Amir Bramly ( en hebreo : אמיר ברמלי , en inglés: Amir Bramli) (nacido el 4 de octubre de 1976) es un inversor y hombre de negocios israelí condenado por lavado de dinero y fraude. Es el fundador y ex gerente de Rubicon Business Group (en disolución) y "Kela Fund" (en disolución), y ex socio del fondo Hagshama. En el apogeo de su carrera, Bramly controlaba docenas de empresas y recibió una intensa cobertura mediática tanto de sus propios negocios como como experto entrevistado.
En medio de acusaciones de que sus negocios eran un esquema Ponzi [1], el imperio comercial de Bramly fue puesto en liquidación permanente en enero de 2016, [2] y se emitió una orden judicial que prohibía la disposición de activos sobre Bramly y los miembros de su familia. [3]
En octubre de 2020, Bramly fue condenado por lavado de dinero, fraude masivo, robo y otros delitos. [4]
En febrero de 2021 fue condenado a 10 años de prisión. [5]
Bramly creció en Acre . [6] Su madre era maestra de jardín de infantes y su padre, un técnico en informática que, después de dejar Rafael Advanced Defense Systems , intentó abrir un negocio independiente, fracasó y experimentó dificultades económicas. Bramly afirma que estas dificultades tempranas le proporcionaron gran parte de su impulso para ingresar al mundo empresarial.
A los 16 años, Bramly abrió su primer negocio: un taller sobre reptiles para escuelas . Según Bramly, al principio el taller no tuvo éxito, pero después de ofrecer una conferencia titulada "Precauciones de seguridad con las serpientes en verano" , todas las escuelas a las que impartió el taller lo contrataron. En el auge de este negocio, Bramly empleó a 5 instructores a tiempo completo, uno de los cuales llevaba a Bramly a todos lados, ya que no tenía licencia de conducir , y ganó más dinero con el negocio que su padre y su madre juntos.
A los 18 años, Bramly cerró el negocio de instrucción de reptiles para trabajar como voluntario durante un año en una escuela en la naturaleza de la Sociedad para la Protección de la Naturaleza en Israel , después de lo cual se alistó en el Cuerpo de Inteligencia israelí .
Tras su baja del ejército israelí, Bramly montó un negocio de enseñanza del buceo en Eilat . Según Bramly, consiguió el capital inicial de 40.000 NIS necesario para el negocio contándole una historia diferente a tres bancos diferentes. Vendió este negocio en 2000 por 1.000.000 NIS.
Después de esto conoció a su futura esposa y viajó por todo el mundo, instalándose por un tiempo en una isla privada en Belice en la que administró un resort. Al mismo tiempo, estudió administración de empresas por correspondencia en la Universidad de Hartford . Regresó a Israel con su esposa cuando estaban esperando su primer hijo, instalándose en una granja en Ramot Naftali y abriendo un negocio de consultoría para pequeñas y medianas empresas. [7]
Más tarde se trasladó a Zikhron Ya'akov .
2006 fue un año muy difícil para él. En el plano personal, falleció su padre y, en el plano empresarial, la Guerra del Líbano de 2006 casi lo arruinó económicamente, ya que la mayoría de sus negocios estaban en el norte del país y se vieron afectados por la guerra. [8] Sin embargo, Bramly ha dicho que, gracias al trabajo duro y la perseverancia, pudo recuperarse. [9]
Rubicon Business Group era un holding personal , propiedad en su totalidad (100 %) de Bramly, que Bramly gestionaba de forma activa. La mayoría de las inversiones de Bramly durante este período se realizaron a través de Rubicon. Rubicon invirtió en docenas de empresas diferentes. Algunas de estas inversiones fueron un gran éxito, por ejemplo:
Sin embargo, otras inversiones, como un negocio de muebles, restaurantes, un globo aerostático [15] y la empresa pública de reciclaje de basura WTP, que comenzó con grandes ambiciones [16] y en 2014 tuvo un valor negociado máximo de 230 millones de NIS, pero que posteriormente colapsó [17], no tuvieron tanto éxito.
Muchas de las inversiones de Rubicon se realizaron en empresas de gran visibilidad orientadas al consumidor. Algunas empresas, como una inversión con Ram Samuel's, un piloto de carreras internacional retirado, Advanced driving school , [18] o una serie de negocios culinarios conjuntos con Michal Ansky involucraron a celebridades israelíes locales. [19] Los vínculos con celebridades, la voluntad de entrevistar tanto sobre asuntos relacionados con su negocio como como experto en negocios en general, discursos y apariciones en paneles en convenciones económicas, una corriente de comunicados de prensa y contenido promocional pago en sitios financieros israelíes [20] [21] llevaron a una presencia mediática altamente visible que publicitó los éxitos personales de Bramly.
Kela Fund era una marca de marketing a través de la cual una serie de empresas privadas, todas ellas propiedad de Rubicon, que tenían "Kela Fund" en su nombre y eran administradas por Amir Bramly, recaudaban capital a través de Internet y marketing cara a cara. Kela Fund ofrecía a los inversores tasas de interés fijas del 7,8% al 12% , pagadas mensualmente, en un horizonte de inversión de uno a dos años, después del cual el inversor podría retirar su capital con 90 días de aviso. El uso de estos fondos por parte de Kela se presentó a los posibles inversores como una estrategia de financiación de "Compleción de capital" de muy bajo riesgo en la que los fondos se proporcionaban supuestamente a las empresas durante 72 horas, respaldados por garantías, para asegurar la financiación de préstamos de los bancos en función del capital. [22] [23]
Kela recaudó capital principalmente de inversores minoristas con 100.000 NIS o más disponibles para inversión. Algunos de estos inversores invirtieron todos los ahorros de su vida en Kela. [24] Sin embargo, hubo algunas personas notables que invirtieron en el fondo, como la abogada Lipa Meir, [25] Danny Ayalon [26] y la celebridad culinaria Michal Ansky [27], que invirtió más de un millón de NIS en Bramly , además de sus negocios conjuntos.
La mayor parte de los fondos se obtuvieron de inversores israelíes, aunque también hubo algunos intentos de recaudación de fondos en Estados Unidos a través de Kela Fund USA a partir de octubre de 2013. [28] [29]
El Fondo Hagshama es una empresa privada que organiza sociedades de inversión, normalmente con hasta 35 inversores por sociedad. Bramly fue socio de Hagashama desde su fundación en 2009 y hasta que vendió su participación a finales de 2013 [30] , momento en el que Hagshama gestionaba 1.500 millones de NIS. Bramly promocionó activamente Hagshama durante este tiempo.
Mientras que Kela se presentó a los potenciales inversores como una inversión de muy bajo riesgo a 1 o 2 años, las inversiones de Hagshama se describieron como inversiones de capital mezzanine algo más riesgosas, principalmente en bienes raíces, con una rentabilidad esperada del 20 % anual y un horizonte de inversión de 2 a 5 años. Por lo tanto, Hagshama era, en cierto sentido, una oferta de inversión complementaria a Kela.
Durante la participación de Bramly en Hagshama, Bramly presentó a Hagashama como el verdadero brazo inversor de Rubicon. [31] Se celebraron lujosas veladas de gala para inversores en conjunto para Kela y Hagashma, en las que Bramly y otros pronunciaron discursos. [32] [33]
Entre 2013 y 2016, Amir Bramly criticó duramente y de manera pública a la Autoridad de Valores de Israel y a otros organismos gubernamentales y reguladores, afirmando que la regulación excesiva y la mala gestión están frenando a las pequeñas empresas y a la economía israelí. [34] [35] [36]
En 2014, la Autoridad de Valores de Israel limitó la capacidad de las empresas privadas para eludir los requisitos del prospecto creando artificialmente diferentes caminos de inversión para recaudar capital de más de 35 inversores por año utilizando una exención de prospecto existente para menos de 35 inversores por año para cada oferta de camino de inversión separada. [37] [38] Esto afectó directamente la actividad de Bramly a través de Kela, que en ese momento estaba recaudando fondos de más de 35 inversores por año utilizando la exención de 35 inversores en diferentes caminos de inversión. Posteriormente, Bramly intentó convertir a Kela en una empresa pública mediante la compra de una corporación de estantería que cotiza en bolsa y recaudando capital públicamente mediante la emisión de un prospecto . [39] Sin embargo, las acciones posteriores de ISA impidieron que la corporación de estantería emitiera un prospecto a los inversores más allá de la etapa de borrador, impidiendo así que la corporación recaudara capital de manera regulada de inversores no acreditados , y en octubre de 2015, a la luz de las circunstancias en desarrollo, Bramly vendió la corporación de estantería a un empresario diferente. [40] Mientras intentaba salir a bolsa, Bramly continuó en 2015 recaudando fondos de inversores sin un prospecto a través de la marca Kela, aunque se realizaron algunos cambios tanto en el marco de la entidad legal como en las ofertas de inversión a algunos inversores potenciales que incluyeron en 2015 garantías específicas del proyecto en oposición a la estrategia general de "Finalización de capital" de años anteriores. [41] [42]
A principios de 2015, la Autoridad de Valores de Israel inició una investigación sobre Kela y emitió una serie de advertencias muy públicas al público en general sobre el Fondo Kela y Amir Bramly personalmente. [43] Bramly no se echó atrás ante esta presión y contraatacó, incluso haciendo severas declaraciones públicas contra ISA, [44] [45] y en septiembre celebrando una conferencia de prensa en la que afirmó que "ISA y el público no entienden la nueva economía, es como afirmar que un reloj digital no es un reloj porque no tiene manecillas" y que "las acciones de ISA contra él pertenecen a países oscuros y antidemocráticos". [46]
Durante este período, Bramly incrementó sus esfuerzos de marketing, incluyendo el lanzamiento de su primera campaña televisiva en horario de máxima audiencia, que ridiculizaba el entorno de bajas tasas de interés y presentaba al Fondo Kela como una alternativa a los depósitos bancarios comerciales que rindieran aproximadamente un 0,5% en el momento en que un inversor retratado recorre toda la cadena bancaria hasta el ex gobernador del Banco de Israel , Stanley Fischer (interpretado por Moni Moshonov ), preguntando "¿por qué el 0,5%?" , [47] que apareció en valiosos programas de televisión en horario de máxima audiencia, incluida la compra del "Golden Break" antes de los anuncios de los ganadores en The X Factor Israel y MasterChef Israel . [48] Después de una reacción pública, la campaña publicitaria fue prohibida para su transmisión por la Segunda Autoridad de Televisión y Radio . [49]
En vista de las advertencias públicas, Bramly se enfrentaba a una creciente salida de capitales en las empresas de la marca Kela, no solo por los pagos regulares de intereses, sino también por parte de inversores que ejercían su derecho a retirar fondos al final de su período de inversión en lugar de transferirlos a un nuevo período de inversión. En el verano de 2015, los pagos del fondo Kela a los inversores, que hasta ese momento se realizaban regularmente, se volvieron irregulares y los inversores no recibieron sus fondos de manera oportuna. En octubre de 2015, se inició un procedimiento de liquidación contra Kela. [50] Durante el procedimiento, se presentaron ante el tribunal más de 300 millones de NIS de deuda incumplida, principalmente de inversores. Además, el liquidador designado por el tribunal elaboró un informe en el que afirmaba que los fondos del fondo Kela no se habían utilizado realmente para la "completación de capital", sino que se habían canalizado hacia Rubicon Business Group, y que además los fondos se habían transferido de Rubicon a Bramly y su familia, por lo que se dictó una orden judicial que prohibía la enajenación de activos contra Bramly y los miembros de su familia. [51] Como resultado, el fondo Kela, Rubicon Business Group y varias empresas controladas fueron puestas en liquidación permanente por el tribunal de distrito de Tel Aviv en enero de 2016 [52] después de que el tribunal determinara que los fondos estaban entrelazados entre las empresas y que las deudas, principalmente con los inversores, excedían los activos.
Tras el inicio del proceso civil, Bramly ha afirmado que la crisis de liquidez en Kela fue causada por una cobertura mediática excesiva, repetidas advertencias de la Autoridad de Valores de Israel y la mala conducta del Banco Hapoalim . Bramly ha afirmado que sin estos no habría habido ninguna crisis de liquidez y que estas organizaciones son responsables de cientos de millones de shekels en daños a los inversores. [53] En respuesta a las acusaciones de que ha operado un esquema Ponzi o esquema piramidal, Bramly ha declarado a la prensa que "el grupo no tiene ninguna forma geométrica que se le haya atribuido". [54] En 2016 ha intentado, sin éxito a la luz de la oposición del liquidador designado por el tribunal y el tribunal, llegar a un acuerdo de deuda con los acreedores, principalmente inversores, de Rubicon-Kela ofreciendo acciones en una nueva empresa de inversión y ha contratado a la ex juez de liquidación del tribunal de distrito Varda Alsech para promover el asunto. [55] [56] Audazmente, también ha presentado su propia reclamación de deuda, de 47,2 millones de NIS, contra Rubicon y Kela debido al pago retroactivo de su empleo en las empresas y el reembolso debido a las transferencias de capital a las empresas y empresas afiliadas. [57]
Después de que una noticia en Calcalist [58] lo vinculara con transferencias de dinero que involucraban a Bar Refaeli basándose en correspondencia filtrada de cumplimiento de lavado de dinero interno de Credit Suisse , Bramly negó rotundamente las afirmaciones del artículo y afirmó que el liquidador designado por el tribunal filtró correspondencia engañosa que era solo para sus ojos, Rafaeli presentó una denuncia policial por robo de identidad contra quien pasó la información supuestamente falsa al periodista, [59] [60] como resultado de lo cual el liquidador designado por el tribunal fue citado a la policía [61] y Bramly fue citado como testigo en la investigación fiscal en curso de Refeali. [62] Posteriormente, Bramly demandó personalmente al periodista, Tomer Ganon, por 1 millón de NIS por daños y perjuicios por presunta difamación . [63]
Además, Bramly demandó a Channel 2 News y a sus reporteros y gerentes por 5 millones de NIS en daños y perjuicios, por supuesta difamación en un reportaje televisivo en profundidad y una entrevista con el liquidador designado por el tribunal. [64] [65] Bramly ha amenazado con demandar a otras personas y organizaciones, como ISA y el liquidador designado por el tribunal, por calumnia difamatoria. [66] [67] Las personas y organismos demandados han afirmado que se trata de una demanda estratégica contra acciones de participación pública. [68] [69]
A febrero de 2017, hay un proceso penal sin resolver contra Bramly. [70]