El fraude postal y el fraude electrónico son términos utilizados en los Estados Unidos para describir el uso de un sistema de correo físico (por ejemplo, el Servicio Postal de los EE. UU. ) o electrónico (por ejemplo, un teléfono, un telegrama, un fax o Internet ) para defraudar a otra persona, y son delitos federales de los EE. UU . El gobierno federal reclama la jurisdicción si la actividad ilegal cruza fronteras interestatales o internacionales. [1] [2]
El fraude postal se definió por primera vez en Estados Unidos en 1872.
El artículo 18 USC § 1341 establece:
Cualquiera que, habiendo ideado o intentado idear cualquier plan o artificio para defraudar, o para obtener dinero o propiedad por medio de pretensiones, representaciones o promesas falsas o fraudulentas, o para vender, disponer, prestar, intercambiar, alterar, regalar, distribuir, suministrar, proporcionar o procurar para uso ilícito cualquier moneda, obligación, valor u otro artículo falso o espurio, o cualquier cosa representada o insinuada o presentada como tal artículo falso o espurio, con el propósito de ejecutar tal plan o artificio o intentar hacerlo, coloque en cualquier oficina de correos o depósito autorizado para material postal, cualquier material o cosa que se vaya a enviar o entregar por el Servicio Postal , o deposite o haga que se deposite cualquier material o cosa que se vaya a enviar o entregar por cualquier transportista interestatal privado o comercial, o tome o reciba de él, cualquier material o cosa de ese tipo, o haga que se entregue a sabiendas por correo o por dicho transportista de acuerdo con la instrucción en el mismo, o en el lugar en el que se indique que se debe entregar por la persona a la que se dirige. a quien se dirige, cualquier asunto o cosa de ese tipo, será multada en virtud de este título o encarcelada por no más de 20 años, o ambas. Si la infracción ocurre en relación con, o involucra cualquier beneficio autorizado, transportado, transmitido, transferido, desembolsado o pagado en conexión con, un desastre o emergencia mayor declarado por el Presidente (según se definen esos términos en la sección 102 de la Ley Robert T. Stafford de Ayuda en Desastres y Asistencia de Emergencia (42 USC 5122)), o afecta a una institución financiera, dicha persona será multada por no más de $1,000,000 o encarcelada por no más de 30 años, o ambas. [3]
Así, cualquier persona que intente defraudar a otra persona o grupo mediante objetos de valor, por ejemplo, dinero, a través del sistema postal de los Estados Unidos o de un servicio de entrega de correo privado y quienes participen a sabiendas en ese fraude serán castigados con una multa y/o una pena de prisión que no podrá ser superior a 20 años. Sin embargo, por tales actos durante un desastre o emergencia mayor declarados por el Presidente, la pena de prisión puede ser de hasta 30 años y la multa de hasta 1.000.000 de dólares. [4]
En materia de fraude postal, la jurisdicción federal de los EE. UU. se basa en el poder enumerado para crear una oficina de correos según el Artículo I, Sección 8 de la Constitución de los EE. UU.
Los cupones de respuesta internacionales enviados por correo por los participantes del esquema de Charles Ponzi son un ejemplo del siglo XX de fraude postal. Ponzi fue acusado del delito federal estadounidense de fraude postal. [5]
El fraude electrónico se definió por primera vez en Estados Unidos en 1952.
El artículo 18 USC § 1343 establece:
Cualquiera que, habiendo ideado o intentado idear cualquier plan o artificio para defraudar, o para obtener dinero o propiedad por medio de pretensiones, representaciones o promesas falsas o fraudulentas, transmita o haga transmitir por medio de comunicación por cable, radio o televisión en el comercio interestatal o exterior, cualquier escrito, signo, señal, imagen o sonido con el propósito de ejecutar dicho plan o artificio, será multado bajo este título o encarcelado por no más de 20 años, o ambas. Si la violación ocurre en relación con, o involucrando cualquier beneficio autorizado, transportado, transmitido, transferido, desembolsado o pagado en conexión con, un desastre o emergencia mayor declarados por el presidente (según esos términos se definen en la sección 102 de la Ley Robert T. Stafford de Ayuda en Desastres y Asistencia de Emergencia (42 USC 5122)), o afecta a una institución financiera, dicha persona será multada con no más de $1,000,000 o encarcelada por no más de 30 años, o ambas. [6]
En resumen, quien intente defraudar a otras personas o grupos mediante cualquier forma de telecomunicaciones, o mediante escritos, signos, imágenes o sonidos, puede ser castigado con una pena máxima de prisión de 20 años. Si el fraude involucra a una institución financiera, la multa máxima se eleva a 1 millón de dólares estadounidenses y la pena de prisión no mayor de 30 años, o ambas. [ cita requerida ]
El artículo 18 USC § 1346 establece:
Para los efectos de este capítulo, el término "plan o artificio para defraudar" incluye un plan o artificio para privar a otro del derecho intangible de servicios honestos. [7]
Hay tres elementos en el fraude postal y electrónico:
El fraude postal se aplica únicamente a los envíos nacionales de los Estados Unidos y al uso de transportistas interestatales ( UPS , FedEx ) que deben originarse en un estado y terminar exitosamente de acuerdo con la etiqueta de dirección dentro de otro estado, un transporte que se denomina "interestatal" (sobre el cual el Congreso tiene poder para regular) y requiere que el correo cruce al menos una frontera estatal hacia otro estado; [8] el fraude electrónico [8] ha sido ampliado por el Congreso para incluir comunicaciones por cable extranjeras o conexiones interestatales a través de (por ejemplo) un servidor de correo electrónico o un conmutador telefónico o comunicación por radio. [9]
En McNally v. United States (1987), la Corte Suprema sostuvo que los artículos 18 USC §§ 1341 y 1343 no abarcaban el fraude por servicios honestos. [10] El Congreso respondió aprobando el artículo 18 USC § 1346. En Skilling v. United States (2010), la Corte interpretó que el artículo 1346 se aplicaba únicamente a los sobornos y las comisiones ilegales. [11]
Estados Unidos v. Regent Office Supply Co. (1970) involucra a Regent, una empresa que vendía pedidos por teléfono. Los representantes de Regent exageraban sus productos de oficina por teléfono. El gobierno de los Estados Unidos acusó a la empresa de fraude electrónico. [12] Los vendedores de la empresa fueron acusados de hacer "falsas declaraciones" por teléfono. [13] El Tribunal de Apelaciones de los Estados Unidos para el Segundo Circuito dictaminó que la conducta "repugnante" de la empresa no constituía delito.
Lustiger v. United States , 386 F.2d 132 ( 9th Cir. , 1967), se refería a un fraude postal relacionado con anuncios inmobiliarios. El acusado declaró que, como vendedor, había incurrido en engaños .
En el caso de Estados Unidos contra Takhalov (2016), las empleadas de un club nocturno se hacían pasar por turistas, interactuaban con clientes potenciales y los atraían a los clubes nocturnos propiedad de Takhalov. Las empleadas expresaban interés romántico en los clientes y no revelaban que eran empleadas del club. [14] El 11.º Circuito dictaminó que Takhalov engañó a sus clientes, pero este engaño no equivalía a defraudar a los clientes según la ley de fraude electrónico.
Existen muchos tipos de fraudes postales, entre ellos el fraude laboral , el fraude financiero, el fraude contra los estadounidenses mayores , el fraude en sorteos y loterías y el fraude de telemercadeo . Puede encontrar información adicional sobre estos diversos tipos de fraudes postales en el sitio web del Servicio de Inspección Postal de los Estados Unidos . [15]
En las décadas de 1960 y 1970, el inspector jefe de correos Martin McGee, también conocido como "El detective principal" o "El Sr. Fraude Postal", dirigió su departamento en la exposición y el procesamiento de numerosos fraudes postales, como ventas de terrenos, prácticas publicitarias falsas, estafas de seguros y organizaciones benéficas fraudulentas que utilizaban el correo para facilitar sus actividades ilegales. [16]
El alcance de los artículos 18 USC §1341 y 18 USC §1343 es amplio. La Corte Suprema ha sostenido que estos estatutos abarcan "todo lo que tenga por objeto defraudar mediante representaciones sobre el pasado o el presente, o sugerencias y promesas sobre el futuro". [17] Los tribunales inferiores han ampliado progresivamente esta sentencia, al considerar que la ley "pone su sello a los estándares morales aceptados y condena la conducta que no se corresponde con el 'reflejo de la rectitud moral, la honestidad fundamental, el juego limpio y el trato correcto en la vida general y comercial de los miembros de la sociedad ' ". [18] Tal como se interpretan, estos requisitos no son difíciles de cumplir; el Departamento de Justicia afirma que aplaza el procesamiento federal por fraude local menor.
En 1987, la Corte Suprema de los Estados Unidos falló en el caso McNally v. United States que se limitara el alcance de las leyes sobre fraude postal y electrónico, y determinó que la ley sólo se aplicaba a los esquemas para estafar a las víctimas de bienes tangibles, incluido el dinero. En 1988, el Congreso promulgó una nueva ley que penalizaba específicamente los esquemas para estafar a las víctimas del "derecho intangible de servicios honestos" (fraude por servicios honestos).