El consultor financiero colegiado ( ChFC ) es la designación de planificación financiera avanzada otorgada por el Colegio Americano de Servicios Financieros a personas que han completado la capacitación específica y han tenido tres años de experiencia comercial relevante. [1] Los titulares de la carta utilizan la designación ChFC en sus currículums y están calificados para brindar planificación financiera avanzada integral para individuos, profesionales y propietarios de pequeñas empresas .
La autorización para utilizar la marca ChFC la otorga el Comité de Certificación del Consejo de Administración de The American College y está sujeta al cumplimiento de un conjunto de pautas éticas. [2] Según el American College, "[t]odos los asesores de ChFC deben hacer con los clientes lo mismo que harían con ellos mismos en circunstancias similares, el estándar de comportamiento ético más beneficioso para sus clientes". [2]
Desde 1982, aproximadamente 40.000 personas han obtenido la certificación ChFC a través de cursos y exámenes de programas acreditados regionalmente. [3] La finalización exitosa de la certificación ChFC califica a los designados para registrarse como Representante de Asesor de Inversiones (IAR) ante FINRA sin tener que rendir el examen de la Serie 65. [4 ]
Para obtener la designación, los solicitantes deben tener tres años de experiencia empresarial a tiempo completo dentro de los cinco años anteriores y deben completar nueve cursos de nivel universitario, equivalentes a 27 horas de crédito semestrales (9 cursos). [5] Los estudiantes deben dominar más de 100 temas sobre planificación financiera avanzada integrada, que cubren áreas como [1] [5]
Los exámenes son a libro cerrado y supervisados para cada curso, de manera muy similar a cualquier curso de negocios ofrecido por una institución acreditada. [5] Para mantener la designación, los titulares deben completar 30 horas de educación continua cada dos años y adherirse al Código de Ética y Procedimientos del American College. [1] El American College está acreditado por la Agencia de la Comisión de Educación Superior de los Estados del Medio . [5] Aquellos que han obtenido la designación ChFC también han cumplido con los requisitos educativos para presentarse al examen de la Junta CFP (Planificador Financiero Certificado). [6] Aquellos con un título universitario que hayan aprobado el programa ChFC pueden solicitar la credencial de CWM Chartered Wealth Manager, que otorga un organismo de certificación acreditado por TUV y certificado ISO 29990. Academia Global de Finanzas y Gestión