MoneyGram International, Inc. es una empresa estadounidense de pagos y transferencias de dinero entre pares interestatales e internacionales con sede en Dallas, Texas . [2] Tiene un centro de operaciones en St. Louis Park, Minnesota , y oficinas regionales y locales en todo el mundo.
El 1 de junio de 2023, Madison Dearborn Partners completó la adquisición de MoneyGram. [3]
Los negocios de MoneyGram se dividen en dos categorías: Transferencias de fondos globales y Productos de papel financiero. [4] La empresa brinda sus servicios a particulares y empresas a través de una red de agentes e instituciones financieras .
En 2014, fue el segundo mayor proveedor de transferencias de dinero del mundo. [5] [6] [7] MoneyGram opera en más de 200 países y territorios con una red global de alrededor de 400.000 oficinas de agentes. [4]
MoneyGram International se formó cuando dos empresas se fusionaron: Travelers Express, con sede en Minneapolis , y Integrated Payment Systems Inc., con sede en Denver . [8]
MoneyGram se estableció inicialmente como una subsidiaria de Integrated Payment Systems y luego se convirtió en una empresa independiente antes de ser adquirida por Travelers en 1998. [9] [10] En 2004, Travelers Express se convirtió en lo que hoy se conoce como MoneyGram International.
Travelers Express Co. Inc., con sede en Minneapolis, fue fundada en 1940. [5] En 1965, Travelers Express fue adquirida por The Greyhound Corporation [11] (ahora conocida como Viad Corp ) y se convirtió en el mayor proveedor de giros postales del país antes de iniciar un plan de reorganización de la empresa en 1993. [12]
MoneyGram se formó en 1988 como una subsidiaria de Integrated Payment Systems Inc. [13] [14] [15] Integrated Payment Systems era una subsidiaria de First Data Corporation , que a su vez era una subsidiaria de American Express . [9] En 1992, First Data se escindió de American Express y comenzó a cotizar en la Bolsa de Valores de Nueva York . [9] [16] First Data Corporation luego se fusionó con First Financial, los propietarios de su rival Western Union . [9] Para aprobar la fusión, la Comisión Federal de Comercio obligó a First Data a vender Integrated Payment Systems. [14]
En 1994, Thomas Cook Global Foreign Exchange, bajo la dirección de John Bavister, lanzó un servicio de transferencia de dinero rediseñado. Con la marca MoneyGram, la empresa se asoció con First Data Corp. [ cita requerida ]
En 1996, Integrated Payment Systems, la segunda empresa de transferencia de dinero de consumidores no bancaria más grande del país, se convirtió en su propia empresa que cotiza en bolsa y pasó a llamarse MoneyGram Payment Systems Inc. [16] [14] En 1997, James F. Calvano, ex presidente de Western Union, se convirtió en el director ejecutivo de MoneyGram Payment Systems. [13] A fines de la década de 1990, MoneyGram Payment Systems había prestado servicios a clientes en más de 22 000 ubicaciones en 100 países. [13] [16]
MoneyGram International Ltd. fue fundada en 1997 por MoneyGram Payment Systems Inc. y Thomas Cook, [17] un año después de que la empresa saliera a bolsa. [13] En el momento en que se fundó MoneyGram International, MoneyGram Payment Systems poseía el 51 por ciento de la empresa, mientras que el 49 por ciento restante era propiedad de Thomas Cook Group . [18] [19]
En abril de 1998, Viad Corp adquirió MoneyGram Payment Systems Inc. [10] [20] por 287 millones de dólares. [16] MoneyGram se fusionó con Travelers Express de Viad en Minneapolis . [16] En noviembre de 2000, la marca y el negocio de MoneyGram se vendieron a Travelex como parte de su adquisición de Thomas Cook Financial Services por 400 millones de libras. En 2003, Travelers Express obtuvo la propiedad total de la red MoneyGram, incluido MoneyGram International. [13] Más tarde ese año, Viad escindió Travelers Express como una empresa independiente. [21] En enero de 2004, Travelers Express cambió su nombre a MoneyGram International Inc. [21] [22] En junio de 2004, Viad vendió MoneyGram y se convirtió en una entidad individual que cotiza en bolsa.
En 2006, MoneyGram International se había expandido internacionalmente para incluir más de 96.000 agentes en regiones como Asia-Pacífico, Europa del Este y América Central. [13] La empresa también había introducido servicios adicionales como pago de facturas y transferencias de dinero en línea.
Durante la crisis financiera de 2007-2008 , las acciones de MoneyGram cayeron un 96 por ciento entre 2007 y 2009. [23] Perdió más de 1.600 millones de dólares en inversiones en valores respaldados por hipotecas riesgosas en 2008, y las pérdidas llevaron a la compañía a vender una participación mayoritaria a Thomas H. Lee Partners y Goldman Sachs a cambio de una inyección de efectivo. [24] Durante la caída, US Bancorp trasladó sus servicios de transferencia de dinero a Western Union . [25] La compañía volvió a ser rentable en 2009. [25]
En medio del cambio de rumbo de MoneyGram, Pamela Patsley se convirtió en la presidenta ejecutiva de la compañía en enero de 2009 y luego fue nombrada directora ejecutiva en septiembre de ese año. [26] [27] En noviembre de 2010, MoneyGram trasladó oficialmente su sede mundial a Dallas, Texas . [23] [27] La empresa continúa manteniendo operaciones globales y centros de tecnología de la información en Minneapolis, Minnesota. [23]
En 2014, después de que MoneyGram perdiera su relación con Wal-Mart, comenzó una reestructuración para reducir costos. Desde un pico en 2013 hasta fines de 2015, las acciones cayeron alrededor del 70%. [28] MoneyGram cerró un centro de llamadas en Lakewood, Colorado, lo que resultó en más de 500 despidos, y cerró su operación de Brooklyn Center de 376 personas en 2015. [29] MoneyGram trasladó numerosos puestos a Varsovia, Polonia, desde sus ubicaciones de Colorado y Minnesota para reducir aún más los costos. [30]
En 2015, la red de agentes de la empresa en África alcanzó las 25.000 ubicaciones, incluido un acuerdo con la Oficina de Correos de Mauricio . [31] [32]
Entre finales de octubre de 2016 y enero de 2017, las acciones de MoneyGram duplicaron su valor. [28] El 26 de enero de 2017, Ant Financial Services Group anunció un acuerdo para adquirir MoneyGram International por 880 millones de dólares; el acuerdo posteriormente fracasó después de que fuera rechazado por el Comité de Inversión Extranjera en los Estados Unidos . [28] [33]
El 17 de junio de 2019, MoneyGram anunció una asociación con Ripple para utilizar el activo digital XRP para remesas transfronterizas. En febrero de 2021, seis meses después, MoneyGram anunció el fin de la asociación después de que la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos demandara a Ripple por violar las leyes de protección de los inversores; [34] más tarde ese año, MoneyGram anunció una nueva asociación con el competidor de Ripple, Stellar, para facilitar las transacciones transfronterizas de blockchain liquidadas en la moneda estable USDC. [35]
En julio de 2020, Digital Financial Services LLC y MoneyGram colaboraron para ofrecer servicios de remesas internacionales en los Emiratos Árabes Unidos. A través de esta asociación, los consumidores de billeteras electrónicas podrán iniciar transferencias de dinero extranjeras en tiempo real a amigos y familiares en más de 200 países y territorios de todo el mundo a través de una red de proveedores de billeteras móviles, instalaciones de depósito en cuentas bancarias y más de 350.000 puntos de atención al público. [36]
En febrero de 2022, MoneyGram acordó ser adquirida por 1.000 millones de dólares en efectivo por Madison Dearborn Partners, una firma de capital privado. [37] La adquisición se completó en junio de 2023.
En noviembre de 2012, MoneyGram International admitió haber cometido violaciones a las leyes contra el lavado de dinero (ALD) y fraude electrónico como resultado de una denuncia penal presentada en el Distrito Medio de Pensilvania acusando a MoneyGram de no mantener deliberadamente un programa AML eficaz y de ayudar e incitar al fraude electrónico [41]. Los servicios de MoneyGram fueron utilizados por partes no relacionadas involucradas en estafas de marketing masivo y phishing de consumidores que defraudaron a miles de víctimas en los Estados Unidos. [42]
Como parte del acuerdo, creó un fondo de compensación para víctimas de 100 millones de dólares. [43] MoneyGram también contrató a un supervisor corporativo que informaba periódicamente al Departamento de Justicia de los Estados Unidos durante un período de cinco años, que posteriormente se prorrogó por 30 meses después de que se modificara la enmienda de enjuiciamiento diferido. Una vez completados con éxito los términos del DPA en junio de 2021, se desestimaron los cargos de complicidad en el fraude electrónico. [43]
La compañía también despidió a todos los agentes cómplices de las estafas de 2009 e invirtió más de 84 millones de dólares en mejoras a los sistemas antifraude de la compañía y en educación para la concientización del consumidor. [42] En febrero de 2015, MoneyGram ayudó a un periodista de Houston a cerrar una estafa fraudulenta después de descubrir un plan que utilizaba una cuenta con la compañía. [44]
En febrero de 2016, MoneyGram acordó pagar 13 millones de dólares para poner fin a una investigación derivada de quejas de clientes que afirmaban que los estafadores los habían engañado para que transfirieran fondos a través del servicio de transferencia de dinero. El acuerdo, con los fiscales generales de 49 estados y Washington, DC, incluye 9 millones de dólares para un fondo nacional que facilitará la devolución de dinero a algunos clientes de MoneyGram y 4 millones de dólares para cubrir los costos y tarifas de los estados, según numerosos anuncios de los fiscales generales estatales. [45]
En abril de 2022, la Oficina de Protección Financiera del Consumidor de Estados Unidos y el Fiscal General de Nueva York presentaron una denuncia contra MoneyGram alegando reiteradas violaciones de la ley, ignorando las quejas de los clientes y las advertencias del gobierno. La denuncia afirma que la empresa ha "dejado varados" repetidamente a los destinatarios esperando su dinero, ha proporcionado a los remitentes información inexacta sobre la finalización de la transferencia y no ha atendido las quejas de los clientes de acuerdo con la norma de 2013. (Véase Consumer Financial Protection Bureau et al v MoneyGram International Inc et al, Tribunal de Distrito de Estados Unidos, Distrito Sur de Nueva York, n.º 22-03256.) [46]
En septiembre de 2024, el Tribunal de Distrito de los Estados Unidos para el Distrito Este de Texas dictó sentencia sumaria a favor de la Cámara de Comercio de los Estados Unidos y otras asociaciones comerciales, al sostener que la CFPB actuó fuera de su autoridad constitucional cuando intentó regular los “actos injustos” de prácticas en virtud de la Ley Dodd-Frank cuando actualizó su manual de examen. La CFPB ha apelado ante la Corte Suprema de los Estados Unidos. Como resultado, la mayoría de los litigios de alto nivel interpuestos por la CFPB están en suspenso a la espera de que la Corte Suprema de los Estados Unidos revise y tome medidas sobre la apelación pendiente.
MoneyGram lanzó la Fundación MoneyGram en 2013, que se centra en distribuir subvenciones a nivel internacional para apoyar la educación. [47] La Fundación MoneyGram distribuyó subvenciones en 19 países en su primer año de operaciones. [47] La Fundación obtiene la mayor parte de su financiación de MoneyGram International y se basa en el Programa de donaciones globales anterior de MoneyGram. [48]
A través de MoneyGram, Global Giving hizo una donación de $100,000 a World Vision International para educación y útiles escolares, y otra donación de $30,000 para el programa Girls Exploring Math and Science en Dallas. [42]
MoneyGram participó en la ayuda humanitaria tras el terremoto de Haití de 2010 reduciendo sus tarifas a solo 1 dólar por cualquier transacción a Haití junto con una subvención de 10.000 dólares a la Fundación Panamericana para el Desarrollo y la Cruz Roja Americana. [49] [50] En 2012, MoneyGram contribuyó a los esfuerzos de socorro tras el huracán Sandy prometiendo donar 1 dólar por transacción hasta un máximo de 200.000 dólares a la Cruz Roja Americana. [51] Moneygram también contribuyó a los esfuerzos de socorro tras el tifón Haiyan en 2013 en Filipinas . [52]
La empresa también ha participado en la iniciativa Una computadora portátil por niño [53] y en Hábitat para la Humanidad a través de la Fundación MoneyGram. [54]
El 20 de octubre de 2022, MoneyGram anunció un acuerdo de patrocinio de título de varios años con Haas F1 Team (con el equipo rebautizado como MoneyGram Haas F1 Team ) para la temporada de Fórmula Uno de 2023 en adelante. [55]
A fines de 2023, MoneyGram facilitó más de 955.000 transacciones por un total de más de 307 millones de dólares para sus socios Red Rose y el Alto Comisionado de las Naciones Unidas para los Refugiados (ACNUR), lo que representa una ayuda vital en siete países europeos (Ucrania, Polonia, Rumania, Moldavia, Bulgaria, Eslovaquia y Hungría). [56]