El caso de fraude del Punjab National Bank se relaciona con una carta de compromiso fraudulenta por valor de 12.000 millones de rupias (1.400 millones de dólares estadounidenses) emitida por el Punjab National Bank en su sucursal Brady House en Fort , Mumbai ; haciendo que el Punjab National Bank sea responsable de la cantidad. [1] El fraude fue supuestamente organizado por el joyero y diseñador Nirav Modi . Nirav, su esposa Ami Modi, su hermano Nishal Modi y su tío Mehul Choksi , todos socios de las empresas, M/s Diamond R US, M/s Solar Exports y M/s Stellar Diamonds; junto con funcionarios y empleados del PNB, y directores de las empresas de Nirav Modi y Mehul Choksi, han sido nombrados en una hoja de cargos por el CBI . [2] Nirav Modi y su familia se fugaron a principios de 2018, días antes de que la noticia de la estafa estallara en la India .
La Dirección de Cumplimiento de la India ha comenzado a embargar los activos de los acusados y está buscando la confiscación inmediata bajo la Ordenanza de Delincuentes Económicos Fugitivos . [3] Nirav está en la lista de buscados de Interpol por conspiración criminal , abuso de confianza criminal, engaño y deshonestidad incluyendo entrega de propiedad, corrupción y lavado de dinero desde febrero de 2018. [4] [5] En marzo de 2019, Nirav fue arrestado en el centro de Londres por las autoridades del Reino Unido. [6]
El banco dijo inicialmente que dos de sus empleados en la sucursal estaban involucrados en la estafa, ya que el sistema bancario central del banco fue ignorado cuando los empleados corruptos emitieron LOU a sucursales en el extranjero de otros bancos indios, incluidos Allahabad Bank , Axis Bank y Union Bank of India , utilizando el sistema internacional de comunicación financiera, SWIFT . Las transacciones fueron notadas por un nuevo empleado del banco. [7] El banco luego se quejó ante el CBI, que actualmente está investigando la estafa además del ED y el Reserve Bank of India . El CBI nombró a los funcionarios clave Usha Ananthasubramanian , ex CEO de PNB, los directores ejecutivos KV Brahmaji Rao y Sanjiv Sharan en una hoja de cargos que los responsabiliza por no implementar varias circulares y avisos de precaución emitidos por el RBI con respecto a la conciliación de los mensajes SWIFT y los sistemas bancarios centrales. [8]
Punjab National Bank (PNB) alega que los asociados de tres empresas -Diamond R US, M/s Solar Exports y M/s Stellar Diamonds- se acercaron a PNB el 16 de enero de 2018, con una solicitud de LoU para realizar el pago a sus proveedores extranjeros. El banco exigió al menos un margen de efectivo del 100 por ciento para emitir LoU, pero las empresas negaron que habían recibido LoU sin ninguna garantía de ese tipo en el pasado. Los registros de la sucursal no mostraban que se hubiera otorgado ninguna facilidad de ese tipo a las empresas, PNB sospechó de fraude y comenzó a investigar el historial de transacciones. [9] El 29 de enero de 2018, PNB presentó una queja ante el CBI , en la que se alegó que Nirav, Ami Modi, Nishal Modi y Mehul Choksi , todos socios de M/s Diamond R US, M/s Solar Exports y M/s Stellar Diamonds, en colusión con dos funcionarios del banco cometieron el delito de engaño contra PNB y causaron una pérdida injustificada. El funcionario del PNB en su denuncia informó a la agencia que en la sucursal del Banco en Brady House en Fort, Mumbai , dos de sus empleados, Gokulnath Shetty, subdirector jubilado del PNB y otro funcionario del banco, emitieron LoU fraudulentas a acreedores con sede en Hong Kong en nombre de tres empresas asociadas con Nirav Modi y el Grupo Gitanjali . "Los funcionarios públicos cometieron abuso de su cargo oficial para causar una ventaja pecuniaria a Diamonds R US, Solar Exports y Stellar Diamonds y una pérdida injustificada de 280,70 millones de rupias al PNB durante 2017", decía el primer informe de información (FIR) presentado por el CBI. [9] [10]
Al 18 de mayo de 2018, la estafa había ascendido a ₹14,356.84 millones de rupias (US$2.1 mil millones) y se dice que Nirav Modi se esconde en Londres, supuestamente viajando con un pasaporte falso. [11] [12]
El 13 de junio de 2018, el CBI solicitó a la Interpol que emitiera una notificación roja contra el hermano de Nirav Modi, Nishal, y uno de sus ejecutivos en relación con su investigación sobre el fraude del Punjab National Bank (PNB). El CBI envió una solicitud a la Interpol para que emitiera una notificación roja contra Nirav Modi y su tío Mehul Choksi del Grupo Gitanjali. [13]
El 20 de agosto de 2018, el tribunal especial de la CBI de Mumbai le concedió la libertad bajo fianza a la exdirectora general y directora ejecutiva del Allahabad Bank, Usha Ananthasubramanian , con una fianza de 100.000 rupias. Una semana antes, el gobierno había despedido a Usha el último día de su trabajo. Ananthasubramanian fue directora general del Punjab National Bank entre agosto de 2015 y mayo de 2017 y también se había desempeñado como directora ejecutiva. Fue despedida con efecto inmediato. [14]
La CBI registró un caso de activos desproporcionados contra un subgerente retirado del Punjab National Bank, Gokulnath Shetty, un acusado clave, por supuestamente acumular una riqueza 200 por ciento superior a sus fuentes de ingresos conocidas. [15]
Nirav Modi, que desapareció en febrero de 2018, se encontraba en la capital británica desde junio de 2018. Fue detenido en el centro de Londres el 19 de marzo de 2019 después de que un empleado de origen indio de un banco del centro de Londres lo reconociera y alertara a la policía. La policía del Reino Unido detuvo a Modi, en nombre de las autoridades indias, que pidieron su extradición. Modi compareció ante el tribunal el 20 de marzo de 2019. Ese mismo mes, el tribunal del Reino Unido se negó dos veces a concederle la libertad bajo fianza con el argumento de que existía el riesgo de que se fugara y podría huir del país si se le daba la oportunidad. [16] Por tercera vez, a Modi se le negó la libertad bajo fianza y permanecer en prisión hasta el 24 de mayo de 2019. El tribunal también había señalado que Modi podría manipular las pruebas si se le dejaba en libertad. Ha revelado en audiencias anteriores que Modi había amenazado con matar a un testigo principal y sobornar a otro para escapar de la justicia. [17] En junio de 2019, las autoridades suizas "congelaron" cuatro cuentas bancarias suizas de Nirav Modi y su hermana Purvi Mehta como parte de la estafa. El monto total de 283,16 millones de rupias fue congelado a pedido de la Dirección de Cumplimiento. [18] Después de un banco suizo, unos días después, el 2 de julio de 2019, el Tribunal Superior de Singapur ordenó congelar cuatro cuentas bancarias a nombre de Modi, Purvi y su esposo, Mayank Mehta. Estas cuentas tienen 44 millones de rupias en total. Interpol ha emitido una Notificación de Red Corner contra Purvi y Mayank. [19]
En agosto de 2019, la Oficina Central de Investigaciones (CBI) presentó una solicitud ante el tribunal especial de la CBI, buscando declarar al empresario fugitivo Nirav Modi, a su hermano Neeshal Modi y a un colaborador cercano, Subhash Parab, como delincuentes declarados y embargar sus propiedades. Los tres fueron declarados "buscados" por la CBI en su hoja de cargos por la estafa de PNB de 13.700 millones de rupias. Aunque el año pasado la agencia obtuvo órdenes de arresto contra ellos, no pudieron ejecutarlas porque los acusados huyeron de la India antes de que se registrara el caso en febrero. [20]
El equipo legal de Nirav Modi ha presentado cuatro solicitudes de libertad bajo fianza, que han sido rechazadas en cada una de ellas debido a que se consideró que Modi corría el riesgo de fuga. Modi, que se encuentra preso en la prisión de Wandsworth, en el suroeste de Londres, desde marzo de 2019, período que se prolongó hasta el 19 de septiembre y que posteriormente fue devuelto a prisión preventiva hasta el 17 de octubre por un tribunal del Reino Unido que dijo que estaba trabajando para su audiencia de juicio de extradición de cinco días, que se celebrará del 11 al 15 de mayo de 2020, y debe comparecer por videoconferencia ante un tribunal cada 28 días. [21]
En septiembre de 2019, el primer ministro de Antigua y Barbuda, Gaston Browne, dijo que el fugitivo Mehul Choksi, del Grupo Gitanjali, era un "delincuente" y que había sido repatriado a la India después de haber agotado todas las opciones legales. Mehul Choksi, que se encuentra actualmente en la nación caribeña de Antigua, dijo al tribunal superior que abandonó la India para recibir tratamiento médico y no para evitar el procesamiento en el caso. Dijo que regresaría a la India tan pronto como estuviera médicamente apto para viajar. [22]
En diciembre de 2019, Nirav Modi, su hermanastro Nehal Modi y dos de sus socios comerciales intentaron amenazar a los testigos y destruir pruebas, según afirmó la Oficina Central de Investigaciones (CBI) en la acusación adicional presentada ante el tribunal de la CBI en Mumbai. Según la acusación de la CBI, la evidencia se presentó después de que nueve de los empleados de Nirav presentaran detalles a la CBI de cómo Nirav y Nehal, junto con sus asociados, los llevaron a Egipto contra su voluntad y los obligaron a firmar documentos que establecerían que los nueve eran propietarios de empresas ficticias que Nirav había creado. [23]
En marzo de 2020, la Dirección de Cumplimiento (ED) subastó 72 artículos de lujo confiscados a Nirav Modi por 2,29 millones de rupias. [24]
En mayo de 2020, a petición de las agencias indias, la Interpol volvió a poner a Nehal Modi en la lista de sospechosos por ayudar a su hermanastro Nirav Modi a defraudar al PNB durante meses. El año pasado, su nombre fue eliminado del sitio web de la Interpol cuando Nehal Modi y Neeshal Modi desafiaron al RCN. [25] Según informó el CBI, Nehal supuestamente administraba dos empresas para Nirav Modi, que recibieron 50 millones de dólares de entidades ficticias. Después de que se descubriera la estafa, se llevó diamantes por valor de 6 millones de dólares, 3,5 millones de dírhams de los Emiratos Árabes Unidos y 50 kg de oro. En Dubái, destruyó pruebas digitales en forma de teléfonos móviles y un servidor, y también amenazó a los testigos clave. [26]
El 8 de junio de 2020, el Tribunal de la Ley de Prevención del Lavado de Dinero (PMLA) ordenó la confiscación de propiedades de Nirav Modi por un valor de casi 1.400 millones de rupias. [27]
En mayo de 2020, el tribunal del Reino Unido aplazó el juicio de Nirav Modi hasta septiembre de 2020, con motivo de la audiencia de cinco días para su extradición. Modi ha solicitado asilo político después de que le denegaran la libertad bajo fianza cinco veces en el Reino Unido. [28]
En julio de 2020, la Dirección de Cumplimiento (ED) presentó una acusación formal contra Mehul Choksi alegando que dirigía una red organizada para engañar a clientes y prestamistas en India, Dubái y Estados Unidos. [29]
El 1 de marzo de 2018, el gobierno aprobó el proyecto de ley sobre delincuentes económicos fugitivos para disuadir a los delincuentes económicos de evadir el proceso de la ley india al otorgar poderes al gobierno para confiscar los activos de un fugitivo, incluidos los activos Benami de los morosos de préstamos que se dieron a la fuga. [30] El proyecto de ley cubre una amplia gama de delincuentes económicos que incluyen: morosos de préstamos, estafadores, personas que violan las leyes que rigen los impuestos, dinero negro, propiedades Benami, sector financiero y corrupción. El 12 de marzo de 2018, el gobierno presentó el proyecto de ley en la Lok Sabha . [31]
En marzo de 2018, el Banco de la Reserva de la India descartó instrumentos bancarios como la Carta de Entendimiento (Lou) y la Carta de Confort (LoC) en un intento de tapar un vacío legal y mejorar la debida diligencia de los bancos en materia de crédito comercial. Algunos banqueros dijeron que las Lou y las LoC llevaron a que los bancos receptores dependieran completamente de la solvencia del banco emisor . [32]
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