La controversia sobre los préstamos ocultos del Anglo Irish Bank (también conocida como la controversia de las transacciones circulares ) comenzó en Dublín en diciembre de 2008, cuando Seán FitzPatrick , presidente del Anglo Irish Bank (el tercer banco más grande del estado), admitió que había ocultado un total de 87 € . millones en préstamos del banco, lo que desencadenó una serie de incidentes que condujeron a la eventual nacionalización de Anglo el 21 de enero de 2009. Posteriormente, FitzPatrick renunció a su cargo y en veinticuatro horas fue seguido por el director no ejecutivo del banco, Lar Bradshaw , y el director ejecutivo, David Drumm . [1] Un nuevo presidente de Anglo, Donal O'Connor, fue rápidamente nombrado de la junta, una medida bienvenida por el ministro irlandés de Finanzas , Brian Lenihan . Se han iniciado varias investigaciones sobre los motivos de las tres dimisiones. El Banco Central de Irlanda está llevando a cabo una revisión de las operaciones del banco, aunque desde entonces su regulador financiero , Patrick Neary , también ha dimitido de su cargo. Lo mismo hicieron otros presidentes, directores y ejecutivos involucrados con Anglo, Irish Life y Permanent e Irish Nationwide .
A los pocos días de la admisión inicial, se anunció que Anglo Irish Bank sería uno de los tres (junto con Allied Irish Bank y Bank of Ireland ) que serían recapitalizados por el gobierno irlandés . [2] Se esperaba que la recapitalización de Anglo Irish Bank se efectuara a mediados de enero de 2009, [3] tras una Asamblea General Extraordinaria (EGM). En cambio, Lenihan anunció inesperadamente la nacionalización del Anglo Irish Bank la noche antes de la Asamblea General Extraordinaria debido a las dificultades que encontró en el proceso de recapitalización. Las recapitalizaciones de los otros dos bancos mencionados estaban previstas para finales de marzo de 2009 pero, según Taoiseach Brian Cowen , se esperaba que finalizaran a principios de febrero de 2009 por un total de 7.000 millones de euros. [4] La nacionalización del Anglo Irish Bank el 21 de enero de 2009 siguió a dos dimisiones más a principios de ese mes. El 7 de enero de 2009, otro director, Willie McAteer , dimitió, convirtiéndose en la cuarta víctima de la polémica. Dos días después, el regulador financiero Patrick Neary se retiró en medio de muchas críticas por su manejo del asunto. Tras la nacionalización, el presidente de Irish Nationwide, Dr. Michael Walsh, dimitió el 17 de febrero, una semana después del día en que los directores designados por el gobierno anunciaron que estaban investigando un depósito de miles de millones de euros realizado por Irish Life and Permanent, colocado en el Anglo Irish Bank. antes del final de su ejercicio financiero. [5]
Taoiseach Brian Cowen negó las afirmaciones de que estaba protegiendo a un "Círculo Dorado" de financieros ricos para que no fueran identificados. Se dice que este misterioso grupo de diez empresarios recibió préstamos del Anglo Irish Bank a cambio de comprar acciones, en una medida diseñada para mantener el banco a flote.
A partir de 1986, Seán "Seanie" FitzPatrick pasó dieciocho años como director ejecutivo de Anglo Irish Bank, tiempo durante el cual el banco pasó de ser un pequeño operador a convertirse en el tercer banco más grande de Irlanda. Cuando se convirtió en presidente del banco en 2005, traspasando el puesto de director ejecutivo a David Drumm, el banco registraba unos beneficios anuales de más de 500 millones de euros. El precio de las acciones de Anglo alcanzó un máximo de 17,60 euros en mayo de 2007, un aumento desde menos de 1 euro diez años antes. Anglo estaba valorada en casi 13.000 millones de euros y los 4,5 millones de acciones de Anglo de FitzPatrick valían casi 80 millones de euros en ese momento. Antes de la dimisión de FitzPatrick, el precio de las acciones de Anglo ya había caído a 0,32 euros, una caída del 98%, con todo el banco valorado en unos bajos 242 millones de euros y la participación de FitzPatrick reducida a 1,5 millones de euros. [6]
El Regulador Financiero descubrió por primera vez los préstamos de 87 millones de euros en enero de 2008, cuando inspectores de las oficinas del regulador llevaron a cabo una inspección de la cartera de préstamos del prestamista rival, Irish Nationwide Building Society . Los inspectores observaron que FitzPatrick recibió un gran préstamo del Anglo Irish Bank y luego lo devolvió. El Regulador descubrió posteriormente que se otorgaron préstamos similares a FitzPatrick en septiembre de 2008 y que éste los devolvió en octubre de 2008. Cuando se planteó la cuestión al Anglo Irish Bank, se descubrió que había más préstamos entre los dos bancos durante un período prolongado. de ocho años. [7]
No está claro qué funcionarios del banco, si es que había alguno, conocían los préstamos. [8]
Cada informe anual de Anglo contenía una nota que mostraba el total de préstamos otorgados a los directores del banco. Este total se midió en un único momento. En el caso de Anglo esto ocurrió el 30 de septiembre. FitzPatrick, en lugar de revelar las verdaderas cifras de sus préstamos, transfirió algunos de ellos a la Irish Nationwide Building Society y los devolvió a Anglo en una fecha posterior. Actuó de una manera que frustró la transparencia de la cartera de préstamos de Anglo. Las autoridades financieras investigaron si hubo violaciones del gobierno corporativo. El director ejecutivo del regulador financiero dijo que "un profano esperaría que cuestiones de esta naturaleza y esta magnitud hubieran sido recogidas" por los auditores externos, Ernst & Young . [9] Después de recibir asesoramiento jurídico, Ernst & Young se negó a comparecer ante un comité parlamentario. [10]
Esto, a su vez, condujo a cifras inexactas del total de préstamos de directores otorgados durante ocho años consecutivos en las cuentas Anglo de fin de año. 2008 fue la primera vez que FitzPatrick reveló su verdadera cifra, la de 87 millones de euros, el doble del total de las cifras de préstamos de los otros doce directores. [11]
El Irish Independent describió a Anglo Irish como el Enron de Irlanda y dijo que FitzPatrick ya habría sido arrestado si esto hubiera ocurrido en los Estados Unidos. [12]
FitzPatrick emitió un comunicado la tarde del 18 de diciembre de 2008, vinculando su dimisión con un préstamo de 87 millones de euros que tenía del banco. El Ministro de Finanzas de Irlanda, Brian Lenihan, acogió con satisfacción el nombramiento de un nuevo presidente, Donal O'Connor, un funcionario con una importante trayectoria comercial, y dijo que "parece una elección natural" para el puesto. [13] La dimisión de FitzPatrick se produjo poco más de dos meses después de que admitiera que su antiguo banco había cometido errores, pero insistió en que no había sido "imprudente". [14] Junto a la renuncia de FitzPatrick vino la de Bradshaw, que había tenido un préstamo conjunto con FitzPatrick, un préstamo que fue transferido temporalmente a otro banco antes de una auditoría de fin de año sin el conocimiento de Bradshaw. [15] En la tarde del 19 de diciembre, Drumm anunció que dimitiría con efecto inmediato, pero dijo que continuaría trabajando con el presidente durante una fase de transición hasta que se acuerde un director ejecutivo sustituto. [dieciséis]
Es apropiado que dimita hoy teniendo en cuenta el anuncio de anoche en relación con la dimisión de Seán FitzPatrick y la firme declaración de apoyo al Banco y su programa de recapitalización por parte del Ministro de Finanzas. Se están haciendo buenos progresos en la recapitalización. Sin duda, redundará en el mejor interés de Anglo que se nombre un nuevo Director Ejecutivo para guiar al Banco en su próxima fase de desarrollo. El nombramiento de Donal O'Connor como presidente junto con un nuevo director ejecutivo es un buen augurio para el Banco y todas sus partes interesadas. Le da al Banco un nuevo impulso y una trayectoria ascendente. Me gustaría agradecer a todos mis colegas por su intenso compromiso y esfuerzo honesto y su amistad durante los últimos 15 años. [17]
El 7 de enero de 2009, Willie McAteer dimitió de su cargo de director financiero y director de riesgos. [18]
El 15 de enero de 2009, el Gobierno de Irlanda nacionalizó [19] [20] Anglo Irish Bank y sus acciones fueron suspendidas en las Bolsas de Valores de Dublín y Londres.
El 19 de enero de 2009, el resto [21] de la junta directiva, que había trabajado mientras FitzPatrick era presidente, dimitió. La consecuencia de la nacionalización de Anglo provocó fuertes caídas [22] , de hasta el 50%, en el valor de mercado de los otros dos grandes bancos el 19 de enero de 2009.
Tras los informes de una falla de comunicación en la oficina de la Autoridad Reguladora de Servicios Financieros, el Regulador Financiero Patrick Neary anunció el 9 de enero de 2009 su decisión de jubilarse a partir del 31 de enero de ese año. [23] La debilidad de Neary a la hora de abordar el tema ha recibido muchas críticas, y el senador del Partido Verde, Dan Boyle, pidió un fortalecimiento de los poderes dentro de la organización y dijo que la confianza en los servicios financieros irlandeses se había visto erosionada por los acontecimientos de los seis meses anteriores. Los observadores financieros indicaron que un reemplazo para Neary podría tener que ubicarse en Estados Unidos o Gran Bretaña. [24]
También hubo informes de que el Regulador Financiero pudo haber conocido los préstamos durante ocho años antes de su revelación. [25] El portavoz de finanzas del Fine Gael, Richard Bruton, pidió el despido del consejo de administración y de la alta dirección del regulador financiero. [26] El Regulador Financiero contrató a un socio de Ernst & Young para asesorar sobre el plan de garantía bancaria de 440 mil millones de euros en enero de 2009, a pesar de que se han planteado serias dudas sobre por qué Ernst & Young no detectó los préstamos masivos que el anterior El director ejecutivo Seán FitzPatrick ocultó a sus accionistas durante ocho años. [27] Los consultores Mazars , que revisaron sus operaciones, dijeron que "en algunas áreas faltaba experiencia regulatoria". [28]
La tarde del 17 de febrero de 2009, el presidente de la sociedad de construcción Irish Nationwide , Dr. Michael Walsh, dimitió de su cargo. [29]
El 23 de febrero de 2009, la ex directora del Anglo Irish Bank, Anne Heraty, dimitió inesperadamente de la junta directiva del ISEQ . [30] A la mañana siguiente, el índice ISEQ de Dublín cayó más del 3% hasta situarse en 1.987, un mínimo de 14 años. [31] La última vez que estuvo por debajo del nivel de 2.000 fue a mediados de 1995. [31]
La tarde del 24 de febrero de 2009, el presidente de la Autoridad Aeroportuaria de Dublín (DAA), Gary McGann , anunció su decisión de dimitir del consejo de administración, afirmando que su decisión había estado influida por su anterior cargo de director no ejecutivo del Anglo Irish Bank. . [32]
Anglo Irish Bank ha dicho que revisará su política sobre préstamos a directores tras la dimisión de FitzPatrick. El Regulador Financiero anunció que examinaría los préstamos otorgados por el Anglo Irish Bank a todos sus directores, alegando que tuvo conocimiento de la existencia de los préstamos "tras una inspección a principios de este año". Al final se convirtió en víctima de la polémica y posteriormente anunció su retiro.
El Consejo Regulador de Contadores Públicos (CARB) emprendió una investigación sobre las "circunstancias en torno a la cuestión de los préstamos inapropiados de los directores en Anglo Irish" y sobre el desempeño de Ernst and Young. [33] La Asociación Irlandesa de Gestores de Inversiones expresó que estaba "sorprendida y decepcionada" por la controversia y anunció que escribiría al nuevo presidente de Anglo para describir sus preocupaciones. [34]
Posteriormente, el Estado irlandés anunció que se convertiría en el accionista mayoritario del Anglo Irish Bank inyectando 3.000 millones de euros en el banco. [35] El partido de oposición Fine Gael se opuso a esta medida y declaró el 14 de enero de 2009 que el banco debería cerrarse [36] pero la noche siguiente el gobierno irlandés anunció que la recapitalización ya no era una opción seria y en su lugar nacionalizó el banco. [37] [38] Lenihan afirmó que se había insertado "agua azul clara" entre la versión antigua y la nueva de Anglo y defendió la nacionalización diciendo que si el gobierno dejara que el banco quebrara, le estaría diciendo a Irlanda y otras economías que el país estaba "cerrado al público". [39] En una Asamblea General de Emergencia celebrada en Mansion House , Dublín , el 16 de enero de 2009, los accionistas del banco expresaron enojados sus opiniones sobre la participación de FitzPatrick en la caída del banco y su falta de confianza en el sector bancario. Los auditores Ernst & Young también fueron criticados por no haber detectado los préstamos durante sus auditorías. [40] [41] En la Asamblea General Extraordinaria el nivel total de préstamos a los directores se anunció en 179 millones de euros. [42]
La legislación de emergencia para nacionalizar el banco, titulada Proyecto de Ley de Anglo Irish Bank Corporation 2009 , fue votada en el Dáil Éireann y fue aprobada por 79 a 67 antes de ser aprobada en el Seanad Éireann sin votación el 20 de enero de 2009. Durante el debate del Seanad sobre el proyecto de ley, el Senador Shane Ross afirmó que "a nadie se le estaba diciendo la verdad sobre Anglo Irish Bank" y calificó la Asamblea General Extraordinaria del viernes anterior como "una vergüenza que muestra la Irlanda corporativa en su peor momento, ya que no hubo respuestas a ninguna pregunta". El senador Joe O'Toole abogó por perseguir a los responsables de la nacionalización del banco "incluso ante los tribunales", afirmando que una persona puede ser encarcelada por no pagar una factura doméstica, pero aquellos que provocaron la pérdida de empleos y pensiones podrían no hacerlo. [43] La presidenta Mary McAleese firmó el proyecto de ley del Anglo Irish Bank en Áras an Uachtaráin al día siguiente. [44]
Los auditores internos del banco comparecieron ante el Comité Conjunto de Asuntos Reguladores Económicos del Oireachtas el 3 de febrero de 2009 para discutir la nacionalización del Anglo Irish Bank . [45] El jefe de auditoría interna del banco, Walter Tyrrell, dijo al comité de Oireachtas que el movimiento de préstamos de Seán FitzPatrick dentro y fuera del banco sólo podía haber sido conocido por el propio FitzPatrick y el ejecutivo de su cuenta, alegando que los préstamos fueron probados mediante muestreo aleatorio y que los préstamos de FitzPatrick no habían sido seleccionados ni una sola vez, sino que se eligió un préstamo que tenía con un socio. Kieran O'Donnell , de Fine Gael, expresó su asombro de que cada uno de los préstamos de los directores no fuera probado. [46]
El 11 de febrero de 2009, Lenihan reveló planes según los cuales 3.500 millones de euros (4.500 millones de dólares, 3.100 millones de libras esterlinas) cada uno serían proporcionados por la compra de opciones por parte del gobierno destinadas a recapitalizar Allied Irish Bank y el Banco de Irlanda. [47]
El Regulador Financiero, por recomendación del Ministro de Finanzas irlandés, ordenó una "revisión urgente" de los préstamos de los directores del Anglo Irish Bank, diciendo que tiene una "visión muy seria" de la cuestión. Afirmó que los préstamos fueron "llamados a su atención por primera vez el 17 de diciembre de 2008" y que se había creado un comité para investigar el asunto. La ministra irlandesa de Asuntos Sociales y Familiares, Mary Hanafin , dijo que el Regulador Financiero tenía "preguntas serias" que responder sobre su supuesta falta de conocimiento de los préstamos y el Ministro irlandés de Medio Ambiente, Patrimonio y Gobierno Local, John Gormley, pidió al Regulador Financiero que explicara qué calificó de "extraordinaria complacencia" en relación con la situación en el Anglo Irish Bank. El vicepresidente del partido de oposición Fine Gael y representante de Finanzas , Richard Bruton, interrogó al Ministro de Finanzas sobre su anuncio de que proporcionaría el capital necesario al Anglo Irish Bank. [48]
El 12 de febrero de 2009, salieron a la luz pública los detalles de otra transacción controvertida que tuvo como efecto tergiversar las cuentas de fin de año del Anglo-Irish Bank. El Anglo-Irish Bank prestó 4.000 millones de euros a Irish Life & Permanent (IL&P) durante un día en concepto de préstamo interbancario, y una filial de Irish Life realizó un depósito de un importe similar en Anglo, que se registró como depósito de cliente. Tras una discusión con el Ministro de Finanzas, una reunión de la junta directiva de IL&P aceptó la renuncia de dos altos ejecutivos de IL&P. [49]
El 17 de febrero, Taoiseach Brian Cowen informó al Dáil Éireann de sus conocimientos sobre un grupo de diez empresarios adinerados que se habían unido para comprar acciones del Anglo Irish Bank en 2008 en una transacción que ahora es el centro de una investigación de la Oficina de Asuntos Corporativos. Aplicación. [50] Desde entonces, Cowen ha negado las sugerencias presentadas por la Oposición de que estaba intentando proteger a cualquiera involucrado en este llamado "Círculo Dorado". [51] El misterio ha sido discutido en el Dáil Éireann desde su revelación, con el Ministro de Medio Ambiente, Comunidad y Gobierno Local y líder del Partido Verde, John Gormley, pidiendo que los nombres se hagan públicos si se pudiera encontrar una forma legal de hacerlo. [52] El informe anual del Anglo Irish Bank junto con el informe de PricewaterhouseCoopers sobre el banco se publicaron el 20 de febrero, pero Tánaiste Mary Coughlan declaró de antemano que los diez no serían nombrados en ninguno de los informes. [52] El informe de Anglo reveló que el banco prestó 451 millones de euros a los diez clientes del "Círculo Dorado", un aumento del 50% con respecto a las estimaciones anteriores de 300 millones de euros. [53] Esa misma noche, Brian Lenihan también emitió una declaración que contenía extractos del informe realizado por PricewaterhouseCoopers para el Regulador Financiero. [54] La mañana antes de su publicación, Ulick McEvaddy apareció en RTÉ Radio 1 junto a Joe Higgins del Partido Socialista , donde afirmó que los diez eran "héroes" en su opinión (Joe Higgins no estaba de acuerdo). [55] [56] El Sunday Times publicó los nombres de cuatro de los miembros del Círculo Dorado el 22 de febrero. [57] Los cuatro miembros de la élite son Gerry Gannon , Joe O'Reilly, Seamus Ross y Jerry Conlan. El mismo artículo declaraba que Sean Mulryan , Patrick Doherty, Sean Dunne , Derek Quinlan , Denis O'Brien , JP McManus , John Magnier , Noel Smyth, Michael Whelan , Jim Mansfield , Richard Barrett, Johnny Ronan y Fintan Drury no estaban entre los elegidos. diez. [58] El ministro Dick Roche ha declarado desde entonces que no se puede nombrar a los diez. [59] El 23 de julio de 2012, el Irish Independent identificó a los diez miembros del círculo dorado como el promotor Paddy McKillen, nacido en Belfast, Seamus Ross de Mennolly Homes, el subastador Brian O'Farrell, John McCabe de McCabe Builders, el promotor Gerry Maguire, Patrick Kearney de Belfast y Gerry Gannon. de Gannon Homes que tenía una participación en el complejo de golf K Club Ryder Cup, el empresario de Kildare Jerry Conlan, Sean Reilly de la firma McGarrell Reilly y el desarrollador Joe O'Reilly. [60]
El 24 de febrero de 2009, miembros de la Oficina de Investigación de Fraude de la Garda ejecutaron una orden del Tribunal de Distrito en la sede del Anglo Irish Bank en St Stephen's Green , Dublín . La orden, emitida el día anterior, permitió a la Gardaí, actuando en nombre de la Oficina del Director de Cumplimiento Corporativo , ingresar a las instalaciones y confiscar documentos que puedan demostrar delitos cometidos bajo el artículo 20 de las Leyes de Compañías. [61] [62]
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