El Fondo Iman (símbolo: IMANX ) es un fondo mutuo estadounidense basado en la fe que invierte en empresas que cumplen con la sharia . El fondo, creado en el año 2000, satisfizo las necesidades de los inversores musulmanes , que no solo querían tener una inversión económicamente gratificante , sino también una inversión compatible con la sharia. [1]
Estructura y actividades
El Fondo Iman es ofrecido por Allied Asset Advisers, una subsidiaria del North American Islamic Trust (NAIT). Allied Asset Advisers es el asesor de inversiones registrado y administrador del Fondo. El Fondo invierte al menos el 80% de sus activos netos en valores nacionales y extranjeros incluidos en los índices islámicos Dow Jones , así como hasta el 20% de sus activos netos en valores elegidos por el asesor de inversiones del Fondo que cumplan con los principios islámicos. El fondo está compuesto únicamente por acciones ordinarias . Incluye, entre otras, acciones del índice Dow Jones Islamic Market US, que rastrea a las empresas estadounidenses que cumplen con los principios islámicos. Los índices son asesorados por un Consejo de Supervisión de la Sharia compuesto por seis destacados eruditos islámicos de seis países. El asesor de inversiones es asesorado por un consejo de administración compuesto por destacados eruditos islámicos de los Estados Unidos .
Características del Fondo Iman
- Cumplimiento de la Sharia : el fondo se adhiere a los criterios desarrollados por el Consejo de Supervisión de la Sharia, compuesto por académicos de renombre internacional. Con base en estos criterios, los siguientes negocios están generalmente excluidos: alcohol, tabaco, productos porcinos, servicios financieros convencionales (banca, seguros , etc.), armas, defensa y entretenimiento. El Fondo no invierte en instrumentos que pagan intereses ( riba ) que los fondos mutuos utilizan con frecuencia como inversiones temporales y, en su lugar, puede mantener efectivo de forma temporal.
- Diversificación : el Fondo ofrece diversificación con una cartera de más de 300 empresas que cumplen con la Sharia en diversos sectores comerciales.
- Gastos bajos : el Fondo es un fondo sin comisiones [2] con una de las comisiones anuales más bajas de todos los fondos compatibles con la Sharia disponibles. [3]
- Accesibilidad y flexibilidad : el Fondo está disponible en Charles Schwab y TD Ameritrade , y ofrece cuentas y servicios flexibles que incluyen compra y canje por teléfono y emisión de cheques .
- Gestión activa de cartera : una cartera gestionada activamente permite al Fondo aprovechar las oportunidades futuras del mercado respetando al mismo tiempo los requisitos legales islámicos. Entre los valores que cumplen los principios islámicos, el asesor de inversiones determina el atractivo de un valor para su compra en función de una serie de factores, entre ellos, su valor previsto y su historial de crecimiento de las ganancias, entre otros.
Selección de acciones y rendimiento
El Fondo invierte en valores extranjeros que implican riesgos relacionados con acontecimientos políticos , sociales y económicos adversos en el extranjero, así como riesgos cambiarios y diferencias en los métodos contables . En la selección de acciones , el Fondo se adhiere a los criterios desarrollados por el Consejo de Supervisión Sharia del Índice Islámico Dow Jones, compuesto por académicos de renombre internacional. El Fondo tampoco invierte en instrumentos relacionados con los intereses y puede mantener efectivo de forma temporal. Es posible que dichas restricciones resulten en un rendimiento general del Fondo menor que el de los fondos mutuos que no están sujetos a dichas restricciones. Los rendimientos antes de impuestos de un año para el período que finalizó el 31 de diciembre de 2004 fueron del 5,45 por ciento; los rendimientos después de impuestos sobre la distribución fueron del 5,43 por ciento. [4]
Véase también
Notas
- ^ "Inversión Sharia | Fondo mutuo | Fondo Iman".
- ^ Un fondo sin cargo es un fondo mutuo ofrecido por una compañía de inversión abierta que no impone ningún cargo de venta (carga) a sus accionistas.
- ^ Allied Asset Advisers, 27 de marzo de 2006
- ^ Las rentabilidades después de impuestos se calculan utilizando las tasas de impuestos federales sobre la renta individuales más altas del historial y no reflejan el impacto de los impuestos estatales y locales. Las rentabilidades después de impuestos reales dependen de su situación fiscal y pueden diferir de las que se muestran. Además, las rentabilidades después de impuestos que se muestran no son relevantes para quienes poseen sus acciones a través de acuerdos con impuestos diferidos, como planes 401(k) o cuentas de jubilación individuales (IRA).
Enlaces externos
