Estafa nigeriana

[1]​ Dicha estafa consiste en ilusionar a la potencial víctima con una fortuna inexistente y persuadirla para que pague o transfiera una suma de dinero por adelantado, como condición para acceder a la fortuna prometida.

[3]​ Por ejemplo, la víctima podría recibir un mensaje del tipo "Soy una persona muy rica que reside en Nigeria y necesito trasladar una suma importante al extranjero con discreción.

En cualquier caso, la transferencia nunca llega, pues las millonarias sumas de dinero jamás han existido.

En caso de que la víctima acepte y tras una serie de contactos por correo electrónico, fax o teléfono, se le solicita que envíe dinero para hacer frente a gastos inesperados o sobornos.

Propone enviar la copia de su pasaporte y los papeles que su padre le dejó para presentar al banco londinense.

Normalmente ofrecen alguna raza de animal especialmente apreciada como por ejemplo "Regalo Yorkshire".

Cuando el timador consigue una víctima que paga esa cantidad pequeña, manda mensajes falsos de otros aeropuertos a los que el cachorro supuestamente ha sido enviado por error, solicitando un nuevo envío de dinero para poder completar la supuesta entrega.

Como en los otros casos, en algún momento los timadores solicitarán a la víctima que pague algún tipo de gasto.

[6]​ Los estafadores encuentran a una víctima que puede ser un doctor o un ingeniero, y le proponen un negocio.

A la persona le llega un correo electrónico haciéndole saber que ha ganado un premio de Lotería, aun cuando no haya participado en sorteo alguno.

Luego llaman a la persona hablándole en idioma inglés -los timadores no suelen hablar castellano-, paso seguido le envían a la persona un correo electrónico solicitándole un importe por los gastos de transferencia del dinero o cheque, el cual debe ser enviado para que le puedan hacer la transferencia bancaria o envío de cheque.

Como en los otros casos, en algún momento los timadores solicitarán a la víctima que pague algún tipo de gasto.

Uno de los timadores, el confidente, contacta con la víctima para explicarle que está en contacto con una persona muy famosa e influyente que está encerrada en una cárcel española (o según versiones más modernas, de algún país africano) bajo una identidad falsa.

No puede revelar su identidad para obtener su libertad, ya que esa acción tendría repercusiones muy graves, y le ha pedido al confidente que consiga suficiente dinero para pagar su defensa o fianza.

En este fraude, los timadores localizan a usuarios particulares de eBay que ofrezcan teléfonos móviles.

Luego contactan al vendedor para explicarle que desean enviar el móvil a un supuesto hijo que trabaja como misionero en Nigeria, y que necesitan conocer la cuenta Paypal del vendedor para pagar (en vez de pagar directamente vía Paypal, a través de los enlaces proporcionados por eBay al final de cada subasta).

En este caso las víctimas son buscadas entre quienes tienen sus vehículos a la venta en internet.

Otras veces, cuando la operación está ya cerrada, el comprador (timador) comunica al vendedor que para poder transferirle el dinero a su país, el vendedor debe pagar un impuesto previo (normalmente de más de 300 dólares).

Para ganarse su confianza, el vendedor suele recibir diversa documentación falsificada: pasaporte, documentación aduanera o bancaria; incluso puede recibir un fax o llamada telefónica con el prefijo del país del comprador.

Los nombres más usados del emisor son: Edith, Kassala, Mirabel Oneil, Anita, Sharon, o Aline; y el apellido más usado es William, los cuales usan páginas donde se pueden conocer amigos y gente compatible, para persuadir.

A menudo, después de enviar una respuesta, se entabla una hostigosa relación con los estafadores.

Una vez enviados estos primeros datos, contestan diciendo que pueden proporcionar el préstamo a un interés entre el 2 % al 3 % anual, indican la cuota mensual a pagar y solicitan la aprobación, y la persona debe responder enviando su conformidad.

Luego llaman a la persona hablándole en idioma inglés -los timadores no hablan castellano-, paso seguido le envían a la persona un correo solicitándole un importe por los gastos de transferencia del dinero, el cual debe ser enviado para que de esa forma le puedan hacer la transferencia bancaria por el dinero que ha solicitado como préstamo.

En caso de que la víctima acepte y tras una serie de contactos por correo electrónico, fax o teléfono, se le solicita que envíe dinero para hacer frente a gastos inesperados o sobornos.

La expresión deriva de las voces inglesas scam (estafa) y bait (carnada, cebo).

Si recibes un mensaje sospechoso, lo mejor es no responder, bloquear el número y reportarlo a las autoridades.

Estafadores se hacen pasar por hombres Americanos o Europeos millonarios jubilados que dicen querer venir a Sudamerica para casarse con mujeres mayores, prometen regalarles una casa y viajar con ellas por el mundo.

Verifiquen la identidad: Hagan una búsqueda inversa de imágenes para verificar si las fotos que les envían están siendo utilizadas en otros perfiles falsos.

Ejemplo de estafa nigeriana enviada por correo en 1995.