Banque du Liban ( en árabe : مصرف لبنان ; en español : Banco del Líbano) es el banco central del Líbano . Fue establecido el 1 de agosto de 1963 y entró en pleno funcionamiento el 1 de abril de 1964. En 2023, Wassim Mansouri asumió el cargo de gobernador interino del Banque du Liban después de que el Líbano no nombrara un sucesor para Riad Salameh, cuyo mandato finalizó en julio de 2023. [2] Salameh, quien fue presidente durante 30 años, ha sido acusado de corrupción, lavado de dinero y de dirigir el esquema Ponzi más grande de la historia; además, fue etiquetado como "el peor banquero central del mundo". [3] [4] [5] Actualmente se encuentra bajo sanciones de Canadá, el Reino Unido y los Estados Unidos. [6]
Una de las principales responsabilidades del banco es la emisión de la moneda del Líbano, la libra libanesa . Otras responsabilidades incluyen el mantenimiento de la estabilidad monetaria, la regulación de las transferencias de dinero y el mantenimiento de la solidez del sector bancario. La banca es una parte muy importante de la economía del Líbano, con más de 100 bancos diferentes, lo que hace que el papel del BdL sea particularmente importante. Actualmente posee el 99,37% de las acciones de la aerolínea nacional del Líbano, Middle East Airlines . [7] El BdL también es el accionista dominante de Intra Investment Company (IIC) , que a su vez posee el 53% del Casino du Liban , lo que lo convierte en el único banco central del mundo que gobierna un casino de juego al estilo de Las Vegas . [8]
Además de la sucursal principal en Beirut , tiene sucursales en Aley , Baalbeck , Bikfaya , Jounieh , Nabatiye , Sidón , Trípoli , Tiro y Zahlé .
La dominación otomana del Líbano, que duró más de cuatro siglos, llegó a su fin el 6 de octubre de 1918, con la entrada de la División de Marina del Levante en Beirut. El papel moneda emitido por el Tesoro turco , con un tipo de cambio forzado, corrió la misma suerte.
Para normalizar la vida económica en los territorios ocupados y cubrir los gastos de las fuerzas aliadas, las autoridades británicas impusieron los billetes del Banco Nacional de Egipto , estando la moneda egipcia, desde el 30 de octubre de 1916, estrechamente vinculada a la libra esterlina y totalmente cubierta por valores emitidos en libras esterlinas.
De conformidad con el convenio firmado entre los gobiernos francés y británico el 15 de septiembre de 1919, una nueva autoridad ocupante comenzó a gobernar el Líbano. Las tropas francesas reemplazaron a las británicas, bajo el mando del general Gouraud , que fue nombrado el 12 de octubre de 1919 "Alto Comisionado de la República Francesa en Siria y Cilicia , y Comandante en Jefe del Ejército del Levante". En consecuencia, el uso de la moneda egipcia, adecuada para el Tesoro británico, se volvió inadecuado. Para obtener libras egipcias, Francia , siendo la única potencia ocupante, tuvo que ofrecer cantidades cada vez mayores de francos.
Durante la Primera Guerra Mundial , el franco francés había mantenido su estatus gracias a los avances de los tesoros británico y estadounidense. Sin embargo, en 1919, el franco francés registró una caída debido a la decisión del gobierno británico de detener estos avances, rompiendo así la alianza entre el franco, la libra esterlina y el dólar , y también debido a la decisión del gobierno de los Estados Unidos de suspender su papel regulador de los tipos de cambio asociados. Para reemplazar a la libra egipcia, el gobierno francés decidió, mediante el Decreto N° 129 emitido por el Alto Comisionado el 13 de marzo de 1920, dotar a Siria de una moneda nacional.
El 1 de septiembre de 1920, el representante de Francia proclamó el Gran Líbano. En 1920, el Banco de Siria y Líbano , creado con ese fin por el Banco Otomano , controlado por Francia , recibió la concesión de emitir la moneda sirio-libanesa, que pasó a ser de curso legal el 1 de mayo de 1920. Los billetes emitidos por este banco eran reembolsables al portador o a la vista mediante cheques librados en París , a razón de 20 francos franceses por 1 libra esterlina .
Como consecuencia de ello, se creó un departamento independiente de emisión de moneda en el Banco de Siria y el Líbano , encargado de poner en circulación y retirar los billetes. Las emisiones se hacían en nombre del Tesoro en París o en nombre del propio Banco.
En lo que se refiere a las operaciones comerciales, el Departamento de Emisión debía proporcionar al Banco de Siria billetes únicamente a cambio de divisas o títulos extranjeros, que constituían, junto con los créditos concedidos por el Tesoro en París, la cobertura de la moneda en circulación. El Departamento de Emisión del Banco de Siria y del Líbano sería más tarde la base para la creación del Banco del Líbano.
El Banco del Líbano fue creado por el Código de la Moneda y del Crédito promulgado el 1 de agosto de 1963, mediante el decreto n° 13513. Entró en funcionamiento de manera efectiva el 1 de abril de 1964. El BDL es una entidad pública jurídica que goza de autonomía financiera y administrativa. No está sujeto a las normas y controles administrativos y de gestión aplicables al sector público . Su capital es de propiedad total del Estado.
El Banco del Líbano está dirigido por el gobernador, asistido por cuatro vicegobernadores y por el Consejo Central. Por convención, el gobernador del Banco del Líbano es siempre un cristiano maronita . [9]
El gobernador es el representante legal del Banco del Líbano y tiene amplias competencias en la gestión del banco. Se encarga de hacer cumplir el Código Monetario y de Crédito y de ejecutar las resoluciones del Consejo Central. A propuesta del Ministro de Finanzas, el gobernador es nombrado por decreto sancionado por el Consejo de Ministros, por un período renovable de seis años. Tras consultar con el gobernador y a propuesta del Ministro de Finanzas, los vicegobernadores son nombrados por decreto sancionado por el Consejo de Ministros, por un período renovable de cinco años. Asisten al gobernador en la gestión del banco, desempeñando las funciones que éste les asigna. Además, asumen sus funciones como miembros del Consejo Central.
Lista de gobernadores del Banco del Líbano: [10]
El Consejo Central establece la política monetaria y crediticia del Banco, incluida la oferta monetaria y las tasas de descuento y de préstamo. Debate y decide, entre otras cosas, sobre cuestiones relativas al sector bancario y financiero, el establecimiento de cámaras de compensación, la emisión de moneda y las solicitudes de préstamos por parte de las entidades del sector público. El Consejo decide también sobre las normas y procedimientos que rigen el personal y las operaciones del Banco, y sobre su presupuesto y cuentas anuales. Los miembros del Consejo Central son:
La gestión de la Autoridad de los Mercados de Capitales (ACM) está a cargo de un consejo de administración formado por siete miembros y presidido por el gobernador del Banco del Líbano, el banco central del Líbano. El consejo de administración está compuesto por tres miembros a tiempo completo del consejo de administración, expertos en mercados de capitales, banca y asuntos financieros, y tres miembros a tiempo parcial que representan a los ministerios y otras autoridades directamente implicadas en el trabajo de la ACM: el Director General del Ministerio de Finanzas, el Director General del Ministerio de Economía y Comercio y el Presidente de la Comisión de Control Bancario.
El Directorio de la CMA tiene amplios poderes que apuntan a mejorar la protección de los inversores y promover la inversión en los mercados financieros. Tiene el poder de establecer regulaciones generales relativas al establecimiento y gestión de bolsas de valores, así como regulaciones relativas al establecimiento y funcionamiento de instituciones de intermediación financiera que gestionen fondos de inversión y esquemas de inversión colectiva para el público. El directorio de la CMA está encargado por la Ley 161/2011 de establecer el código de conducta para las instituciones de bolsa de valores y sus empleados, así como para los proveedores de servicios financieros y sus empleados. El directorio de la CMA tiene el poder de regular cuestiones relacionadas con la gobernanza, como las obligaciones de los emisores de instrumentos financieros de publicar y divulgar al público información sensible a los precios. En el mismo contexto, el directorio de la CMA tiene el poder de autorizar el establecimiento y funcionamiento de instituciones de intermediación financiera, aprobar actividades de titulización, ratificar (o cancelar la ratificación previa de) las decisiones tomadas por la administración de cada bolsa de valores en relación con el registro de valores e instrumentos financieros; y aprobar las regulaciones establecidas por las administraciones de las bolsas de valores en relación con las transacciones realizadas en dichas bolsas de valores.
Además, la Junta de la CMA tiene el mandato por ley de emitir consultas y opiniones sobre proyectos de ley y decretos relacionados con el trabajo y el desarrollo de los mercados de capitales en el Líbano.
La Comisión Especial de Investigación (SIC) es una unidad de inteligencia financiera (UIF) multifuncional con estatus judicial. Es la pieza central del régimen de lucha contra el blanqueo de dinero (ALD) y la financiación del terrorismo (CFT) del Líbano, una plataforma para la cooperación internacional y desempeña un papel vital en la protección de los sectores afectados de los ingresos ilícitos. Las tareas de la SIC incluyen recibir y analizar informes de transacciones sospechosas (STR), realizar investigaciones financieras, levantar el secreto bancario, congelar cuentas y/o transacciones y remitirlas a las autoridades judiciales competentes. Con respecto al terrorismo y la financiación del terrorismo, la SIC también está facultada para impedir el uso de activos muebles o inmuebles. Además de compartir información sobre el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo con sus homólogos y coordinar con las autoridades competentes extranjeras/locales sobre las solicitudes de asistencia (ROA), la SIC también propone regulaciones ALD/CFT y emite nuevas regulaciones y recomendaciones a las partes interesadas. La supervisión ALD/CFT a través de exámenes de cumplimiento en bancos y otras entidades informantes para garantizar la correcta aplicación de las regulaciones vigentes también se encuentra entre sus tareas. La SIC está dirigida por el Gobernador Sr. Riad Salamé y asistida por el Presidente de la Comisión de Control Bancario, un profesional designado por el Consejo de Ministros y el juez designado por la Comisión Superior Bancaria. [ cita requerida ]
La Comisión Superior Bancaria se creó en el Banco del Líbano en 1967, de conformidad con el artículo 10 de la Ley n° 28/67. Está compuesta por:
El 22 de agosto de 2013, el Banco Central del Líbano emitió la nueva política de inversión denominada "Circular No. 331". [15] El objetivo es apoyar la economía del conocimiento del Líbano brindando apoyo al próspero ecosistema de empresas emergentes . Con esta audaz medida, el Banco Central del Líbano espera aumentar el PIB del país, reducir el desempleo y posicionar al Líbano como el centro tecnológico de Oriente Medio. [16] [17]
Sin embargo, los resultados de la circular no han estado a la altura de las expectativas. [18] Muchos observadores del Líbano señalaron que la iniciativa carecía de transparencia: no ha habido una indicación clara del número de empresas emergentes financiadas, empleos creados y dinero gastado. [19] [20] La iniciativa no pudo superar un obstáculo importante de la economía libanesa: la actitud extremadamente conservadora y adversa al riesgo de los bancos hacia la inversión. [21]
La Circular Nº 331 alienta a los bancos comerciales a invertir en empresas emergentes. El BDL garantizará hasta el 75% del valor de estas inversiones de los bancos comerciales en el capital de las empresas emergentes que cumplan los criterios determinados. [22] A continuación se enumeran algunas de las empresas emergentes que son empresas libanesas innovadoras que trabajan en el sector de la economía del conocimiento y que han contribuido a la creación de empleo.
Según la circular, la participación total de cualquier banco en empresas de nueva creación no puede superar el 3% del capital del banco, siempre que la participación de cualquier banco en una sola empresa de nueva creación no supere el 10% del mencionado 3%. Por tanto, los bancos comerciales deben invertir en al menos 10 empresas de nueva creación si quieren beneficiarse de todas las facilidades que les ofrece el BDL.
El acelerador de empresas emergentes UK Lebanon Tech Hub es una iniciativa de startups entre el Banco del Líbano y el gobierno del Reino Unido. [29]
En noviembre de 2020, The Wall Street Journal informó que Estados Unidos y otros países occidentales exigieron una auditoría forense del Banco del Líbano (BDL), acusado de lavado de dinero, corrupción y vínculos con Hezbolá . [30]
En 2023, se informó que la auditoría forense, que había sido una demanda clave de la comunidad internacional y del Fondo Monetario Internacional , reveló años de mala conducta por parte del exgobernador del banco, Riad Salameh , y 111 millones de dólares en “comisiones ilegítimas”. La auditoría abarcó el período 2015-2020. [31]
Entre otras cosas, el informe de auditoría detalla la práctica de ingeniería financiera del BDL, que, a partir de 2015, utilizó para permitir a los bancos locales atraer depósitos en dólares del exterior y luego hacer que los prestamistas depositaran los dólares en el BDL. A cambio, los prestamistas locales recibieron tasas de interés más altas que las tasas del mercado internacional. Según la auditoría, el banco central ocultó pérdidas equivalentes a 76.000 millones de dólares mediante la ingeniería. Salameh dijo que el consejo central del banco había considerado que la ingeniería financiera era la "mejor respuesta a un deterioro de la balanza de pagos" y que no había "intervenido" en la toma de decisiones sobre ingeniería. El BDL ha dicho que las operaciones son legales. [31] [32]
El 10 de agosto de 2023, Estados Unidos , el Reino Unido y Canadá impusieron sanciones a Salameh y a un puñado de sus parientes cercanos y asociados debido a acusaciones de corrupción. [33] Mientras tanto, Francia , Alemania y Luxemburgo estaban investigando a Salameh y a varios asociados cercanos por presuntos delitos financieros, incluido el enriquecimiento ilícito y el lavado de dinero por 330 millones de dólares. Francia y Alemania emitieron avisos de Interpol para Salameh en mayo de 2023; sin embargo, el Líbano no entrega a sus ciudadanos a países extranjeros. [31]
