Raiffeisen Zentralbank Österreich AG ( RZB ) era un banco importante en Austria y la institución central del Raiffeisen Banking Group (RBG) hasta su fusión con su filial Raiffeisen Bank International (RBI) en 2017.
Tenía filiales a través del RBI en, entre otros países, Ucrania, Hungría, República Checa, Rumania, Kosovo, Albania, Bulgaria, Serbia, Bosnia-Herzegovina, Croacia y Suiza. La mayor de estas filiales, con diferencia, era Raiffeisenbank (Rusia), que representaba el 74 por ciento de las ganancias antes de impuestos de la empresa. [2]
El 16 de agosto de 1927 se celebró la asamblea de accionistas de la cooperativa austriaca Raiffeisen. Con ello se creó una institución central para el grupo bancario Raiffeisen, que desde entonces funciona como representante y coordinador nacional e internacional del grupo. La fundación se produjo aproximadamente cuatro décadas después de la creación de la primera cooperativa de ahorro y crédito austriaca que utilizó el sistema ideado por Friedrich Wilhelm Raiffeisen .
El nombre original de la empresa era Girozentrale der österreichischen Genossenschaften . En 1939, después de la anexión alemana de Austria , los nuevos propietarios alemanes cambiaron el nombre a Genossenschaftliche Zentralbank der Ostmark Aktiengesellschaft , y luego en 1942 a Genossenschaftliche Zentralbank Wien Aktiengesellschaft . A partir de 1953, el nuevo nombre fue Genossenschaftliche Zentralbank Aktiengesellschaft , utilizándose también la abreviatura GZB para la empresa. Desde 1989, el banco se llama Raiffeisen Zentralbank Österreich Aktiengesellschaft , abreviado como RZB.
Fundada principalmente como oficina de compensación de liquidez para el grupo bancario Raiffeisen, la empresa amplió considerablemente sus actividades comerciales durante sus primeros diez años de funcionamiento a lo largo de la década de 1930 para incluir áreas como operaciones de cambio y divisas, préstamos, aceptación de depósitos e inversiones en valores. Junto con esto, la plantilla del banco también aumentó significativamente, llegando a 85 empleados al final de su primera década de existencia.
En 1938, un día después de la ocupación alemana de Austria, el banco pasó a manos de un administrador provisional alemán y, posteriormente, fue nacionalizado. El banco no fue devuelto a sus propietarios de antes de la guerra hasta 1955.
En los años 50, el GZB comenzó a ampliar y transformar sus operaciones en el extranjero. Esto se reflejó claramente en el crecimiento del banco, ya que en 1957 el número de empleados aumentó a casi 200. A finales de los años 50, el banco comenzó a fundar empresas especializadas o a invertir en ellas. La colaboración con las cooperativas también permitió a la institución ofrecer a todos y cada uno de los bancos Raiffeisen y a sus clientes una gama universal de servicios financieros. La cartera de productos del Raiffeisen Banking Group se amplió aún más con la fundación de Raiffeisen Building Society, [3] Raiffeisen Insurance, [4] Raiffeisen Leasing [5] y otras empresas especializadas.
Además de su posición como uno de los mayores bancos comerciales y de inversión de Austria, RZB comenzó a desarrollar otra área de negocio importante ya en los años 80, fundando el actual Raiffeisen Bank en Budapest en 1986. Esta temprana decisión estratégica de expandirse a Europa Central y Oriental (CEE) resultó ser una de las decisiones más importantes en la historia de RZB. A partir de 1989, con la caída de los regímenes comunistas, RZB se centró intensamente en CEE, fundando inicialmente numerosos bancos para construir una red viable, que se complementó con adquisiciones a partir del año 2000.
Junto con Austria, RZB considera a Europa central y oriental como su mercado de origen. El banco filial Raiffeisen Bank International se creó fusionando Raiffeisen International Bankholding AG y el negocio de banca corporativa y filiales relacionadas de RZB. RZB posee actualmente una participación de aproximadamente el 78,5% (el resto de las acciones están en capital flotante) y opera una de las redes bancarias más grandes de Europa central y oriental.
En 2005, RZB compró el banco ucraniano Aval, [6] y renombró su subsidiaria Raiffeisen Bank Aval . [7]
En 2007, Raiffeisen facturó 1.480 millones de euros, de los cuales el 79% procedía de operaciones en el extranjero. [6]
Después de los problemas financieros internacionales de 2008, el presidente del Raiffeisenbank, Herbert Stepic, actuó como portavoz de un grupo de 10 bancos de Europa central y oriental que pidieron al Banco Central Europeo (BCE) que ampliara su rescate. [8] [9]
En junio de 2013, Raiffeisen apoyó al grupo nacionalizado Volksbank comprándole un paquete de préstamos para pobres por un valor de 300 millones de dólares. [10]
En febrero de 2014, se informó que Raiffeisen Bank International estaba reevaluando su participación en los mercados de Europa del Este y Rusia, donde se encontraban el 57% de los activos totales de Raiffeisen, según datos del banco. [6] Aproximadamente la mitad de los préstamos otorgados por Raiffeisen y sus subsidiarias en Ucrania se otorgaron en dólares estadounidenses, mientras que muchos préstamos en Hungría se otorgaron en francos suizos. A medida que las monedas locales se desplomaron, esos préstamos se volvieron más costosos de pagar para los prestatarios. [6] El banco pidió al contribuyente austriaco que comprara acciones preferentes de Raiffeisen valoradas en 1.750 millones de euros como medida de recaudación de capital. Los cupones pagarían un interés anual del 9,3% y debían devolverse en un plazo de cinco años, dijo un portavoz del Ministerio de Finanzas austriaco. [6]
En 2015, el Raiffeisen Bank volvió a obtener beneficios (379 millones de euros o 420 millones de dólares). El banco pospuso la venta anunciada en 2014 de su filial polaca, Raiffeisen Bank Polska SA. Otro factor que afectó a la decisión del banco de esperar con la venta fueron las elaboradas exigencias de los reguladores polacos para las ventas de bancos. En respuesta a la nueva tasa bancaria en Polonia, el Raiffeisen Bank anunció que "en principio, todavía queremos vender el banco, pero no en todas las circunstancias y a cualquier precio, y no podemos descartar que no lo vendamos en los próximos meses y años". [11]
En 2016, la empresa matriz Raiffeisen-Landesbanken-Holding GmbH se fusionó con Raiffeisen Zentralbank; este último fue la entidad sobreviviente. [12] El 18 de marzo de 2017, Raiffeisen Zentralbank se fusionó con la filial Raiffeisen Bank International ; este último fue la entidad sobreviviente. [13]
Antes de 2016, el 90,43 % de RZB pertenecía a Raiffeisen‐Landesbanken‐Holding GmbH, que a su vez es propiedad de los nueve bancos regionales austriacos Raiffeisen (ocho centros regionales y Zveza Bank). [14] Otros propietarios de RZB eran:
En 2016, Raiffeisen‐Landesbanken‐Holding GmbH se fusionó con Raiffeisen Zentralbank.
Las filiales de RZB, distintas de RBI, incluían:
Raiffeisen Zentralbank, los bancos regionales Raiffeisen y Raiffeisen-Holding Niederösterreich-Wien tienen numerosas inversiones en empresas de diversos sectores: las más conocidas son:
Otras empresas en las que RZB tiene participación incluyen:
Robo de propiedad judía
El Raiffeisen Zentralbank fue objeto de demandas presentadas contra él por ciudadanos actuales y anteriores de Austria, y sus herederos y sucesores, que pedían una indemnización por el robo de sus bienes durante la era nazi y la Segunda Guerra Mundial. [15]
Las organizaciones judías pidieron que Austria se involucrara más en el aspecto patrimonial de la ecuación del Holocausto. [16]
Movimiento contra los empresarios judíos
En aquella época, el fundador Raiffeisen afirmó que los judíos practican la usura, engañan y son deshonestos y que controlan el mercado de ganado y el mercado de dinero. [17]
Una vez que los judíos fueron expulsados del comercio de ganado, esto permitió que el "movimiento Raiffeisen" de cooperativas rurales floreciera. [18]
Varios investigadores han sugerido que Raiffeisen Zentralbank está implicado en el lavado de dinero para la mafia rusa.
Cuando la periodista moldava Natalia Morar investigó los flujos de dinero que involucraban al Raiffeisen Zentralbank, dijo que recibió una amenaza de muerte del FSB y que se le prohibió ingresar a Rusia. [19]
Un portavoz de Gazprom ha declarado que Raiffeisen Investment AG es socio de Gazprom en RosUkrEnergo , una empresa ucraniana poco transparente. El 6 de agosto de 2004, Interfax informó de que "filiales al cien por cien del banco ruso Gazprombank y del banco austriaco Raiffeisen Bank crearon la empresa RosUkrEnergoprom para el suministro de gas turcomano al mercado ucraniano . La empresa, compartida al 50 % por las partes, se registrará en Suiza ". Sin embargo, Raiffeisen Investment ha declarado que sólo gestiona RosUkrEnergo para "empresarios ucranianos" desconocidos. [20]
Según documentos descubiertos durante la filtración de los cables diplomáticos de Estados Unidos , los diplomáticos estadounidenses sospechaban que Raiffeisen Investment era "una fachada para dar legitimidad a la compañía de gas que sospechamos que controla el jefe del crimen ruso acusado por Estados Unidos, Semyon Mogilevich ". [21]
Uno de los casos se refería al banco ruso Diskont. Para ilustrar la magnitud del lavado de dinero, el 29 de agosto de 2006 se transfirieron 1.600 millones de dólares de las cuentas del banco Diskont a Raiffeisen. Según el New York Times , Diskont recibió una comisión del 10% por las transferencias de dinero. [22] En septiembre de 2006, el vicepresidente del Banco Central de Rusia, Andrey Kozlov , revocó la licencia de Diskont. Apenas unos días después, Kozlov fue asesinado. [22] [23]
El banco también ha sido sospechoso de lavar dinero para la mafia italiana . [24]
La lavandería de Troika o ŪkioLeaks [25] es un esquema de lavado de dinero organizado por el antiguo banco de inversión más grande de Rusia, Troika Dialog . Este esquema permitió el flujo de unos 4.800 millones de dólares de fondos de empresas y figuras rusas a Europa y los EE. UU. entre 2003 y principios de 2013. Se observó que Raiffeisen había descuidado las obligaciones AML durante el manejo del dinero de la Troika. [26] [27] [28]
