El control de 100 puntos es un sistema de identificación personal adoptado por el Gobierno australiano para combatir el fraude en las transacciones financieras por parte de individuos y empresas, promulgado por la Ley de Informes de Transacciones Financieras (1988) (Ley FTR) [1] , que estableció el Centro Australiano de Informes y Análisis de Transacciones (AUSTRAC) y que continuó existiendo bajo la Ley contra el Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo de 2006 .
El sistema de 100 puntos se aplica a las personas que abren nuevas cuentas financieras en Australia, incluidas cuentas bancarias o cuentas de apuestas . Los puntos se asignan según los tipos de prueba documental de identidad que la persona puede presentar, y debe tener al menos 100 puntos de identificación para poder operar una cuenta. El sistema ahora también se aplica a la creación de una serie de documentos de identidad oficiales , como un pasaporte australiano y una licencia de conducir . [2]
Además, la verificación de 100 puntos también se aplica en los sistemas de jubilación . Los miembros deben proporcionar 100 puntos de identificación cuando solicitan transferir sus fondos de acumulación (recepción de dinero) a un fondo basado en pensiones (pago de dinero). Las "entidades informantes" deben identificar a sus clientes utilizando el sistema de verificación de 100 puntos. Las cuentas pueden abrirse, pero solo pueden ser operadas (es decir, realizar retiros) por un cliente identificado; y se bloquea la posibilidad de que un cliente no identificado realice retiros. En general, la identificación puede transferirse de una cuenta a otra, de modo que, por ejemplo, una persona una vez identificada no necesita presentar documentos nuevamente al abrir una segunda cuenta en la misma institución. [3]
Un problema para muchas organizaciones australianas es la captura de números de cuenta principal de tarjetas de crédito (PAN), a los que se hace referencia más adelante en la sección de 25 puntos como tarjetas de crédito o tarjetas EFTPOS . Esta práctica no cumple con el Estándar de Seguridad de Datos de la Industria de Tarjetas de Pago y debe eliminarse de todos los formularios de verificación de 100 puntos. [ cita requerida ] [ dudoso – discutir ]
Documentos
Documentos primarios
70 puntos
Sólo se podrá reclamar uno de los siguientes:
- Certificado de nacimiento
- Cédula de nacimiento expedida por un registro de nacimientos, defunciones y matrimonios
- Certificado de ciudadanía
- Pasaporte vigente
- Pasaporte vencido que no haya sido cancelado y que haya estado vigente durante los dos años anteriores
- Otro documento de identidad que tenga las mismas características que un pasaporte, incluidos los documentos diplomáticos y algunos documentos expedidos a refugiados
Documentos secundarios
40 puntos
- Documento emitido por instituciones de depósito autorizadas (IDA), bancos, sociedades de crédito hipotecario, cooperativas de crédito o corporaciones registradas. El firmante debe ser un cliente conocido con una antigüedad mínima de doce meses.
- Referencia escrita de una de las siguientes instituciones, que verifique el nombre del firmante y esté firmada tanto por el árbitro como por el firmante. El firmante debe haber sido conocido por el árbitro durante al menos doce meses.
- Otro organismo financiero que certifique que el firmante es un cliente conocido
- Otro cliente que ha sido verificado como firmante por el comerciante de efectivo
- Un árbitro aceptable (consulte la Directriz N.° 3 de AUSTRAC y la Circular de información N.° 3)
- Cualquiera de los siguientes, que debe contener una fotografía y un nombre. Los documentos adicionales de esta categoría reciben 25 puntos.
- Licencia de conducir emitida por un estado o territorio australiano
- Licencia o permiso emitido bajo una ley de la Commonwealth, un gobierno estatal o territorial (por ejemplo, una licencia de embarcación)
- Tarjeta de identificación expedida a un empleado público
- Documento de identificación emitido por la Commonwealth, un gobierno estatal o territorial como evidencia del derecho de la persona a un beneficio financiero.
- Una tarjeta de identificación emitida a un estudiante en una institución de educación superior.
35 puntos
- Nombre y dirección del firmante verificados a partir de cualquiera de los siguientes:
- Un documento que conserva el comerciante de efectivo y que otorga garantía sobre la propiedad del firmante.
- Una hipoteca u otro instrumento de garantía mantenido por otra entidad financiera
- Debe tener nombre y dirección en:
- Un documento que tiene un comerciante de efectivo y que otorga garantía sobre su propiedad.
- Una hipoteca u otro instrumento de garantía mantenido por una entidad financiera
- Aviso de impuestos o tasas sobre la tierra del gobierno local (consejo)
- Documento de su empleador actual o empleador anterior dentro de los últimos dos años
- Registro de la Oficina de Títulos de Propiedad
- Documento de la Asociación de Referencia Crediticia de Australia
25 puntos
- Debe tener nombre y firma en:
- Debe tener nombre y dirección en:
- Debe tener nombre y fecha de nacimiento en:
Véase también
Referencias
- ^ Reglamento de informes sobre transacciones financieras de 1990, párrafo 4
- ^ Transporte para Nueva Gales del Sur: verificación de 100 puntos
- ^ "Guía general para la apertura de cuentas y la identificación de clientes". Comité de Supervisión Bancaria de Basilea . 12 de febrero de 2003.
