El escándalo de lavado de dinero del Danske Bank surgió en 2017-2018, cuando se supo que alrededor de 800 mil millones de euros de transacciones sospechosas habían fluido desde Estonia, Rusia, Letonia y otras fuentes a través de la sucursal bancaria con sede en Estonia del Danske Bank con sede en Dinamarca desde 2007 hasta 2015. [1] [2] [3] Se ha descrito como posiblemente el mayor escándalo de lavado de dinero en Europa, [4] y como posiblemente el más grande en la historia mundial. [5] Incluye fondos entrantes de Estonia (23%), Rusia (23%), Letonia (12%), Chipre (9%), el Reino Unido (4%) y otros (30%, más de 150 países cada uno de los cuales representa una parte menor que el Reino Unido). Los fondos salientes se distribuyeron entre Estonia (15%), Letonia (14%), China (7%), Suiza (6%), Turquía (6%) y otros (52%).
Danske Bank , con sede en Copenhague , es el banco más grande de Dinamarca . La sucursal local del banco en Estonia , que fue adquirida por Danske Bank como parte de una fusión con el finlandés Sampo Bank en 2007, se utilizó para las actividades. [3] [6] Estaba bajo la jurisdicción tanto de la Autoridad de Supervisión Financiera de Dinamarca (debido a la ubicación de la sede) como de la Autoridad de Supervisión Financiera de Estonia (debido a la ubicación de la sucursal), y ambas han culpado a la otra parte por las deficiencias. [7] [8] Las autoridades supervisoras danesas y estonias publicaron posteriormente un comunicado de prensa conjunto sobre la colaboración y el intercambio de información sobre el caso. [9] Ambos fueron supuestamente criticados en un borrador preparado por la Autoridad Bancaria Europea , un organismo de control bancario de la UE controlado por las autoridades nacionales de supervisión financiera de los estados miembros de la UE. Sin embargo, la EBA cerró su investigación antes de tiempo y no publicó los hallazgos, una decisión que en sí misma provocó críticas. [8] [10]
En 2012, la Autoridad de Supervisión Financiera de Estonia publicó un informe crítico sobre las actividades del Danske Bank. Una de las filiales robadas de Hermitage Capital Management del denunciante ruso Sergei Magnitsky , Diron Trade LLP , que tenía una casilla postal en Gran Bretaña, ayudó en transferencias de lavado de dinero por $ 5.8 mil millones entre las filiales bálticas de Swedbank y Danske Bank durante 6 meses en 2010 y 2011, según SVT . [11] Durante ese tiempo, Aivars Bergers, miembro de la junta directiva del principal partido prorruso de Letonia, Harmony , y uno de sus mayores financistas, recibió 270.000 EUR de Diron Trade LLP y Murova Systems LLP , una empresa que tiene una casilla postal en Gran Bretaña y está asociada con la lavandería azerbaiyana en la que se lavaron dinero por $ 2.9 mil millones a través de la sucursal de Danske Bank en Estonia. [11] [12] [13] En 2013, el primer denunciante reveló que la sucursal de Danske en Tallin estaba tratando a sabiendas con fondos de la familia del presidente ruso Vladimir Putin (su primo Igor Putin ) y del servicio de seguridad ruso ( FSB ). Las afirmaciones no se investigaron adecuadamente y, por lo tanto, no llamaron la atención suficiente. [14] La sucursal estonia local de Danske Bank, después de ser adquirida en 2007, todavía usaba su propio sistema de TI y muchos documentos estaban escritos en estonio o ruso. A pesar de estas diferencias en los sistemas y el idioma, Danske Bank no implementó cambios que facilitaran el control de la sede en Dinamarca. [14] En un informe de 2018 publicado por Bruun&Hjejle, un bufete de abogados contratado por Danske Bank, el banco afirmó haber creído durante "mucho tiempo" que los altos riesgos representados por los clientes no residentes se mitigaban con procedimientos adecuados contra el lavado de dinero. Quedó claro que los procedimientos AML no eran suficientes después de que un denunciante interno los alertara. [15] El denunciante fue identificado más tarde como Howard Wilkinson , ex jefe de operaciones de Danske Bank en Estonia, Letonia y Lituania. [16]
Según la FSA danesa, las carteras de no residentes de Rusia representaron en 2012 el 35% de los beneficios de la sucursal local. El porcentaje general de clientes rusos en la sucursal fue del 8%. [17] Algunas de estas transacciones han estado vinculadas al Gobierno ruso y se han realizado a través de empresas fantasma que estaban registradas en el Reino Unido, Chipre y Nueva Zelanda, así como otros bancos en Letonia y Moldavia . [14] La segunda cantidad más alta de carteras de no residentes fue la del Reino Unido. [15] Otra cartera significativa de no residentes ha estado vinculada al Presidente de Azerbaiyán y su familia. [14]
En 2013, el banco estadounidense JPMorgan Chase suspendió sus servicios a la sucursal estonia del banco, sospechando que estaba blanqueando grandes cantidades de dinero ruso. [5] Otros bancos continuaron prestando servicios en 2015. [5]
En 2014, la Autoridad de Supervisión Financiera de Estonia detectó "violaciones sistemáticas a gran escala y de larga duración de las normas contra el blanqueo de dinero" en la sucursal estonia del Danske Bank y notificó los hallazgos a las autoridades danesas. Según la Autoridad de Supervisión Financiera de Estonia, las actividades disminuyeron después de que solicitaran al banco que se centrara en las violaciones. [18]
Según la FSA danesa, en la reunión del consejo de administración del banco celebrada el 7 de octubre de 2014 se debatió un informe crítico enviado por la FSA estonia. Las conclusiones del informe se "atenuaron" en las actas de los debates del consejo ejecutivo. Según el informe, durante una reunión celebrada en junio de 2014, los miembros del consejo de administración del banco "se interesaron por los resultados de la sucursal, mientras que en las actas no se ha registrado ningún comentario sobre los importantes retos en materia de lucha contra el blanqueo de capitales". [19]
El 25 de septiembre de 2019 fue encontrado muerto un ex ejecutivo de la sucursal estonia del Danske Bank. La policía estonia descubrió el cuerpo de Aivar Rehe , quien estuvo a cargo de la sucursal desde 2007 hasta 2015, durante una operación de búsqueda después de su desaparición que comenzó dos días antes. Rehe fue un testigo clave en la investigación criminal en curso. La causa de su muerte ha sido reportada como suicidio . [20] [21]
En diciembre de 2018, las autoridades estonias arrestaron a diez ex empleados de la sucursal local del banco [22] y el gobierno estonio exigió al banco que cerrara su sucursal en Estonia en 2019. [23]
El director ejecutivo, Thomas Borgen, dimitió en 2018 tras el escándalo. Las autoridades danesas lo acusaron en mayo de 2019 de descuidar sus responsabilidades. [24] Al mismo tiempo, los fiscales daneses acusaron a Henrik Ramlau-Hansen, exdirector financiero del banco, de no haber evitado las transacciones sospechosas. [25] El Parlamento danés aumentó ocho veces las sanciones por blanqueo de dinero, convirtiéndolas en unas de las más duras de Europa. [8] [26]
Todos los cargos contra los banqueros de Danske (Thomas Borgen, Henrik Ramlau-Hansen y Lars Morch) fueron retirados en abril de 2021. [27] Thomas Borgen también fue absuelto en una demanda civil relacionada con el escándalo de lavado de dinero de Danske en noviembre de 2022. [28]
El valor de las acciones de Danske Bank se redujo a la mitad en 2018. [6] El banco ha dicho que donará 1.500 millones de coronas ( unos 225 millones de dólares estadounidenses) a una organización benéfica. Espera pagar multas de varios miles de millones de dólares a los reguladores financieros de Dinamarca, Estados Unidos y otros países europeos. [26]
En diciembre de 2022, Danske Bank se declaró culpable y aceptó una multa de 2 mil millones de dólares en un caso del Departamento de Justicia de los Estados Unidos . [29] [30]
En febrero de 2024, un tribunal danés condenó a dos facilitadores del crimen: la mujer danesa-rusa Irene Ellert fue condenada a nueve años de prisión por lavado de dinero por valor de 26 mil millones de coronas danesas, de los cuales 2,6 millones de coronas danesas le fueron confiscados personalmente; el lituano Arunas Macenas fue condenado a siete años de prisión por complicidad en el lavado de 29 mil millones de coronas danesas. [31]
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