Erste Group Bank AG (Erste Group) es un proveedor austriaco de servicios financieros en Europa Central y del Este que atiende a 15,7 millones de clientes en más de 2.700 sucursales en siete países. [3]
Erste Group es la entidad central del Sparkassengruppe Österreich , o Grupo Austriaco de Cajas de Ahorros. Ha sido designada como Institución Significativa desde la entrada en vigor de la Supervisión Bancaria Europea a finales de 2014 y, como consecuencia, está supervisada directamente por el Banco Central Europeo . [4] [5]
Erste Group se fundó en octubre de 1819 como Erste österreichische Spar-Casse en Leopoldstadt , un suburbio de Viena . Tras la caída del comunismo , la empresa inició una fuerte expansión en Europa Central y del Este y en 2008 había adquirido 10 bancos. En 1997 salió a bolsa y hoy la empresa cotiza en las bolsas de Viena, Praga y Bucarest y está incluida en los índices CEETX , ATX y PX .
El 9 de agosto de 2008, el antiguo Erste Bank Oesterreich se dividió en el holding recién fundado Erste Group Bank AG y la filial Erste Bank der österreichischen Sparkassen AG ; las filiales extranjeras fueron absorbidas por el nuevo holding. Erste Group incluye ahora todas las empresas del Grupo.
La salida a bolsa en Viena en 1997 fue realizada por el entonces Erste Bank unitario (ver enlace), que también fue la institución que hasta 2006 llevó a cabo nuevas ampliaciones de capital, así como un split de acciones. Algunas de estas transacciones fueron las mayores de su tipo jamás realizadas en Viena como centro financiero. El capital generado por estas transacciones se utilizó para financiar adquisiciones. El 18 de julio de 2013, Erste Group completó con éxito una ampliación de capital por importe de 660,6 millones de euros. Las acciones de Erste Group cotizan en las bolsas de valores de Viena, Praga y Bucarest. Erste Group Bank AG es el componente más ponderado del índice bursátil "ATX", que sigue las acciones de primera línea que cotizan en la Bolsa de Viena . (25 de junio de 2018) [8]
En 2017, Erste Group recibió el premio "Mejor banco de Europa Central y del Este" de Euromoney. Ese año, la publicación también nombró a los bancos filiales del Grupo Erste en Austria, República Checa y Montenegro "Mejor Banco" en sus respectivos mercados, mientras que premió a la filial del Grupo, Banca Comerciala Romana (BCR) en Rumanía, como "Mejor Transformación Bancaria en Centro y Este". Europa". [9]
En el ranking de las mayores sociedades anónimas del mundo elaborado por la revista Forbes en 2013, Erste Group Bank ocupó el puesto 672 y el tercero entre las empresas austriacas. [10]
Erste Bank se formó tras la fusión de GiroCredit Bank AG, Die Erste österreichische Spar-Casse AG (y algunas instituciones más pequeñas) en 1997. Después de reestructurarse y salir a bolsa en noviembre de 1997, Erste Bank (en aquel momento la organización uniforme) se embarcó en su estrategia de expansión en Europa Central y del Este. La primera adquisición fue el Mezőbank húngaro en 1997 (que fue privatizado por GiroCredit). Tras realizar otra ampliación de capital, la expansión continuó. En 2000 se adquirieron participaciones mayoritarias en la checa Česká spořitelna y en la eslovaca Slovenská sporiteľňa .
También en 2000, tres pequeños bancos croatas se fusionaron para crear Erste & Steiermärkische Bank dd, tras sus adquisiciones a partir de 1997 por Erste Bank y Steiermärkische Bank und Sparkassen AG .
En 2003, Riječka banka se fusionó con Erste & Steiermärkische Bank . Desde entonces, la participación de Erste en estas filiales es del 55,1%.
La adquisición del 61,88% de Banca Comercială Română SA (BCR), el mayor banco rumano con 2,8 millones de clientes y 12.000 empleados, por 3.751 millones de euros en 2005, fue la mayor inversión extranjera directa jamás realizada por una empresa austriaca. El número de empleados a finales de 2008 era de 9.985.
En julio de 2005, Erste Bank firmó el acuerdo de compra para la adquisición del 83,28% de las acciones de Novosadska banka ad, Novi Sad, de la República de Serbia. Con la adquisición del banco, Erste Bank entró en el mercado serbio, que promete un enorme potencial de crecimiento. [11]
En 2007, Erste adquirió el 100% del Bank Prestige en Ucrania, su primera iniciativa empresarial en el país. En abril de 2013, Erste Group vendió su filial ucraniana por unos 63 millones de euros a los propietarios del banco ucraniano Fidobank. La venta está en línea con la estrategia del Grupo Erste de centrarse en el negocio minorista en la parte oriental de la Unión Europea. Ucrania se ha distanciado políticamente cada vez más de la UE en los últimos años y, por lo tanto, ya no encaja en la estrategia del grupo bancario. [11]
En 2008, el negocio exterior de Erste Bank se transfirió al recién fundado Erste Group.
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El holding Erste Group Bank AG opera bancos locales en siete países de Europa Central y del Este :
Otras entidades financieras con participación en Erste Group:
En octubre de 2011, dijo que esperaba una pérdida anual de hasta 1.100 millones de euros, después de realizar amortizaciones y provisiones por 1.600 millones de euros. Esta sería su primera pérdida desde al menos 1988. Dijo que las amortizaciones se debían a la intervención del gobierno en Hungría, donde se ve obligado a asumir pérdidas en hipotecas en francos suizos, y a una recuperación más lenta de lo esperado en Rumania. También retrasará un plan para reembolsar parte de la ayuda estatal recibida en 2009. [14] En agosto de 2013, Erste Group Bank AG fue el primer banco austriaco en reembolsar íntegramente el capital de participación de 1,76 mil millones de euros emitido en 2009, que consistía en 1.220 millones de euros de la República de Austria y 540 millones de euros de inversores privados. [15] De 2009 a 2012, la República de Austria recibió pagos de dividendos anuales de Erste Group por valor de 98 millones de euros y de inversores privados por valor de 43 millones de euros. Incluyendo el dividendo prorrateado para 2013 que se pagó en junio de 2014 después de que la junta anual de accionistas aprobara la correspondiente resolución, la República de Austria recibió 448 millones de euros y los inversores privados 198 millones de euros en dividendos. [dieciséis]
Durante la prueba de resistencia (finanzas) de 2014 de la Autoridad Bancaria Europea (EBA), el ratio de capital de Erste Group Bank AG alcanzó el 11,2% en el escenario normal y el 7,6% en el escenario negativo, por lo que Erste Group pasó la prueba de resistencia como se esperaba. [17] A finales de 2015, Erste Group logró un beneficio neto de 968,2 millones de euros, un crecimiento del crédito del 4,2 % y un ratio CET 1 del 12,3 %. [18]
En enero de 2015, Erste presentó su plataforma de banca digital "George" en Austria. George se lanzó en Eslovaquia y la República Checa en 2017, en Rumanía en 2018, en Croacia en 2020 y en Hungría en 2021. Según Erste Group, a finales de 2018 había aproximadamente 4 millones de usuarios de George en los primeros cuatro mercados. , y más de 5 millones en 2021. [19]
En la primavera de 2016, 4.500 empleados del Erste Group, del Erste Bank Oesterreich y de sus filiales en Viena se trasladaron a su nueva sede "Erste Campus". La primera piedra se colocó el 26 de junio de 2012. La sede se encuentra en el solar de la antigua Südbahnhof y es el primer complejo de edificios del "Quartier Belvedere" que se completa. Cuando esté terminado, el nuevo distrito será una combinación de edificios de empresas, apartamentos, parques, espacios culturales, tiendas y restaurantes. [20]
La oferta pública inicial fue realizada en Viena en 1997 por la organización Erste Bank , en aquel momento uniforme [ se necesita aclaración ] , que también llevó a cabo nuevas ampliaciones de capital hasta 2006 y una división de acciones. Algunas de estas transacciones fueron las mayores de su tipo jamás realizadas en el mercado financiero de Viena. El capital recaudado se utilizó para financiar adquisiciones. El 18 de julio de 2013, Erste Group completó con éxito una ampliación de capital de 660,6 millones de euros. Las acciones del Erste Group cotizan en las bolsas de Viena, Praga y Bucarest.
A partir del 30 de junio de 2016, los accionistas eran: [21]
Flotación libre: 75,84%
Österreich ist mit elf Unternehmen in der am Mittwoch veröffentlichten Rangliste des US-Magazins „Forbes" der weltweit größten 2.000 Firmen vertreten. […] Erste Group Bank (Platz 672), […] Unter den 2.000 Firmen befinden sich ausschließlich Aktiengesellschaften, weshalb beispielsweise Red Bull nicht vorkommt. […] Zur Erstellung der Rangliste wurden folgende Kennzahlen verwendet: Umsatz, Gewinn, Vermögenswert und Marktkapitalisierung.
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