ABN AMRO Bank NV es el tercer banco más grande de los Países Bajos, [5] con sede en Ámsterdam . Se formó inicialmente en 1991 mediante la fusión de los dos bancos holandeses anteriores que forman su nombre, Algemene Bank Nederland (ABN) y Amsterdamsche en Rotterdamsche Bank (AMRO Bank).
Tras una agresiva expansión internacional, ABN AMRO fue adquirida y dividida en 2007-2008 por un consorcio de bancos europeos, entre ellos Fortis , que pretendía hacerse cargo de sus operaciones en la región del Benelux . Fortis se vio sometida a dificultades en el otoño de 2008 y, a su vez, se dividió en entidades nacionales independientes; las operaciones holandesas, a saber, Fortis Bank Nederland y las antiguas actividades de ABN AMRO que Fortis había planeado absorber, fueron nacionalizadas, reestructuradas y rebautizadas como ABN AMRO a mediados de 2010. [6] El 20 de noviembre de 2015, el gobierno holandés volvió a cotizar en bolsa la empresa a través de una oferta pública inicial y vendió el 20 por ciento de las acciones al público. [7]
ABN AMRO ha sido designado como Institución Significativa desde la entrada en vigor de la Supervisión Bancaria Europea a finales de 2014 y, en consecuencia, está directamente supervisado por el Banco Central Europeo . [8] [9]
En 1824, el rey Guillermo I fundó la Nederlandsche Handel-Maatschappij (NHM), una empresa comercial para reactivar el comercio y la financiación de las Indias Orientales Holandesas , que se convertiría en uno de los principales antecesores de ABN AMRO. La NHM se fusionó con el Twentsche Bank en 1964 para formar el Algemene Bank Nederland (ABN). También en 1964, el Amsterdamsche Bank , establecido en 1871, se fusionó con el Rotterdamsche Bank , establecido en 1873 (como parte de una fusión que incluía a Determeijer Weslingh & Zn. de 1765), para formar el Amsterdamsche en Rotterdamsche Bank, conocido como AMRO Bank .
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El 22 de septiembre de 1991, ABN y AMRO se fusionaron para formar ABN AMRO. En 1993, dos de sus filiales de banca de inversión (Bank Mees & Hope y Pierson, Heldring & Pierson) se fusionaron a su vez para formar MeesPierson .
Los dos bancos fusionados aportaron a ABN AMRO una gran red de empresas y sucursales en el extranjero. De NHM, ABN poseía una importante red de sucursales en Asia y Oriente Medio , incluido el Saudi Hollandi Bank, propiedad de la sucursal de NHM en Jeddah . Otro, el Hollandsche Bank-Unie (HBU), que surgió de la fusión del Hollandsche Bank voor de Middellandsche Zee (HBMZ) y el Hollandsche Zuid-Amerika Bank en 1933, proporcionó a ABN AMRO una extensa red de sucursales en América del Sur y Central. En 1979, ABN se había expandido a América del Norte con la adquisición de LaSalle National Bank, con sede en Chicago .
Después de la fusión de 1991, ABN AMRO continuó creciendo a través de una serie de adquisiciones adicionales, incluida la compra en 1996 del Standard Federal Bank, con sede en los suburbios de Detroit, seguida cinco años más tarde por la adquisición de su competidor con sede en Detroit, Michigan National Bank , que fue rebautizado como Standard Federal. En 2005, Standard Federal se convirtió en LaSalle Bank Midwest para unir las dos redes bancarias de ABN AMRO en los EE. UU. En 1995, ABN AMRO compró The Chicago Corporation, una corporación estadounidense de comercio y compensación de valores y materias primas. [10]
Otras adquisiciones importantes incluyeron el banco brasileño Banco Real en 1998 y el banco italiano Antonveneta en 2006. También estuvo involucrado en la controvertida adquisición de la organización de desarrollo de hipotecas y construcción del gobierno local holandés, Bouwfonds en 2000. [11] ABN AMRO vendió Bouwfonds como negocio en marcha en 2006.
En julio de 2006, Favonius Ventures, fundada y dirigida por Roel Pieper , recibió todas las inversiones en tecnología de ABN AMRO Capital, que es la unidad de negocios de capital privado de ABN AMRO Bank NV [12].
A principios de 2005, ABN AMRO se encontraba en una encrucijada. El banco aún no se había acercado a su propio objetivo de tener una rentabilidad sobre el capital que lo situara entre los cinco primeros de su grupo de pares, un objetivo que el director general, Rijkman Groenink, se había fijado al ser nombrado en 2000. Desde 2000 hasta 2005, el precio de las acciones de ABN AMRO se estancó. Los resultados financieros de 2006 aumentaron las preocupaciones sobre el futuro del banco. Los gastos de explotación aumentaron a un ritmo mayor que los ingresos de explotación y el ratio de eficiencia se deterioró aún más hasta el 69,9%. Los préstamos morosos aumentaron considerablemente año tras año en un 192%. Los beneficios netos sólo se vieron impulsados por las ventas sostenidas de activos . En 2006, se hicieron públicos los resultados de una investigación sobre los predecesores de ABN AMRO Bank NV y sus conexiones con la esclavitud africana. Un examen de 200 predecesores del ABN AMRO Bank NV, fundado antes de 1888, determinó que algunos tenían conexiones con la esclavitud africana, ya sea en los Estados Unidos o en otras partes de las Américas. [13]
En 2007, ABN AMRO era el segundo banco más grande de los Países Bajos y el octavo de Europa en términos de activos . En ese momento, la revista The Banker y Fortune Global 500 lo ubicaron en el puesto 15 [14] de la lista de los bancos más grandes del mundo y operaba en 63 países, con más de 110.000 empleados.
El 31 de agosto de 2007, ABN AMRO Bank NV Pakistan se fusionó con Prime Commercial Bank [15] [16] , que constaba de 69 sucursales en 24 ciudades por una venta de US$227 millones y formó ABN AMRO Bank ( Pakistán ) Limited (que luego se fusionó con Royal Bank of Scotland Pakistan ).
El 21 de febrero de 2007, el fondo de cobertura The Children's Investment Fund Management (TCI) llamó al presidente del Consejo de Supervisión para solicitarle que investigara activamente una fusión, adquisición o escisión de ABN AMRO, afirmando que el precio actual de las acciones no reflejaba el valor real de los activos subyacentes. TCI pidió al presidente que incluyera su solicitud en el orden del día de la junta anual de accionistas que se celebraría en abril de 2007. Los acontecimientos se aceleraron el 20 de marzo de 2007, cuando el banco británico Barclays y ABN AMRO confirmaron que estaban en conversaciones exclusivas sobre una posible fusión.
El 28 de marzo de 2007, ABN AMRO publicó el orden del día de la junta de accionistas de 2007. Incluía todos los puntos solicitados por TCI, pero con la recomendación de no seguir la solicitud de disolución de la empresa. [17]
Sin embargo, el 18 de abril, otro banco británico, el Royal Bank of Scotland (RBS), se puso en contacto con ABN AMRO para proponer un acuerdo en el que un consorcio de bancos, entre ellos RBS, Fortis de Bélgica y Banco Santander Central Hispano (ahora Banco Santander ) de España , presentarían una oferta conjunta por ABN AMRO y, a partir de entonces, se dividirían los componentes de la empresa entre ellos. Según el acuerdo propuesto, RBS recibiría las operaciones de ABN en Estados Unidos, LaSalle y las operaciones mayoristas de ABN; Banco Santander se haría cargo de las operaciones brasileñas; y Fortis, de las operaciones holandesas. Los tres bancos crearon una empresa conjunta, RFS Holdings (con un nombre basado en sus respectivas iniciales), para ejecutar la transacción.
El 23 de abril, ABN AMRO y Barclays anunciaron la propuesta de adquisición de ABN AMRO por parte de Barclays. La operación se valoró en 67.000 millones de euros e incluyó la venta de LaSalle Bank a Bank of America por 21.000 millones de euros. [18]
Dos días después, el consorcio liderado por RBS presentó su oferta indicativa, por valor de 72.000 millones de euros, si ABN AMRO abandonaba su plan de venta de LaSalle Bank a Bank of America. Durante la junta de accionistas celebrada al día siguiente, aproximadamente el 68 por ciento de los accionistas votó a favor de la escisión, tal como había solicitado TCI. [19]
La venta de LaSalle fue vista por muchos como una forma de bloquear la oferta de RBS, que dependía de un mayor acceso a los mercados estadounidenses, con el fin de ampliar el éxito de las marcas estadounidenses existentes del grupo, Citizens Bank y Charter One . El 3 de mayo de 2007, la Asociación de Inversores Holandeses (Vereniging van Effectenbezitters), con el apoyo de accionistas que representaban hasta el 20 por ciento de las acciones de ABN, llevó su caso al tribunal comercial holandés en Ámsterdam, solicitando una orden judicial contra la venta de LaSalle. El tribunal dictaminó que la venta de LaSalle no podía considerarse al margen de las actuales negociaciones de fusión de Barclays con ABN AMRO y que los accionistas de ABN AMRO deberían poder aprobar otros posibles candidatos de fusión/adquisición en una junta general de accionistas. Sin embargo, en julio de 2007, el Tribunal Supremo holandés dictaminó que la adquisición de LaSalle Bank por parte de Bank of America podía continuar y Bank of America absorbió a LaSalle a partir del 1 de octubre de 2007.
El 23 de julio de 2007, Barclays elevó su oferta por ABN AMRO a 67.500 millones de euros, tras conseguir inversiones de los gobiernos de China y Singapur, pero aún estaba por debajo de la oferta del consorcio RBS. La oferta revisada de Barclays valía 35,73 euros por acción, un 4,3% más que su oferta anterior. La oferta, que incluía un 37% en efectivo, se mantuvo por debajo de la oferta de 38,40 euros por acción realizada la semana anterior por el consorcio RFS. La oferta revisada no incluía una oferta por La Salle Bank, ya que ABN AMRO podía proceder a la venta de esa filial a Bank of America. RBS ahora se conformaría con la división de banca de inversión de ABN y su red asiática.
El 30 de julio de 2007, ABN AMRO retiró su apoyo a la oferta de Barclays, que era inferior a la del grupo liderado por RBS. Aunque la oferta de Barclays coincidía con la "visión estratégica" de ABN AMRO, el consejo de administración no podía recomendarla "desde un punto de vista financiero". La oferta de 98.300 millones de dólares de RBS, Fortis y Banco Santander era un 9,8% superior a la de Barclays.
El 5 de octubre, Barclays Bank retiró su oferta por ABN AMRO, lo que allanó el camino para que la oferta del consorcio liderado por RBS saliera adelante, junto con su desmembramiento planeado de ABN AMRO. RFS adquirió formalmente ABN AMRO el 17 de octubre de 2007. Fortis recibiría las operaciones holandesas y belgas de ABN AMRO, Banco Santander obtendría Banco Real en Brasil y Banca Antonveneta en Italia y RBS obtendría la división mayorista de ABN AMRO y todas las demás operaciones, incluidas las de Asia.
Tanto RBS como Fortis estaban cada vez más sobreextendidos tras la adquisición de ABN AMRO. El 22 de abril de 2008, RBS anunció la mayor emisión de derechos en la historia corporativa británica, que tenía como objetivo recaudar 12.000 millones de libras de capital nuevo para compensar una depreciación de 5.900 millones de libras resultante de las malas inversiones y para apuntalar sus reservas tras la compra de ABN AMRO. El 11 de julio de 2008, el consejero delegado de Fortis, Jean Votron, dimitió después de que la operación con ABN AMRO hubiera agotado el capital de Fortis. [20] [21] El valor total de Fortis, tal como se refleja en el valor de sus acciones, era en ese momento un tercio de lo que había sido antes de la adquisición, y justo por debajo del valor que había pagado por las actividades de ABN AMRO en Benelux. [22]
El 3 de octubre de 2008, Fortis fue nacionalizada. El gobierno holandés compró varias divisiones de Fortis y la participación de Fortis en ABN AMRO por 16.800 millones de euros. Posteriormente anunció que las partes de ABN AMRO que había adquirido se integrarían con Fortis Bank Nederland (FBN) para crear un nuevo ABN AMRO. El 13 de octubre de 2008, el primer ministro británico, Gordon Brown, anunció un rescate del sistema financiero por parte del gobierno del Reino Unido. El Tesoro inyectaría 37.000 millones de libras esterlinas (64.000 millones de dólares, 47.000 millones de euros) de nuevo capital en Royal Bank of Scotland Group Plc, Lloyds TSB y HBOS Plc, para evitar el colapso del sector financiero. Esto dio como resultado una participación total del gobierno en RBS del 58%. Como consecuencia de este rescate, el director ejecutivo del grupo, Fred Goodwin, presentó su dimisión, que fue debidamente aceptada. Más tarde, en octubre, Fortis anunció que vendería su participación en RFS Holdings, que incluía todas las actividades que aún no se habían transferido a Fortis (es decir, todo excepto la gestión de activos ). [23] [24]
En 2008, RFS Holdings completó la venta de una cartera de participaciones de capital privado en 32 empresas europeas administradas por AAC Capital Partners a un consorcio integrado por Goldman Sachs , AlpInvest Partners y el Plan de Pensiones de Canadá por 1.500 millones de dólares a través de una transacción en el mercado secundario de capital privado . [25] [26]
En septiembre de 2009, RBS rebautizó el negocio de operaciones con acciones de Morgans en Australia como RBS Morgans. Esto siguió al cambio de nombre de la unidad ABN AMRO Australia a RBS Australia en marzo de ese año. [27]
El 10 de febrero de 2010, RBS anunció que las sucursales que poseía en la India [28] y los Emiratos Árabes Unidos iban a cambiar su nombre por el de la empresa. [29] HSBC Holdings dijo que compraría los negocios de banca minorista y comercial indios del Royal Bank of Scotland por 1.800 millones de dólares, sin embargo el acuerdo fracasó en diciembre de 2012. [30]
Las operaciones propiedad de Santander, especialmente las de Italia y Brasil , fueron fusionadas con Santander, vendidas o eliminadas.
El gobierno holandés había obtenido el control total de todas las operaciones de Fortis en los Países Bajos, incluidas las partes de ABN-AMRO que pertenecían a Fortis, por un precio de 16.800 millones de euros. [32] El gobierno y el presidente del De Nederlandsche Bank han anunciado que la fusión de las partes holandesas de Fortis y ABN AMRO se llevará a cabo mientras el banco siga siendo propiedad estatal. Esta fusión se completó en julio de 2010, cuando las operaciones de Fortis en los Países Bajos pasaron a llamarse ABN AMRO. [33]
En noviembre de 2008, un tribunal belga desestimó una demanda presentada por accionistas de Fortis que objetaban la gestión por parte del gobierno belga de la transacción Fortis/ABN AMRO y la posterior disolución. [34]
El gobierno holandés nombró al ex ministro de finanzas holandés Gerrit Zalm como director general para reestructurar y estabilizar el banco, y en febrero de 2010 los activos que poseía se separaron legalmente de los que poseía RBS. [35] Esta escisión creó dos organizaciones separadas, ABN AMRO Bank NV y The Royal Bank of Scotland NV [36] [37] La primera se fusionó con ABN AMRO Private Banking, Fortis Bank Nederland, el banco privado MeesPierson (anteriormente propiedad del ABN AMRO original y Fortis) y el banco de diamantes International Diamond & Jewelry Group para crear ABN AMRO Group NV , y el nombre de Fortis se eliminó el 1 de julio de 2010. Mientras tanto, las partes restantes del ABN AMRO original todavía propiedad de The Royal Bank of Scotland NV fueron renombradas, vendidas o cerradas. [38] Como parte del acuerdo con la Comisión Europea sobre ayudas estatales en la reestructuración, ABN AMRO vendió Hollandsche Bank-Unie a Deutsche Bank en abril de 2010, junto con otra filial, IFN Finance.
ABN AMRO adquirió el proveedor de hipotecas online especializado Direktbank Hypotheken en el marco de la nacionalización y, a partir del 1 de enero de 2011, dejó de vender estos productos bajo esta marca al público. Incorporó el negocio hipotecario a sus propios productos bajo la marca ABN AMRO y la marca Florius. [39]
En noviembre de 2020, ABN Amro anunció que eliminaría 2.800 puestos de trabajo y vendería sus oficinas centrales como plan para reducir costos, con la esperanza de ahorrar 700 millones de euros para 2024. [40]
En diciembre de 2023, ABN AMRO adquirió BUX para impulsar su presencia digital por un monto no revelado. [41]
ABN AMRO Bank tiene oficinas en 15 países y 32.000 empleados, la mayoría de los cuales se encuentran en los Países Bajos y solo 5.000 en otros países. Sus operaciones incluyen una división de banca privada que se centra en clientes de alto patrimonio en 14 países, así como operaciones de banca comercial y de negocios que desempeñan un papel importante en los mercados de energía, materias primas y transporte, así como corretaje , compensación y custodia. [42]
En abril de 2022, ABN AMRO Bank anunció que la empresa había firmado una extensión de suscripción plurianual con Temenos, una organización de desarrollo de software bancario y financiero con sede en Suiza. El acuerdo se realizó para apoyar a ABN AMRO con el crecimiento de clientes y la expansión comercial general en la nube bancaria de Temenos. [43]
El banco se autodenomina ABN AMRO en mayúsculas, a partir de un acrónimo de los dos nombres de los bancos originales, Algemene Bank Nederland y Amsterdam and Rotterdam Bank; en el segundo caso, las dos primeras letras de cada ciudad forman la palabra AMRO. Las letras de "ABN" se pronuncian por separado y "AMRO" se pronuncia como una palabra. Por este motivo, algunos medios escriben el nombre como "ABN Amro". En los textos escritos se utilizan ambas versiones, aunque el propio banco utiliza solo la versión en mayúsculas. En las conversaciones, a veces se hace referencia al banco simplemente como ABN o AMRO bank, según la ubicación del usuario en el mundo.
El logotipo del escudo verde y amarillo fue diseñado por Landor Associates para ABN AMRO en 1991 y se ha utilizado como marca para el banco y todas sus subsidiarias.
ABN AMRO fue el principal patrocinador del club de fútbol holandés AFC Ajax de Ámsterdam desde 1991 hasta 2008. El logotipo del patrocinador era en ese momento el único en el mundo que se imprimía verticalmente en el lado derecho del frente de la camiseta. A partir de 2014, ABN AMRO es uno de los socios estratégicos de la industria de Duisenberg School of Finance . [44]
La antigua colección de arte del banco está gestionada desde finales de 2007 por una fundación especializada, la Stichting ABN AMRO Kunstverzameling .
Como resultado del supuesto fraude de Bernard Madoff , Fortis Bank Netherlands (Holding) NV perdió 1.000 millones de euros en préstamos del banco (a través de su filial Prime Fund Solutions, parte de Fortis Merchant Banking) a fondos de cobertura y como inversiones colaterales en Bernard Madoff Investment Securities. [45] El gobierno holandés dijo en nombre de Fortis que se consideraría una demanda contra la Comisión de Bolsa y Valores .
La Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) mencionó a ABN AMRO en documentos judiciales cuando demandó a Goldman Sachs y a uno de los operadores de obligaciones de deuda colateralizada (CDO) de Goldman el 16 de abril de 2010. La SEC alega que Goldman defraudó tanto a IKB Deutsche Industriebank como a ABN AMRO al no revelar que las CDO que vendió a ambos bancos no fueron creadas por un tercero, sino a través de la orientación de un fondo de cobertura que era la contraparte en la transacción de CDS. Este fondo de cobertura, Paulson & Co. , obtendría un gran beneficio financiero en caso de incumplimiento. [46] [47]
El banco ABN AMRO es uno de los principales bancos que financian el negocio de los diamantes. ABN AMRO tenía sucursales en Botsuana , Nueva York , Hong Kong , Bombay y Dubái , todas las cuales ha vendido o está en proceso de cierre. Actualmente sólo tiene una sucursal en Amberes , donde también está reduciendo su negocio.
