Riad Toufic Salameh ( árabe : رياض توفيق سلامة ; nacido el 17 de julio de 1950) es un economista libanés. Anteriormente se desempeñó como gobernador del banco central del Líbano , Banque du Liban , desde abril de 1993 hasta julio de 2023. [1] [2] Fue nombrado gobernador por decreto, aprobado por el Consejo de Ministros por un período renovable de seis años. Fue reelegido por cuatro mandatos consecutivos; en 1999, 2005, 2011 y 2017. [3] [4] Riad Salameh dejó su cargo el 31 de julio de 2023 al finalizar su mandato y, debido al fracaso del parlamento libanés en elegir un nuevo presidente y formar un nuevo gobierno capaz de nombrar un sucesor, fue sucedido por su primer adjunto Wassim Mansouri en calidad de interino [5]
Es el gobernador de un banco central con más años en el cargo en el mundo. [6] Aunque se le atribuye el mantenimiento de la estabilidad de la libra libanesa hasta 2019, [7] Salameh ha sido acusado de corrupción, lavado de dinero y de dirigir el mayor esquema Ponzi de la historia; además, fue etiquetado como "el peor banquero central del mundo". [8] [9] [1] [10] Actualmente se encuentra bajo sanciones de Canadá, el Reino Unido y los Estados Unidos. [11]
Riad Salameh nació en Antelias en 1950 en una familia cristiana maronita de empresarios exitosos, establecida desde hacía mucho tiempo en Liberia . [12] Su padre Toufic Salameh era dueño del Hotel Cedars en Broummana , y su madre Raniah era una "conocida activista caritativa" y miembro de la Cruz Roja Libanesa que fue asesinada en 1982. [12] Tiene tres hermanos. [12]
Salameh creció en la casa de su abuelo en Antelias y asistió al Collège Notre Dame de Jamhour de los jesuitas , seguido de una licenciatura en economía de la Universidad Americana de Beirut . [12]
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De 1973 a 1993, Salameh trabajó en Merrill Lynch en Beirut y París, [13] como director ejecutivo, [14] y luego se convirtió en vicepresidente y asesor financiero. [15] Se reunió con el empresario Rafic Hariri , un gran inversor en la empresa, [16] y se convirtió en su gerente de cartera . [17]
Tras el final de la guerra civil , Hariri se convirtió en primer ministro y nombró a Salameh gobernador del banco central del Líbano. [17] Asumió el cargo el 1 de agosto de 1993 y posteriormente fue reelegido para cuatro mandatos consecutivos en 1999, 2005, 2011 y 2017. Salameh preside el Consejo Central del BDL, [18] la Comisión Bancaria Superior, la Comisión Especial de Investigación AML/CFT [19] y la Autoridad de Mercados de Capital.
Es miembro de la Junta de Gobernadores del Fondo Monetario Internacional (FMI) [20] y del Fondo Monetario Árabe (FMA). En 2012, presidió las reuniones anuales del Fondo Monetario Internacional (FMI) y del Grupo del Banco Mundial en Tokio. [21]
El 1 de julio de 2013, Salameh inició un mandato de dos años como copresidente del Grupo Asesor Regional del Consejo de Estabilidad Financiera (CEF) para Oriente Medio y el Norte de África. En 2013, fue presidente del consejo de gobernadores del FMA.
Edward Gardner, del Fondo Monetario Internacional, elogió las políticas de Salameh: "Se podría haber pensado que tenían una bola de cristal. Fue muy inteligente por parte de los reguladores libaneses no involucrarse en todas esas inversiones internacionales riesgosas que resultaron ser la ruina de muchos sistemas bancarios". [22]
En una entrevista de 2009 con la revista Executive , cuando se le preguntó cuándo sentiría el Líbano los impactos de la crisis financiera mundial, Salameh respondió:
"El Líbano no sentirá los efectos de la crisis financiera, porque hemos tomado las medidas necesarias de forma preventiva. Esta crisis ha resultado ser una crisis de confianza. La confianza en el sector bancario del Líbano y en el sistema monetario en general es muy alta, como lo demuestran las grandes conversiones de dólares a libras libanesas. En 2008, la desdolarización fue importante y el banco central compró más de 8.000 millones de dólares en los mercados. Las tasas de dolarización de los depósitos en el sector bancario cayeron del 77 por ciento a alrededor del 69 por ciento durante 2008. Las medidas que tomamos de forma preventiva se basaron esencialmente en impedir que el sector bancario apalancara sus balances y, por otro lado, en regular los productos estructurados y prohibir la adquisición de activos tóxicos -como las hipotecas de alto riesgo- por parte de los bancos. Así, en 2008 el sector bancario registró beneficios superiores a los 1.000 millones de dólares, que fue el mejor año para ellos. La liquidez que tenemos en nuestro sistema evitará cualquier crisis en 2009." [23]
En 2016, lanzó operaciones de “ingeniería financiera” con prestamistas locales, combinando una serie de swaps que incluían deuda gubernamental y depósitos en moneda local y dólares, lo que logró atraer reservas extranjeras y ayudó a respaldar la moneda del país vinculada al dólar. [24]
Durante las protestas libanesas de 2019-2020 , Salameh tuvo un enfrentamiento con el primer ministro Hassan Diab , ya que el gobierno decidió incumplir sus obligaciones extranjeras, pero Salameh prefirió seguir usando las reservas extranjeras para pagar intereses a los acreedores internacionales. [25]
Salameh preside el Consejo Central del Banco del Líbano, la Comisión Bancaria Superior [26], la Comisión Especial de Investigación AML/CFT [19] y la Autoridad de Mercados de Capital [27] . Salameh es miembro de la junta de gobernadores del Fondo Monetario Internacional (FMI) y del Fondo Monetario Árabe (FMA).
Tras las protestas libanesas de 2019-20 , los depósitos del Banco del Líbano disminuyeron en 31.000 millones de dólares en un año y la cartera de préstamos de los prestamistas se redujo en 18.000 millones de dólares, lo que llevó al país a su primera crisis financiera en tres décadas. El gobernador del Banco Central del Líbano, que se ha beneficiado de un aura de prestigio durante 30 años, a menudo llamado el "mago" de las finanzas, fue asociado, desde marzo de 2020, con esta crisis financiera por varias páginas de opinión, como An-Nahar y Bloomberg . Según ellos, Riad creó un esquema Ponzi que ha durado 30 años y que ha llevado al Estado a la quiebra y a la caída de la moneda nacional. [28] [29] [30 ] [31] [32] [33] [34] El presidente francés Emmanuel Macron hizo la misma comparación, pidiendo más transparencia en el sistema financiero libanés. [35] [36]
El gobernador respondió a estas acusaciones diciendo que “los tipos de interés que se pagan en el Líbano son inferiores a los que se pagan en Egipto y Turquía”. Además, cree que lo “toman como chivo expiatorio”. [37]
En julio de 2020, un grupo de abogados libaneses acusó formalmente a Salameh de varios delitos, entre ellos la malversación de activos del banco central y la mala gestión de fondos públicos. [38] El 20 de julio, el juez libanés Faisal Makki ordenó la congelación preventiva de algunos de los activos de Salameh tras fallar a favor de una denuncia de que supuestamente había socavado la situación financiera del Estado. [39] [38]
En agosto de 2020, el Proyecto de Informes sobre el Crimen Organizado y la Corrupción (OCCRP) informó que las empresas offshore propiedad de Salameh tenían activos en el extranjero por un valor cercano a los 100 millones de dólares, principalmente bienes inmuebles, principalmente en el Reino Unido, y también en Alemania y Bélgica. [38]
A finales de diciembre de 2020, Riad Salameh, señalado por algunos manifestantes, anunció la apertura de una investigación ética para auditar el sistema financiero del país y verificar si personalidades políticas han utilizado su posición para eludir las restricciones bancarias a las retiradas de divisas y las transferencias de fondos al exterior. [40] [37]
En 2021, Francia y Suiza abrieron investigaciones sobre lavado de dinero por parte de Salameh. [41]
Fue sancionado por Estados Unidos en agosto de 2023. [42] Está incluido en la Lista de Nacionales Especialmente Designados y Personas Bloqueadas , lo que da como resultado que sus activos sean congelados y que los ciudadanos estadounidenses tengan prohibido tratar con él. [43]
Fue detenido en septiembre de 2024 tras ser interrogado en varios casos de corrupción [44] y acusado de malversar 42 millones de dólares de fondos públicos. [45]
En febrero de 2022, la jueza Ghada Aoun emitió una citación después de que Riad Salameh no se presentara al tribunal para ser interrogado, mientras que su paradero era desconocido después de una redada en su oficina y dos casas, como parte de una investigación por presunta mala conducta y corrupción. [46] [47] Esto desató una controversia con otra agencia de seguridad que fue acusada de protegerlo del juicio. Más tarde, el 21 de marzo, Salameh junto con su hermano Raja fueron acusados de enriquecimiento ilícito por Ghassan Oueidat, pero tampoco se presentaron para el interrogatorio. [48] Su hermano, Raja Salameh, pasó un mes detenido, pero fue liberado el 22 de mayo con una fianza récord de 100 mil millones de LBP . [49] Junto con Raja, se sospecha que creó un plan de lavado de dinero dentro del banco central libanés a través de una comisión del 0,38% impuesta por una empresa fantasma. [50] El 21 de junio de 2022, las fuerzas de seguridad libanesas allanaron nuevamente su domicilio. [51]
En febrero de 2023, Riad Salameh fue acusado de lavado de dinero, malversación de fondos y enriquecimiento ilícito, luego de una investigación de 18 meses sobre acusaciones de que él y su hermano malversaron 300 millones de dólares del Banque du Liban entre 2002 y 2015. [52]
En mayo de 2023, el Líbano recibió una notificación roja de Interpol contra Riad Salameh. Se trata de una orden de arresto internacional contra Salameh por "blanqueo de dinero, fraude y participación en una asociación delictiva con vistas a cometer delitos [...]", emitida por un juez francés el 16 de mayo después de que "no se presentara a una audiencia en un tribunal de París". [53] El 23 de mayo, Alemania emitió una segunda notificación roja de Interpol contra Salameh por "cargos de corrupción, incluidos falsificación, blanqueo de dinero y malversación de fondos". [54] [53] Salameh es objeto de múltiples investigaciones penales por delitos financieros, tanto en el Líbano como en Europa. [55]
En agosto de 2024, un tribunal judicial de París acusó al hermano de Salameh, Raja, de malversación de fondos públicos, abuso de confianza agravado, corrupción y lavado de dinero. [56]
Riad Salameh fue detenido el 3 de septiembre de 2024, tras un interrogatorio judicial. Su detención está relacionada con graves acusaciones, entre ellas malversación de fondos, blanqueo de dinero y fraude relacionado con comisiones financieras. Se trata de su primera comparecencia ante un tribunal desde que dejó su cargo en julio de 2023. Tras su interrogatorio, Salameh fue trasladado a una prisión de mayor seguridad, ya que se prevé que se le someta a más interrogatorios. También se enfrentaba a problemas legales por parte de las autoridades francesas, que han emitido notificaciones rojas de Interpol para su detención debido a delitos financieros similares. [57] [58]
Salameh está casado con Nada Karam, una empresaria libanesa que también ha sido investigada por lavado de dinero y enriquecimiento ilícito, y juntos tienen 4 hijos. [59] Su sobrino es Emile Salameh, quien ha sido acusado por las autoridades francesas de conspiración criminal, lavado de dinero y recepción de bienes robados. [50]