Un programa de inversión de alto rendimiento (HYIP) es un tipo de esquema Ponzi , una estafa de inversión que promete un retorno de la inversión insosteniblemente alto pagando a inversores anteriores con el dinero invertido por nuevos inversores. [1]
Los operadores generalmente crean un sitio web que ofrece un "programa de inversión" que promete retornos muy altos, como 1% por día (3678% APY cuando los retornos se componen todos los días), revelando poco o ningún detalle sobre la administración subyacente, la ubicación u otros aspectos de cómo se invertirá el dinero. La Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) ha dicho que "estos esquemas fraudulentos involucran la supuesta emisión, negociación o uso de los llamados instrumentos financieros de los bancos 'prime', 'prime' europeos o 'prime' mundiales, u otros 'programas de inversión de alto rendimiento' (HYIP). Los artistas del fraude ... buscan engañar a los inversores sugiriendo que instituciones bien consideradas y financieramente sólidas participan en estos programas falsos". [2] En 2010, la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) advirtió que "[l]os estafadores detrás de los HYIP son expertos en usar las redes sociales -incluidos YouTube, Twitter y Facebook- para atraer a los inversores y crear la ilusión de consenso social de que estas inversiones son legítimas". [3]
Algunos inversores intentan ganar dinero intentando invertir en HYIPs en una etapa lo suficientemente temprana como para generar un rendimiento y luego retirando su dinero antes de que el plan colapse para obtener ganancias a expensas de los participantes posteriores. Esto es en sí mismo una apuesta arriesgada, ya que una mala elección del momento adecuado puede resultar en una pérdida total de todo el dinero invertido. Para reducir este riesgo, algunos de estos inversores utilizan "sitios de seguimiento" que enumeran los planes y su estado actual. Un experto afirma que no hay pruebas suficientes para corroborar que los sitios de seguimiento puedan realmente ayudar a los inversores a ganar más dinero. [4]
El 17 de agosto de 2012, la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) presentó una denuncia contra los acusados Paul Burks y Zeek Rewards, con sede en Carolina del Norte.
Paul Burks dirigía Zeek Rewards, una "oportunidad de inversión" que prometía a los inversores beneficios al compartir las ganancias de Zeekler, un sitio web de subastas de centavos .
El dinero invertido en Zeek Rewards generó un rendimiento del 1,5 % por día. Se alentó a los inversores a dejar que sus ganancias se acumularan y a reclutar nuevos miembros en una "matriz forzada" para aumentar sus rendimientos.
La SEC sostiene que este esquema de pago forzado por matriz constituye un esquema piramidal . [5] Los nuevos inversores tenían que pagar una cuota de suscripción mensual de entre 10 y 99 dólares estadounidenses y realizar una inversión inicial de hasta 10.000 dólares. Cuanto mayor era la inversión inicial, mayores eran los rendimientos. La SEC afirmó que el sitio web Zeekler solo aportaba alrededor del 1% de los ingresos supuestos de la empresa Zeek Rewards y que la gran mayoría de los fondos desembolsados se pagaron con nuevas inversiones.
La SEC alega que Zeek Rewards es un esquema Ponzi de 600 millones de dólares que afecta a 1 millón de inversores, lo que sería uno de los esquemas Ponzi más grandes de la historia por número de inversores afectados. Un síndico designado por el tribunal estimó que la cantidad de 600 millones de dólares podría ser "bastante baja" y que el número de inversores podría llegar a los 2 millones. [6] [7] Paul Burks pagó 4 millones de dólares a la SEC y aceptó cooperar con su investigación. [8] [9] [10]
En febrero de 2017, Burks fue sentenciado a 14 años y 8 meses de prisión por su participación en Zeek Rewards. [11]
OSGold fue fundada en 2001 por David Reed como una imitación del oro electrónico y cerró en 2002. Según una demanda presentada en el Tribunal de Distrito de los Estados Unidos a principios de 2005, los operadores de OSGold podrían haberse llevado 250 millones de dólares. [12] CNet informó que "en el apogeo de su popularidad, la moneda OSGold contaba con más de 60.000 cuentas creadas por personas atraídas por promesas de inversiones de 'alto rendimiento' que proporcionarían retornos mensuales garantizados de entre el 30 y el 45 por ciento". [12]
PIPS (People in Profit System o Pure Investors) fue iniciado por Bryan Marsden a principios de 2004 y se extendió por más de 20 países. [13] [14] PIPS fue investigado por el Banco Negara de Malasia en 2005, lo que resultó en que Marsden y su esposa fueran acusados en un tribunal de Malasia con 97 cargos de lavado de dinero por más de 77 millones de RM , equivalentes a $ 20 millones. [15]
En 2008 se produjo otro caso de gran envergadura en Tailandia: Colonyinvest estafó a 50.000 inversores tailandeses por un valor de unos 5.000 millones de baht (unos 150 millones de dólares estadounidenses) [16] .
Otros HYIP que han sido cerrados debido a acciones legales incluyen a Ginsystem Inc, el infame Sunshine Empire en Singapur, [17] City Limouzine, Future Maker Pvt. Ltd. (~200 millones de dólares estadounidenses) en India, [18] [19] EMGOLDEX o Emirates Gold Exchange, y WorldWide Solutionz en Sudáfrica. [20] [21]
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