La planificación financiera debe cubrir todas las áreas de las necesidades financieras del cliente y debe dar lugar a la realización de cada uno de los objetivos del cliente según sea necesario.
El alcance de la planificación por lo general se incluyen los siguientes: El proceso de planificación financiera personal es de acuerdo a la norma ISO 22222: 2005, un proceso de seis pasos de la siguiente manera: En muchos países, no hay requisitos en cuanto al uso del título de asesor financiero.
En 2005, las enmiendas a la Ley de Seguros de Malasia requieren aquellos que llevan a cabo negocios de asesoría financiera (incluyendo las actividades de planificación financiera relacionados con el seguro) y / o utilizar el título de asesor financiero en su empresa (que, como en Singapur, tiene que ser una estructura corporativa) para obtener una licencia del Banco Central de Malasia (BNM).
En la actualidad existe una gama variada de aplicaciones que se dedican a ayudar a organizar y categorizar los gastos de los usuarios, además de otorgarles otras funcionalidades como la creación de presupuestos, cálculo de pensiones, planes de ahorro, etc. Es decir parte del trabajo que comúnmente realizan los planificadores financieros.
Algunos ejemplos de estas aplicaciones son: https://invertusa.com/ventajas-y-desventajas-del-plan-401k-analisis-y-guia/