_office,_1998-2014.jpg/1280px-G&SR_(e-gold_Operator)_office,_1998-2014.jpg)
e-gold era una moneda digital de oro operada por Gold & Silver Reserve Inc. (G&SR) que permitía a los usuarios realizar pagos, a los que llamaba "gastos", en gramos de oro, plata y otros metales preciosos . e-gold se lanzó en 1996 y creció a cinco millones de cuentas en 2009, cuando se suspendieron las transferencias debido a problemas legales. En su apogeo en 2006, e-gold procesó más de 2 mil millones de dólares en gastos por año, [1] respaldados por más de 85 millones de dólares en oro, aproximadamente 3,8 toneladas (8400 lb). [2] e-gold Ltd. se constituyó en Nevis , Saint Kitts y Nevis , y sus operaciones estaban basadas en Florida .
e-gold fue fundada por Douglas Jackson, un oncólogo , [3] y Barry Downey, un abogado, en 1996. Originalmente, la pareja respaldaba las cuentas de e-gold con monedas de oro almacenadas en una caja de seguridad en Melbourne, Florida . [4] Cuando e-gold estaba en su apogeo, la empresa almacenaba su oro y platino en bóvedas bancarias en Londres y Dubai. [2]
En 1998, G&SR era un miembro afiliado de NACHA [5] y un miembro de pleno derecho del consejo de Internet de NACHA. [6] La compañía experimentó un crecimiento exponencial a partir de 2000. [7] En un artículo del 13 de julio de 1999 en el Financial Times , Tim Jackson (sin relación con Douglas) describió a e-gold como "la única moneda electrónica que ha alcanzado una masa crítica en la web". [8] [9] En 2001, la compañía dijo que e-gold tenía más de 200.000 cuentas y más de 14 millones de dólares en moneda de oro digital en circulación. [10] En 2004, había más de un millón de cuentas. [11]
A principios de la década de 2000 , la capacidad de liquidación inmediata, tal como la implementó e-gold, fue reconocida como clave para el surgimiento de sistemas de transferencias entre pares de derechos digitales, como los " contratos inteligentes ". [12]
e-gold fue miembro fundador de la Coalición Financiera Contra la Pornografía Infantil . [13] [14] En 2005 y 2006, la empresa tomó medidas efectivas para combatir la explotación infantil. [15]
e-gold fue objeto de ataques de malware financiero y estafas de phishing por parte de organizaciones criminales y se utilizó para actividades ilegales. En diciembre de 2005, la Oficina Federal de Investigaciones (FBI) allanó las oficinas de G&SR y confiscó archivos y hardware, como parte de una investigación sobre el uso de e-gold en actividades delictivas. Un mes después, no se habían presentado cargos contra Jackson ni sus empresas. [16]
Debido a las políticas de dinero en efectivo y no repudio de e-gold , fue un objetivo temprano y particularmente atractivo de ataques de phishing contra sus usuarios. [17] [18] Los atacantes también explotaron fallas en los sistemas operativos Microsoft Windows y el navegador web Internet Explorer para recopilar detalles de cuentas de millones de computadoras para comprometer cuentas en línea, incluidas las cuentas de e-gold. [19] [20] En la primera mitad de 2004, e-gold implementó contraseñas de un solo uso para mejorar su seguridad. [17]
Jackson dijo que e-gold es un sistema de registro de cuentas con historiales de cuentas, lo que permite identificar a los usuarios que han participado en actividades ilícitas. [15] Las cuentas de e-gold eran seudónimas , [21] lo que permitía al creador de una cuenta utilizar cualquier nombre. Las fuerzas del orden podían utilizar los registros de cuentas y transacciones de e-gold, cotejados con los datos de los intercambiadores, para identificar a los usuarios delictivos del servicio. [22]
En un extenso artículo publicado en la edición del 9 de enero de 2006 de BusinessWeek , un periodista escribió que los sistemas de pago en línea , incluido el e-gold, se han vuelto populares entre los comerciantes que se dedican al carding , el robo de identidad y el lavado de dinero . Jackson dijo que su empresa tiene un personal de investigación que responde a las consultas de las agencias de aplicación de la ley y que su empresa no atiende a delincuentes. [16]
El grupo de ciberdelincuencia Western Express, un sindicato de estafadores formado por cinco hombres con sede en Europa del Este, se dedicaba al robo de tarjetas, a la venta de bienes obtenidos ilegalmente y al uso de oro electrónico y otras monedas digitales para almacenar las ganancias. [23]
En 2007, un gran jurado federal de Estados Unidos acusó a e-gold de lavado de dinero , conspiración y operación de un negocio de transmisión de dinero sin licencia , afirmando que sabía que su servicio estaba siendo abusado por ladrones de identidad y pornógrafos infantiles , pero no hizo lo suficiente para detenerlos. La empresa negó los cargos. [24] En julio de 2008, la empresa y sus tres directores llegaron a un acuerdo de culpabilidad. Douglas Jackson se declaró culpable de operación de un negocio de transmisión de dinero sin licencia y conspiración para participar en lavado de dinero. [25] En noviembre de 2008, Jackson fue sentenciado a 300 horas de servicio comunitario , una multa de $200 y tres años de supervisión, incluidos seis meses de detención domiciliaria monitoreada electrónicamente . Jackson había enfrentado una sentencia máxima de 20 años de prisión y una multa de $500,000. La jueza Rosemary Collyer optó por una sentencia mucho más indulgente debido a la importante deuda personal de Jackson. "El Dr. Jackson ha sufrido, seguirá sufriendo y es posible que nunca tenga éxito con e-Gold", afirmó el juez. [26]
Reid Jackson, hermano de Douglas, y Barry Downey, director de la compañía, fueron sentenciados cada uno a tres años de libertad condicional y 300 horas de servicio comunitario, y se les ordenó pagar una multa de $2,500 y una evaluación de $100. [26]
El acuerdo de culpabilidad de e-gold incluía una pérdida de aproximadamente 1,2 millones de dólares para el gobierno, una multa de 300.000 dólares y una condición para que Douglas Jackson impusiera normas de conocimiento del cliente (KYC) a los clientes de e-gold. Los clientes que vivían en países de alto riesgo o que no habían completado la verificación KYC estaban limitados a tasas de transacción bajas o nulas. [2] e-gold anunció un proceso de reclamaciones en diciembre de 2010 y lo lanzó en junio de 2013 para que los titulares de cuentas accedieran a los fondos que habían depositado. A partir de noviembre de 2013, los usuarios no podían utilizar el sitio web de e-gold para otros fines. [27] Jackson le dijo al Financial Times en un artículo de noviembre de 2013 que había esperado resucitar e-gold por sí mismo, pero que no había podido obtener las licencias requeridas en la mayoría de los estados de EE. UU. [28]