Bayerische Landesbank , también conocido como BayernLB , es un banco regulado públicamente con sede en Munich , Alemania y uno de los seis Landesbanken . Es propiedad en un 75% del Estado Libre de Baviera (indirectamente a través de BayernLB Holding AG) y en un 25% de Sparkassenverband Bayern , [1] la organización coordinadora de las Sparkassen de Baviera . Con un saldo de 285.700 millones de euros [2] y 7.703 empleados (en el grupo; 3.343 en el propio banco), es la séptima institución financiera más grande de Alemania. [3]
BayernLB ha sido designada Institución Significativa desde la entrada en vigor de la Supervisión Bancaria Europea a finales de 2014 y, como consecuencia, está supervisada directamente por el Banco Central Europeo . [4] [5]
Como banco comercial, el grupo BayernLB ofrece a clientes privados y comerciales una gama universal de servicios en el sector privado, industrial, de inversión y en el extranjero. Esto incluye préstamos , negociación de valores y gestión de activos , así como emisión y titulización de bonos a medio y largo plazo . El banco se refinancia a través de una variedad de instrumentos de obligaciones comerciales .
Como banco estatal y municipal, BayernLB es responsable del asesoramiento crediticio y financiero integral para el estado federado de Baviera y sus municipios y distritos .
A través de sus filiales, el banco participa en una variedad de áreas comerciales adicionales. El Bayerische Landesbodenkreditanstalt es un órgano de política estatal de vivienda. A través de su propiedad total en el Deutsche Kreditbank , con sede en Berlín, BayernLB también participa en la banca minorista .
A través de su predecesor, el Bayerische Gemeindebank (fundado en 1914), y su filial mucho más antigua, el Bayerische Landesbodenkreditanstalt (fundado en 1884), el BayernLB puede presumir de tener más de 100 años de historia. En su forma actual, el banco fue fundado por ley el 27 de junio de 1972, mediante la fusión de las dos instituciones. Su primer presidente fue el veterano político del CSU Karl Theodor Jacob. Los directivos y miembros de la junta directiva posteriores también provendrían frecuentemente de la política.
El banco se expandió internacionalmente en la década de 1990, ganando puntos de apoyo en Asia Oriental, Europa Oriental y Estados Unidos. Con la adquisición en 2007 de una participación del 50,01% en Hypo Alpe-Adria-Bank International por un importe de 1.625 millones de euros, BayernLB amplió su presencia geográfica a Austria y los Balcanes.
A principios de 2008 se supo que BayernLB había sufrido grandes pérdidas debido a sus inversiones en títulos de hipotecas de alto riesgo en Estados Unidos . Aunque se ha especulado sobre el alcance de estas inversiones, del informe financiero del segundo trimestre de 2008 se desprende que se han invertido más de 24 mil millones de euros en valores críticos, con pérdidas de 2,3 mil millones de euros en 2007 y otros 2 mil millones de euros en el primer trimestre de 2008. [6]
Las fuertes críticas públicas cobraron su primer precio en marzo de 2008, cuando el director general Werner Schmidt dimitió menos de una semana después de que el banco amortizara 1.900 millones de euros como resultado de la crisis de las hipotecas de alto riesgo en Estados Unidos. [7] La crisis también consumió al partido gobernante CSU y a su presidente, Erwin Huber , quien como Ministro de Finanzas de Baviera presidía en funciones el Consejo de Administración del banco y fue acusado de encubrir la magnitud de las pérdidas. [8] El banco y las pérdidas fueron factores importantes en las elecciones parlamentarias de septiembre de 2008 , en las que el CSU obtuvo su peor resultado electoral desde 1962 y Huber dimitió. Ese mismo año, BayernLB se convirtió en la primera institución financiera alemana en aceptar la ayuda del paquete de rescate de 500 mil millones de euros del gobierno federal. [9] El Estado federado de Baviera inyectó 10.000 millones de euros de capital al prestamista y le concedió 4.800 millones de euros en garantías [10] para una cartera de títulos complejos que se agrió tras la quiebra de Lehman Brothers . BayernLB acordó entonces reembolsar 5.000 millones hasta 2019, mientras que 5.000 millones de euros permanecerían en el banco como parte de la participación del 75 por ciento de Baviera en el prestamista. Las cajas de ahorros locales poseen el resto. [11]
Los representantes del banco advierten que la economía no estaba preparada para un aumento de los costes de endeudamiento, por lo que el objetivo es mantener los tipos de interés sin cambios. Pero dijo que pondría fin a algunas de las medidas que había introducido durante la crisis mundial para aumentar la cantidad de dinero en el sistema financiero. Posteriormente, la economía alemana se recuperó de la recesión, pero el crecimiento se ha estancado desde 2012. Esto contrasta marcadamente con las economías más desarrolladas que cayeron en recesión.
En 2010, el BayernLB mantuvo conversaciones preliminares sobre una posible fusión con el WestLB , pero las conversaciones se interrumpieron al cabo de unas pocas semanas. Ese mismo año, se convirtió en el primero de los Landesbanken rescatados de Alemania en volver a ser rentable, obteniendo ganancias antes de impuestos de alrededor de 885 millones de euros. [12] Hasta 2014, BayernLB devolvió 2.700 millones de euros [13] a su propietario estatal, Baviera; [14] En 2016, reembolsó otros 1.300 millones de euros. [15] El último tramo de 1.000 millones de euros se pagó en junio de 2017. [16]
En 2016, BayernLB firmó una asociación con Standard Chartered, mediante la cual esta última ayudará a financiar las operaciones asiáticas de las pequeñas y medianas empresas alemanas orientadas a la exportación. [17]
El BayernLB (Bayerische Landesbank) concluyó en junio de 2017 antes de lo previsto su procedimiento de ayudas estatales de la UE y devolvió al Estado Libre de Baviera un total de casi 5.500 millones de euros. Según una resolución de la UE de 2012, BayernLB debía pagar al Estado Libre de Baviera un total de 4.960 millones de euros a más tardar en 2019. El reembolso anticipado de las últimas ayudas estatales pendientes fue posible gracias a los buenos resultados comerciales del BayernLB y a la sólida base de capital correspondiente. Las autoridades responsables (BCE, Banco Federal Alemán, BaFin y Comisión Europea) también reconocieron la estabilidad financiera del BayernLB al aprobar el pago de las contribuciones de los socios silenciosos. [18] Como miembro de un plan de protección para los bancos regionales alemanes, BayernLB tuvo que pagar 120 millones de euros por el acuerdo de rescate del NordLB alcanzado en febrero de 2019. [19]
En 2011, el ex director de riesgos del banco fue arrestado después de recibir un presunto pago corrupto de 50 millones de dólares en relación con la venta por parte del banco en 2005 de una participación en las carreras de Fórmula Uno . [20]
En una demanda presentada en 2012 ante un tribunal de Nueva York, BayernLB afirmó que el Deutsche Bank vendió valores respaldados por hipotecas residenciales a clientes externos, mientras que dentro del banco los criticaba en secreto y, en última instancia, se beneficiaba de su fracaso. En 2014, ambos bancos acordaron resolver extrajudicialmente la demanda de 810 millones de dólares. [21]
Varios procesos judiciales relacionados con la adquisición por parte del BayernLB del Hypo Alpe-Adria-Bank International Group AG en 2007 por 1.630 millones de euros han empañado las relaciones entre Baviera y su vecina del sur, Austria. [22] En 2014, el ex director ejecutivo Werner Schmidt fue declarado culpable de sobornar al fallecido político austriaco Jörg Haider para facilitar la adquisición. [23] En el que fue el primer caso en Alemania en el que se juzgó a miembros de la junta directiva por pagar de más por una adquisición, siete ex ejecutivos de BayernLB fueron juzgados por haber pagado 550 millones de euros de más cuando compraron la participación mayoritaria de Hypo Alpe-Adria. -Banco. [24]
En junio de 2023, un panel asesor alemán sobre arte saqueado por los nazis recomendó que una pintura de Wassily Kandinsky en la colección del banco fuera restituida a los descendientes de la familia judía que originalmente poseía la obra de arte. [25] El 24 de julio de 2023, BayernLB anunció que había decidido devolver la pintura al temple de 1907, Vida colorida , a los herederos de Emanuel Lewenstein . [26]
