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Estafa de suplantación de identidad de la SSA

Una estafa de suplantación de identidad de la SSA , o estafa de la SSA , es una clase de estafa de telecomunicaciones dirigida a ciudadanos de los Estados Unidos haciéndose pasar por empleados de la Administración del Seguro Social . Las estafas de la SSA generalmente se inician a través de mensajes pregrabados, o llamadas automáticas , que utilizan ingeniería social para hacer que las víctimas entren en pánico y se aseguren de que sigan las instrucciones que se les dan. En 2018, se informaron más de 35 000 casos de llamadas automáticas de estafa de la SSA al Better Business Bureau y las víctimas perdieron más de $10 millones. [1] Aproximadamente el 47 % de los estadounidenses fueron objeto de una llamada automática de estafa de la SSA durante un período de tres meses entre mediados y fines de 2020, y el 21 % de las personas mayores fueron objeto de al menos tres llamadas automáticas durante el mismo período de tiempo. [2] [3]

Operación

Iniciación

Un ejemplo típico de una estafa de suplantación de identidad de la SSA

La mayoría de las estafas de la SSA comienzan enviando llamadas automáticas en grandes cantidades a víctimas potenciales, aunque algunas utilizan el correo electrónico y los mensajes de texto . [4] La ingeniería social se utiliza para asustar a los destinatarios para que un mayor número responda al estafador. [5] Las llamadas pretenden originarse de la Administración del Seguro Social y afirman que el número de Seguro Social ( SSN ) de la víctima ha sido o será suspendido en breve por razones que incluyen lavado de dinero , tráfico de drogas y fraude vinculado al SSN. [6] Algunas variaciones amenazan con consecuencias monetarias o legales por no cumplir con las instrucciones de la llamada, como congelar o incautar dinero de cuentas bancarias, la cancelación de beneficios estatales y arresto . [3] Posteriormente, la llamada exige que el destinatario llame a una "línea de ayuda" para evitar estas acciones. A menudo se emplea la suplantación de identificador de llamadas , lo que hace que la llamada parezca provenir de números de teléfono legítimos de la SSA, lo que aumenta su credibilidad. [7] [8] [9] [10]

Persuasión

Una vez que una víctima potencial llama a la "línea de ayuda", los estafadores intentan persuadirlos de la legitimidad de la llamada con la ayuda de un guión escrito previamente. [11] Los estafadores a veces se identifican usando los nombres reales y números de placa de los empleados de la SSA, y falsifican sus números de teléfono para que la víctima crea que están hablando con un funcionario legítimo. [4] [12] Se ha sugerido que los estafadores se aprovechan de las violaciones de datos para persuadir a la víctima de que están hablando con empleados del gobierno al transmitirle información obtenida de las violaciones de datos. [13] Durante esta fase, los estafadores también intentan obtener la mayor cantidad de información personal posible, incluido el nombre de la víctima, un SSN parcial o completo y su fecha de nacimiento, con el pretexto de "verificar la identidad de la persona que llama". [14] Las víctimas también pueden agregarse a una lista de tontos si la estafa tiene éxito para que puedan ser el objetivo de otras estafas. [15] El estafador eventualmente le pedirá a la víctima que pague para corregir los problemas y evitar las consecuencias amenazadas en la llamada automática original. [16]

Pago

Los estafadores de la SSA solicitan el pago a las víctimas a través de rutas imposibles de rastrear, como tarjetas de regalo , tarjetas de débito prepagas , transferencias bancarias , criptomonedas y envío de paquetes de efectivo a través de un servicio postal . [17] [18] [19] El pago se someterá a lavado de dinero antes de que los estafadores lo reclamen. En respuesta al aumento del uso de tarjetas de regalo como medio de pago para los estafadores, varias empresas han publicado avisos advirtiendo sobre los posibles usos fraudulentos de las tarjetas, [20] sin embargo, las víctimas que han sido convencidas con éxito por los estafadores a menudo pasan por alto las señales de advertencia y proceden a comprarlas de todos modos. [21]

Aumento del uso

Llamadas fraudulentas denunciadas por el IRS y la SSA entre 2014 y 2018

Desde 2017, ha habido un rápido aumento en la cantidad de llamadas automáticas de suplantación de identidad de la SSA denunciadas a la Comisión Federal de Comercio . En 2017, se denunciaron a la FTC 3200 incidentes de llamadas automáticas de estafa de la SSA. En comparación, en 2018 se denunciaron más de 35 000 casos. [1] En los primeros tres meses de 2019, se denunciaron más de 65 000 casos de intentos de estafas de la SSA. [22]

Se cree que los centros de llamadas fraudulentos ahora prefieren realizar estafas de la SSA en lugar de estafas de suplantación de identidad del IRS , estas últimas experimentando un marcado descenso a fines de 2016. [23] [24]

Pérdidas

Según la FTC, en 2018 se perdieron más de 10 millones de dólares a manos de estafadores de la SSA, con una pérdida media de 1.500 dólares por víctima. [24] Un ciudadano de Ohio habría perdido más de 4.000 dólares tras caer en una estafa de suplantación de identidad de la SSA. [25] Un profesor jubilado de San Francisco fue víctima de la estafa y envió 4.000 dólares en tarjetas de regalo a los estafadores, antes de enviar un paquete de 20.000 dólares a través del servicio de mensajería FedEx a una mula de dinero que trabajaba para el mismo grupo de estafadores. El paquete, junto con otro enviado por una víctima que vivía en Boston , ha sido confiscado desde entonces por las autoridades del condado de Fairfax, Virginia , y devuelto a sus propietarios. [26] En 2019, se perdieron 153 millones de dólares a causa de estafas que se hacían pasar por agencias gubernamentales y, según la Comisión Federal de Comercio, 37 millones de dólares de esa cantidad se atribuyeron a estafas de la Seguridad Social. [27]

Véase también

Referencias

  1. ^ ab "Así suena una estafa de la Seguridad Social". Información para el consumidor . Comisión Federal de Comercio . 27 de diciembre de 2018. Archivado desde el original el 8 de diciembre de 2020 . Consultado el 11 de diciembre de 2020 .
  2. ^ "Cómo saber si las llamadas del Seguro Social son una estafa". AARP . Archivado desde el original el 28 de noviembre de 2020 . Consultado el 11 de diciembre de 2020 .
  3. ^ ab "Comunicado de prensa: La alcaldesa Bowser insta a los residentes a estar alerta ante el aumento de las estafas telefónicas dirigidas a los números de la Seguridad Social". TheDCLine.org. Archivado desde el original el 19 de diciembre de 2020. Consultado el 11 de diciembre de 2020 .
  4. ^ ab Skiba, Katherine (13 de enero de 2021). "Los impostores de la Seguridad Social llevan las estafas al siguiente nivel". AARP . Archivado desde el original el 14 de enero de 2021 . Consultado el 19 de enero de 2021 .
  5. ^ Weisbaum, Herb (13 de julio de 2019). "¿Recibió una llamada de la Administración del Seguro Social? Es la última estafa de impostores del gobierno". NBC News . Archivado desde el original el 26 de noviembre de 2020. Consultado el 11 de enero de 2021 .
  6. ^ Tompor, Susan. "Nueva estafa telefónica de la Seguridad Social te hace pasar por un criminal". Detroit Free Press . Archivado desde el original el 2 de febrero de 2021. Consultado el 19 de enero de 2021 .
  7. ^ "Protéjase de las estafas de suplantación de números de la Seguridad Social". Comisión Federal de Comunicaciones . 11 de abril de 2019. Archivado desde el original el 3 de diciembre de 2020. Consultado el 15 de diciembre de 2020 .
  8. ^ Cohen, Howard (4 de septiembre de 2019). "Una persona que llama le dice que su número de Seguro Social está suspendido. Aquí le indicamos cómo denunciar esa estafa". Miami Herald . Archivado desde el original el 19 de diciembre de 2020 . Consultado el 16 de diciembre de 2020 .
  9. ^ Singletary, Michelle (2 de diciembre de 2019). "¿Ha recibido una de esas llamadas fraudulentas de la Seguridad Social? Hay una nueva forma de denunciarlo". The Washington Post . Archivado desde el original el 31 de diciembre de 2020. Consultado el 22 de diciembre de 2020 .
  10. ^ Umawing, Jovi (10 de enero de 2019). "Los estafadores de números de la Seguridad Social están de nuevo en acción". Malwarebytes . Archivado desde el original el 23 de noviembre de 2020 . Consultado el 11 de enero de 2021 .
  11. ^ "La policía afirma que la última estafa telefónica se realizó con la táctica de intimidación 'sangre y cocaína'". WKBN-TV . 16 de julio de 2019 . Consultado el 6 de julio de 2021 .
  12. ^ "Conciencia sobre estafas". Administración del Seguro Social . Archivado desde el original el 31 de diciembre de 2020. Consultado el 11 de diciembre de 2020 .
  13. ^ Singletary, Michelle (8 de julio de 2019). "No, no es el gobierno el que llama y amenaza con 'suspender' su número de Seguro Social". The Washington Post . Archivado desde el original el 31 de diciembre de 2020. Consultado el 11 de enero de 2020 .
  14. ^ Hartman, Rachel (4 de septiembre de 2019). "No caiga en la estafa del número de Seguro Social suspendido". US News & World Report . Archivado desde el original el 20 de diciembre de 2020. Consultado el 12 de diciembre de 2020 .
  15. ^ Haines, Avery (24 de octubre de 2020). «La 'lista de tontos': cómo los estafadores atacan repetidamente a las víctimas». CTV News . Archivado desde el original el 17 de diciembre de 2020. Consultado el 31 de diciembre de 2020 .
  16. ^ Carrns, Ann (3 de mayo de 2019). "La última oleada de llamadas fraudulentas provienen de la 'Seguridad Social'". The New York Times . ISSN  0362-4331 . Consultado el 28 de mayo de 2024 .
  17. ^ Fletcher, Emma (16 de octubre de 2018). «Los estafadores exigen cada vez más el pago con tarjetas de regalo». Comisión Federal de Comercio . Archivado desde el original el 9 de noviembre de 2020. Consultado el 11 de diciembre de 2020 .
  18. ^ Hebert, Amy (10 de mayo de 2016). "Los estafadores presionan a la gente para que pague con tarjetas de regalo de iTunes". Información para el consumidor . Comisión Federal de Comercio . Archivado desde el original el 4 de noviembre de 2020 . Consultado el 11 de diciembre de 2020 .
  19. ^ Weiss, Gary (12 de junio de 2019). "Cómo los estafadores usan tarjetas de regalo para robarte dinero". AARP . Archivado desde el original el 12 de noviembre de 2020 . Consultado el 11 de diciembre de 2020 .
  20. ^ "Acerca de las estafas con tarjetas de regalo: soporte técnico oficial de Apple". Apple. Archivado desde el original el 15 de diciembre de 2020. Consultado el 11 de diciembre de 2020 .
  21. ^ Tompor, Susan (21 de septiembre de 2016). «Nueva estafa: estudiante deposita $1,762 en tarjetas iTunes para pagar al IRS». Detroit Free Press . Archivado desde el original el 13 de noviembre de 2020 . Consultado el 11 de diciembre de 2020 .
  22. ^ Lahey, Susan (25 de agosto de 2020). "Estafas comunes de la Seguridad Social y cómo evitarlas". MSN. Archivado desde el original el 31 de diciembre de 2020. Consultado el 11 de diciembre de 2020 .
  23. ^ Carrns, Ann (3 de mayo de 2019). "La última oleada de llamadas fraudulentas provienen de la 'Seguridad Social' (publicada en 2019)". The New York Times . ISSN  0362-4331. Archivado desde el original el 31 de diciembre de 2020 . Consultado el 16 de diciembre de 2020 .
  24. ^ ab Fletcher, Emma (12 de abril de 2019). "Una ola creciente de impostores de la Seguridad Social supera a la estafa del IRS". Comisión Federal de Comercio . Archivado desde el original el 31 de diciembre de 2020. Consultado el 22 de diciembre de 2020 .
  25. ^ Matarese, John (24 de septiembre de 2020). «Estafa de la Seguridad Social le roba $4,000 a una mujer de Loveland». Cincinnati: WCPO-TV . Archivado desde el original el 23 de octubre de 2020. Consultado el 11 de diciembre de 2020 .
  26. ^ Jouvenal, Justin (6 de diciembre de 2020). «Un profesor pensó que estaba enviando dinero para ayudar a los funcionarios federales a atrapar a los traficantes de personas. Era una estafa». The Washington Post . ISSN  0190-8286. Archivado desde el original el 31 de diciembre de 2020. Consultado el 11 de diciembre de 2020 .
  27. ^ Konish, Lorie (5 de marzo de 2020). "Las estafas de la Seguridad Social están en aumento. Esto es lo que necesita saber para detenerlas". CNBC . Archivado desde el original el 25 de noviembre de 2020. Consultado el 11 de diciembre de 2020 .