ANZ Bank New Zealand Limited (o simplemente ANZ ) es una empresa de servicios bancarios y financieros de Nueva Zelanda que opera como subsidiaria de Australia and New Zealand Banking Group Limited de Australia. ANZ es uno de los cuatro grandes bancos de Nueva Zelanda y es el banco más grande de Nueva Zelanda con aproximadamente el 30% de la participación de mercado a marzo de 2021. [5]
En 2003, el Grupo Bancario de Australia y Nueva Zelanda compró el Banco Nacional de Nueva Zelanda a Lloyds Bank. [6] Los bancos funcionaron como marcas independientes hasta 2012, cuando se unificaron bajo la marca ANZ. [6] La empresa pasó a llamarse ANZ Bank New Zealand en 2012, tras la retirada de la marca National Bank. ANZ ofrece una serie de servicios financieros, incluidos servicios bancarios, financiación de activos, inversiones y servicios de pago. [6]
En 1840, el Union Bank of Australia (UBA), un banco británico con sede en Londres, acordó con la New Zealand Company acompañar a los colonos a Nueva Zelanda para proporcionarles servicios bancarios. La UBA abrió una sucursal en Petone, al otro lado del puerto de Wellington , a donde trasladó la sucursal poco después. Entre 1840 y 1847, el Union Bank emitió sus propios billetes para su circulación en Nueva Zelanda. Estos se emitieron inicialmente bajo la ley británica hasta 1844, cuando el gobernador de Nueva Zelanda firmó una ordenanza que permitía al banco emitir billetes, pero exigía que estos tuvieran un mínimo de 1 libra y fueran canjeables a pedido por oro o plata. [7]
En 1848, el Gobernador retiró el derecho del Union Bank a emitir billetes y transfirió estos derechos al Colonial Bank of Issue (CBI). Los billetes del UBA en circulación fueron retirados y reemplazados por billetes del CBI. El UBA se opuso y todos los días llevaba los billetes del CBI que había recibido ese día al CBI y exigía su reembolso en oro; cuando los clientes del UBA querían retirar dinero, el banco les pagaba en oro en lugar de en billetes del CBI. Esta política, combinada con la confusión previa relacionada con la emisión de la deuda del gobierno de Nueva Zelanda y el apoyo de la comunidad comercial local, resultó en el cierre del CBI. El mismo año, el UBA abrió una sucursal en Auckland , a la que le siguieron unas pocas sucursales en otras partes del país. Al año siguiente, el UBC reanudó la emisión de billetes en Nueva Zelanda en virtud de una ley del Parlamento de Nueva Zelanda (Ley de papel moneda de 1856). En 1864, el Bank of Australasia , otro banco con sede en Londres, abrió sucursales en Auckland, Dunedin y Christchurch .
En 1951, UBA y el Banco de Australasia se fusionaron para convertirse en el Banco de Australia y Nueva Zelanda. En 1968, ANZ Bank se unió al consorcio Databank Systems Limited para proporcionar servicios conjuntos de procesamiento de datos. Dos años más tarde, ANZ Bank se fusionó con un tercer banco con sede en Londres, el English, Scottish and Australian Bank, para formar ANZ Banking Group. En 1976, ANZ trasladó su sede corporativa a Melbourne , Australia. En 1979, una ley del Parlamento permitió a ANZ incorporar sus sucursales en Nueva Zelanda como ANZ Banking Group (New Zealand) Ltd. ANZ vendió el 25% de las acciones al público. En 1983, ANZ abrió su oficina central de Nueva Zelanda en Wellington. [8] En 1989, ANZ compró PostBank (el Banco de Ahorros de Correos) al gobierno de Nueva Zelanda en una privatización. Dos años antes, el Gobierno había separado el negocio bancario de Correos en una entidad separada para prepararlo para la venta. En 1999, ANZ lanzó la banca por Internet . [9]
En 2002, ING y ANZ formaron una empresa conjunta bajo la marca ING [10] Al año siguiente, ANZ compró el Banco Nacional de Nueva Zelanda a Lloyds TSB . [11] En 2008, ANZ lanzó una aplicación móvil. [9] El mismo año, ANZ anunció que alrededor de 400 puestos de trabajo se trasladarían a Bangalore, India.
En 2009, el director ejecutivo del Grupo ANZ, Mike Smith, anunció la "estrategia superregional" del Grupo, diciendo que el Banco no pretende ser "Kiwi" o "australiano", sino un banco global. En septiembre de 2010, ANZ New Zealand se convirtió en el único propietario de ING New Zealand Limited, que formaba parte de ING ; ING proporcionaba asesoramiento en materia de inversiones para los productos de inversión y seguros vendidos por ANZ y The National Bank. ING New Zealand Limited cambió su nombre a OnePath Limited en noviembre de 2010. [12] El mismo año, David Hisco reemplaza a la saliente Jenny Fagg como director ejecutivo de ANZ New Zealand. [13] El 26 de septiembre de 2012, el director ejecutivo del Banco Nacional ANZ, David Hisco, anunció que el Banco Nacional cambiaría su marca a "ANZ" a finales de octubre. El nombre de la empresa cambiaría a "ANZ Bank New Zealand Limited". [14] La tecnología de los dos bancos se unió a partir del 29 de octubre de 2012, [15] y los clientes pudieron utilizar sucursales con la marca ANZ o National Bank desde la misma fecha. [16] Las sucursales con la marca National Bank cambiarían a la marca ANZ antes de que la licencia de marca registrada del banco expirara en 2014. [17] En mayo de 2019, el Banco de la Reserva despojó a ANZ de su acreditación para establecer y administrar sus reservas de capital debido a fallas persistentes desde 2014. [18] [19] En 2013, Onepath cambió su nombre a ANZ Investments. En 2014, ANZ India obtuvo la aprobación del Banco de la Reserva de la India para abrir dos sucursales en la India. [20] En 2015, ANZ anunció la empresa conjunta ANZ ETFS con ETF Securities para ofrecer 6 ETF en ASX. [21] En 2017, ANZ anunció que vendería su servicio de corretaje de acciones en línea, Direct Broking, al banco de inversión First NZ Capital (FNZC), por una suma no revelada. [22] La venta se completó en diciembre de 2018. [23] En 2019, Antonia Watson reemplazó a David Hisco como CEO de ANZ NZ. [24]
En 2020, ANZ vendió UDC Finance por 794 millones de dólares a Shinsei Bank . [25]
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ANZ NZ es propiedad total de Australia and New Zealand Banking Group Limited de Australia a través de dos intermediarios: ANZ Holdings (New Zealand) Limited y Pty Funds Limited (constituida en Australia). [26] Los principales accionistas de Australia and New Zealand Banking Group son BlackRock Inc, The Vanguard Group y Norges Bank Investment Management . [27]
Anteriormente, ANZ NZ poseía la marca Direct Broking y UDC Finance . En diciembre de 2018, Direct Broking se vendió a Jarden Securities Limited, aunque ANZ NZ mantiene una alianza estratégica con la marca. UDC Finance se vendió a Shinsei Bank en septiembre de 2020 por 794 millones de dólares neozelandeses. [25] A septiembre de 2020 [actualizar], las filiales de ANZ son:
Como parte de los servicios bancarios personales de ANZ, el banco ofrece varias cuentas bancarias diferentes, préstamos personales, préstamos hipotecarios, un servicio de gestión de patrimonio, seguros y servicios de inversión.
ANZ Investments es una filial de ANZ (antes ING) que gestiona inversiones. Actualmente es el gestor de fondos más grande de Nueva Zelanda, con aproximadamente 745.000 clientes. Es uno de los nueve gestores del plan Kiwisaver designados por el Gobierno de Nueva Zelanda en 2014. [28]
ANZ ofrece una serie de productos de seguros a través de asociaciones con diferentes compañías de seguros, incluidos seguros de vida y de vivienda (Cigna Insurance), seguros de vivienda (Vero), seguros de contenido (Vero), seguros de automóvil (Vero) y seguros de viaje ( Allianz Australia). El banco solía ofrecer un seguro de reembolso de tarjetas de crédito, sin embargo, desde 2020, ya no ofrece nuevas pólizas. [29]
ANZ cuenta con un servicio de gestión de patrimonio denominado banco privado. El servicio ofrece servicios de gestión de inversiones, servicios de préstamos (para préstamos personales, de inversión y de propiedades comerciales), cuentas en moneda extranjera y servicios para inversores extranjeros. [30]
ANZ NZ patrocina una serie de entidades deportivas y organizaciones benéficas, incluidas New Zealand Cricket , Netball New Zealand , Paralympics New Zealand , el Comité Olímpico de Nueva Zelanda y la Sociedad del Cáncer de Nueva Zelanda . [31] A partir de 2020, ANZ NZ dona NZ$15 millones anualmente. [32]
En 2017, ANZ gastó 25 millones de dólares anuales en publicidad, más que cualquier otro banco en Nueva Zelanda. [33]
Para los Juegos Olímpicos de 2016, el Comité Olímpico de Nueva Zelanda y ANZ NZ desarrollaron una aplicación móvil multiplataforma para cubrir el juego. Durante esta campaña publicitaria, que incluyó una fuerte presencia de la marca ANZ, la compañía experimentó un aumento de 2 puntos básicos en la consideración de la marca. [34]
En respuesta a la pandemia de COVID-19 , ANZ NZ donó $2 millones al Refugio de Mujeres, Age Concern New Zealand , el Ejército de Salvación , la Cruz Roja y organizaciones benéficas locales en el Pacífico, además de una subvención de $1 millón para cricket y netball. [32]
Una revisión interna, realizada por la unidad de integridad de ANZ, concluyó que el exdirector ejecutivo David Hisco estaba cobrando los gastos de los coches con chófer y el almacenamiento de vino como gastos sin autorización. El informe también concluyó que el director ejecutivo "adoptó medidas que redujeron la probabilidad de que se detectaran los gastos personales y no informó del beneficio asociado a los gastos". [35]
En 2011, ANZ compró una propiedad en Auckland por 7,5 millones de dólares y se la alquiló a su entonces director ejecutivo, David Hisco, sin cargo alguno. En 2017, la propiedad se vendió a la esposa de Hisco por 6,9 millones de dólares cuando el valor de capital de la propiedad era de 10,7 millones de dólares según los datos de valor cotizable. Si bien una revisión de Deloitte exoneró a ANZ de irregularidades, la Autoridad de Mercados Financieros determinó que la venta debería haberse divulgado en los estados financieros de ANZ. [35] [36]
En mayo de 2019, el Banco de la Reserva revocó la acreditación de ANZ para modelar sus propios requisitos de capital debido a "fallas persistentes en su proceso de control y atenuación". En consecuencia, ANZ debe utilizar un modelo estandarizado y aumentar su capital mínimo en aproximadamente un 60% a $760 millones. [18] Una revisión de Deloitte encontró que "un enfoque históricamente complaciente, la ausencia de un plan de cumplimiento integral, una rendición de cuentas difusa y procesos de garantía inadecuados, contribuyeron a que la violación del capital de riesgo operativo no se identificara durante más de cinco años". [37] Aunque el RBNZ atribuyó la responsabilidad a los directores, el presidente de ANZ, Sir John Key , sostiene que el error fue cometido por un empleado subalterno. [35]
La Autoridad de Mercados Financieros (FMA) acusó a ANZ NZ de emitir pólizas de seguro de reembolso de tarjetas de crédito duplicadas a los clientes y de no cancelar las pólizas de los clientes que no cumplían los requisitos. A los 390 clientes con pólizas duplicadas se les cobraron las pólizas a pesar de que no les proporcionaban ningún beneficio. [38] ANZ NZ reconoció que el banco tardó demasiado en informar del problema a la FMA y lo atribuyó a un error humano y a problemas de sistemas. Desde entonces, el banco ha emitido una disculpa y una compensación de NZD $440.000 a los clientes afectados, sin embargo, el banco todavía se enfrenta a procedimientos del Tribunal Superior por parte de la FMA. [38] [39]
ANZ ha sido a menudo finalista de los Premios Roger , que reconocen a "las peores corporaciones transnacionales que operan en Nueva Zelanda" y están organizados por CAFCA y GATT Watchdog. [40] Los informes publicados por CAFCA criticaron a ANZ NZ por:
El nombre legal de la empresa pasaría a ser ANZ Bank New Zealand Ltd.
'El caballo negro y el color verde de la marca del National Bank están autorizados por el banco británico Lloyds TSB, y esa licencia expira en 2014. Por lo tanto, tiene sentido cambiar a ANZ [...]'.
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