Scott Tucker (nacido el 5 de mayo de 1962) es un mafioso , usurero , estafador y blanqueador de dinero convicto estadounidense que utilizó sus fondos ilegales para financiar (y conducir) su propio equipo de carreras de resistencia de autos deportivos .
En 1991, Tucker fue condenado por sus actividades ilegales, incluido el fraude postal, asociadas con una empresa de préstamos falsa que operaba, Chase, Morgan, Stearns & Lloyd, que, según afirmó falsamente, estaba asociada con cada uno de los cuatro bancos principales cuyos nombres incluyó en El nombre de la compañía. Cumplió un año de prisión.
En 2001, Tucker fundó una empresa en línea, AMG Services, que otorgaba préstamos de día de pago incluso en estados donde estos préstamos de alto interés y bajo capital estaban restringidos o eran ilegales. La empresa, que generó más de 3.500 millones de dólares en ingresos desde sólo 2008 hasta junio de 2013, [1] finalmente otorgó préstamos a al menos 4,5 millones de estadounidenses. [1] Cuando los reguladores estatales intentaron cerrar sus operaciones, Tucker hizo acuerdos con tribus nativas americanas para reclamar la propiedad de su negocio e invocar inmunidad soberana ante los tribunales estatales. [2] En febrero de 2016, Tucker fue arrestado y acusado de cargos penales federales presentados en el Tribunal de Distrito de los Estados Unidos para el Distrito Sur de Nueva York en relación con su propiedad y papel de control en varias operaciones de préstamos de día de pago que se descubrió que tenían cargos ilegales. tasas de interés en violación de los estatutos RICO y TILA . [3] [4] Tucker fue condenado por otorgar préstamos ilegales y por extorsión en octubre de 2017; Actualmente cumple una condena de 16 años y 8 meses en una prisión federal. [1]
Tucker comenzó su carrera como piloto en 2006, sobre todo compitiendo en la American Le Mans Series y el United SportsCar Championship para su Level 5 Motorsports . [5] [6]
En 1991, Tucker fue declarado culpable de tres delitos graves, incluido fraude postal y declaraciones falsas a un banco. Uno de los cargos provino de una compañía de préstamos falsa que Tucker dirigía, llamada Chase, Morgan, Stearns & Lloyd, que cobraba a las empresas tarifas por adelantado por préstamos que nunca fueron entregados. Estuvo encarcelado durante un año en la prisión federal de Leavenworth . [7]
Tucker era director ejecutivo de AMG Services, una compañía de préstamos de día de pago que cobraba tarifas infladas y no reveladas y utilizaba entidades tribales en un intento de violar las leyes estatales de préstamos. [8] [9]
En abril de 2012, la Comisión Federal de Comercio presentó una demanda civil contra AMG Services, Scott Tucker y otros, alegando que AMG participó en tácticas comerciales ilegales. [10] En mayo de 2014, un gran jurado estadounidense citó a AMG Services como parte de una investigación criminal llevada a cabo por la oficina del fiscal estadounidense de Manhattan, Preet Bharara , supuestamente buscando posibles violaciones de estatutos que cubren fraude electrónico , lavado de dinero y extorsión . [11]
En septiembre de 2016, un juez de distrito federal ordenó a Tucker y otros acusados pagar una sentencia récord de 1.266 millones de dólares por "engañar a los consumidores de todo el país y cobrarles ilegalmente tarifas infladas y no reveladas". [9] Tucker también fue excluido del negocio de préstamos al consumo. En enero de 2015, AMG Services y MNE Services Inc. acordaron resolver los cargos con la Comisión Federal de Comercio pagando una multa de 21 millones de dólares y renunciando a 285 millones de dólares adicionales en cargos que se evaluaron pero no se cobraron. [12] [13]
En febrero de 2016, Tucker fue acusado y arrestado por diversas infracciones penales según los estatutos RICO y TILA por actos relacionados con su participación en una serie de operaciones de préstamos de día de pago. [14] El 13 de octubre de 2017, Tucker fue declarado culpable de 14 cargos, incluidos préstamos ilegales de día de pago y extorsión. [15]
Tucker fue acusado formalmente en diciembre de 2017 de presentar una declaración de impuestos falsa. El Fiscal Federal de Kansas alega que Tucker creó una venta falsa de su negocio de préstamos de día de pago a la tribu india de Miami de Oklahoma por 120.000 dólares mientras continuaba controlando el negocio. La acusación formal alega que Tucker no declaró más de 117,5 millones de dólares en ingresos en 2009 y 2010. El contador fiscal de Tucker también fue acusado. [dieciséis]
Se estima que Tucker ganó 380 millones de dólares con su organización de préstamos de día de pago, que explotó las leyes de inmunidad soberana de los nativos americanos como una laguna jurídica para ofrecer préstamos de día de pago en estados en los que son ilegales. Operando bajo nombres que incluyen Ameriloan, Cash Advance, One Click Cash, United Cash Loans y 500 FastCash, la organización de Tucker empleaba aproximadamente a 600 personas y otorgaba préstamos con términos que incluían renovaciones y tarifas, así como tasas de interés de hasta el 700% anual. . La mayoría de estos préstamos se otorgaron a personas de bajos ingresos. [17]
Blaine y Joel Tucker, sus hermanos, también estuvieron involucrados en préstamos de día de pago y enfrentaron cargos criminales por sus actividades. Blaine Tucker se suicidó en 2014, mientras que Joel Tucker recibió una multa civil de 4 millones de dólares de la Comisión Federal de Comercio por vender carteras de préstamos de día de pago falsas a cobradores de deudas. [17] [18] En julio de 2020, Joel acordó declararse culpable de transporte interestatal de dinero robado, fraude por quiebra y evasión fiscal. Se enfrentaba a posibles sentencias de cinco y diez años por los tres cargos posteriores al acuerdo. [19]
Las organizaciones de Scott Tucker cesaron sus operaciones después de que él y su abogado Timothy Muir fueran acusados en un tribunal federal de Manhattan. Fueron condenados por 14 cargos de extorsión, fraude electrónico, lavado de dinero y delitos contra la Ley de Veracidad en los Préstamos el 13 de octubre de 2017. [17] [18] [1]
En septiembre de 2018, la Comisión Federal de Comercio comenzó a emitir casi 1,2 millones de cheques por un total de más de 505 millones de dólares a las víctimas del plan de préstamos de día de pago de Tucker. El dinero proviene de una sentencia judicial civil de 1.300 millones de dólares que la FTC obtuvo contra Tucker y su AMG Services Inc. [20] Sin embargo, a petición de la Corte Suprema de los Estados Unidos en el caso AMG Capital Management, LLC v. FTC , la Corte falló por unanimidad en abril. 2021 que la FTC no tenía la autoridad del Congreso para buscar una reparación equitativa y revocó la decisión del Noveno Circuito. [21]
Tucker cumple una condena de 16 años y 8 meses y su abogado Tim Muir cumple una condena de 7 años. [1] El número de recluso de Tucker es 06133-045 y su salida de prisión está prevista para el 4 de marzo de 2032. [22]
Tucker usó dinero de su negocio de préstamos de día de pago operado ilegalmente para financiar sus hazañas como piloto de carreras aficionado y propietario de un equipo. [23] [24]
Scott Tucker comenzó a competir en la Serie Grand-Am Rolex Sports Car en una temporada parcial durante el año 2007. En 2008, Scott Tucker debutó en la Rolex 24 de Daytona conduciendo un TRG Grand-Am GT Porsche en la Serie Rolex conduciendo con Ed Zabinski. , Jack Baldwin , Martin Ragginger y Claudio Burton. El equipo terminó 28º en su clase debido a una falla de motor en la hora 20 del evento. Después de la Rolex 24, Tucker ingresó a Level 5 Motorsports en 3 carreras adicionales con Ed Zabinski en la Serie Rolex. [25]
En 2009, se asoció con el piloto francés de autos deportivos Christophe Bouchut y obtuvo el mejor resultado de su carrera: tercero en Watkins Glen International .
Tucker condujo ambos autos en Homestead-Miami Speedway, haciendo equipo con Bouchut en el auto No. 55. En 2010, Tucker incorporó al cuatro veces campeón de la Serie Mundial Champ Car , Sébastien Bourdais , Richard Westbrook , Sascha Maassen , Lucas Luhr , Ryan Hunter-Reay y Emmanuel Collard a su equipo para la edición número 48 de la Rolex 24 At Daytona . El progreso de Tucker y Level 5 a lo largo de la carrera fue parte de un documental titulado Daytona Dream . [26] El documental fue producido por Drive Digital Media, una empresa en la que Scott Tucker era inversor. [27]
Tucker compitió en la American Le Mans Series en 2010 junto con su campaña en la Rolex Sports Car Series, esta vez ingresó en la clase de carreras de especificaciones Le Mans Prototype Challenge (LMPC). Al igual que en Rolex, Tucker divide las tareas de conducción entre ambos coches de Nivel 5. Tucker, junto con Bouchut y su nuevo compañero de equipo Mark Wilkins , ganaron las 12 Horas de Sebring en la categoría LMPC. El trío ganó tres carreras más durante la temporada, en Laguna Seca , Miller y Mid-Ohio . Tucker ganó el campeonato de la clase LMPC y fue nombrado Novato del Año de la American Le Mans Series .
Pasando a la categoría LMP2 para 2011, Tucker y su Level 5 Motorsports obtuvieron nuevos prototipos Lola-Honda. Tucker formó parte del equipo ganador de las 12 Horas de Sebring. Debido a la falta de competidores en la clase LMP2 de la American Le Mans Series, Level 5 se concentró en las rondas de la Copa Intercontinental Le Mans en Europa.
Tucker y Level 5 regresaron a Estados Unidos y ganaron tres carreras de fin de temporada de la American Le Mans Series , incluida la Petit Le Mans con su nuevo HPD ARX-01g.
En 2012, Tucker y Level 5 se embarcaron en una campaña de temporada completa en la categoría ALMS P2 con dos nuevos HPD ARX-03bs . Tucker obtuvo 8 victorias en su clase para reclamar el campeonato P2 de 2012.
En 2013, Tucker consiguió su cuarto campeonato de pilotos de la ALMS después de conseguir ocho victorias en su categoría en diez carreras. [28]
Tucker ganó las 24 Horas de Daytona 2014 en la clase GT Daytona en el Ferrari 458 Italia GT3 No. 555 Level 5 Motorsports con sus copilotos Jeff Segal , Townsend Bell , Bill Sweedler y Alessandro Pier Guidi, a pesar de que el auto había recibido inicialmente una penalización. por contacto evitable al final de la carrera. IMSA revirtió la decisión más de cuatro horas después de la carrera, declarando al auto No. 555 ganador en GTD. [29] La victoria en Daytona se produjo en el 60 aniversario de las carreras de Ferrari en Estados Unidos. [30]
Tucker y su compañero de equipo de Level 5, Christophe Bouchut, pudieron unirse a la alineación de pilotos del equipo alemán Kolles para las 24 Horas de Le Mans de 2010 , conduciendo uno de los dos Audi R10 TDI con motor diésel . Los dos, acompañados por el francés Manuel Rodrigues, no lograron terminar la carrera.
En 2011, Tucker logró el primer podio de su carrera en Le Mans, combinándose con los copilotos Christophe Bouchut y João Barbosa en el Honda Coupé Lola B11/80 de Level 5 Motorsports para terminar en tercer lugar en LMP2. El resultado llegó en la carrera debut de Level 5 como participante en la carrera. [31]
En 2012, Tucker compitió en LMP2 y terminó 14. Su equipo terminó 13º en LMP2 durante las 24 Horas de Le Mans de 2013.
En 2012, Tucker fue el poseedor del título nacional en la categoría D Sports Racing conduciendo un auto con chasis West diseñado específicamente para la tarea, logrando la vuelta récord de la SCCA en Road America con un tiempo de 1:58.997. [32] West Race Cars fue comprado por Level 5 en 2011, y Level 5 gastó importantes recursos y dinero para construir el auto que batió récords. [33]
Tucker creció en Kansas City, Missouri , y fue a la escuela secundaria Rockhurst . [36] Estudió administración de empresas en la Universidad Estatal de Kansas . Tucker está casado con su esposa Kim y tiene dos hijas. [8]
Las actividades ilegales de Tucker se narran en el episodio de 2018 " Payday ", de la serie documental de Netflix Dirty Money . [37]
El plan de préstamos de día de pago de Tucker también se describió en el episodio de 2020 " The Fast and the Fraudulent ", de la serie de televisión American Greed . [38]
Tucker, Scott: Plata
