Franklin National Bank era un banco con sede en Franklin Square en Long Island , Nueva York . En su momento fue el vigésimo banco más grande de los Estados Unidos . El 8 de octubre de 1974, se derrumbó en circunstancias oscuras que involucraron a Michele Sindona , quien era un conocido banquero mafioso y miembro de la logia masónica irregular Propaganda Due . Fue en ese momento la quiebra bancaria más grande en la historia del país.
El banco fue fundado como Franklin Square National Bank en 1926 y cambió su nombre a Franklin National Bank en 1947. Su ubicación original fue construida en 1929 en Franklin Square , una aldea suburbana en el condado de Nassau. Posteriormente se amplió en etapas hasta 1955. Consiste en el edificio original de estilo colonial de 1929 de una sola planta ; una ampliación de 1939; una ampliación de 1946/47 que incluyó la adición de un segundo piso, frontón, techo a cuatro aguas parcial, cúpula , adición trasera de cuatro pisos y un salón bancario de dos pisos; y una adición de oficina trasera de cuatro pisos en 1955 y cajero automático . El edificio siguió siendo la sede del banco hasta 1960, cuando se construyó una nueva sede a unas 4 millas de distancia en Mineola, Nueva York , la sede del condado. [2] El edificio fue incluido en el Registro Nacional de Lugares Históricos en 2015. [1]
Arthur T. Roth se unió al banco en 1934 como cajero principal y se convirtió en presidente en 1946. Bajo su liderazgo, Franklin National Bank introdujo muchas innovaciones bancarias, incluidas las cuentas de ahorro para jóvenes (1947), la ventanilla de cajero con servicio en el auto (1950), la tarjeta de crédito bancaria (1951), una política de no fumar en los pisos bancarios (1958) y cajeros automáticos al aire libre en las sucursales bancarias (1968), junto con el Bono de Ahorro Franklin, que más tarde se convirtió en el Certificado de Depósito (1969).
En 1955, Franklin National Bank adquirió el Roslyn National Bank and Trust Company y el First National Bank de Glen Cove. [3] [4]
En 1964, Franklin abrió sucursales en la ciudad de Nueva York y en 1967 se fusionó con Federation Bank & Trust Company. En 1968, Roth fue destituido como director ejecutivo por su protegido, Harold Gleason, después de un supuesto escándalo inmobiliario de conflicto de intereses que involucraba a Donald Roth y el desarrollo propuesto del aeródromo en Calverton, Nueva York . Es importante destacar que el banco tenía varias sucursales en las Bahamas y otros paraísos fiscales antes de 1971. [5] En 1970, Roth perdió su puesto de presidente y fue expulsado de la junta directiva a favor de un futuro influyente prometido por Michele Sindona . Gleason luego se convirtió en presidente y director ejecutivo, invitando a Laurence Tisch a unirse como vicepresidente, ya que era accionista del 22%.
En 1972, Michele Sindona , un banquero con estrechos vínculos con la mafia , la logia masónica P2 y la administración de Nixon , compró una participación mayoritaria en el Franklin National Bank de Long Island a Laurence Tisch , presidente de Loews Corporation , que poseía hoteles en Italia. Más tarde, el Contralor de la Moneda de los Estados Unidos declaró a Tisch director no calificado por razones de conflicto de intereses, allanando el camino para que Sindona se hiciera cargo de Franklin. Sindona pagó más de lo que Tisch había pagado por las acciones. Tisch fue demandado más tarde por la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) por incumplimiento del deber fiduciario con respecto a la venta de sus acciones a Sindona. Tisch había comprado las acciones en una acumulación gradual como un favor para Sindona. Parecería que la repentina necesidad de vender las acciones y Sindona sentado entre bastidores permitieron que la compra de acciones por parte de Sindona pareciera un ángel de oro al rescate. Harold Gleason orquestó la situación al nombrar a Tisch como miembro del directorio, lo que creó la circunstancia de conflicto de intereses que le permitiría realizar la venta a Sindona por razones distintas a la calidad de la inversión. Ni el Contralor de la Moneda, la FDIC ni la Comisión de Bolsa y Valores mostraron interés alguno en el asunto.
Como resultado de su adquisición de una participación mayoritaria en Franklin, Sindona finalmente tuvo una operación de lavado de dinero para ayudar a sus vínculos con el Banco del Vaticano y el cartel de la droga siciliano. Sindona utilizó la capacidad del banco para transferir fondos, producir cartas de crédito y comerciar en divisas extranjeras para comenzar a construir un imperio bancario en los EE. UU. Supuestamente Sindona usó su influencia en el Partido Republicano y la administración de Nixon para asegurarse de que sus antecedentes no inhibieran su capacidad para convertirse en vicepresidente y mayor accionista del banco. Desafortunadamente, Sindona comenzó a sufrir enormes pérdidas en los mercados de divisas y decidió defraudar al banco por $ 30,000,000 para cubrir sus pérdidas, lo que llevó al banco por debajo de sus necesidades de capital para operar. A mediados de 1974, la gerencia reveló enormes pérdidas y los depositantes comenzaron a realizar grandes retiros, lo que provocó que el banco tuviera que pedir prestado más de mil millones de dólares al Banco de la Reserva Federal . [6] El 8 de octubre de 1974, el banco fue declarado insolvente debido a mala administración y fraude , involucrando pérdidas en especulación con divisas y malas políticas de préstamos. [7]
En 1975, Peter Shaddick, ex vicepresidente ejecutivo de la división internacional del banco, se declaró culpable de fraude. Tras su juicio en 1979 en el Tribunal Federal de Distrito de Nueva York , Gleason, Paul Luftig, ex presidente y director administrativo del banco, y J. Michael Carter, ex vicepresidente sénior, fueron condenados por falsificación de registros financieros. El abogado italiano y liquidador del imperio financiero italiano de Sindona, Giorgio Ambrosoli , proporcionó al Departamento de Justicia de Estados Unidos pruebas para condenar a Sindona por su papel en el colapso del Banco. [8] Ambrosoli fue asesinado por un sicario de la mafia comisionado por Sindona en julio de 1979. [9]
En 1980, el "misterioso Michele" fue condenado en Estados Unidos y en 1984 fue extraditado a Italia . [10] [11] En marzo de 1986, murió envenenado con cianuro mientras cumplía cadena perpetua. Algunas fuentes indican que fue asesinado, mientras que otras indican que se suicidó. El asesinato podría haber sido obra de actores en venganza por el supuesto asesinato, pero hasta ahora aún no probado, del papa Juan Pablo I por parte de Sindona . Otros dicen que existía el temor de que los ancianos en la cárcel hablen mientras contemplan su perdición. Los activos de Franklin fueron adquiridos posteriormente por el European American Bank , a su vez posteriormente adquirido por Citigroup .
