El State Bank of Pakistan ( SBP ) ( Urdu : اسٹیٹ بینک پاکستان ) es el banco central de Pakistán . Su Constitución , tal como se estableció originalmente en la Orden del State Bank of Pakistan de 1948, permaneció básicamente sin cambios hasta el 1 de enero de 1974, cuando el banco fue nacionalizado y el alcance de sus funciones se amplió considerablemente. La Ley del State Bank of Pakistan de 1956, [5] con modificaciones posteriores, constituye la base de sus operaciones en la actualidad. La sede se encuentra en la capital financiera del país en Karachi . El banco tiene una subsidiaria de propiedad absoluta con el nombre de SBP Banking Services Corporation (SBP-BSC), el brazo operativo del Banco Central con sucursales en 16 ciudades de Pakistán , incluida la capital Islamabad y las cuatro capitales provinciales Lahore , Karachi , Peshawar y Quetta . El Banco Estatal de Pakistán también tiene otras subsidiarias de su propiedad: el Instituto Nacional de Banca y Finanzas , el brazo de capacitación del banco que brinda capacitación a los bancos comerciales , la Corporación de Protección de Depósitos y la propiedad de la Corporación de Impresión de Seguridad de Pakistán . [6]
Antes de la independencia el 14 de agosto de 1947, durante la era colonial británica , el Banco de la Reserva de la India era el banco central del entonces indiviso subcontinente. El 30 de diciembre de 1948, la comisión del gobierno británico distribuyó las reservas del Banco de la Reserva de la India entre Pakistán y la India : el 30 por ciento (750 millones de oro ) para Pakistán y el 70 por ciento para la India. [7]
Las pérdidas sufridas durante la transición a la independencia, la pequeña cantidad que se le quitó a Pakistán (un total de 230 millones). En mayo de 1948, Muhammad Ali Jinnah (fundador de Pakistán) tomó medidas para establecer el Banco Estatal de Pakistán de inmediato. Estas medidas se implementaron en junio de 1948, y el Banco Estatal de Pakistán comenzó a funcionar el 1 de julio de 1948.
En virtud de la Orden del Banco Estatal de Pakistán de 1948, se encargó al Banco Estatal de Pakistán la tarea de "regular la emisión de billetes bancarios y el mantenimiento de reservas con vistas a asegurar la estabilidad monetaria en Pakistán y, en general, gestionar el sistema monetario y crediticio del país en su beneficio".
En un principio, un gran porcentaje del Banco Estatal estaba financiado por familias industriales, promovidas por Quaid-e-Azam, que destinaban un porcentaje de sus beneficios anuales al funcionamiento del banco. La más notable fue la familia Valika, que también tenía buenos vínculos con Quaid, que asignó la mayor parte desde septiembre de 1947, cuando Quaid puso los cimientos de la primera fábrica textil de Pakistán, Valika Textile Mills.
Una gran parte de las funciones del Banco Estatal se ampliaron cuando se promulgó la Ley del Banco Estatal de Pakistán de 1956, que exigía al banco estatal "regular el sistema monetario y crediticio de Pakistán y fomentar su crecimiento en beneficio de la nación, con vistas a asegurar la estabilidad monetaria y una utilización más plena de los recursos productivos del país". En febrero de 1994, durante las reformas del sector financiero, se le concedió plena autonomía al Banco Estatal. [8]
El 21 de enero de 1997, esta autonomía se fortaleció aún más cuando el gobierno emitió tres Ordenanzas de Enmienda (aprobadas por el Parlamento en mayo de 1997). Entre ellas se encontraban la Ley del Banco Estatal de Pakistán de 1956, la Ordenanza de Sociedades Bancarias de 1962 y la Ley de Nacionalización de los Bancos de 1974. Estos cambios otorgaron autoridad plena y exclusiva al Banco Estatal para regular el sector bancario, llevar a cabo una política monetaria independiente y establecer un límite a los préstamos gubernamentales del Banco Estatal de Pakistán. Las enmiendas a la Ley de Nacionalización de los Bancos pusieron fin al Consejo Bancario de Pakistán (una institución creada para ocuparse de los asuntos de los bancos nacionales nacionales) y permitieron que los puestos del consejo recayeran en los directores ejecutivos, los consejos de administración de los bancos comerciales nacionalizados (BNC) y las instituciones financieras de desarrollo (IFD). El Banco Estatal tenía un papel en su nombramiento y destitución. Las enmiendas también aumentaron la autonomía y la rendición de cuentas de los directores ejecutivos, los consejos de administración de los bancos y las IFD.
El Banco Estatal de Pakistán también desempeña funciones tradicionales y de desarrollo para alcanzar objetivos macroeconómicos . Las funciones tradicionales pueden clasificarse en dos grupos: 1) Las funciones primarias, que incluyen la emisión de billetes, la regulación y supervisión del sistema financiero, el banco de los banqueros, el prestamista de última instancia, el banquero del Gobierno y la conducción de la política monetaria. 2) Las funciones secundarias, que incluyen la función de agencia, como la gestión de la deuda pública, la gestión del tipo de cambio, etc., y otras funciones como asesorar al Gobierno en cuestiones de política y mantener relaciones estrechas con las instituciones financieras internacionales.
Entre las funciones no tradicionales o de promoción que desempeña el Banco Estatal figuran el desarrollo de un marco financiero, la institucionalización del ahorro y la inversión, la formación de banqueros y la concesión de créditos a sectores prioritarios. El Banco Estatal también ha desempeñado un papel activo en el proceso de islamización del sistema bancario.
El Banco participa activamente en la promoción de políticas de inclusión financiera y es un miembro destacado de la Alianza para la Inclusión Financiera. También es una de las 17 instituciones reguladoras originales que asumieron compromisos nacionales específicos en materia de inclusión financiera en virtud de la Declaración Maya [9] durante el Foro de Política Global de 2011 celebrado en México. En 2019, el SBP lanzó la Estrategia Nacional de Sistemas de Pago para establecer un marco para que Pakistán fomente una infraestructura de pagos digitales moderna. [10]
Al Banco Estatal de Pakistán también se le ha confiado la responsabilidad de ejecutar la política monetaria y crediticia de acuerdo con los objetivos del Gobierno en materia de crecimiento e inflación y con las recomendaciones de la Junta de Coordinación de Políticas Monetarias y Fiscales , sin intentar afectar los objetivos de la política macroeconómica .
El banco estatal también regula el volumen y la dirección del flujo de crédito a diferentes usos y sectores, y hace uso de instrumentos tanto directos como indirectos de gestión monetaria. Durante la década de 1980, Pakistán emprendió un programa de reformas del sector financiero que condujo a una serie de cambios fundamentales. Debido a estos cambios, la gestión monetaria trajo consigo cambios en los controles administrativos y restricciones cuantitativas a la gestión monetaria basada en el mercado. Se ha desarrollado un programa de gestión de dinero de reserva, para un objetivo intermedio de M2, que se lograría observando la trayectoria deseada del dinero de reserva: el objetivo operativo.
El Banco Estatal de Pakistán ha modificado el formato y el diseño de muchos billetes que circulan actualmente en Pakistán. Estas medidas se adoptaron para superar los problemas de actividades fraudulentas.
El Banco Estatal de Pakistán estudia diversos tipos de operaciones bancarias para hacer frente a los cambios en el clima económico y a los diferentes poderes adquisitivos. A continuación, se indican algunas de las áreas bancarias que estudia el banco:
Este es un gráfico de tendencias de los principales activos y pasivos informados por los bancos comerciales registrados al Banco Estatal de Pakistán con cifras en millones de rupias paquistaníes. [11] [12] [13]
El Banco Estatal de Pakistán (SBP) permite a los bancos comerciales externalizar sus funciones de procesamiento de efectivo, que incluyen la clasificación, autenticación y empaquetado de billetes, a empresas de procesamiento de efectivo. [14]
El principal funcionario del SBP es el gobernador . Jameel Ahmed es el gobernador actual (2022) del SBP.
El Consejo (antes conocido como el Consejo Central) está integrado por diez miembros: el Gobernador (que es el Presidente), el Secretario de la División de Finanzas del Gobierno de Pakistán y ocho Directores, incluido un Director de cada Provincia, que serán nominados por el Gobierno Federal. Los Directores (y el Gobernador) son nombrados por un período de tres años. Tradicionalmente, estos directores (excepto el Secretario de la División de Finanzas) son nombrados nuevamente por un segundo período, aunque esto no es un requisito de la ley y ha habido algunas excepciones a esta práctica.
La Junta Directiva actual está compuesta por los siguientes miembros (existiendo dos vacantes): [15]
