HSBC Bank USA, National Association , una filial estadounidense del grupo bancario británico HSBC , es un banco con su sede operativa en la ciudad de Nueva York y su sede nominal en McLean, Virginia (como se indica en sus estatutos). HSBC Bank USA, NA es un banco nacional autorizado según la Ley del Banco Nacional y, por lo tanto, está regulado por la Oficina del Contralor de Moneda (OCC), una parte del Departamento del Tesoro de EE. UU . La empresa tiene 22 sucursales . [1]
En 1980, The Hongkong and Shanghai Banking Corporation adquirió una participación mayoritaria del 51% en Marine Midland Bank , con sede en Buffalo, Nueva York . HSBC adquirió la participación restante en 1987. Los bancos continuaron operando bajo el nombre de Marine Midland hasta 1998, cuando las oficinas pasaron a llamarse HSBC Bank. [2]
En 1994, Marine Midland adquirió Spectrum Home Mortgage, que operaba en ocho estados. En 1995, Marine Midland adquirió United Northern Federal Savings Bank, con sucursales en Watertown y Lowville, Nueva York . Marine Midland también adquirió las seis sucursales minoristas de HSBC en la ciudad de Nueva York y, al año siguiente, las dos sucursales de Hang Seng Bank en la ciudad de Nueva York.
Ese mismo año, Marine Midland adquirió 11 sucursales del East River Savings Bank en el área metropolitana de Nueva York. Marine también adquirió el negocio de compensación en dólares estadounidenses de JPMorgan Chase . Al mismo tiempo, HSBC transfirió 2 sucursales en el noroeste de Estados Unidos al HSBC Bank Canadá . Al año siguiente, Marine completó la adquisición de First Federal Savings and Loan de Canada Trust , con sede en Toronto , por 620 millones de dólares. First Federal Savings, con sede en Rochester , tenía $7,200 millones en activos, 1,600 empleados, 79 sucursales minoristas en el estado de Nueva York y 15 oficinas de originación de hipotecas en 9 estados.
En 1998, Marine Midland adquirió el First Commercial Bank of Philadelphia, que tenía 90 millones de dólares en activos y 78 millones de dólares en depósitos en dos sucursales y se centraba en la comunidad asiático-estadounidense, por 23,75 millones de dólares. [3]
En 1999, la empresa adquirió Republic New York por 10.300 millones de dólares y trasladó su oficina central de One HSBC Center en Buffalo a lo que ahora es la Torre HSBC en la Quinta Avenida. [4] [5]
En 2004, HSBC USA vendió dos sucursales en el norte del estado de Nueva York a City National Bank & Trust Co., con sede en Gloversville. [6] HSBC no tenía suficientes sucursales cercanas para obtener economías de escala .
En julio de 2011, la compañía vendió sus sucursales en el norte del estado de Nueva York a First Niagara Financial Group por mil millones de dólares, vendiendo efectivamente el núcleo del antiguo Marine Midland Bank. [7] [8]
En 2015, la empresa pagó 30 millones de dólares para resolver una demanda por comisiones por sobregiro . [9]
En 2016, la Contraloría de Moneda impuso una multa de 35 millones de dólares a la empresa por prácticas de facturación engañosas. [10]
En 2019, HSBC anunció planes para abrir nuevas sucursales, incluida una en Depew, Nueva York , cerca de una de sus oficinas administrativas restantes en Buffalo. Esto fue una sorpresa después de que HSBC vendiera su red de sucursales en el norte del estado de Nueva York en 2012 a First Niagara, KeyBank, Community Bank, NA y Five Star Bank.
En enero de 2019, HSBC anunció que abriría dos nuevas sucursales en el oeste de Nueva York, como parte de la iniciativa del banco de abrir 50 sucursales en mercados nuevos y existentes en los Estados Unidos. [11] [12] En febrero de 2020, la agencia de noticias Reuters informó que HSBC Holdings se desharía de 100 mil millones de dólares en activos, reduciría su banco de inversión y renovaría sus negocios en EE. UU. y Europa, incluido el cierre de alrededor de un tercio de sus 224 sucursales y apuntaría solo a mercados internacionales y clientes más ricos. [13]
En febrero de 2021 se informó que HSBC planea retirarse de toda la banca minorista en Estados Unidos y que está explorando la venta de sus 150 sucursales restantes. [14] [15] Estos informes resultaron ciertos; El 26 de mayo de 2021, HSBC anunció que abandonaría el mercado minorista de Estados Unidos como parte de un giro hacia Asia. En abril de 2022, Citizens Bank completó la adquisición de 80 sucursales de HSBC en la ciudad de Nueva York, Nueva Jersey, Pensilvania, Washington, DC, Maryland, Virginia y Florida. [16] Se espera que las 10 sucursales de HSBC en la costa oeste se vendan a Cathay Bank . Se espera que entre 35 y 40 sucursales se cierren por completo en lugar de venderlas a otro banco. HSBC también anunció que mantendría alrededor de dos docenas de ubicaciones dentro de los Estados Unidos, convirtiendo las sucursales de bancos minoristas estándar en "centros de riqueza internacionales" para el uso de viajeros internacionales que utilizan HSBC, corporaciones y ciertos clientes de alto patrimonio neto. [17] [18]
En diciembre de 2012, HSBC pagó una multa récord de 1.900 millones de dólares por lavar más de 881.000.000 de dólares en dinero de cárteles de la droga y violar sanciones antiterroristas. [19] [20] [21] [22] Los cárteles a los que HSBC ayudó incluían el cartel de Sinaloa. [23]
En septiembre de 2020, la investigación de FinCEN Files reveló que HSBC movía grandes sumas de dinero sucio para delincuentes internacionales. HSBC lo hizo a pesar de que los funcionarios de cumplimiento emitieron advertencias sobre el origen de casi 1.500 millones de dólares que se procesaron a través del banco. Los informes de investigación revelaron que al menos 900 millones de dólares procedían de empresas fantasma vinculadas a supuestas redes criminales. HSBC llevó a cabo estas acciones a pesar de que estaba bajo libertad condicional por parte de Estados Unidos por su papel anterior en el lavado de dinero en nombre de sindicatos criminales. [23]
Los archivos de FinCEN también revelaron que HSBC movió dinero sospechoso desde Rusia. [24]
HSBC Bank trabaja con OneSpan para emitir tokens de autenticación multifactor para servicios bancarios en línea. [25]
En 2010, Forrester Research calificó a HSBC como el peor en defensa del cliente, que pidió a los clientes de los bancos que clasificaran a sus bancos. En la encuesta nacional de aproximadamente 4.500 clientes bancarios que evaluaron a los 50 principales bancos, en respuesta a la pregunta: "Mi proveedor financiero hace lo mejor para mí, no sólo su propio resultado final", HSBC marcó un nuevo mínimo histórico con un 16 % rating, un 10% por debajo del año anterior. [26] En 2012, el gobierno de Estados Unidos descubrió una "flagrante falta de implementación de controles adecuados contra el lavado de dinero, facilitando el lavado de al menos 881 millones de dólares en ganancias de drogas a través del sistema financiero de Estados Unidos". [22]
