El Banco de Desarrollo de Pequeñas Industrias de la India ( SIDBI ) es el principal organismo regulador de las licencias y la regulación general de las empresas financieras de micro, pequeñas y medianas empresas en la India. Está bajo la jurisdicción del Ministerio de Finanzas del Gobierno de la India , tiene su sede en Lucknow y oficinas en todo el país.
El SIDBI fue establecido el 2 de abril de 1990 por el Gobierno de la India como una subsidiaria de propiedad absoluta del IDBI Bank . Se desvinculó del IDBI el 27 de marzo de 2000. Su propósito es proporcionar facilidades de refinanciamiento a bancos e instituciones financieras y participar en préstamos a plazo y financiamiento de capital de trabajo para industrias, y sirve como la principal institución financiera en el sector de las micro, pequeñas y medianas empresas (MIPYME). El SIDBI también coordina las funciones de las instituciones dedicadas a actividades similares. Fue establecido en 1990, [2] a través de una ley del Parlamento . [3] El SIDBI es una de las cinco instituciones financieras de toda la India reguladas y supervisadas por el Banco de la Reserva de la India . Los otros cuatro son el Exim Bank Of India , NABARD , NABFID y NHB . Desempeñan un papel estatutario en los mercados financieros a través de actividades de extensión de crédito y operaciones de refinanciamiento y atienden las necesidades de financiamiento a largo plazo del sector industrial. [4]
El SIDBI participa activamente en el desarrollo de instituciones de microfinanzas a través de la Fundación SIDBI para el Microcrédito y colabora en la ampliación de las microfinanzas a través de la vía de las instituciones de microfinanzas (IMF). [5] Su programa de promoción y desarrollo se centra en la promoción de empresas rurales y el desarrollo del espíritu emprendedor. [6] [7]
Para aumentar y apoyar la oferta monetaria del sector de las PYME, el SIDBI opera un programa de refinanciación conocido como Programa de Financiación Institucional. En virtud de este programa, el SIDBI otorga asistencia en forma de préstamos a plazo a bancos, bancos de pequeñas empresas y compañías financieras no bancarias. Además de las operaciones de refinanciación, el SIDBI también presta directamente a las PYME. [8] [9]
En el marco de la intervención no financiera en el sector de las MIPYME, la SIDBI también ha adoptado varias medidas en el pasado. Recientemente, en asociación con la agencia de calificación crediticia CRISIL y la empresa de información crediticia TransUnion CIBIL, ha introducido "CriSidEx" y "MSME Pulse". [10]
CriSidEx, el primer índice de confianza de la India para las micro y pequeñas empresas (MYPE), ha sido desarrollado conjuntamente por CRISIL y SIDBI. Es un índice compuesto basado en un índice de difusión de 8 parámetros y mide la confianza empresarial de las MYPE en una escala de 0 (extremadamente negativa) a 200 (extremadamente positiva). El beneficio crucial de CriSidEx es que sus lecturas señalarán posibles obstáculos y cambios en los ciclos de producción y, por lo tanto, ayudarán a mejorar la eficiencia del mercado. Y al capturar la confianza de los exportadores e importadores, también ofrecerá indicadores prácticos sobre el comercio exterior. [11] [12]
SIDBI, en asociación con TransUnion CIBIL, lanzó "MSME Pulse" y Microfinance Pulse, lanzado por Equifax, un informe trimestral sobre la actividad crediticia de las PYME, para realizar un seguimiento y control minucioso del segmento de las PYME en el país. El informe se basa en un estudio realizado sobre más de cinco millones de PYME activas que tienen acceso al crédito formal, con facilidades crediticias activas en el sistema bancario indio. [13]
SIDBI ha lanzado el portal 'Udyami Mitra' para mejorar la accesibilidad de los servicios de crédito y asistencia a las MIPYME. Pueden seleccionar y solicitar los bancos preferidos a través de este portal. En el portal, los empresarios pueden solicitar un préstamo sin visitar físicamente ninguna sucursal bancaria y pueden elegir entre más de 1 lakh sucursales bancarias, hacer un seguimiento del estado de su solicitud y aprovechar múltiples beneficios del préstamo. También tiene la posibilidad de cargar todos los documentos necesarios. A través del portal, las MIPYME también pueden buscar apoyo de asistencia para obtener financiación. [14] [15] SIDBI también ha celebrado un acuerdo con CSC e-governance Services (CSCeGS) para llevar el portal Udyami Mitra a las MIPYME desatendidas y desatendidas. CSCeGS es un vehículo de propósito especial (SPV) creado por el Ministerio de Electrónica y TI (MeitY) que actúa como punto de conexión para varios servicios alineados digitalmente para las aldeas del país. [16]
En mayo de 2024, el Banco de Desarrollo de Pequeñas Industrias de la India (SIDBI) firmó un memorando de entendimiento con Airbus Helicopters para financiar la compra de helicópteros civiles en la India. [17] [18]
El SIDBI ha creado otras entidades para actividades relacionadas, entre ellas:
SIDBI apoya al Gobierno de la India en sus iniciativas y trabaja como agencia nodal para algunos de los esquemas relacionados con el desarrollo de las MIPYMES, como Make in India y Startup India.
