[1] El no cumplimiento del deber de informar da lugar a sanciones civiles como multas.
[2] Un SAR no es una acusación, es una forma de alertar a los reguladores gubernamentales y a las fuerzas del orden sobre actividades presuntamente irregulares y posibles delitos.
[1] Las circunstancias que pueden desencadenar un SAR incluyen:[1][2][3][4] En la mayoría de los casos, la actividad sospechosa puede ser detectada por el sistema de monitoreo automatizado de una institución, pero corresponde a los administradores humanos verificar y reportar esa actividad.
La importancia de la vigilancia humana en el proceso SAR significa que los empleados deben estar capacitados para reconocer actividades sospechosas, cómo completar correctamente un documento SAR y cómo presentarlo a las autoridades correspondientes, que obviamente varían según el territorio.
[7] Se debe presentar un SAR dentro de un plazo determinado.