Scott Tucker (nacido el 5 de mayo de 1962) es un extorsionador , usurero , estafador y lavador de dinero convicto estadounidense que utilizó sus fondos ilegales para financiar (y conducir) su propio equipo de carreras de resistencia de autos deportivos .
En 1991, Tucker fue condenado por sus actividades ilegales, incluido el fraude postal, asociadas con una empresa de préstamos falsa que él dirigía, Chase, Morgan, Stearns & Lloyd, de la que afirmaba falsamente que estaba asociada con cada uno de los cuatro bancos principales cuyos nombres incluía en el nombre de la empresa. Cumplió un año de prisión.
En 2001, Tucker fundó un negocio en línea, AMG Services, que otorgaba préstamos de día de pago incluso en estados donde estos préstamos con intereses altos y capital bajo estaban restringidos o eran ilegales. El negocio, que generó más de $3.5 mil millones en ingresos solo desde 2008 hasta junio de 2013, [1] finalmente otorgó préstamos a al menos 4,5 millones de estadounidenses. [1] Cuando los reguladores estatales intentaron cerrar sus operaciones, Tucker hizo tratos con tribus nativas americanas para reclamar la propiedad de su negocio e invocar inmunidad soberana de los tribunales estatales. [2] En febrero de 2016, Tucker fue arrestado y acusado de cargos penales federales presentados en el Tribunal de Distrito de los Estados Unidos para el Distrito Sur de Nueva York en relación con su propiedad y papel de control en varias operaciones de préstamos de día de pago que se encontró que habían cobrado tasas de interés ilegales en violación de los estatutos RICO y TILA . [3] [4] Tucker fue condenado por hacer préstamos de día de pago ilegales y por crimen organizado en octubre de 2017; Actualmente cumple una condena de 16 años y 8 meses en una prisión federal. [1]
Tucker comenzó su carrera como piloto en 2006, compitiendo principalmente en la American Le Mans Series y el United SportsCar Championship para su equipo Level 5 Motorsports . [5] [6]
En 1991, Tucker fue condenado por tres delitos graves, entre ellos fraude postal y declaraciones falsas a un banco. Uno de los cargos se derivaba de una empresa de préstamos falsa que Tucker dirigía, llamada Chase, Morgan, Stearns & Lloyd, que cobraba a las empresas comisiones por adelantado por préstamos que nunca se entregaban. Tucker estuvo preso durante un año en la prisión federal de Leavenworth . [7]
Tucker era el director ejecutivo de AMG Services, una empresa de préstamos de día de pago que cobraba tarifas no reveladas e infladas y utilizaba entidades tribales en un intento de violar las leyes estatales de préstamos. [8] [9]
En abril de 2012, la Comisión Federal de Comercio presentó una demanda civil contra AMG Services, Scott Tucker y otros alegando que AMG participaba en tácticas comerciales ilegales. [10] En mayo de 2014, un gran jurado de EE. UU. citó a AMG Services como parte de una investigación criminal realizada por la oficina del fiscal de EE. UU. de Manhattan, Preet Bharara , que supuestamente buscaba posibles violaciones de los estatutos que cubren el fraude electrónico , el lavado de dinero y el crimen organizado . [11]
En septiembre de 2016, un juez federal de distrito ordenó a Tucker y a otros acusados pagar una sentencia récord de 1.266 millones de dólares por "engañar a los consumidores de todo el país y cobrarles ilegalmente comisiones no reveladas e infladas". [9] A Tucker también se le prohibió ejercer el negocio de préstamos al consumo. En enero de 2015, AMG Services y MNE Services Inc. acordaron resolver los cargos con la Comisión Federal de Comercio pagando una multa de 21 millones de dólares y renunciando a otros 285 millones de dólares en cargos que se habían evaluado pero no se habían cobrado. [12] [13]
En febrero de 2016, Tucker fue acusado y arrestado por varias violaciones criminales bajo los estatutos RICO y TILA por actos relacionados con su participación en una serie de operaciones de préstamos de día de pago. [14] El 13 de octubre de 2017, Tucker fue declarado culpable de 14 cargos, incluidos préstamos de día de pago ilegales y crimen organizado. [15]
Tucker fue acusado en diciembre de 2017 por presentar una declaración de impuestos falsa. El fiscal de Estados Unidos para Kansas alega que Tucker creó una venta ficticia de su negocio de préstamos de día de pago a la tribu india Miami de Oklahoma por $120,000 mientras continuaba controlando el negocio. La acusación alega que Tucker no declaró más de $117.5 millones en ingresos en 2009 y 2010. El contador fiscal de Tucker también fue acusado. [16]
Se estima que Tucker ganó 380 millones de dólares con su organización de préstamos de día de pago, que explotó las leyes de inmunidad soberana de los nativos americanos como un resquicio legal a través del cual ofrecer préstamos de día de pago en estados en los que son ilegales. Operando bajo nombres como Ameriloan, Cash Advance, One Click Cash, United Cash Loans y 500 FastCash, la organización de Tucker empleaba aproximadamente a 600 personas y otorgaba préstamos con términos que incluían renovaciones y tarifas, así como tasas de interés de hasta 700% anual. La mayoría de estos préstamos se otorgaron a personas de bajos ingresos. [17]
Blaine y Joel Tucker, sus hermanos, también estuvieron involucrados en préstamos de día de pago y enfrentaron cargos criminales por sus actividades. Blaine Tucker se suicidó en 2014, mientras que Joel Tucker recibió una multa civil de $4 millones de la Comisión Federal de Comercio por vender carteras falsas de préstamos de día de pago a cobradores de deudas. [17] [18] En julio de 2020, Joel aceptó declararse culpable de transporte interestatal de dinero robado, fraude de bancarrota y evasión fiscal. Enfrentó posibles sentencias de cinco y diez años por los tres cargos después del acuerdo. [19]
Las organizaciones de Scott Tucker dejaron de operar después de que él y su abogado Timothy Muir fueran acusados en un tribunal federal de Manhattan. Fueron condenados por 14 cargos de crimen organizado, fraude electrónico, lavado de dinero y delitos contra la Ley de Veracidad en los Préstamos el 13 de octubre de 2017. [17] [18] [1]
En septiembre de 2018, la Comisión Federal de Comercio comenzó a emitir casi 1,2 millones de cheques por un total de más de 505 millones de dólares a las víctimas del plan de préstamos de día de pago de Tucker. El dinero proviene de una sentencia judicial civil de 1.300 millones de dólares que la FTC obtuvo contra Tucker y su empresa AMG Services Inc. [20] Sin embargo, a petición de la Corte Suprema de los Estados Unidos en AMG Capital Management, LLC v. FTC , la Corte dictaminó por unanimidad en abril de 2021 que la FTC no tenía la autoridad ante el Congreso para buscar una reparación equitativa y revocó la decisión del Noveno Circuito. [21]
Tucker está cumpliendo una condena de 16 años y 8 meses, y su abogado Tim Muir está cumpliendo una condena de 7 años. [1] El número de recluso de Tucker es 06133-045 y está previsto que salga de prisión el 4 de marzo de 2032. [22]
Tucker utilizó el dinero de su negocio de préstamos de día de pago operado ilegalmente para financiar sus hazañas como piloto de carreras amateur y propietario de equipo. [23] [24]
Scott Tucker comenzó a competir en la Rolex Sports Car Series Grand-Am en una temporada parcial durante el año 2007. En 2008, Scott Tucker debutó en la Rolex 24 en Daytona conduciendo un Porsche TRG Grand-Am GT en la Rolex Series conduciendo con Ed Zabinski, Jack Baldwin , Martin Ragginger y Claudio Burton. El equipo terminó 28º en la clase debido a una falla del motor en la hora 20 del evento. Después de la Rolex 24, Tucker ingresó a Level 5 Motorsports en 3 carreras adicionales con Ed Zabinski en la Rolex Series. [25]
En 2009, formó equipo con el piloto deportivo francés Christophe Bouchut y obtuvo el mejor resultado de su carrera: un tercer puesto en Watkins Glen International .
Tucker condujo ambos autos en Homestead-Miami Speedway, haciendo equipo con Bouchut en el auto No. 55. En 2010, Tucker agregó al cuatro veces campeón de la Champ Car World Series Sébastien Bourdais , Richard Westbrook , Sascha Maassen , Lucas Luhr , Ryan Hunter-Reay y Emmanuel Collard a su equipo para la 48.ª edición de la Rolex 24 At Daytona . El progreso de Tucker y Level 5 a lo largo de la carrera fue parte de un documental titulado Daytona Dream . [26] El documental fue producido por Drive Digital Media, una empresa en la que Scott Tucker era inversor. [27]
Tucker compitió en la American Le Mans Series en 2010 junto con su campaña en la Rolex Sports Car Series, esta vez inscrito en la clase de carreras específicas Le Mans Prototype Challenge (LMPC). Al igual que en Rolex, Tucker divide las tareas de conducción entre ambos autos de Nivel 5. Tucker, junto con Bouchut y su nuevo compañero de equipo Mark Wilkins , ganó las 12 Horas de Sebring en la categoría LMPC. El trío ganó tres carreras más durante la temporada, en Laguna Seca , Miller y Mid-Ohio . Tucker ganó el campeonato de la clase LMPC y fue nombrado Novato del Año de la American Le Mans Series .
En 2011, Tucker y su equipo Level 5 Motorsports pasaron a la categoría LMP2 y consiguieron un nuevo prototipo Lola-Honda. Tucker formó parte del equipo ganador de las 12 Horas de Sebring. Debido a la falta de competidores en la clase LMP2 de la American Le Mans Series, Level 5 se concentró en las rondas de la Intercontinental Le Mans Cup en Europa.
Tucker y Level 5 regresaron a Estados Unidos y ganaron tres carreras de final de temporada de la American Le Mans Series , incluida la Petit Le Mans con su nuevo HPD ARX-01g.
En 2012, Tucker y Level 5 se embarcaron en una campaña de temporada completa en la categoría ALMS P2 con dos nuevos HPD ARX-03b . Tucker obtuvo 8 victorias en la clase y se adjudicó el campeonato P2 de 2012.
En 2013, Tucker logró su cuarto campeonato de pilotos de la ALMS después de conseguir ocho victorias de clase en diez carreras. [28]
Tucker ganó las 24 Horas de Daytona de 2014 en la clase GT Daytona con el Ferrari 458 Italia GT3 de Level 5 Motorsports N.º 555 con los copilotos Jeff Segal , Townsend Bell , Bill Sweedler y Alessandro Pier Guidi, a pesar de que inicialmente se le había impuesto al coche una penalización por considerar que se había producido un contacto evitable al final de la carrera. La IMSA revirtió la decisión más de cuatro horas después de la carrera, declarando al coche N.º 555 como ganador en la categoría GTD. [29] La victoria en Daytona se produjo en el 60.º aniversario de las carreras de Ferrari en Estados Unidos. [30]
Tucker y su compañero de equipo en Level 5, Christophe Bouchut, pudieron unirse a la alineación de pilotos del equipo alemán Kolles para las 24 Horas de Le Mans de 2010 , conduciendo uno de los dos Audi R10 TDI con motor diésel . Los dos, acompañados por el francés Manuel Rodrigues, no lograron terminar la carrera.
En 2011, Tucker logró su primer podio en Le Mans, junto con sus copilotos Christophe Bouchut y João Barbosa en el Lola B11/80 Honda Coupe de Level 5 Motorsports para terminar en tercer lugar en LMP2. El resultado se produjo en la carrera de debut de Level 5 como participante en la carrera. [31]
En 2012, Tucker compitió en LMP2 y terminó 14.º. Su equipo terminó 13.º en LMP2 durante las 24 Horas de Le Mans de 2013.
En 2012, Tucker fue el campeón nacional en la categoría D Sports Racing conduciendo un automóvil con chasis West construido específicamente para la tarea, y obtuvo la vuelta récord de SCCA en Road America con un tiempo de 1:58.997. [32] West Race Cars fue comprado por Level 5 en 2011, y Level 5 gastó importantes recursos y dinero para construir el automóvil que batió el récord. [33]
Tucker creció en Kansas City, Missouri , y asistió a la escuela secundaria Rockhurst . [36] Estudió administración de empresas en la Universidad Estatal de Kansas . Tucker está casado con su esposa Kim y tiene dos hijas. [8]
Las actividades ilegales de Tucker están narradas en el episodio de 2018 " Payday ", de la serie documental de Netflix Dirty Money . [37]
El plan de préstamos de día de pago de Tucker también fue perfilado en el episodio de 2020 " The Fast and the Fraudulent ", de la serie de televisión American Greed . [38]
Tucker, Scott: Plata
