El Bayerische Landesbank , también conocido como BayernLB , es un banco regulado públicamente con sede en Múnich , Alemania , y uno de los seis Landesbanken . Es propiedad en un 75 % del Estado Libre de Baviera (indirectamente a través de BayernLB Holding AG) y en un 25 % de Sparkassenverband Bayern , [1] la organización paraguas de las Sparkassen bávaras . Con un saldo de 285 700 millones de euros [2] y 7703 empleados (en el grupo; 3343 en el propio banco), es la séptima institución financiera más grande de Alemania. [3]
BayernLB ha sido designado como Institución Significativa desde la entrada en vigor de la Supervisión Bancaria Europea a finales de 2014 y, en consecuencia, está directamente supervisado por el Banco Central Europeo . [4] [5]
Como banco comercial, el Grupo BayernLB ofrece a sus clientes privados y comerciales una gama de servicios universal en los ámbitos privado, industrial, de inversión y de negocios en el exterior. Entre ellos se encuentran los préstamos , la negociación de valores y la gestión de activos , así como la emisión y titulización de obligaciones a medio y largo plazo . El banco se refinancia a través de diversos instrumentos de obligaciones comerciales .
Como banco estatal y municipal, BayernLB es responsable del asesoramiento crediticio y financiero integral para el estado de Baviera y sus municipios y distritos .
A través de sus filiales, el banco participa en diversas áreas de negocio. El Bayerische Landesbodenkreditanstalt es un organismo de política de vivienda del estado. A través de su participación al 100 % en el Deutsche Kreditbank , con sede en Berlín, el BayernLB también participa en la banca minorista .
El BayernLB, con su predecesor, el Bayerische Gemeindebank (fundado en 1914), y su filial mucho más antigua, el Bayerische Landesbodenkreditanstalt (fundado en 1884), puede presumir de tener más de 100 años de historia. En su forma actual, el banco fue fundado por ley el 27 de junio de 1972, mediante la fusión de las dos instituciones. Su primer presidente fue el veterano político de la CSU Karl Theodor Jacob. Más tarde, los directivos y miembros de la junta directiva también provenían con frecuencia de la política.
En los años 90, el banco se expandió a nivel internacional y se estableció en Asia oriental, Europa del Este y Estados Unidos. Con la adquisición en 2007 de una participación del 50,01% en Hypo Alpe-Adria-Bank International por un importe de 1.625 millones de euros, BayernLB amplió su presencia geográfica a Austria y los Balcanes.
A principios de 2008 se reveló que BayernLB había sufrido grandes pérdidas debido a inversiones en títulos hipotecarios de alto riesgo en Estados Unidos . Aunque el alcance de estas inversiones ha sido objeto de especulación, el informe financiero del segundo trimestre de 2008 reveló que se habían invertido más de 24.000 millones de euros en títulos críticos, con pérdidas de 2.300 millones de euros en 2007 y otros 2.000 millones de euros en el primer trimestre de 2008. [6]
Las fuertes críticas públicas tuvieron su primer efecto en marzo de 2008, cuando el director ejecutivo Werner Schmidt renunció menos de una semana después de que el banco amortizara 1.900 millones de euros como resultado de la crisis de las hipotecas de alto riesgo en Estados Unidos. [7] La crisis también consumió al partido gobernante CSU y a su presidente, Erwin Huber , quien como ministro de Finanzas de Baviera era el presidente interino del Consejo Administrativo del banco y fue acusado de encubrir el alcance de las pérdidas. [8] El banco y las pérdidas fueron factores importantes en las elecciones parlamentarias de septiembre de 2008 , en las que la CSU tuvo su peor resultado electoral desde 1962 y Huber renunció. Más tarde ese año, BayernLB se convirtió en la primera institución financiera alemana en aceptar la ayuda del paquete de rescate de 500.000 millones de euros del gobierno federal. [9] El estado de Baviera inyectó 10.000 millones de euros en capital al prestamista y le dio 4.800 millones de euros en garantías [10] para una cartera de valores complejos que se agrió después del colapso de Lehman Brothers . En aquel momento, el BayernLB se comprometió a devolver 5.000 millones de euros hasta 2019, mientras que otros 5.000 millones de euros permanecerían en el banco como parte de la participación del 75 por ciento de Baviera en el prestamista. Las cajas de ahorros locales poseen el resto. [11]
Los representantes del banco advirtieron que la economía no estaba preparada para un aumento de los costos de endeudamiento, por lo que el objetivo es mantener los tipos de interés sin cambios. Sin embargo, dijo que pondría fin a algunas de las medidas que había introducido durante la crisis mundial para aumentar la cantidad de dinero en el sistema financiero. La economía alemana se recuperó posteriormente de la recesión, pero el crecimiento se ha estancado desde 2012. Esto contrasta marcadamente con las economías más desarrolladas que cayeron en recesión.
En 2010, el BayernLB mantuvo conversaciones preliminares sobre una posible fusión con el WestLB, pero las conversaciones se interrumpieron después de solo unas semanas. Ese mismo año, se convirtió en el primero de los bancos regionales rescatados de Alemania en volver a ser rentable, obteniendo ganancias antes de impuestos de aproximadamente 885 millones de euros. [12] En 2014, el BayernLB devolvió 2.700 millones de euros [13] a su propietario estatal, Baviera; [14] en 2016, devolvió otros 1.300 millones de euros. [15] El último tramo de 1.000 millones de euros se pagó en junio de 2017. [16]
En 2016, BayernLB firmó un acuerdo de asociación con Standard Chartered mediante el cual este último ayudará a financiar operaciones asiáticas para pequeñas y medianas empresas alemanas orientadas a la exportación. [17]
El BayernLB (Bayerische Landesbank) ha concluido antes de lo previsto en junio de 2017 el procedimiento de ayudas estatales de la UE, tras haber devuelto al Estado Libre de Baviera un total de casi 5.500 millones de euros. En virtud de una sentencia de la UE de 2012, el BayernLB debía abonar un total de 4.960 millones de euros al Estado Libre de Baviera a más tardar en 2019. El reembolso anticipado de las últimas ayudas estatales pendientes fue posible gracias a los buenos resultados comerciales del BayernLB y a la sólida base de capital que lo acompaña. Las autoridades competentes (BCE, Bundesbank alemán, BaFin y Comisión Europea) también reconocieron la estabilidad financiera del BayernLB al aprobar el pago de las contribuciones de los socios silenciosos. [18] Como miembro de un sistema de protección de los bancos regionales alemanes, el BayernLB tuvo que abonar 120 millones de euros por el acuerdo de rescate del NordLB alcanzado en febrero de 2019. [19]
En 2011, el ex director de riesgos del banco fue arrestado después de recibir un presunto pago corrupto de 50 millones de dólares en relación con la venta en 2005 de una participación del banco en el circuito de Fórmula Uno . [20]
En una demanda interpuesta en 2012 en un tribunal de Nueva York, BayernLB afirmó que Deutsche Bank vendió títulos respaldados por hipotecas residenciales a clientes externos mientras los criticaba en secreto dentro del banco y, en última instancia, se beneficiaba de su fracaso. En 2014, ambos bancos acordaron resolver la demanda de 810 millones de dólares fuera de los tribunales. [21]
Una serie de casos legales por la adquisición de Hypo Alpe-Adria-Bank International Group AG por parte de BayernLB en 2007 por 1.630 millones de euros han empañado las relaciones entre Baviera y su vecino del sur, Austria. [22] En 2014, el ex director ejecutivo Werner Schmidt fue declarado culpable de sobornar al difunto político austríaco Jörg Haider para facilitar la adquisición. [23] En lo que fue el primer caso en Alemania en el que se llevó a juicio a miembros de la junta directiva por pagar de más por una adquisición, siete ex ejecutivos de BayernLB fueron a juicio por acusaciones de haber pagado de más 550 millones de euros cuando compraron la participación mayoritaria de Hypo Alpe-Adria-Bank. [24]
En junio de 2023, un panel asesor alemán sobre arte saqueado por los nazis recomendó que una pintura de Wassily Kandinsky en la colección del banco fuera restituida a los descendientes de la familia judía que originalmente poseía la obra de arte. [25] El 24 de julio de 2023, BayernLB anunció que había decidido devolver la pintura al temple de 1907, Vida colorida , a los herederos de Emanuel Lewenstein . [26]
