Matthew Bevan "Matt" Cox (nacido el 2 de julio de 1969) es un ex corredor de hipotecas estadounidense y estafador y defraudador hipotecario confeso. Cox, también autor de novelas policiales, escribió un manuscrito inédito titulado The Associates , en el que el personaje principal viaja por el país para perpetrar un plan de fraude hipotecario similar al que dirigió Cox.
Cox falsificó documentos para hacer parecer que poseía propiedades y luego obtuvo fraudulentamente varias hipotecas sobre ellas por cinco o seis veces su valor real. Adquirió millones de dólares de esta manera; se estima que la cantidad oscila entre 15 y 55 millones de dólares. La primera condena de Cox se produjo en 2002, cuando fue sentenciado a libertad condicional por fraude hipotecario. Luego vendió la compañía hipotecaria que poseía a una empresa del área de Tampa, Florida . Comenzó su vida como un delincuente dedicado en el centro de Florida después de ese delito, antes de huir de la zona cuando se descubrieron sus actividades. Su ola de crímenes continuó por el sur y el suroeste de los Estados Unidos, y finalmente lo llevó a la lista de los más buscados del Servicio Secreto de los Estados Unidos . Fue ayudado por varias cómplices femeninas, algunas de las cuales están en prisión o han cumplido condena allí por su participación en sus prácticas hipotecarias fraudulentas. Cox fue arrestado el 16 de noviembre de 2006. Acusado de 42 cargos y enfrentaba sentencias de prisión de hasta 125 años, negoció su sentencia a un máximo de 54 años el 11 de abril de 2007 y fue sentenciado a 26 años el 17 de noviembre de 2007. Fue liberado de prisión en julio de 2019.
Actualmente, Cox es autor de novelas policiacas, podcaster y conferenciante principal a tiempo completo. Vive y trabaja en el centro de Florida.
Su historia está bien documentada y ha aparecido en Dateline NBC , American Greed de CNBC , en la revista Fortune , Bloomberg Businessweek , la revista Playboy y otros medios de comunicación.
Nacido en Florida , Cox tuvo dificultades en la escuela debido a una dislexia severa . [1] Sus maestros le aconsejaron que consiguiera un trabajo en el que trabajara con sus manos, por lo que estudió escultura en la Universidad del Sur de Florida y se especializó en arte. [2] Cox aceptó un trabajo como agente de seguros después de la universidad, pero sus ingresos lo decepcionaron y buscó un trabajo mejor remunerado. [2]
Cox dejó su trabajo como agente de seguros para trabajar como corredor de hipotecas para una empresa local. [3] Mientras estuvo allí, desarrolló una reputación de falta de escrúpulos, que se vio acentuada por su autoría de un manuscrito inédito de 317 páginas titulado The Associates . [4] [5] El protagonista de la novela, que comparte muchos rasgos en común con Cox, viaja por el país cometiendo fraude hipotecario. Cox les contó a sus compañeros de trabajo sobre el libro y les explicó sus detalles. [6] "Se lo envió a mucha gente para ver si pensaban que funcionaba", dijo un ex compañero de trabajo. [4] Después de ser despedido de la empresa cuando fue condenado por fraude hipotecario en 2002, Cox falsificó un buen historial crediticio y lo utilizó para comprar docenas de casas y propiedades. [7] En una ocasión, utilizó el número de seguro social de un niño pequeño, y todos sus documentos (referencias, cartas bancarias, recibos de alquiler, W-2 de empleadores inexistentes) eran falsificados. [7] Utilizó sus habilidades como artista para decorar las propiedades con elaborados murales de estilo art déco . Varias de sus futuras novias dijeron que su talento para la pintura era parte de su atractivo, aunque el St. Petersburg Times describió sus obras como copias de murales de Tamara de Lempicka . [8] [9] Cox encantó a Alison Arnold, una joven casada local, haciéndole creer que podía darle una vida rica y lujosa. [2] Mientras cortejaba a Arnold, dijo ella, la llevó a ver películas de crímenes como The Italian Job y Catch Me if You Can —que, según se informa, adoraba y vio varias veces— y le detalló sus planes criminales. [2]
Cox a menudo presentaba documentos hipotecarios fraudulentos y en varios casos pudo hipotecar propiedades por cinco o seis veces su valor real. [2] [10] En esta práctica, conocida como "shotgunning" en la comunidad inmobiliaria, Cox falsificó él mismo o hizo que cómplices obtuvieran valoraciones infladas para aumentar el valor de las hipotecas. [11] Uno de sus cómplices fue un oficial de detención , que adquirió 14 propiedades por un valor de casi $600,000, mientras ganaba $35,568 al año en su trabajo. [12] Cox se aprovechó del distrito escolar del condado de Hillsborough vendiéndole una propiedad por mucho más que su valor tasado, [13] y organizó la financiación de una casa de $90,000 para la futura representante de Florida Janet Cruz . Registró esa venta por $233,000 y contrató a Cruz para que hiciera una investigación de rezonificación. Cruz afirma que ella no sabía que él infló el precio de venta y que nunca le pagaron por su investigación. [14] Cuando una cómplice alquiló una casa en el condado de Pinellas como parte de los planes de Cox y luego fingió ser la propietaria de la propiedad, el propietario se enteró del fraude. Un gerente de una compañía de títulos de propiedad comenzó a sospechar de un préstamo que la cómplice de Cox estaba solicitando sobre la casa y llamó al verdadero propietario de la propiedad. Se contactó al departamento de policía de Clearwater y comenzaron una investigación. [15]
Cox y Arnold se distanciaron y finalmente Cox comenzó a cortejar a otra mujer. [2] Rebecca Hauck, una madre divorciada de un hijo, se había mudado a Tampa después de endeudarse y declararse en quiebra en Las Vegas . [16] Ella ya había cometido delitos penales antes de conocer a Cox; Hauck fue despedida de un trabajo en Las Vegas por falsificar el nombre de su empleador en los cheques que usaba para pagar sus deudas. [10] Se conocieron a través de un servicio de citas en línea. [9] Ella, a diferencia de Arnold, estaba dispuesta a dejar a su hijo. [10] [17] Después de descubrir que Jeff Testerman, un reportero del St. Petersburg Times , lo estaba investigando, Cox y Hauck abandonaron la ciudad. Dos días después, el 14 de diciembre de 2003, el periódico publicó la historia de Testerman, "Dubious Housing Deals Line Avenue". [18]
La historia detallaba Urban Equities Inc., una compañía de inversiones fundada por Cox. [19] Su ex esposa Keyla Burgos, madre de su hijo, era una de los dos accionistas. [20] [21] A pesar de su participación en la compra o venta de 58 propiedades en seis años, afirmó que ella y el otro accionista restante eran "incapaces de operar o administrar Urban Equity", por lo que la empresa fue puesta en quiebra . [20] Sus socios afirmaron no estar al tanto de los tratos de Cox, y se arruinaron financieramente por el colapso de la empresa. [19]
Este artículo coincidió con el hecho de que Cox recibiera un aviso de un amigo de que se había formado un grupo de trabajo en el Departamento de Policía de Tampa para investigarlo, y que el caso acababa de ser transferido al FBI para que lo investigara más a fondo. Parte de lo que delató el plan de Cox en ese momento es que todas las identidades sintéticas que había creado se basaban en los nombres de los personajes de la película de gánsteres de Quentin Tarantino Reservoir Dogs y tenían apellidos obvios como Red, Blue, Green, etc. Cox había utilizado estas diferentes identidades para crear una falsa impresión de un vecindario que se revalorizaba rápidamente, y pudo engañar a los bancos y a los tasadores para que creyeran que las casas que valían $40,000 en realidad valían $190,000. [22]
Cox y Hauck huyeron a Atlanta y se establecieron allí. [17] Se convirtió en fugitivo cuando no se presentó ante sus oficiales de libertad condicional. [19] Durante este período, viajó a Mobile , Alabama , y utilizando la identidad de un ex compañero de trabajo, adquirió tarjetas de crédito y el crédito necesario para alquilar una casa. Después de presentar documentos falsos que indicaban que era dueño de la casa, Cox tomó hipotecas sobre la propiedad por varios cientos de miles de dólares. Sacó una hipoteca bajo el nombre del personaje de Los Simpsons " C. Montgomery Burns ". [3] Cox adquirió varias propiedades más, luego la pareja se mudó al área de Tallahassee , Florida .
Las autoridades del área de Atlanta descubrieron las actividades de Cox y, finalmente, su identidad. El 6 de agosto de 2004, el Servicio Secreto de los Estados Unidos emitió órdenes de arresto contra Cox, alegando conspiración , robo de identidad , fraude postal y electrónico , lavado de dinero y fraude de número de seguridad social . [23] Las transmisiones de noticias mostraron fotos de Cox y Hauck y solicitaron que los espectadores proporcionaran cualquier información relacionada con su paradero. En la primavera de 2005, la pareja había eludido a las autoridades durante dieciocho meses, utilizando docenas de identidades, incluidas las robadas a antiguos compañeros de trabajo y conocidos. Cox también robó identidades de personas sin hogar haciéndose pasar por un trabajador de la Cruz Roja que realizaba encuestas para obtener sus números de seguridad social . [24] En este punto, debido al remordimiento y la ansiedad, Arnold llamó al FBI y confesó. Fue sentenciada a dos años de prisión por numerosos delitos, incluida la conspiración para cometer fraude bancario y robo de identidad . Arnold también recibió la orden de pagar 300.000 dólares en restitución a sus víctimas. Poco después, Cox presentó múltiples hipotecas sobre dos casas por 886.318 dólares en Columbia , Carolina del Sur, en menos de una semana. Un analista se dio cuenta de esto y se emitió una alerta de fraude en una de las cuentas bancarias de lavado de dinero de Cox. Fue arrestado cuando regresó al banco para realizar una transacción, pero dijo a las autoridades que su nombre era "Gary Lee Sullivan", [25] uno de los treinta alias que Cox tenía en ese momento; como "Sullivan" no tenía órdenes de arresto abiertas, la policía lo liberó. Poco después, Cox y Hauck se mudaron a Houston, pero se separaron y ella permaneció allí escondida bajo un nombre falso. Un año después, el Servicio Secreto encontró a Hauck y la arrestó. [2] [10] Condenado por numerosos cargos, Hauck fue sentenciado a seis años de prisión y cinco años de libertad supervisada. [26] En mayo de 2006, después de estar prófugo de las autoridades durante dos años y medio, Cox fue incluido en la Lista de Fugitivos Más Buscados del Servicio Secreto. [26]
La semana en que Hauck fue sentenciado a prisión, Cox vivía en Nashville , Tennessee, bajo el nombre de Joseph Carter. [2] [27] Estaba saliendo con una madre soltera, Amanda Gardner, que desconocía su pasado criminal, [28] y se hacía pasar por el dueño de un negocio de restauración de viviendas. [27] Le dijo que era de una familia adinerada, y su Infiniti plateado del año 2005 y su "bungalow decorado a la moda" parecían confirmarlo. [29] Cox usó un pasaporte falsificado para viajar a Europa en un crucero por las islas griegas con Gardner. No pasó mucho tiempo en Italia o Grecia debido a su intenso miedo a la Interpol . [29] La niñera de 60 años de Gardner , Patsy Taylor, sospechó que algo sobre "Carter" no cuadraba. Cuando descubrió que era originario de Florida, lo investigó en línea y finalmente descubrió que el hombre que conocía como "Joseph Carter" era en realidad Matthew Cox. Temiendo por la seguridad del hijo de Gardner, Taylor se puso en contacto con Jeff Testerman del St. Petersburg Times , que había seguido de cerca a Cox durante más de tres años. Testerman, a su vez, puso a Taylor en contacto con el abogado de Rebecca Hauck. La familia de Hauck le pagó a Taylor por la dirección de Cox, ya que esta información podría usarse para reducir la sentencia de Hauck. [30] Escapó temporalmente de la captura debido a una serie de eventos fortuitos. La casa de Cox y Gardner fue asaltada y se registraron en un hotel. El 16 de noviembre de 2006, Cox fue arrestado por media docena de agentes del Servicio Secreto, que lo habían estado persiguiendo durante más de dos años, cuando él y Gardner regresaron del hotel. [30] Había estado construyendo una casa para Williamson usando su identidad falsa e historial crediticio, pero, afortunadamente para su amigo, fue arrestado antes de que Williamson pudiera darle un pago inicial. [29] La sentencia de Hauck se redujo más tarde de 70 a 42 meses como resultado de su ayuda en la captura de Cox. [9]
Cox se enfrentó a 42 cargos de fraude, además de cargos de delito grave por huir mientras estaba en libertad condicional de una condena anterior. [6] Enfrentando una sentencia máxima de más de 400 años, [11] negoció un acuerdo de culpabilidad que le dio un máximo de 54 años y una multa de $ 2 millones. [31] El 10 de abril de 2007, Cox se declaró formalmente culpable de seis cargos de fraude bancario, robo de identidad, fraude de pasaporte , conspiración para cometer fraude hipotecario y violación de los términos de su libertad condicional de su condena por fraude hipotecario de 2002. [32] El 17 de noviembre de 2007, el juez federal Timothy Batten condenó a Cox a 26 años de prisión. También ordenó a Cox pagar $ 5,97 millones en restitución. [27]
Cox, Registro de la Oficina Federal de Prisiones de los Estados Unidos N.° 40171-018, estuvo encarcelado en el Complejo Correccional Federal, Coleman .
Se estima que la cantidad de dinero que Cox obtuvo fraudulentamente oscila entre 5 y 15 millones de dólares [33] y posiblemente más de 25 millones de dólares [34] . Se cree que hipotecó fraudulentamente más de 100 propiedades [35] . Se ordenó a Cox que cumpliera una condena de 26 años en la Institución Correccional Federal (FCI), una instalación de baja seguridad en Coleman, Florida. Se le ordenó pagar 5,97 millones de dólares en restitución y se le exigió que testificara contra sus co-conspiradores.
Hasta 2010, la Fiscalía de los Estados Unidos no ha presentado cargos contra ninguno de sus 13 cómplices del área de Tampa, a pesar de que el fiscal federal adjunto Robert A. Mosakowski informó a un juez en 2005 que planeaba presentar cargos contra hasta 13 cómplices. [9] [36]
Mientras estaba en prisión, Cox envió varias cartas al St. Petersburg Times en 2008 en las que acusaba al político Kevin White de aceptar sobornos durante la carrera criminal de Cox. Afirma que hizo pagos a White, un candidato finalmente exitoso para el Ayuntamiento de Tampa , en 2002 y 2003. Cox dijo que White le dijo que no podía recibir el dinero directamente y sugirió que Cox hiciera que sus amigos donaran $500 cada uno y luego se los reembolsara. [37]
Los registros y declaraciones de quienes donaron muestran que Cox de hecho hizo numerosas contribuciones a la campaña de White y reembolsó a otros que también lo hicieron. White, afirma, acordó votar para rezonificar propiedades vacías en Tampa y Ybor City . Cuando Cox fue arrestado por primera vez, el FBI habló con él sobre White, a quien también estaban investigando, y les dio la misma información. Afirmó haberle pagado $ 7,000 en efectivo además de las contribuciones registradas que organizó. [37] Cuando a White y a un compañero miembro del Ayuntamiento se les dijo que las contribuciones de Cox podrían haber sido ilegales en 2004, su colega se lo dijo a la policía, mientras que White guardó silencio. [38] White ha negado que supiera que estas contribuciones fueron reembolsadas y calificó las acusaciones de Cox como "las divagaciones de prisión de un estafador reputado". [39] White dijo que se hizo amigo de Cox cuando llegó a creer que el estafador estaba interesado en revitalizar Tampa Heights . [39]
Cox había huido del área de Tampa antes de que White emitiera su voto sobre la rezonificación, por lo que no hay un registro de votación que pueda ayudar a confirmar la validez de sus acusaciones. [40] En 2012, White, que había llegado a desempeñarse como comisionado del condado de Hillsborough, fue declarado culpable de cargos federales no relacionados de soborno y corrupción y sentenciado a tres años de prisión federal. [41]
Durante su estancia en prisión, Cox se presentó al traficante de armas Efraim Diveroli después de leer un artículo de la revista Rolling Stone sobre él, y lo animó a escribir sus memorias. Diveroli aceptó dejar que Cox escribiera las memorias, ya que tenía "cajas de pruebas" debajo de su cama mientras luchaba contra su propio juicio. Cuando Diveroli dejó el complejo, se llevó el manuscrito con él y Cox afirma que no ha recibido compensación por ello desde entonces; a partir de 2019, [actualizar]los dos están en un proceso de acuerdo mediado. [42] Después de escribir estas memorias, otros reclusos se acercaron a Cox para que escribiera sus historias, lo que resultó en una serie de manuscritos sobre crímenes reales escritos por Cox en prisión. [43]
Fue liberado de la prisión federal el 19 de julio de 2019. [44]
Las autoridades quedaron asombradas por las similitudes entre los crímenes reales de Cox y su manuscrito inédito, The Associates , que encontraron varios años antes de que Cox fuera arrestado. [4] El protagonista de la novela, Christian, mide 170 cm, tiene cabello castaño y ojos azules. [4] Cox mide 168 cm, tiene cabello castaño y ojos verdes. [4] Tanto el protagonista como Cox conducían un Audi TT plateado , adquirieron ilegalmente bienes raíces en Tampa por un valor de 2,7 millones de dólares, eran ex alumnos de la Universidad del Sur de Florida, tenían un miedo intenso a la Interpol y anteriormente trabajaban vendiendo seguros. [4] [29]
En la novela, el protagonista y una cómplice alquilan una casa como la que Cox y Hauck alquilaron en Atlanta. [45] El personaje abre cuentas en varios bancos de la zona para poder usarlas con fines de lavado de dinero, cosa que hizo Cox. [45] Luego, Cox, como el personaje del manuscrito, falsificó un documento, afirmando que la hipoteca de la casa, que ni siquiera era de su propiedad, estaba pagada. [45] El personaje del manuscrito se puso en contacto con los prestamistas y les dijo que era el propietario absoluto de la propiedad. Cox fue encarcelado por este mismo delito. [45] Se cree que Cox investigó el libro y consultó a abogados y profesionales del sector inmobiliario para "investigar para un libro sobre un estafador", pero utilizó los conocimientos que obtuvo durante estas entrevistas no solo para su libro, sino para preparar sus planes fraudulentos reales. [46]
