37°58′51.6″N 23°43′44.5″E / 37.981000°N 23.729028°E / 37.981000; 23.729028
El Banco Nacional de Grecia ( NBG ; griego : Εθνική Τράπεζα της Ελλάδος ) es una empresa global de servicios bancarios y financieros con sede en Atenas , Grecia . Es el mayor banco griego por activos totales. [9] [10]
El 85% de los beneficios antes de impuestos y provisiones de la empresa se derivan de sus operaciones en Grecia, complementadas con un 15% del sudeste de Europa . [11] El grupo ofrece productos y servicios financieros para clientes corporativos e institucionales junto con clientes privados y comerciales. Los servicios incluyen servicios bancarios, corretaje, seguros, gestión de activos, financiación de envíos, arrendamiento y mercados de factoring. El grupo es el mayor banco griego por activos totales y el segundo por capitalización de mercado de 6.800 millones de euros al 27 de marzo de 2024. [12] [13] Es el segundo mayor por depósitos en Grecia después del Piraeus Bank . Ocupa el cuarto lugar en términos de activos crediticios griegos, detrás de Piraeus Bank , Alpha Bank y Eurobank Ergasias .
Los banqueros Jean-Gabriel Eynard y Georgios Stavros fundaron NBG en 1841 como banco comercial. Stavros también fue elegido primer director del Banco hasta su muerte en 1869. [14] Desde los inicios del NBG hasta el establecimiento del Banco de Grecia en 1928, el NBG disfrutó del derecho a emitir billetes. Cuando se fundó la Bolsa de Atenas en 1880, NBG inmediatamente cotizó en la bolsa, cotización que ha conservado hasta el presente.
El banco cotiza actualmente en la Bolsa de Atenas ( Athex : ETE, ISIN GRS003003019); es un componente del índice FTSE/Athex Large Cap . De 1999 a 2015 cotizó en la Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE:NBG, ADR , ISIN US6336437057). [15]
NBG ha sido designada Institución Significativa desde la entrada en vigor de la Supervisión Bancaria Europea a finales de 2014 y, como consecuencia, está supervisada directamente por el Banco Central Europeo . [16] [17]
NBG fue fundada en 1841 en Atenas , mediante el decreto "Sobre el establecimiento de (un) Banco Nacional" (Boletín Oficial, nº 6, 30 de marzo de 1841, p. 59), según el cual el Banco Nacional es una sociedad de responsabilidad limitada. con sede en Atenas y un capital de 5.000.000 de dracmas, dividido en 5.000 acciones de 1.000 dracmas. [18] Fue el primer banco en la historia del estado griego moderno. [19]
En el momento de su fundación, el principal accionista del Banco Nacional era el Estado griego con 1.000 acciones de un total de 3.402. Otros accionistas importantes fueron Nicolás Zosimas con 500 acciones, Jean-Gabriel Eynard con 300 acciones, el rey Luis de Baviera con 200 acciones, Konstantinos Vranis con 150 acciones, Adolf Graf con 146 acciones y Theodoros Rallis con 100 acciones. Rothshild Frères Paris compró 50 acciones y Jean-Gabriel Eynard compró otras 50 acciones a su nombre para aumentar el prestigio del nuevo banco. [20] [18] Solía tener el derecho exclusivo de emisión de billetes, que perdió en 1928 cuando el recién creado Banco de Grecia asumió el cargo de banco central del país. [21] En 1880, NBG cotizaba en la Bolsa de Valores de Atenas. [22] En 1899, NBG adquirió el Banco Privilegiado de Epiro y Tesalia (Pronomiouchos Trapeza Epirothessalias). [23]
Con la llegada del siglo XX, NBG inició su expansión internacional. En 1904, NBG fundó el Banque d'Orient, junto con el Nationalbank für Deutschland , que casi inmediatamente se retiró de la empresa. Los griegos mantuvieron sucursales en Salónica (Selanik), Esmirna (İzmir), que en ese momento formaban parte del Imperio Otomano, y Alejandría , Egipto. Tres años más tarde, NBG eligió Chipre como otro lugar. NBG pasó a ser propiedad del gobierno durante la Primera Guerra Mundial cuando NBG se negó a financiar nuevo equipo militar para el gobierno griego. Luego, el gobierno aprobó una ley que le permitía nombrar a su propia gente para la junta directiva del Banco.
En 1919, NBG adquirió el Banco de Creta (Trapeza Kritis). Sin embargo, en 1923 el Tratado de Lausana preveía un intercambio obligatorio de poblaciones entre Grecia y Turquía, lo que provocó la salida de los griegos de Esmirna . Como resultado, Banque d'Orient cerró su sucursal allí. La afluencia de más de 1 millón de refugiados a Grecia durante este período creó varios desafíos; NBG desempeñó un papel fundamental en la liquidación de préstamos e instrumentos relacionados. [24]
La década de 1930 vio una mayor expansión internacional. En 1930, NBG y el Banco de Atenas combinaron sus actividades en Egipto en una filial conjunta, Banque Nationale de Grèce et d'Athènes. Dos años más tarde, NBG adquirió Banque d'Orient (Trapeza Anatolis). Luego, en 1939, en vísperas de la Segunda Guerra Mundial, el NBG estableció una filial en la ciudad de Nueva York , la Hellenic Bank Trust Company . En la Segunda Guerra Mundial, el NBG en Grecia estaba gestionado por el Deutsche Bank para los ocupantes alemanes.
En 1953, el NBG se hizo cargo del Banco de Atenas , que en ese momento era el segundo banco más grande de Grecia. Ambos bancos cooperaron anteriormente en sus sucursales extranjeras en Medio Oriente que operaban como Banque Nationale de Grèce et d'Athènes . El NBG también se hizo cargo del afiliado Banco Sudafricano de Atenas (fundado en 1947). La antigua sede del Banco de Atenas también se utiliza hasta hoy. En 1960, Egipto nacionalizó todos los bancos de Egipto, incluido el Banque Nationale de Grèce et d'Athènes, que fusionó con el Banco Nacional de Egipto .
En 1965, NBG adquirió el griego Trapeza Epagelmatikis Pistis (Banco de Crédito Profesional). Al año siguiente, el gobernador del banco, Georgios Mavros, fundó la Fundación Cultural del Banco Nacional . En 1978, el gobierno griego permitió la formación del Arab Hellenic Bank con un 49% de propiedad árabe, como excepción a su prohibición de que los bancos extranjeros poseyeran más del 40% del capital de un banco griego. NBG poseía el 51% y proporcionaba la mayor parte del personal del banco. El Banco Árabe-Extranjero de Libia y la Organización de Inversiones de Kuwait poseían entre ellos el 40%, mientras que otros inversores árabes poseían el 9%. Ese mismo año NBG abrió nuevamente una sucursal en El Cairo . En 1994 NBG incorporó sus sucursales en Chipre a una filial: el Banco Nacional de Grecia (Chipre). Al año siguiente, el gobierno griego disolvió el insolvente Banco Árabe Helénico con un coste para el Fondo de Garantía de Depósitos de Grecia de 1,5 millones de euros en pagos a los depositantes. En 1998, el arquitecto suizo Mario Botta ganó el concurso para la nueva ala de la sede, el edificio se completó en 2001. En 1998, NBG se fusionó con el Ethniki Ktimatiki Trapeza Ellados (Banco Hipotecario Nacional de Grecia), resultado a su vez de la fusión de el Banco Hipotecario Nacional y el Banco Nacional de la Vivienda de Grecia . En 1999, NBG comenzó a cotizar en la Bolsa de Valores de Nueva York .
Tras el fin del comunismo en Europa del Este, NBG aprovechó la oportunidad para expandirse al Sudeste de Europa . En abril de 2000, en un acuerdo conjunto con el Banco Europeo para la Reconstrucción y el Desarrollo (BERD) y la CFI, NBG adquirió una participación mayoritaria en Stopanska Banka ( Skopje , Macedonia del Norte ). En julio, el Banco Nacional de Grecia adquirió el 89,9% del Banco Búlgaro Unido (UBB).
En 2002, NBG se fusionó con ETEBA (Banco Nacional de Inversiones para el Desarrollo Industrial), pero el intento de fusión de NBG con Alpha Bank fracasó. Al año siguiente, NBG compró Banca Romaneasca , un banco rumano, y actualmente posee el 88,7% de todas las acciones en circulación. Banca Romaneasca tiene 90 sucursales.
Sin embargo, mientras se expandía hacia el sudeste de Europa, NBG se retiraba en América del Norte y otros lugares al servicio de la diáspora griega . El primer movimiento se produjo en 2005, cuando NBG vendió todas sus operaciones en Canadá al Bank of Nova Scotia . Al año siguiente, NBG vendió su filial estadounidense, Atlantic Bank of New York , a New York Community Bancorp por 400 millones de dólares (331 millones de euros) en efectivo. Luego utilizó los ingresos de la venta para ayudar a financiar nuevas adquisiciones en el sudeste de Europa. En 2004, NBG y Deutsche Bank fundaron el Instituto de Cultura Corporativa como instituto sin fines de lucro con sede en Frankfurt .
En 2006 NBG adquirió el 46% de las acciones del Finansbank en Turquía , participación que aumentó en 2007 hasta el 80%. Hüsnü Özyeğin informó en la conferencia de prensa inicial cuando NBG anunció la compra del 46% de sus acciones que le hubiera "encantado que le hubieran ofrecido acciones del Banco Nacional de Grecia en lugar de efectivo, pero no había acciones disponibles" (fuera de las acciones actuales que cotizan en bolsa). el libre mercado). Todavía en 2006, NBG adquirió el 99,44% del Vojvođanska banka de Serbia por 385 millones de euros.
A nivel nacional, en 2005, como parte del esfuerzo continuo del Grupo NBG por mejorar su estructura de cartera y responder eficazmente a los cambios en los mercados nacionales e internacionales, los Consejos de Administración del Banco Nacional de Grecia SA y la Compañía Nacional de Inversiones SA decidieron fusionar las dos empresas mediante la absorción de esta última por el Banco. [25] Dos años más tarde, NBG se fusionó con National Management & Organization Co. (el emisor de "Ethnokarta"). En ese momento, NBG ya poseía el 100% de las acciones de National Management & Organization Co. También en 2007, NBG concluyó la adquisición de P&K Investment Services SA . La adquisición creó el mayor proveedor de servicios de corretaje y de inversión en Grecia. NBG planea expandir este negocio a todos los países donde NBG tiene presencia.
El banco sufrió tras la crisis de deuda del gobierno griego manteniendo parte de la deuda. El banco canceló más de 19 mil millones de dólares; 10.000 millones de euros (12.700 millones de dólares) de ellos en la reestructuración de la deuda. [26]
El 18 de febrero de 2011, NBG hizo una oferta para comprar Alpha Bank por 2.800 millones de euros. [27] y otra oferta para comprar Emporiki Bank , ambas ofertas no tuvieron éxito, Emporiki Bank fue comprado luego por Alpha Bank.
En enero de 2013, NBG hizo una oferta para adquirir Eurobank Ergasias, pero no se completó. Los 64.000 accionistas de Eurobank y la comisión griega del mercado de capitales estuvieron de acuerdo. Algunas semanas después de que fracasara la propuesta de compra, NBG presentó los planes para reducir el personal del nuevo grupo bancario, muchos de ellos mediante jubilaciones anticipadas. [28] La fusión fue criticada, ya que algunos decían que el nuevo banco sería demasiado grande si tuviera que venderse, pero uno de los banqueros dijo que se habían vendido bancos mucho más grandes. [29] El NBG absorbió los activos y pasivos sanos del FBBank griego en 2013. En julio de 2014, la Comisión Europea aprobó planes de reestructuración para el NBG tras constatar que las ayudas estatales no obstaculizaban la competencia. [30]
El 28 de noviembre de 2015, la Bolsa de Valores de Nueva York anunció que los recibos de depósito estadounidenses ("ADR") del Banco Nacional de Grecia SA estaban en proceso de ser excluidos de la lista luego de una caída del valor del 14% el viernes 27 de noviembre de 2015 y una caída interanual del 27 de noviembre de 2015. caída de la fecha del 91%. Si bien la caída del 91% en lo que va del año fue un factor importante, la bolsa declaró que el Banco Nacional de Grecia ya no es apto para cotizar en base a los precios "anormalmente bajos" de los ADR, de conformidad con la Sección 802.01D de la Bolsa de Nueva York. Manual de empresa cotizada. Además, el banco no cumplió con los estándares comerciales y tampoco logró cruzar la marca de $ 1,00 desde mediados de julio, lo que resultó en la determinación de la Bolsa de Nueva York de eliminar los ADR del banco. [15]
El 4 de diciembre de 2015, la Comisión Europea aprobó una ayuda estatal por valor de 2.710 millones de euros. [31]
En diciembre de 2015, el banco anunció que vendería la filial turca Finansbank al grupo QNB de Qatar para pagar su costosa deuda con el banco central. Incluyendo 910 millones de euros de deuda subordinada, se acordó una suma de 2,750 millones de euros en efectivo. [32] En 2015, el Banco Nacional de Grecia anunció que vendería NBGI Private Equity . [33] En septiembre de 2016, se completó la transacción de venta de sus fondos a Stage Capital. [34]
En marzo de 2017, el banco celebró un acuerdo para vender su filial sudafricana South African Bank of Atenas a AFGRI Holdings. [35] La venta se completó en octubre de 2018. [36] El banco pasó a llamarse GroBank .
El Banco Nacional de Grecia se ha enfrentado a préstamos incobrables debido a la crisis de deuda del país y ha optado por proyectos de titulización desde 2020. En febrero de 2020, NBG anunció el proyecto Frontier, que consistía en la titulización de préstamos morosos . [37] La cartera Frontier de NBG se compone de más de 6.000 millones de euros de hipotecas morosas , préstamos a pequeñas y medianas empresas y préstamos a clientes. [38] En junio de 2020, NGB contrató a Morgan Stanley para asesorarlo sobre las ventas de deudas incobrables . [38]
En marzo de 2021, el NGB anunció el proyecto Frontier 2 para reducir el índice de exposición al crédito moroso del 13,6 por ciento al 6-7 por ciento. [39] Los préstamos dudosos del Banco Nacional de Grecia cayeron a 4.200 millones de euros en el primer trimestre de 2021. [40] En julio de 2021, NBG eligió a DoValue , Bain Capital y Fortress como postores preferentes en la venta de préstamos dudosos. [41]
El banco tiene más de 500 sucursales en Grecia y algunas en Australia , Egipto y el Reino Unido . Posee filiales bancarias en Albania , Bulgaria , Chipre , Macedonia del Norte , Malta , Rumania , Serbia y Sudáfrica .
El NBG lleva a cabo actividades filantrópicas a través de la Fundación Cultural del Banco Nacional y otras iniciativas como la imprenta de libros y los teatros.|
El NBG organiza el concurso i-bank Competition Innovation & Technology que premia ideas originales basadas en nuevas tecnologías en i-banking y comercio electrónico (tercer concurso en 2012).
Durante la crisis en Grecia la situación del sector sanitario es muy difícil, el NBG construyó una nueva ala del Hospital Evangelismos en Atenas. Cuesta 30 mil. €. [42]
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