La Oficina Nacional de Inteligencia contra el Fraude (NFIB, por sus siglas en inglés) es una unidad policial del Reino Unido encargada de recopilar y analizar información relacionada con el fraude y los delitos cibernéticos con motivos financieros. La NFIB se creó como parte de las recomendaciones de la Revisión Nacional del Fraude de 2006, que también vio la formación de la Autoridad Nacional contra el Fraude . La NFIB fue desarrollada y está supervisada por la Policía de la Ciudad de Londres como parte de su función como líder nacional en la investigación de delitos económicos, y está financiada por el Ministerio del Interior . [1] [2]
La NFIB analiza información procedente de un gran número de organizaciones de los sectores público y privado, incluidas fuentes industriales, comerciales y gubernamentales. Los investigadores, tanto de las fuerzas del orden como del sector privado, analizan la información en bruto en busca de patrones distintivos de actividad y comportamiento fraudulentos. Cuando se detectan patrones, como la identificación de un delincuente reincidente o actividades vinculadas, se envían informes de inteligencia a las organizaciones policiales o de las fuerzas del orden regionales pertinentes para su investigación, lo que puede implicar investigaciones en todo el Reino Unido y en el extranjero. El público, así como las empresas y la policía, pueden denunciar el fraude a la NFIB utilizando el servicio nacional de denuncia de fraudes, denominado Action Fraud. [3] [4] [5] [6] [7]
Alrededor de 90 investigadores, que no son agentes de policía, trabajan en la NFIB en la ciudad de Londres . [8] [9]
Action Fraud, a veces estilizada como ActionFraud, [10] es el servicio nacional de denuncia de fraudes y delitos cibernéticos con motivos financieros del Reino Unido. [11] [12] Fue transferido a la Policía de la Ciudad de Londres después de que la Autoridad Nacional contra el Fraude se cerrara en marzo de 2014. [4] [13] Action Fraud tiene un sitio web y un centro de llamadas que brindan información sobre diferentes tipos de fraude y ofrecen consejos de prevención. Las personas y las empresas pueden denunciar un fraude (como el reenvío de correos electrónicos fraudulentos para su inspección) a Action Fraud en su sitio web o por teléfono. Cuando se denuncia un fraude, las víctimas reciben un número de referencia del delito y, según Action Fraud, "los informes tomados se pasan a la Oficina Nacional de Inteligencia contra el Fraude. Action Fraud no investiga los casos y no puede asesorarlo sobre el progreso de un caso". [14]
En noviembre de 2014, había alrededor de 85 empleados de atención telefónica trabajando en la línea de ayuda de Action Fraud, cifra que se redujo a 70 en diciembre de 2015. [15] El personal de Action Fraud está empleado por el contratista Concentrix . [16] Los números aumentaron a alrededor de 80 empleados en 2018. [8]
Una revisión en julio de 2021 [17] condujo a un anuncio en julio de 2023 [18] de que el servicio sería reemplazado por uno que sería proporcionado por Capita y PwC.
A pesar de su nombre, Action Fraud no toma medidas para resolver casos de fraude: es solo un centro de informes y análisis. Una investigación de Which?, la Asociación de Consumidores, publicada en septiembre de 2018, descubrió que solo una cuarta parte de los casos denunciados a Action Fraud se transmitían a las fuerzas policiales locales para que tomaran medidas, y que menos del 4% de los casos manejados por Action Fraud dieron lugar a que alguien fuera acusado o tratado de otro modo por el sistema judicial (esto se compara, por ejemplo, con el 80% de los casos relacionados con el abuso de drogas). Un programa de la BBC Radio 4 'File on 4' del 17 de noviembre de 2019 se dedicó a las experiencias decepcionantes de las personas a las que se les había recomendado que denunciaran sus problemas de fraude a Action Fraud y no recibieron ninguna reparación, a pesar de que a menudo se les pasaba por una larga lista de agencias, entre las que se encontraba Action Fraud, la Policía de la Ciudad de Londres y una serie de fuerzas policiales locales. Se sugirió que, en un momento de severos recortes en la financiación de la policía, los casos de fraude, que suelen ser complejos y costosos de resolver, se debían a motivos de recursos que las fuerzas policiales rechazaban y pasaban a Action Fraud, a pesar de que la agencia no tiene poderes de ejecución.
En una investigación realizada por The Times en 2019, un periodista encubierto reveló que los operadores de llamadas que trabajan para la policía insultan a las víctimas de fraude y han sido entrenados para engañarlas haciéndoles creer que sus casos serán investigados cuando la mayoría nunca se vuelven a examinar, aunque el fraude representa un tercio de todos los delitos en Inglaterra y Gales. [19]
Un algoritmo de un sistema de puntuación computacional reduce la gran mayoría de los informes a informes informativos, no a informes de delitos, y luego sólo unos pocos se pasan a la Oficina Nacional de Inteligencia contra el Fraude.
En abril de 2019, un importante informe de un organismo de control condenó a la policía por tener una cultura derrotista en relación con la investigación del fraude. Los políticos y activistas han dicho que la necesidad de un cambio ahora es urgente. [20]