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Frente de riqueza

Wealthfront Inc. es una empresa de servicios de inversión automatizados con sede en Palo Alto , California , [3] [4] [5] [6] fundada por Andy Rachleff y Dan Carroll en 2008. [7] [8] En octubre de 2024 , Wealthfront tenía más de $75 mil millones en AUM en más de 1,000,000 de cuentas. [1]

Historia

Wealthfront fue fundada por los cofundadores de Benchmark Andy Rachleff y Dan Carroll en 2008 como kaChing, una empresa de análisis de fondos mutuos , antes de pasar a la gestión de patrimonios . [9] [7] [5] [10] Rachleff fue el director ejecutivo fundador de la empresa . [10] En diciembre de 2012, la empresa comenzó a recolectar pérdidas fiscales para cuentas de más de $100,000. [11] [12]

La empresa inició 2013 con 97 millones de dólares en activos bajo gestión y creció un 450% en un año. [8] En 2013, Wealthfront introdujo la "indexación directa", una plataforma de recolección de pérdidas fiscales que compra los valores individuales de una cartera de inversiones. [13] Entre enero de 2014 y octubre de 2016, Adam Nash fue el director ejecutivo de Wealthfront. [4] El fundador Andy Rachleff retomó el cargo en 2016. [14]

En 2016, Wealthfront lanzó una asociación con el estado de Nevada para lanzar un plan de ahorro universitario con ventajas fiscales 529. El año anterior, Nevada aprobó un nuevo crédito fiscal para los empleadores que brindan fondos equivalentes a los empleados que participan en programas de ahorro 529. [15] Andy Rachleff es actualmente el presidente ejecutivo y director ejecutivo . En enero de 2018, Wealthfront lanzó la herramienta de planificación de propiedad de vivienda para Path. [16] [17] En enero de 2020, Wealthfront fue incluido en la lista de los 10 mejores asesores robotizados de Business Insider en 2020. [18]

En enero de 2022, UBS acordó adquirir Wealthfront por 1.400 millones de dólares. [19] La adquisición se rescindió de mutuo acuerdo en septiembre de 2022 sin que ninguna de las empresas proporcionara un motivo. [20] [21] UBS anunció que, en su lugar, invertiría en un  pagaré convertible en acciones de Wealthfront por valor de 69,7 millones de dólares, valorando esta última a su precio de adquisición. [21]

Cuenta de efectivo

En febrero de 2019, Wealthfront introdujo una cuenta de efectivo, una cuenta de ahorros con intereses altos . [22] La cuenta de efectivo tiene una tasa de interés que sigue la tasa de fondos federales , está asegurada por la FDIC hasta $8 millones y tiene un mínimo de cuenta de $1. Wealthfront puede ofrecer el seguro de la FDIC de $8 millones porque deposita los fondos de la cuenta de efectivo de sus clientes en una red de bancos asociados que incluyen Citibank , HSBC y Wells Fargo . [23] [24]

En junio de 2020, Wealthfront agregó funciones de cheques a esta cuenta, incluidos depósito directo, pago de facturas y acceso a cajeros automáticos. [25]

En un principio, la cuenta de efectivo solo estaba disponible para clientes que ya contaban con una cuenta de inversión. En agosto de 2020, Wealthfront puso la cuenta de efectivo a disposición del público en general. [26]

Wealthfront utiliza Green Dot Bank para los números de cuenta y de ruta de sus cuentas de efectivo individuales, y para las tarjetas de débito vinculadas a cuentas de efectivo individuales. [27]

Estructura de tarifas

Wealthfront cobra una comisión de asesoramiento del 0,25 % sobre los fondos que invierte para sus clientes. Solo se cobra esta comisión a las cuentas de inversión (no a las cuentas de efectivo). Wealthfront ofrece periódicamente una exención de comisión de 5000 USD si los clientes se registran a través de enlaces de afiliados. Además, los clientes pueden obtener una exención de comisión de 5000 USD por las referencias de nuevos clientes; el nuevo cliente debe comenzar a utilizar el servicio y la exención de comisión se eliminará si el nuevo cliente abandona el servicio. Tanto el referente como el recomendado reciben la exención de comisión de 5000 USD.

El mínimo de la cuenta de inversión de Wealthfront es de $500. [28] [29]

Finanzas

La empresa ha recibido financiación de Benchmark Capital , DAG Ventures , Index Ventures , Social Capital y particulares, entre ellos Marc Andreessen y Jeff Jordan . [10] En abril de 2014, Wealthfront recaudó 35 millones de dólares en una ronda de financiación liderada por Index Ventures, Ribbit Capital y Benchmark Capital. [30] La ronda de financiación elevó la financiación total de la empresa a 65,5 millones de dólares. [31]

Véase también

Referencias

  1. ^ ab "Dale a todo tu dinero un lugar donde crecer | Wealthfront". www.wealthfront.com . Consultado el 27 de septiembre de 2024 .
  2. ^ Frente de riqueza
  3. ^ Leena Rao (13 de enero de 2014). "La empresa de servicios de inversión automatizados Wealthfront gestiona ahora más de 538 millones de dólares en activos, un 450 por ciento más que el año pasado" . Consultado el 22 de agosto de 2014 .
  4. ^ de Brooke Southall (30 de enero de 2014). "Andy Rachleff deja el cargo de director ejecutivo de Wealthfront y una ex estrella de LinkedIn ocupa su lugar" . Consultado el 22 de agosto de 2014 .
  5. ^ ab Saitto, Serena (25 de marzo de 2014). "Wealthfront dice que recaudará 30 millones de dólares gracias a un índice". Bloomberg News. Bloomberg LP . Consultado el 22 de agosto de 2014 .
  6. ^ "La lista 2014 de los 50 disruptores de CNBC". CNBC . 17 de junio de 2014 . Consultado el 22 de agosto de 2014 .
  7. ^ de Eric Savitz (1 de marzo de 2012). "WealthFront: un gestor de activos apunta a los nuevos ricos de Silicon Valley". Forbes . Consultado el 22 de agosto de 2014 .
  8. ^ por Leena Rao (2 de abril de 2014). "El servicio de inversión automatizado Wealthfront recauda 35 millones de dólares de Index y Ribbit Capital" . Consultado el 22 de agosto de 2014 .
  9. ^ Jason Kincaid (15 de diciembre de 2009). "kaChing recauda 7,5 millones de dólares para poner patas arriba los fondos de inversión" . Consultado el 19 de marzo de 2015 .
  10. ^ abc Tom Taulli (7 de febrero de 2012). "Entrevista: Andy Rachleff, director ejecutivo y fundador de Wealthfront" . Consultado el 22 de agosto de 2014 .
  11. ^ Marcus Wohlsen (9 de octubre de 2012). "Ahora los plebeyos tecnológicos pueden esquivar impuestos como un exgobernador". Wired . Consultado el 22 de agosto de 2014 .
  12. ^ Kim-Mai Cutler (9 de octubre de 2012). "La startup de planificación financiera Wealthfront corteja a los trabajadores de Silicon Valley con un truco de inversión que alguna vez fue secreto" . Consultado el 22 de agosto de 2014 .
  13. ^ Wommack, Sanders (19 de diciembre de 2014). "El gato de alto patrimonio neto de Wealthfront salta de la bolsa, manteniéndolo un 'pivote' robótico por delante de Schwab". RIA Biz . Consultado el 27 de enero de 2015 .
  14. ^ "Exclusivo: El fundador de Wealthfront recupera su puesto de director ejecutivo tras la dimisión del actual jefe". Fortune . Consultado el 10 de mayo de 2020 .
  15. ^ Andrea Davis (3 de junio de 2016). "Wealthfront lidera la expansión de los robots en los planes de ahorro para la universidad" . Consultado el 14 de julio de 2016 .
  16. ^ Neal, Ryan W. (29 de enero de 2018). "La aplicación Wealthfront ayudará a los millennials a alcanzar este ambicioso objetivo". www.investmentnews.com . Consultado el 17 de mayo de 2018 .
  17. ^ "Wealthfront lanza la herramienta de planificación de compra de vivienda Finovate". Finovate . 2018-01-30 . Consultado el 2018-05-17 .
  18. ^ Meola, Andrew. "Los mejores asesores robóticos en 2020: evaluaciones de desempeño, retornos y comparaciones". Business Insider . Consultado el 17 de marzo de 2020 .
  19. ^ "UBS compra Wealthfront en un acuerdo de 1.400 millones de dólares para ampliar su alcance en Estados Unidos". Financial Post . 2022-01-26 . Consultado el 2022-01-26 .
  20. ^ Balezou, Myriam (5 de septiembre de 2022). "Los planes de crecimiento de UBS en EE. UU. se ven afectados tras el fracaso del acuerdo con Wealthfront". Bloomberg News .
  21. ^ ab Snel, Ross (2 de septiembre de 2022). "UBS planeaba comprar el asesor robot Wealthfront. Ahora el acuerdo se canceló". Barron's .
  22. ^ "Presentación de la cuenta de efectivo de Wealthfront". Blog de Wealthfront . 14 de febrero de 2019. Consultado el 16 de febrero de 2021 .
  23. ^ "Disfrute de una cuenta corriente con intereses altos y sin cargos por cuenta | Wealthfront". www.wealthfront.com . Consultado el 16 de febrero de 2021 .
  24. ^ "Cuenta de efectivo de Wealthfront: qué es y cómo usarla". www.moneyunder30.com . Consultado el 16 de febrero de 2021 .
  25. ^ "La cuenta de efectivo de Wealthfront ahora incluye funciones de cheques". Blog de Wealthfront . 2020-06-29 . Consultado el 2021-02-16 .
  26. ^ "Empiece a obtener un 2,24 % de rendimiento anual sobre su efectivo hoy mismo". Blog de Wealthfront . 19 de marzo de 2019. Consultado el 16 de febrero de 2021 .
  27. ^ Wealthfront (30 de abril de 2024). "¿Qué es Green Dot Bank?" . Consultado el 12 de junio de 2024 .
  28. ^ Carey, Theresa W. "Revisión de Wealthfront". Investopedia . Consultado el 15 de febrero de 2021 .
  29. ^ "Recomendaciones: ¿Qué es el programa de invitación de Wealthfront?". Soporte de Wealthfront . Consultado el 15 de febrero de 2021 .
  30. ^ "Resumen de financiación: Wealthfront recauda 35 millones de dólares y registra un crecimiento del 450 %". Daily News . 4 de abril de 2014 . Consultado el 22 de agosto de 2014 .
  31. ^ Gabrielle Karol (13 de junio de 2014). "Startup de inversión en alta tecnología para millennials alcanza los mil millones de dólares en activos" . Consultado el 22 de agosto de 2014 .

Enlaces externos