BAWAG PSK ( en alemán : Bank für Arbeit und Wirtschaft und Österreichische Postsparkasse Aktiengesellschaft ) es el cuarto banco más grande de Austria . [1] Se formó el 1 de octubre de 2005 mediante la fusión de los bancos separados PSK y BAWAG .
En 2016 [actualizar], el banco atendió a más de 2,5 millones de clientes en toda Austria. Atiende a clientes minoristas, pequeñas empresas y corporativos de todo el país, ofreciendo productos y servicios de ahorro, pago, préstamos, leasing, inversión, sociedades de crédito y seguros. Dos tercios de los préstamos a clientes proceden de Austria. Las actividades internacionales se centran en préstamos minoristas, corporativos, inmobiliarios comerciales y de cartera en países desarrollados occidentales. [2]
BAWAG PSK ha sido designada como Institución Significativa desde la entrada en vigor de la Supervisión Bancaria Europea a finales de 2014 y, en consecuencia, está directamente supervisada por el Banco Central Europeo . [3] [4]
BAWAG fue fundado en 1922 por el ex canciller austríaco Karl Renner con el objetivo de ofrecer condiciones crediticias favorables a la gente común, bajo el nombre de "Banco Austríaco de los Trabajadores". El banco se vio obligado a cerrar en 1934, pero reanudó sus operaciones después de la Segunda Guerra Mundial en 1947. En 1963, adoptó el nombre de Bank für Arbeit und Wirtschaft AG , BAWAG, o, en español, "Corporación Bancaria para el Trabajo y la Economía". Hasta 2006, el accionista mayoritario del banco era la ÖGB , la Federación Austríaca de Sindicatos.
El PSK fue fundado en 1883 como Banco de Ahorros Postal de Austria por Georg Coch, ofreciendo la idea de ahorrar a amplios sectores de la población, garantizar la seguridad de los depósitos invirtiendo únicamente en bonos del gobierno y proporcionar financiación al estado.
Tras la adquisición de PSK por parte de BAWAG en 2000, ambos bancos se fusionaron para formar BAWAG PSK en 2005.
En diciembre de 2006, Cerberus Capital Management adquirió BAWAG PSK por 3.200 millones de euros. En octubre de 2017, BAWAG Group AG, la sociedad holding de BAWAG PSK, empezó a cotizar en la Bolsa de Viena . Los mayores accionistas son Cerberus Capital Management (35,1%) y GoldenTree Asset Management (25,7%). [5]
En 2012, BAWAG PSK puso en marcha una iniciativa de transformación para mejorar y reestructurar sus operaciones con el fin de mejorar su solidez y eficiencia financiera. Los pilares clave de la transformación incluyeron la reorientación hacia los mercados geográficos y productos clave, el impulso de la eficiencia de costes mediante una gestión disciplinada de los costes y procesos simplificados, y el desapalancamiento del balance para aumentar el capital y la liquidez. Como resultado, el beneficio antes de impuestos de BAWAG PSK aumentó de 23 millones de euros en 2012 a 470 millones de euros en 2016, debido principalmente a un aumento de los ingresos básicos y a la reducción de los gastos operativos. Como parte del esfuerzo de BAWAG PSK por reducir los gastos operativos, el banco implementó un nuevo enfoque de gestión de costes, racionalizó su modelo de negocio y simplificó su estructura organizativa. El banco también eliminó el riesgo del balance, lo que se logró principalmente mediante la reducción de su exposición a Europa central y oriental, la salida de la negociación por cuenta propia, la reducción del volumen de préstamos morosos y la introducción de mejores herramientas de gestión del rendimiento. En los últimos años, BAWAG PSK también ha podido reforzar su base de capital gracias principalmente a la reinversión de beneficios, que hoy en día cumple con creces los objetivos reglamentarios.
Desde 2015, el banco ha ido ampliando gradualmente su negocio mediante varias adquisiciones: en 2015, el banco adquirió la antigua VB Leasing y en 2016 start:bausparkasse e IMMO-Bank. [6] En 2017, se completaron las adquisiciones de PayLife y Südwestbank . [7]
BAWAG PSK es uno de los bancos más grandes de Austria. [8] A finales de 2016, BAWAG PSK reportó activos totales de 39,7 mil millones de euros, un ingreso operativo de 991 millones de euros, un beneficio antes de impuestos de 470 millones de euros y un capital total de 3,1 mil millones de euros. [9] El número de empleados ascendió a 2.496. [10] Anas Abuzaakouk es presidente del consejo de administración (CEO) desde marzo de 2017. [11]
En octubre de 2005, BAWAG aprobó un préstamo de 425 millones de euros a Phillip R. Bennett , entonces director ejecutivo de la empresa de corretaje de materias primas Refco , con garantías de las propias participaciones de Bennett en la empresa. Sin embargo, la razón por la que solicitó el dinero fue que se había prestado a sí mismo una cantidad no revelada de 430 millones de dólares del dinero de la empresa de corretaje en un intento de encubrir las deudas incobrables de la empresa. El mismo día después de que BAWAG le concediera el préstamo a Bennett, las irregularidades se hicieron públicas, lo que desencadenó una serie de investigaciones regulatorias. Desde entonces, Refco se ha declarado en quiebra , lo que hace que las garantías de BAWAG sean esencialmente inútiles. El banco central de Austria y la Autoridad del Mercado Financiero de Austria han iniciado investigaciones. [ necesita actualización ]
En abril de 2006, los acreedores de Refco demandaron a BAWAG por más de 1.300 millones de dólares, alegando que el banco había coludido para ocultar las transacciones fraudulentas de Bennett desde al menos el año 2000, y que el banco poseía mucho más de Refco de lo que jamás había revelado en los documentos reglamentarios. [12] En septiembre de 2006, un tribunal de quiebras de Nueva York confirmó el acuerdo integral entre BAWAG, Refco y los acreedores de Refco. [13]
