En 2014, desaparecieron 1.000 millones de dólares de tres bancos moldavos : Banca de Economii , Unibank y Banca Socială . [1] Este fraude bancario fue un esfuerzo coordinado en el que los tres bancos trabajaron juntos para extraer la mayor cantidad posible de financiación en forma de préstamos de los bancos sin ninguna lógica comercial obvia. Ilan Shor , un empresario moldavo, junto con Vladimir Plahotniuc y Serghei Iaralov, "planearon" la estafa. Shor fue presidente del consejo de administración de Banca de Economii (caja de ahorros) hasta el 28 de noviembre de 2014. [2]
Se transfirieron fondos por valor de 1.000 millones de dólares a empresas fantasma del Reino Unido y Hong Kong utilizadas para ocultar a los verdaderos propietarios de los activos, [1] [3] y luego fueron depositados en cuentas bancarias letonas bajo los nombres de varios extranjeros.
La pérdida total causada por el plan fue equivalente al 12% del PIB de Moldavia. [4]
Se aplicó un sistema de préstamos en carrusel: los préstamos de un banco se pagaban con préstamos de otro. La expansión masiva de los préstamos bancarios se financió con grandes préstamos de las empresas rusas.
Durante la audiencia parlamentaria sobre el fraude bancario, el subdirector del Servicio de Información y Seguridad de Moldavia, Vadim Vrabie, declaró que el presidente Nicolae Timofti sabía desde 2013 sobre el robo en la Banca de Economii, la Banca Socială y el Unibank.
Entre 2007 y 2009, la Banca de Economii (Caja de Ahorros) amplió sus actividades crediticias y, en 2011, un número significativo de los créditos otorgados en ese momento no fueron reembolsados. En junio de 2012, se solicitó al Centro Anticorrupción de Moldavia que investigara la participación de instituciones registradas en Moldavia en esquemas de lavado de dinero a nivel regional e internacional, a raíz de la causa célebre de Sergei Magnitsky . [5]
Durante este período, los tres bancos sufrieron un importante cambio de accionistas. A partir de agosto de 2012, la propiedad de Unibank pasó a manos de nominados, así como de figuras políticas y personas cercanas a Ilan Shor . [6] En 2013, Ilan Shor adquirió la propiedad de Banca de Economii. [7]
Para facilitar el aumento de los préstamos a las entidades moldavas, los bancos aparentemente se han coordinado para aumentar la liquidez disponible. [6] También se utilizó el dinero de la Compañía Estatal de Seguros de Salud. En junio de 2012, la Compañía Estatal de Seguros de Salud, dirigida por Mircea Buga , depositó 140 millones de lei en las cuentas de Unibank. La Compañía Estatal de Seguros de Salud no pudo retirar los depósitos de 115 millones de lei de Unibank hasta enero de 2015. El hecho provocó una deuda de 102 millones de lei a los hospitales y una aguda escasez de medicamentos en el invierno de 2014-2015. [8] [9] [10]
Los bancos han aumentado enormemente sus préstamos, mucho más de lo que les permitían sus reservas de capital. Según un informe del Fondo Monetario Internacional, el capital normativo de la Banca de Economii (caja de ahorros) se redujo diez veces en 2012, mientras que la proporción de créditos vencidos aumentó en unos 1.000 millones de lei. El valor de mercado de sus acciones se depreció de 30 a 14 lei en un año.
Los tres bancos implicados en actividades fraudulentas fueron auditados por la oficina de Grant Thornton en Moldavia, afiliada a la empresa global Grant Thornton, en 2010, 2011 y 2013. Ninguno de los informes indicó problemas en las actividades de los bancos. Uno de los socios de la empresa es Olesea Bride, que está casada con Stéphane Christophe Bridé , ministro de economía moldavo y ex socio gerente de Grant Thornton Romania–Moldova. [11] [12]
En la semana anterior a las elecciones parlamentarias moldavas de 2014, más de 750 millones de dólares fueron extraídos de los tres bancos en solo tres días, entre el 24 y el 26 de noviembre. Una camioneta perteneciente a Klassica Force, una empresa propiedad de Shor, mientras transportaba 12 sacos de archivos bancarios, fue robada y quemada el 27 de noviembre. [13] Los registros de muchas transacciones fueron borrados de las computadoras de los bancos. El 26 de noviembre de 2014, los bancos se declararon en quiebra y luego fueron puestos bajo administración especial del Banco Nacional de Moldavia . El 27 de noviembre, el Gobierno moldavo, encabezado por el primer ministro Iurie Leancă , decidió en secreto rescatar a los tres bancos con 870 millones de dólares en préstamos de emergencia, cubiertos con reservas estatales. [1] Esto creó un déficit en las finanzas públicas moldavas equivalente a una octava parte del PIB del país .
El 28 de enero de 2015, el Banco Nacional de Moldavia contrató a la consultora de investigación estadounidense Kroll para realizar una investigación del fraude conocido como Proyecto Tenor . [14]
Los auditores examinaron las transacciones de los tres bancos con fondos faltantes en noviembre de 2014. El informe documenta cómo las empresas vinculadas a Shor tomaron gradualmente el control de los bancos y luego supuestamente emitieron préstamos masivos a empresas afiliadas. Concluye que los tres bancos transfirieron al menos 13.500 millones de lei a cinco empresas moldavas afiliadas al grupo Shor, controlado por Ilan Shor , entre el 24 y el 26 de noviembre. [6]
Los bancos moldavos son conocidos desde hace tiempo por su participación en los mayores esquemas de lavado de dinero de la región , conocidos como la Lavandería Rusa, que van mucho más allá del robo de 1.000 millones de dólares en 2014. Funcionarios estatales rusos y ucranianos, grupos de crimen organizado regionales y empresas regionales han utilizado durante mucho tiempo los bancos moldavos para blanquear decenas de miles de millones de dólares y trasladarlos a Europa. [15] Entre 2010 y principios de 2014, criminales organizados y políticos corruptos en Rusia movieron 20.000 millones de dólares en fondos sucios a través de empresas offshore, bancos, préstamos falsos y agentes intermediarios. El proceso fue certificado como limpio por los jueces de la República de Moldavia y el dinero se distribuyó por toda Europa. [16]
En la estafa participaron varios bancos letones. Los bancos letones mencionados en el informe son ABLV Bank , PrivatBank y Latvijas Pasta Banka .
Dos políticos letones de alto rango, Ainars Latkovskis (jefe del Comité de Defensa, Asuntos Internos y Anticorrupción de la Saeima) y Solvita Āboltiņa (jefa del Comité de Seguridad Nacional), fueron convocados a los EE. UU. en el otoño de 2015 y los funcionarios del Departamento de Estado y del Tesoro les dijeron en términos inequívocos que Letonia necesitaba limpiar su conducta. [17]
En noviembre de 2015, el regulador bancario letón dictó la sentencia más severa hasta la fecha en materia de blanqueo de dinero: una multa de 2.016.830 euros para Privatbank, la destitución de su director general y del miembro responsable de la junta directiva, así como multas individuales para los miembros de la junta directiva. Las investigaciones sobre Pasta Bank y ABLV Bank siguen en curso. [18]
El Banco ABLV y el PrivatBank se encontraban entre los seis bancos mencionados por las autoridades letonas en julio de 2012 por haber recibido fondos directa o indirectamente del reembolso de impuestos ilegal de 230 millones de dólares expuesto por el difunto Sergei Magnitsky . [19]
El escándalo es políticamente delicado, ya que involucra a políticos y empresarios destacados, entre ellos Vlad Filat , ex primer ministro de Moldavia y fundador del proeuropeo Partido Liberal Democrático de Moldavia. El fraude bancario de 1.000 millones de dólares ha comprometido al gobierno proeuropeo y ha contribuido a la caída de la popularidad de la UE entre los moldavos. Una encuesta de abril de 2015 reveló que el 32% de los moldavos estaba a favor de unirse a la UE, una disminución del 46% en comparación con el 78% en 2007. [20]
En marzo de 2015, Emma Tabarta, vicegobernadora del Banco Nacional, así como Artur Gherman, presidente de la Comisión Nacional de Mercados Financieros, fueron destituidos. La decisión se tomó en el Parlamento, a puerta cerrada, en una reunión que duró más de ocho horas. [21] El gobernador del banco central de Moldavia, Dorin Drăguțanu , dimitió en septiembre de 2015, acusando a los políticos de interferir en la investigación del fraude. [22] El gobierno de Valeriu Streleț fue destituido por el Parlamento en octubre de 2015, tras menos de tres meses en el cargo. [23]
Como respuesta a la desaparición de mil millones de dólares, en febrero de 2015 se creó el movimiento ciudadano de base Dignidad y Verdad (en rumano: Demnitate și Adevăr ). [24] El movimiento organizó una serie de manifestaciones callejeras, flash mobs, sentadas y piquetes, conocidos como las protestas moldavas de 2015 .
A las protestas organizadas por el movimiento Dignidad y Verdad se sumaron los simpatizantes prorrusos, que formaron un bando distinto. Ambos bandos exigen la condena de los oligarcas corruptos y la celebración de elecciones anticipadas. [25]
Kristaps Zakulis, quien durante cuatro años dirigió el regulador financiero de Letonia, la Comisión de Mercados Financieros y de Capital (FKTK), presentó su renuncia en medio de crecientes críticas de que no era lo suficientemente duro contra el lavado de dinero en el sector bancario boutique del país en enero de 2016. [26]
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Hasta finales de octubre de 2015 se habían iniciado al menos 44 causas penales relacionadas con préstamos incobrables concedidos por los tres bancos y 20 de ellas están siendo revisadas actualmente.
El 6 de mayo de 2015, Ilan Shor fue puesto bajo arresto domiciliario y acusado de “abuso de poder en la gestión de un banco”. [27] Sin embargo, esto no le impidió postularse para el cargo público de alcalde de Orhei en junio de 2015. En febrero de 2019, Ilan Shor fue elegido miembro del Parlamento.
El 15 de octubre de 2015, Vlad Filat fue despojado de su inmunidad y esposado en el parlamento. [28] El 18 de octubre de 2015, Filat fue puesto en detención preliminar durante 30 días, período de detención que se extendió por 30 días más el 11 de noviembre. El 22 de octubre de 2015, Denis Urechi, el gerente de ProAcvaCom, fue declarado culpable de presentar a la Banca de Economii (Caja de Ahorros) evaluaciones de tierras falsas para obtener un préstamo por valor de 1,9 millones de dólares estadounidenses en octubre de 2011.
Ion Rusu, gerente de Caravita Co. Business Estate Investments, fue condenado a cinco años de prisión por utilizar las empresas para blanquear fondos y cometer fraude. Rusu confesó que había realizado transacciones ficticias con la intención de ocultar el origen de 3,12 millones de dólares robados del Banco de Ahorros de Moldavia.
Rusu es cuñado de Vlad Filat, ex primer ministro de Moldavia , y ha afirmado que Filat es el verdadero propietario de las dos empresas. [29]
El 27 de junio, un tribunal de Chisinau declaró a Vlad Filat culpable de abuso de poder y corrupción. Fue condenado a nueve años de prisión por cargos de corrupción, despojado de un premio estatal y se le inhabilitó para ejercer cargos públicos durante cinco años. [30]
Veaceslav Platon , exmiembro del Parlamento de Moldavia , fue extraditado a Chisinau desde Ucrania en agosto de 2016 después de que los fiscales moldavos lo acusaran de participar en un plan para defraudar a los bancos moldavos por 1.000 millones de dólares. Está acusado de robar más de 40 millones de dólares de la Banca de Economii. [31]
En septiembre de 2016, los agentes del Centro Nacional Anticorrupción arrestaron a 15 jueces en funciones o en ejercicio y a 3 alguaciles de tribunales, acusados de estar involucrados en el esquema de la lavandería rusa . Un juez y un alguacil fueron registrados en sus casas. [32]
El eurodiputado Petras Auštrevicius comentó sobre la crisis de confianza que afecta a Moldavia: "Para robar mil millones de dólares... Se necesitan muchas bolsas para mover ese dinero... Espero que se haga público el nombre de las personas implicadas... La corrupción en Moldavia es una enfermedad política, una enfermedad que se ha vuelto sistémica y que afecta a todos los niveles de poder... Está erosionando el país desde dentro". [33]
Pirkka Tapiola, embajadora de la Unión Europea en Moldavia, dijo en una conferencia de prensa en Chisinau: "No tengo una respuesta para usted sobre cómo es posible robar tanto dinero de un país pequeño".
La congresista Sheila Jackson Lee dijo: "Hago un llamamiento a la Administración y al Congreso para que investiguen si los activos de los bancos nacionales de los países de la ex Unión Soviética no están siendo saqueados y utilizados, consciente o inconscientemente, para beneficiar a organizaciones terroristas".
Rumania ha ofrecido a Moldavia ayuda económica de emergencia y un préstamo de 65 millones de dólares. El primer ministro rumano, Dacian Cioloș, ha declarado que para conseguir el dinero, Moldavia tendrá que reformar su sistema judicial, luchar contra la corrupción, firmar un proyecto de acuerdo para un préstamo del Fondo Monetario Internacional y nombrar un nuevo gobernador del banco central.
En respuesta al fraude bancario de 1.000 millones de dólares, la UE , el Fondo Monetario Internacional y el Banco Mundial han congelado su asistencia financiera a Moldavia. [34]
