Chanda Kochhar ( de soltera Advani , nacida el 17 de noviembre de 1961) es una banquera india. Fue directora general (MD) y directora ejecutiva (CEO) de ICICI Bank de 2009 a 2018 [1]. Renunció a sus cargos en 2018 debido a un caso de conflicto de intereses. [2] Posteriormente, fue despedida por el Banco ICICI, decisión que luego fue confirmada por la Corte Suprema de la India . [3]
Kochhar enfrenta acusaciones de lavado de dinero en India. [4] Fue arrestada por la Oficina Central de Investigaciones en diciembre de 2022, en un caso relacionado con presuntos cargos de fraude crediticio. [5] En 2019, se presentó el caso por otorgar préstamos de alto valor a Videocon con conspiración durante 2009. [6]
Kochhar nació en Jodhpur , Rajasthan , en una familia hindú sindhi . Fue educada en la escuela St. Angela Sophia, Jaipur . [ cita requerida ] Se mudó a Mumbai , donde se unió al Jai Hind College y obtuvo una licenciatura en comercio de la Universidad de Mumbai . Después de graduarse en 1982, estudió contabilidad de costos en el Instituto de Contadores de Costos de la India y obtuvo una maestría en estudios de administración en la Universidad de Mumbai del Instituto Jamnalal Bajaj de Estudios de Administración . Recibió la Medalla de Oro Wockhardt por la Excelencia en Estudios de Gestión, así como la Medalla de Oro JN Bose en Contabilidad de Costos. [7]
En 1984, Kochhar se unió a la Corporación de Inversión y Crédito Industrial de la India (ICICI) [8] como aprendiz de gestión. Durante su primer año en ICICI, manejó la evaluación y el seguimiento de proyectos y evaluó proyectos en industrias como la textil, el papel y el cemento. [7]
Kochhar jugó un papel decisivo en el establecimiento del Banco ICICI durante la década de 1990. En 1993, Kochhar fue nombrado uno de los miembros centrales del equipo a quien se le asignó la responsabilidad de establecer el banco. Fue ascendida a subdirectora general (AGM) en 1994 y luego a subdirectora general (DGM) en 1996.
En 1996, Kochhar dirigió el recién formado Grupo de Industria de Infraestructura del Banco ICICI , cuyo objetivo era crear experiencia industrial dedicada en las áreas de energía, telecomunicaciones y transporte.
En 1998, fue ascendida a Gerente General (GM) y dirigió el principal grupo de clientes de ICICI Bank, que manejaba las relaciones con los 200 principales clientes de ICICI. En 1999, también dirigió las divisiones de estrategia y comercio electrónico del ICICI Bank.
Bajo el liderazgo de Kochhar, ICICI Bank comenzó a construir el incipiente negocio minorista en el año 2000, centrándose principalmente en la tecnología, la innovación, la ingeniería de procesos y la expansión de la distribución y la escala. En abril de 2001 asumió el cargo de directora ejecutiva. [7]
En 2006, Kochhar fue nombrado subdirector general del Banco ICICI. En 2006-2007, Kochhar se encargó de los negocios corporativos e internacionales del banco. De 2007 a 2009, fue directora financiera (CFO) y directora general adjunta del banco. [9]
En 2009, Kochhar fue nombrado director general y director ejecutivo del banco y fue responsable de las diversas operaciones del banco en la India y en el extranjero. [10] También presidió las juntas directivas de la mayoría de las filiales del banco, que incluyen las principales compañías de seguros generales y de vida del sector privado de la India.
Kochhar es miembro del Foro de líderes empresariales India-Rusia y del Foro de directores ejecutivos Estados Unidos-India. [11] Fue presidenta de la Conferencia Monetaria Internacional , una organización que reúne anualmente a los directores ejecutivos de aproximadamente 70 de las instituciones financieras más grandes del mundo de 30 países, junto con funcionarios de instituciones gubernamentales en 2015-16. Es la vicepresidenta de la Asociación de Bancos de la India. Kochhar es el presidente de la junta directiva del IIIT Vadodara . También forma parte de los directorios del Instituto Nacional del Mercado de Valores y del Instituto de Finanzas Internacionales . Kochhar ha sido miembro del Consejo de Comercio e Industria del Primer Ministro, la Junta de Comercio y el Comité de Alto Nivel sobre Financiamiento de Infraestructura. Fue copresidenta de la Reunión Anual del Foro Económico Mundial en 2011.
Kochhar recibió un doctorado honorario de la Universidad de Carleton , Canadá , en 2014, [12] en reconocimiento a su trabajo pionero en el sector financiero, su liderazgo eficaz en tiempos de crisis económica y su apoyo a prácticas empresariales comprometidas. Se le confirió el Padma Bhushan , uno de los honores civiles más altos de la India, en 2011. [13]
A partir de una acusación de 2016 de un accionista de Videocon Group sobre un posible conflicto de intereses de Kochhar, la junta directiva del ICICI Bank revisó su proceso de aprobación de crédito y los encontró sólidos y absolvió a Kochhar de las acusaciones. El 4 de octubre de 2018 se vio obligada a dimitir de su cargo de directora general y directora ejecutiva del banco ICICI, tras una nueva denuncia de un denunciante anónimo . [14] [15] [16] Después de que una investigación concluyó que ella había violado el código de conducta del banco con respecto al conflicto de intereses y los requisitos de divulgación o recusación debida, fue despedida del servicio. [17] Intentó impugnar el despido acudiendo al Tribunal Supremo, pero este se negó a oponerse a la petición que impugnaba la orden del Tribunal Superior que lo desestimaba. [18]
Bajo el liderazgo de Kochhar, ICICI Bank ganó el premio al "Mejor banco minorista de la India" en 2001, 2003, 2004 y 2005 y el "Premio a la excelencia en banca minorista" en 2002; Ambos premios fueron otorgados por The Asian Banker . Kochhar personalmente fue galardonada como "Banquera minorista del año 2004 ( región de Asia y el Pacífico )" por el Asian Banker , "Mujer de negocios del año 2005" por The Economic Times y "Premio Rising Star" para los premios globales 2006 por Retail Banker International . Kochhar también ha figurado constantemente en la lista de Fortune de las "Mujeres más poderosas en los negocios" desde 2005. [7] Ascendió en la lista debutando en la posición 47 en 2005, subiendo 10 puestos hasta el 37 en 2006 y luego al 33 en 2007. [19] [20] En la lista de 2008, Kochhar ocupa el puesto 25. [21] En 2009, debutó en el puesto 20 en la "lista de las 100 mujeres más poderosas del mundo" de Forbes. Es la segunda india en la lista detrás de la jefa del partido Congreso Nacional Indio, Sonia Gandhi, en el puesto 13. [22] En 2010, cayó al puesto 92 en la lista de Forbes, pero en 2011 repuntó al 43. [23] [24 ] A partir de 2014, ocupa el puesto 43. [25] Y en 2015 volvió a subir al puesto 35. [26] En 2017, ocupó el puesto 32 y ocupó el puesto más alto entre las 5 mujeres indias que llegaron a la lista. [27]
Kochhar también ha figurado constantemente en la lista de Fortune de las "mujeres más poderosas en los negocios" desde 2005. En 2009, debutó en el puesto 20 en la "lista de las 100 mujeres más poderosas del mundo" de Forbes , [28] y ascendió al décimo lugar. en 2010. [29] En 2011, apareció en la lista de Business Today de las "Mujeres más poderosas - Salón de la Fama". [30] En 2011, también apareció en la lista de las "50 personas más influyentes en las finanzas globales" de Bloomberg Markets . [31] Chanda Kochhar recibió el premio ASSOCHAM Ladies League Mumbai Women of the Decade Achievers el 2 de enero de 2014. [32]
En 2011, Kochhar recibió el tercer premio civil más importante, Padma Bhushan , y el "Premio ABLF a la Mujer de Poder (India)" en los premios Asian Business Leadership Forum Awards. [33] [34]
Kochhar fue clasificada como la empresaria más poderosa de la India en la lista de Forbes de "Las 100 mujeres más poderosas del mundo 2013". [35] Kochhar también apareció en la Power List 2013 de las 25 mujeres más poderosas de la India realizada por India Today, por tercer año consecutivo. [36]
Kochhar fue seleccionada en la lista de la revista Time de las 100 personas más influyentes del mundo 2015. [37] En 2015, ocupó el primer lugar en la lista Fortune de las 100 mujeres más poderosas de Asia Pacífico. [38]
Kochhar ocupó el puesto 40 en la 'Lista de grandes y poderosos poderes 2016' de India Today en 2016. [39] En el mismo año, ocupó el puesto 22 en la 'Lista de 50 mujeres empresarias poderosas 2016' de Forbes Asia. [40] También apareció en la lista de Forbes de 'Las mujeres más poderosas del mundo en finanzas 2016' en el puesto 10. [41]
En 2017, Kochhar apareció en la lista de las 'Mujeres más influyentes de BW' de la revista Business World como una mujer líder imperecedera. En mayo del mismo año recibió el Premio Woodrow Wilson a la Ciudadanía Corporativa Global del Centro Woodrow Wilson ubicado en Washington, Estados Unidos. Es la primera líder en recibir un premio en esta categoría. [42] En el mismo año, Kochhar ocupó el quinto lugar en la lista de Fortune de 'Mujeres más poderosas en los negocios fuera de los EE. UU.'. [43]
Kochhar supuestamente favoreció a Videocon Group en prácticas crediticias bajo la influencia de Deepak Kochhar y su colaborador cercano Sunil Bhuta. [44] [45] El Banco ICICI dijo que ha decidido iniciar una investigación independiente sobre las acusaciones. [46] El 29 de marzo de 2018, The Indian Express informó por primera vez que el promotor del grupo Videocon, Venugopal Dhoot, proporcionó millones de rupias supuestamente a NuPower Renewables Pvt Ltd (NRPL), una empresa que había creado con el marido de Chanda Kochhar, Deepak Kochhar, y dos familiares durante seis meses. después de que el grupo Videocon obtuviera un préstamo de 3250 millones de rupias del ICICI Bank en 2012.
Supuestamente transfirió la propiedad de la empresa a un fideicomiso propiedad de Deepak Kochhar por ₹9 lakh, seis meses después de recibir el préstamo del ICICI Bank. La cuenta de Videocon fue declarada NPA (activos dudosos) o préstamo incobrable en 2017, según el informe. "El Departamento de Impuestos sobre la Renta también está investigando la adquisición de la elegante residencia familiar de Chanda Kochhar, directora ejecutiva y directora general del banco ICICI, en el sur de Mumbai por parte de su marido Deepak Kochhar en una transacción compleja que involucra a empresas vinculadas al grupo Videocon", informó el periódico indio. Expresar.
El Indian Express también informó sobre transacciones similares y préstamos favorables concedidos por Kochhar supuestamente al Grupo Essar , que posteriormente también fue clasificado como NPA. Posteriormente, Chanda Kochhar renunció al banco ICICI tras estas acusaciones y actualmente está siendo investigada. [47] [48]
El 24 de enero de 2019, Chanda, su esposo Deepak y el industrial Venugopal Dhoot fueron nombrados en un CBI FIR por hacer trampa y defraudar al ICICI Bank por una suma de ₹ 1.730 millones de rupias. CBI detalló el modus operandi y los acusó de delitos punibles según la Sección 120B (conspiración) y 420 (trampa) del IPC, la sección 7 (recibir gratificación) y 13(2) (mala conducta criminal) leídos con 13(1)(d) ( ventaja pecuniaria) de la Ley de Prevención de la Corrupción. [49]
Tras la acción del CBI, la Dirección de Ejecución presentó un caso de lavado de dinero contra Chanda Kochhar en relación con préstamos desembolsados por el banco al Grupo Videocon que luego se convirtieron en NPA. [50] Hay varias quejas públicas enviadas al Ministerio de Finanzas , en particular al Ministro de Finanzas de la Unión , sugiriendo retirar estimados premios civiles como Padma Shri y Padma Bhushan otorgados a Chanda por el Gobierno de la Unión de la India. La Dirección de Ejecución embargó las propiedades de Chanda Kochhar y su familia en relación con el caso de lavado de dinero el 10 de enero de 2020. El valor contable de los activos embargados fue de 78 millones de rupias según el ED. [51] El tribunal especial del PMLA concedió a Chanda Kochhar la libertad bajo fianza en febrero tras su comparecencia ante el tribunal y cumpliendo la citación emitida en su contra. Ella nunca ha sido arrestada en el caso. El martes 24 de agosto de 2021, la Dirección de Ejecución (ED) presentó un borrador de cargos contra Chanda Kochhar, su empresario y esposo y otros acusados en un tribunal especial de la PMLA en relación con un caso de lavado de dinero. [52] El Tribunal de Apelación de Valores (SAT) otorgó medidas provisionales a Chanda Kochhar, contra una orden del regulador de mercados Sebi de 14 de junio de 2022, por no proporcionar los documentos requeridos a Kochhar. El SAT ordenó a Kochhar que presentara una nueva solicitud ante Sebi indicando los documentos que se buscaban para inspección. [53]
Chanda Kochhar y su esposo Deepak Kochhar fueron arrestados por la Oficina Central de Investigación el viernes 23 de diciembre de 2022, en un caso relacionado con presuntos cargos de fraude crediticio. [54]
Chanda Kochhar, su marido y el promotor de Videocon Group, VN Dhoot, fueron acusados de corrupción en la estafa de fraude de préstamos de 3.250 millones de rupias, en la hoja de cargos de 11.000 páginas de CBI presentada a finales de marzo de 2023. El 26 de junio de 2023, CBI dijo que Chanda Kochhar había conspirado con los demás acusados y sancionado líneas de crédito a las empresas del grupo Videocon, que no tenían derecho a tales préstamos. El 26 de agosto de 2009, el Banco ICICI sancionó un préstamo a plazo en rupias (RTL) de 300 millones de rupias a Videocon International Electronics Limited (VIEL). De los 300 millones de rupias sancionados a VIEL, Dhoot transfirió 64 millones de rupias a la empresa de Deepak Kochhar. Por lo tanto, dijo CBI, Chanda aceptó una gratificación ilegal de 64 millones de rupias como recompensa y, por lo tanto, se apropió indebidamente del fondo del banco para su propio uso. Además, CBI argumentó que Chanda Kochhar consiguió que un piso en Churchgate se transfiriera a su fideicomiso familiar, donde Deepak era administrador fiduciario, solo por 11 rupias lakh en octubre de 2016, mientras que el piso estaba valorado en 5,25 millones de rupias en 1996. [55] [56 ]
Kochhar reside en Mumbai y está casada con Deepak Kochhar, [57] [58] un empresario de energía eólica y su compañero de escuela de negocios. Tienen dos hijos, una hija [59] y un hijo. [7] [22] [58] [60]
Medios relacionados con Chanda Kochhar en Wikimedia Commons