Servicios de información crediticia de alto nivel CRIF

Oficina de crédito de la India

CRIF High Mark Credit Information Services Pvt. Ltd. es una agencia de crédito aprobada por el RBI en India. ^{[4] [5]} Presta servicios a minoristas, agricultores y rurales, PYME, comercio y microfinanzas. ^{[6] [7] [8]}

La empresa se constituyó en 2005 y tiene su sede en Mumbai . ^[9] Lanzó sus operaciones de buró de crédito en 2010 y tiene una base de datos de más de 120 millones de registros de crédito a julio de 2018. ^[10] CRIF High Mark cubre casi 38 millones de prestatarios únicos a octubre de 2018. ^[11] Administra la base de datos de buró de crédito de microfinanzas más grande del mundo. ^[7]

CRIF High Mark apoya a más de 4.000 instituciones crediticias, incluyendo más de 1.000 bancos cooperativos y compañías de seguros, proporcionándoles información crediticia, análisis y calificación, toma de decisiones y software. ^{[7] [8] [10]} Además, trabaja con proveedores de servicios de telecomunicaciones, agencias de calificación crediticia y corredores registrados en SEBI . Los consumidores también pueden acceder directamente a sus calificaciones crediticias desde CRIF High Mark. Registra el historial de pagos, los incumplimientos y los fraudes en préstamos y facilidades crediticias otorgadas a individuos o empresas en todo el país. Estos servicios ayudan a los prestamistas a analizar el perfil de riesgo del prestatario antes de otorgar un nuevo crédito y a mantener bajo control los préstamos morosos. ^[12] Los consumidores pueden consultar sus informes crediticios y calificaciones crediticias desde el sitio web de la empresa. ^[13]

Historia

CRIF High Mark Credit Information Services Private Limited era conocida como High Mark Credit Information Services Private Limited. ^[14] High Mark fue fundada en 2007 por el Dr. Anil Pandya. ^[12] En 2014, CRIF, una empresa con sede en Italia, adquirió participaciones mayoritarias en la empresa y el nombre cambió a CRIF High Mark. ^[15]

El CRIF (Centro de Investigación en Finanzas Internacionales) posee el 70% de CRIF High Mark. Otros accionistas de CRIF High Mark son State Bank of India , Punjab National Bank , SIDBI , Edelweiss, Shriram City Union Finance y Alpha, un consorcio de instituciones de microfinanzas. ^{[16] [17]}

Fundada en 1988 en Bolonia (Italia), CRIF es una empresa global especializada en el desarrollo y gestión de informes crediticios, información empresarial y sistemas de apoyo a la toma de decisiones. ^{[16] [18]} La firma tiene presencia internacional y opera en más de 50 países en cuatro continentes ( Europa , América , África y Asia ). ^{[8] [16]} Tiene experiencia en la entrega de soluciones de buró de crédito ^{[ palabra de moda ]} en países como Italia, República Checa, República Eslovaca, Rusia, Jamaica, Marruecos, Benin, Vietnam, Bangladesh, Tayikistán e Indonesia. ^[18] CRIF ha sido reconocido entre las 100 mejores FinTech por IDC Financial Insights. ^{[8] [19]}

Cronología

• 2005 : Se constituye como empresa
• 2007 : La empresa inició sus operaciones.
• 2009 : Recibió la aprobación en principio del RBI para establecerse como una compañía de información crediticia entre 13 solicitantes ^[20]
• 2010 : Recibió la licencia del RBI para operar como empresa de información crediticia ^[4]
• 2011 : Se lanzaron los primeros servicios de buró de crédito de la India para la industria de microfinanzas (IMF, etc.) en marzo de 2011 ^[16]
• 2012 : Ganó el Premio de Plata en SKOCH Digital Inclusion 2012 por el trabajo de la empresa en pos de la inclusión financiera digital ^{[7] [21]}
• 2014 : CRIF, el inversor estratégico anterior, adquiere una participación mayoritaria en la categoría de Inclusión Financiera para establecer la primera Oficina de Crédito de Microfinanzas de la India. ^[7]
• 2016 : El sofisticado motor de deduplicación, OneIdentii, desarrollado por CRIF High Mark, fue reconocido como la "innovación más prometedora" en los Premios Technoviti 2016 ^{[7] [22]}
• 2016 : CRIF lanza un nuevo centro de análisis predictivo y soluciones de toma de decisiones ^{[ palabra de moda ]} en Pune para apoyar a los clientes de los sectores bancario, de servicios financieros, de seguros y de telecomunicaciones en India, Asia occidental y sudoriental ^[6]
• 2016 : Se superó la marca de 100 millones de decisiones crediticias para la industria de las microfinanzas ^[7]
• 2019 : Sherlock Lending, una solución antifraude de CRIF High Mark, gana el premio a la innovación líder en Technoviti 2019

Puntuación crediticia CRIF

CRIF High Mark ofrece dos tipos de puntuaciones crediticias: una para consumidores individuales, denominada Puntuación de crédito personal, y otra para empresas, denominada Puntuación de crédito empresarial o Puntuación de crédito comercial. La puntuación de crédito CRIF va de 300 a 900, donde una puntuación cercana a 300 se considera mala, mientras que 900 es la mejor puntuación posible. Una puntuación de más de 700 se considera generalmente buena. ^[23] El Banco de la Reserva de la India (RBI) ha ordenado a las agencias de crédito de la India que proporcionen un informe crediticio completo y gratuito a cada cliente cada año. Un consumidor puede consultar su propia puntuación crediticia de forma gratuita una vez al año desde el sitio web de CRIF High Mark. ^{[13] [24]}

Productos y servicios

CRIF High Mark proporciona información crediticia a instituciones crediticias como bancos y NBFC, compañías de telecomunicaciones y seguros, agencias de calificación crediticia , corredores registrados en Sebi y a los consumidores. ^[25] La empresa también proporciona soluciones de gestión de riesgos, análisis, soporte de decisiones y soluciones de software a sus clientes en estos sectores. También ofrece servicios de gestión de calidad de datos que incluyen perfiles de calidad de datos, deduplicación de datos y mejora de la calidad de los datos, así como evaluación, verificación y mejora de la calidad de las direcciones. ^[10] CRIF High Mark también proporciona informes de conocimiento del mercado para ayudar a las instituciones a compararse con la competencia y comprender la penetración, la morosidad y el crecimiento. ^[26]

CRIF High Mark en las noticias

• Marzo de 2019: CRIF High Mark, CreditVidya Seal, la primera asociación de su tipo en la India para proporcionar a los prestamistas una calificación crediticia incluso para clientes nuevos en el crédito y con "archivos reducidos". ^[27]
• Diciembre de 2018 : IDBI designó a CRIF High Mark Credit Information Services para recibir una solución de señales de alerta temprana (EWS) sobre sus prestatarios minoristas a modo de prueba. El banco también monitorea las cuentas semanalmente a través de su grupo de monitoreo de crédito ^[28]
• Julio de 2018 : Monexo, la primera empresa de préstamos entre pares de la India, se ha asociado con CRIF para acceder a puntajes crediticios y otros datos financieros relevantes para ayudar en el proceso de toma de decisiones de desembolso de préstamos ^[29]
• Junio ​​de 2018: OML Technologies, una empresa de préstamos entre pares de la India, ha colaborado con CRIF High Mark para utilizar su algoritmo para determinar el riesgo actuarial involucrado en proporcionar crédito a un prestatario en la plataforma. ^[30]

Referencias

1. "CRIF High Mark Credit Information Services Private Limited: Información de la empresa privada - BusinessWeek". Investing.businessweek.com . Consultado el 19 de diciembre de 2010 .
2. "Fair Isaac y High Mark lanzan el puntaje FICO global para prestamistas indios". Efytimes.com. 8 de diciembre de 2010. Archivado desde el original el 8 de enero de 2011. Consultado el 19 de diciembre de 2010 .
3. "Los prestamistas de microfinanzas dejarán de conceder préstamos múltiples - Livemint". www.livemint.com . 17 de diciembre de 2009.
4. "High Mark Credit Information Services se convierte en CRIF High Mark tras la venta de acciones". The Economic Times . 9 de septiembre de 2014 . Consultado el 26 de marzo de 2019 .
5. "High Mark Credit Information Services es la cuarta empresa de información crediticia de la India: Banknet India". www.banknetindia.com . Consultado el 26 de marzo de 2019 .
6. "CRIF abre un nuevo centro de análisis predictivo y soluciones de toma de decisiones". @businessline . 15 de junio de 2016 . Consultado el 26 de marzo de 2019 .
7. "CRIF High Mark India celebra 5 años de operaciones de agencias de crédito | BIIA.com | Asociación de la industria de información empresarial". www.biia.com . Consultado el 26 de marzo de 2019 .
8. Rashi (27 de febrero de 2017). "CRIF: apoyo a los bancos en su camino hacia la era digital". BFSI . Consultado el 26 de marzo de 2019 .
9. "Stocks". www.bloomberg.com . Consultado el 26 de marzo de 2019 .
10. "¿El Registro de Crédito Público del RBI afectará a las exitosas agencias de crédito de la India?". BloombergQuint . 13 de julio de 2018 . Consultado el 26 de marzo de 2019 .
11. Bhargava, Latika (31 de octubre de 2018). "Establecer la puntuación crediticia con la evaluación psicométrica: Parijat Garg, CRIF Highmark". Newsbarons . Consultado el 26 de marzo de 2019 .
12. "Battery Ventures invierte $1 millón en información crediticia de alto nivel". Reuters . 13 de febrero de 2009. Archivado desde el original el 9 de julio de 2012 . Consultado el 26 de marzo de 2019 .
13. Saleem, Shaikh Zoaib (21 de mayo de 2018). "Puede obtener 4 informes crediticios gratuitos cada año" . Consultado el 26 de marzo de 2019 .
14. "CRIF High Mark | La primera empresa de información crediticia de servicio completo de la India". www.crifhighmark.com . Consultado el 26 de marzo de 2019 .^{[ enlace muerto permanente ]}
15. Abhyankar, Nikita (4 de junio de 2014). «CRIF adquiere participación mayoritaria en High Mark» . Consultado el 26 de marzo de 2019 .
16. «El CRIF de Italia adquiere una participación mayoritaria en la firma de información crediticia High Mark». VCCircle . 5 de junio de 2014 . Consultado el 26 de marzo de 2019 .
17. Sinha, Shilpy (14 de marzo de 2019). "PNB venderá su participación en CRIF High Mark". The Economic Times . Consultado el 26 de marzo de 2019 .
18. "CRIF adquiere participación mayoritaria en High Mark - Times of India". The Times of India . 6 de junio de 2014 . Consultado el 26 de marzo de 2019 .
19. "Las 100 mejores empresas fintech del ranking IDC" (PDF) .
20. Newswire18 (18 de abril de 2009). «RBI nod for 4 credit information companies» (El Banco de la Reserva de la India aprueba cuatro empresas de información crediticia) . Consultado el 26 de marzo de 2019 .{{cite web}}: CS1 maint: nombres numéricos: lista de autores ( enlace )
21. "High Mark ha sido seleccionado como PREMIO DE PLATA en la categoría de Inclusión Financiera en la 30.ª Cumbre de Inclusión Digital de SKOCH". www.crifhighmark.com . Consultado el 26 de marzo de 2019 .^{[ enlace muerto permanente ]}
22. "Ganadores 2016 | Technoviti 2016". Archivado desde el original el 27 de marzo de 2019 . Consultado el 26 de marzo de 2019 .
23. Invitado. "Riesgo crediticio: qué es y por qué es importante". CAclubindia . Consultado el 26 de marzo de 2019 .
24. Saleem, Shaikh Zoaib (24 de enero de 2017). "Los informes de información crediticia 'gratuitos' no son tan 'gratuitos'" . Consultado el 26 de marzo de 2019 .
25. Saleem, Shaikh Zoaib (9 de marzo de 2018). "Kalpana Pandey de Crif High Mark: el volumen de personas que buscan informes crediticios no ha aumentado mucho" . Consultado el 26 de marzo de 2019 .
26. ANI (21 de diciembre de 2018). "Home Credit India conserva la primera posición en préstamos duraderos de bajo costo para el consumo". Business Standard India . Consultado el 26 de marzo de 2019 .
27. Nayak, Gayatri (6 de marzo de 2019). "Crif Highmark se une a CreditVidya". The Economic Times . Consultado el 26 de marzo de 2019 .
28. "IDBI Bank cancela préstamos por valor de 30.000 millones de rupias". DNA India . 19 de diciembre de 2018 . Consultado el 26 de marzo de 2019 .
29. "El mercado P2P Monexo comenzará a aprobar préstamos en un minuto". The Economic Times . 24 de julio de 2018 . Consultado el 26 de marzo de 2019 .
30. Bureau, BW Online. "RBI benevolente con las startups P2P después de Faircent Ahora OML Technologies recibe su certificado de registro". BW Disrupt . Consultado el 26 de marzo de 2019 . {{cite web}}: |last=tiene nombre genérico ( ayuda )