El Grupo Pictet , conocido como Pictet , es un banco privado multinacional suizo y una empresa de servicios financieros fundada en Suiza. Con sede en Ginebra , es uno de los bancos suizos más grandes y ofrece principalmente servicios de gestión de patrimonio , gestión de activos y servicios de activos a clientes privados e instituciones.
El Grupo Pictet emplea a unas 5.400 personas, incluidos 900 gestores de inversiones. [1] Tiene una red de 30 oficinas en centros de servicios financieros, incluidos bancos registrados en Ginebra, Luxemburgo , Nassau , Hong Kong y Singapur .
Pictet no realiza operaciones de banca de inversión ni concede préstamos comerciales . Según su informe anual de 2023, Pictet tenía 633.000 millones de francos suizos de activos bajo gestión o custodia, y su ratio de capital total superaba con creces los niveles exigidos por los reguladores suizos. [3] Banque Pictet & Cie SA tiene una calificación Prime-1/Aa2 de Moody's y F1+/AA- de Fitch . [2]
Pictet remonta su origen a la fundación de Banque De Candolle Mallet & Cie en Ginebra el 23 de julio de 1805. Ese día, Jacob-Michel-François de Candolle y Jacques-Henry Mallet firmaron, con tres socios limitados, [4] una Scripte de Société ( memorando de asociación ) para formar una sociedad. [5] Como todos los bancos de Ginebra en ese momento, comenzó comerciando con bienes, pero pronto abandonó el comercio para concentrarse en ayudar a los clientes en sus negocios financieros y comerciales y asesorarlos en la gestión de su patrimonio. En la década de 1830, poseía una amplia gama de valores en nombre de los clientes, para diversificar sus riesgos.
A la muerte de De Candolle en 1841, el sobrino de su esposa, Edouard Pictet, se unió a la sociedad y el nombre Pictet ha permanecido con el banco desde entonces. Entre 1890 y 1929, el banco atravesó un período de crecimiento sustancial, el número de empleados aumentó de 12 a más de 80 en 30 años. [6] Aunque la familia Pictet había estado íntimamente relacionada con el banco desde mediados del siglo XIX, fue recién en 1926 que la empresa cambió su nombre a Pictet & Cie .
Tras un período de relativo estancamiento marcado por la Gran Depresión de los años 1930 y la Segunda Guerra Mundial , Pictet comenzó a expandirse en los años 1950, cuando el mundo occidental entró en un período prolongado de prosperidad y crecimiento económico . A finales de los años 1960, el Banco se embarcó en el nuevo negocio de gestión de activos institucionales, que desde entonces ha crecido hasta representar alrededor de la mitad de sus activos totales bajo gestión. [7] En 1974, abrió una oficina en Montreal , la primera de su red actual de 28 oficinas en todo el mundo. Su plantilla de 70 empleados en 1950 aumentó a 300 en 1980. [8]
En 2011, Pictet era la tercera empresa de gestión patrimonial más grande de Suiza y también uno de los bancos privados más grandes de Europa . [9]
En 2014, Pictet cambió su estructura legal de una sociedad simple a una sociedad corporativa ( société en commandite par shares ), que actúa como una sociedad holding para su negocio global. [10] Pictet no publicó sus resultados anuales durante sus 209 años como sociedad simple, luego publicó sus resultados anuales por primera vez al convertirse en una sociedad corporativa. [11] Esto le permitió a la compañía administrar sus negocios en un entorno internacional, [12] y también permitió a los ocho socios que son propietarios-gerentes de Pictet preservar las reglas de sucesión, que han permanecido sin cambios durante más de 200 años. Bajo esas reglas, la propiedad no puede transmitirse a los hijos de los socios: es un estado temporal que termina una vez que un socio se ha jubilado. Los socios transfieren la propiedad de Pictet en lotes cada cinco a diez años para que siempre haya socios de tres generaciones conectados a la familia, para evitar problemas que pueden surgir con el cambio generacional. [9] Hasta la fecha, solo ha habido 47 socios. [13]
Pictet opera asignando actividades comerciales y funciones clave como recursos humanos, control de riesgos y asuntos legales a diferentes socios. Pequeños comités supervisan las diversas actividades corporativas de modo que ningún socio sea el único responsable de un área entera. El socio senior del Grupo Pictet, que es el socio de mayor antigüedad en el momento del nombramiento, supervisa las áreas relacionadas con las funciones corporativas centrales, como recursos humanos, auditoría, riesgo y cumplimiento. [9] Como primus inter pares , preside las reuniones de socios y representa a Pictet dentro y fuera del banco.
Pictet Wealth Management ofrece servicios de banca privada para propietarios de grandes fortunas y servicios de family office para familias con patrimonios excepcionales. Los servicios incluyen gestión de activos especializada, asesoramiento sobre estrategia y selección de inversiones, ejecución en mercados globales, protección de los activos de los clientes y seguimiento continuo. Para fondos de cobertura , capital privado e inversiones inmobiliarias , Pictet Alternative Advisors , una unidad independiente, selecciona gestores de inversiones externos para construir carteras de inversión alternativa para inversores. Pictet Investment Office es una unidad especial dentro de Pictet que se ocupa únicamente de los clientes más ricos y sofisticados del banco e invierte sus activos en oportunidades líquidas e ilíquidas, en mercados públicos y privados siguiendo una estrategia de alto riesgo/rentabilidad en toda la estructura de capital.
Con operaciones en 22 oficinas de Pictet en todo el mundo, Pictet Wealth Management tenía 244.000 millones de CHF de activos bajo gestión al 31 de diciembre de 2023 y empleaba a unos 1.220 empleados equivalentes a tiempo completo, incluidos 369 banqueros privados. [14]
El 26 de noviembre de 2012, se informó que la unidad de gestión patrimonial de Pictet era un objetivo del Departamento de Justicia de los Estados Unidos (DOJ), sospechoso de haber ayudado a la evasión fiscal. [15] El 4 de diciembre de 2023, Pictet concluyó un acuerdo de conciliación final con el DOJ para resolver una investigación heredada relacionada con los servicios prestados por su negocio de banca privada a clientes contribuyentes estadounidenses entre 2008 y 2014. En virtud de un acuerdo de enjuiciamiento diferido de tres años, Pictet acordó pagar una suma total de USD 122,9 millones (CHF 106,8) millones, de los cuales USD 38,9 millones (CHF 33,8) millones son una multa. [16]
Pictet Asset Management gestiona activos para inversores institucionales y fondos de inversión, incluidos grandes fondos de pensiones, fondos soberanos e instituciones financieras. También gestiona activos para inversores particulares a través de una amplia gama de mandatos, productos y servicios. Ofrece a los clientes un apoyo activo y cuantitativo para la gestión de acciones, renta fija, multiactivos y estrategias alternativas.
Desde 1997, el departamento ha estado desarrollando inversiones socialmente responsables (ISR). En la actualidad, gestiona carteras de acciones de ISR básicas para todos los mercados principales. También ha adoptado un enfoque temático, centrándose en temas ambientales o sectores como la energía limpia y la madera , que son clave para el concepto de sostenibilidad. [17]
Con operaciones en 18 oficinas de Pictet en todo el mundo, Pictet Asset Management tenía 230 000 millones de CHF de activos bajo gestión al 31 de diciembre de 2023 y empleaba a unos 1118 empleados equivalentes a tiempo completo, incluidos 390 profesionales de la inversión. [14]
Pictet Asset Services ofrece una gama de servicios para gestores de activos, fondos de pensiones y bancos. Entre ellos, se incluyen servicios de fondos para inversores institucionales o privados y gestores de activos independientes; servicios de custodia en más de 80 países; y operaciones las 24 horas del día en todas las clases de activos importantes a cargo de Pictet Global Markets. Los servicios de fondos incluyen la creación de fondos, su administración y su gobernanza. Con ocho centros de registro que acceden a la plataforma global única, Pictet Asset Services tenía 208.000 millones de CHF de activos en custodia el 31 de diciembre de 2023 y empleaba a algo más de 217 empleados equivalentes a tiempo completo. [14]
En 2008, Pictet lanzó el Prix Pictet , un premio a la fotografía que destaca las interacciones y los problemas sociales. [18] Cada año, se invita a los fotógrafos nominados a enviar una serie de imágenes sobre un tema elegido, desde "Agua" (2008) hasta "Humano" (2022). [19] [20] El ganador es seleccionado por un jurado independiente dirigido por David King . [21] Kofi Annan fue presidente del Prix Pictet desde su fundación en 2008 hasta su muerte en 2018. [22]
En diciembre de 2023, Pictet acordó pagar 123 millones de dólares a las autoridades estadounidenses después de admitir haber ayudado a clientes a proteger ilegalmente activos de impuestos en cuentas secretas entre 2008 y 2014. [23]
Según el Departamento de Justicia de Estados Unidos , el banco "conspiró con los contribuyentes estadounidenses y otros para ocultar más de 5.600 millones de dólares en 1.637 cuentas bancarias secretas en Suiza y otros lugares y para ocultar al IRS los ingresos generados en esas cuentas". [24]
