Holding bancario y compañía de servicios financieros japonesa
Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc. ( MUFG ; 株式会社三菱UFJフィナンシャル・グループ, Kabushiki gaisha Mitsubishi Yūefujei Finansharu Gurūpu ) es un holding bancario japonés y una empresa de servicios financieros con sede en Chiyoda, Tokio , Japón. [5] MUFG fue creada en 2005 mediante la fusión entre Mitsubishi Tokyo Financial Group (株式会社三菱東京フィナンシャル・グループ, Kabushiki kaisha mitsubishi tōkyō finansharu gurūpu ) y UFJ Holdings (株式会社UFJホールディングス; kabushikigaisha yūefujei hōrudingusu ). Estos dos grupos a su vez reunieron a varios bancos predecesores, entre ellos Mitsubishi Bank (fundado en 1880), Yokohama Specie Bank (fundado en 1880 como banco de políticas, reorganizado después de la Segunda Guerra Mundial como Banco de Tokio ), Sanwa Bank (fundado en 1933 por fusión de instituciones anteriores) y Tokai Bank (fundado en 1941 por fusión).
Antigua sede del Banco de Tokio en Nihonbashi , TokioAntigua sede del Banco Sanwa en OsakaAntigua sede del Banco Tokai, entonces Banco UFJ en Nagoya
MUFG se formó mediante tres fusiones sucesivas en una secuencia que duró menos de una década, respectivamente entre Bank of Tokyo y Mitsubishi Bank en 1996, entre Sanwa Bank , Tokai Bank y Toyo Trust and Banking en 2000-2002, y entre las dos entidades resultantes en 2005. Las instituciones involucradas en estas fusiones combinaron múltiples hilos de la historia financiera japonesa, remontándose a la era Meiji temprana . MUFG incorpora varios de los Bancos Nacionales en el Japón Meiji [ja] , que fueron numerados de acuerdo con su fecha cronológica de establecimiento entre 1873 y 1880:
el 8º Banco Nacional [ja] , fundado en 1877 en Toyohashi , se fusionó en 1886 con el 134º Banco Nacional;
el 11º Banco Nacional [ja] , fundado en 1877 en Nagoya , se fusionó en 1896 con el 134º Banco Nacional para formar el Aichi Bank [ja] , predecesor del Tokai Bank;
el 13.º Banco Nacional, fundado en 1877 en Osaka, rebautizado como Banco Konoike [ja] en 1897, predecesor del Banco Sanwa;
el 25º Banco Nacional [ja] , fundado en 1877 en Obama, Fukui , se fusionó entre 1927 y 1928 con el Tsuruga Bank y luego en 1938 con el Owada Bank, otro predecesor del Sanwa Bank;
el 30º Banco Nacional, fundado en 1878 en Tokio, adquirido en 1929 por el 34º Banco;
el 31º Banco Nacional, fundado en 1878 en Wakamatsu , se fusionó en 1888 con el 148º Banco Nacional (ver más abajo);
el 34º Banco Nacional, fundado en 1878 en Osaka, rebautizado en 1896 como 34º Banco [ja] o Sanjushi Bank, predecesor del Sanwa Bank;
el 42º Banco Nacional, fundado en 1878 en Osaka, reestructurado en 1897 como Kitahama Bank y luego renombrado en 1919 como Setsuo Bank, fusionado en 1926 con el 34º Banco;
El 43º Banco Nacional, fundado en 1878 en Wakayama , se dividió en 1930 en varias entidades, incluido el Daido Bank, que se fusionó con el 34º Banco;
el 95.º Banco Nacional, fundado en 1878 en Tokio, se fusionó en 1925 con el Yamaguchi Bank (véase el 148.º banco a continuación) después de varios cambios de nombre;
el 100.º Banco Nacional, fundado en 1878 en Tokio, reorganizado en 1898 como el 100.º Banco [ja] o Daihyaku Bank, fusionado en 1927 con el Kawasaki Bank y absorbido en 1943 por el Mitsubishi Bank;
el 119º Banco Nacional [ja] , fundado en 1879 en Tokio, predecesor del Mitsubishi Bank;
el 121º Banco Nacional, fundado en 1879 en Osaka, absorbido en 1897 por el 34º Banco;
el 134º Banco Nacional [ja] , fundado en 1879 en Nagoya, se fusionó en 1896 con el 11º Banco Nacional para formar el Banco Aichi;
el 143º Banco Nacional, fundado en 1879 en Yachimata , se fusionó en 1880 con el 30º Banco;
el 148.º Banco Nacional, fundado en 1879 en Osaka, reorganizado en 1898 como Yamaguchi Bank [ja] , predecesor del Sanwa Bank;
El 149.º Banco Nacional [ja] , fundado en 1879 en Hakodate , se fusionó en 1885 con el 119.º Banco Nacional.
Fusión entre el Banco de Tokio y Mitsubishi
Mitsubishi Bank y el Bank of Tokyo se fusionaron en 1996 para formar el Bank of Tokyo-Mitsubishi, que en ese momento era el banco más grande del mundo en términos de activos totales. [9] El Bank of Tokyo se había centrado históricamente en el negocio de divisas desde su fundación como Yokohama Specie Bank en 1880, mientras que Mitsubishi Bank había tenido un enfoque más fuerte en la banca minorista y corporativa nacional. Ambos bancos eran relativamente saludables a raíz de la burbuja de precios de los activos japoneses . [10] El banco fusionado era la subsidiaria de propiedad absoluta de Mitsubishi Tokyo Financial Group (MTFG), con sede en Tokio.
Fusión Sanwa-Tokai-Toyo en UFJ
Hasta la fusión de Tokio y Mitsubishi en 1996, Sanwa Bank , que tenía su sede en Osaka y era el ancla del keiretsu del Grupo Sanwa , había sido considerado el banco más fuerte de Japón, y había apuntado a ser el banco más grande del mundo durante la "era de la burbuja". [10] Sin embargo, para el año 2000, Sanwa era el cuarto banco más grande de Japón. Entró en conversaciones de fusión con otros dos grandes bancos, Asahi Bank y Tokai Bank , para crear el tercer banco más grande del mundo por activos. Asahi se retiró de estas conversaciones más tarde ese año, y finalmente se convirtió en parte de Resona Holdings . [11] Para 2001, The Toyo Trust & Banking Co. se había sumado a la fusión y la empresa combinada se llamaría United Financial Holdings. [12] La fusión se completó en 2002 y el nuevo banco se llamó oficialmente UFJ Bank Ltd. [13]
El banco UFJ tenía su sede en Nagoya , la sede histórica del banco Tokai, mientras que su matriz UFJ Holdings (UFJH) tenía su sede en Osaka . Durante su corta vida, el grupo estuvo plagado de problemas de morosidad y de luchas internas entre los empleados de sus empresas predecesoras. UFJ era uno de los mayores accionistas de Toyota . El presidente de Toyota era director de su junta directiva durante los escándalos financieros y las acusaciones a tres ejecutivos de UFJ.
Formación de Mitsubishi UFJ Financial Group
En julio de 2004, UFJ Holdings, que por entonces era el cuarto grupo financiero más grande de Japón, ofreció fusionarse con Mitsubishi Tokyo Financial Group. El gobierno había acusado a UFJ de corrupción y de conceder préstamos incobrables a los sindicatos del crimen yakuza . La adquisición de UFJ por Mitsubishi Tokyo Financial Group fue impugnada por Sumitomo Mitsui Financial Group , que lanzó una oferta de adquisición competitiva. MTFG finalmente prevaleció en la lucha, lo que pareció señalar el fin del ambiente de camarilla que había prevalecido en la industria bancaria japonesa de posguerra. [14] MUFG y SMFG finalmente resolvieron la disputa legal por 2.500 millones de yenes a fines de 2006. [15]
El holding fusionado MUFG, con sede en Tokio, se formó el 1 de octubre de 2005 a partir de la fusión de MTFG y UFJH. Los dos bancos, Bank of Tokyo-Mitsubishi y UFJ Bank, se fusionaron el 1 de enero de 2006 para formar MUFG Bank . La última transacción estaba prevista originalmente para el 1 de octubre de 2005, el mismo día en que se fusionaron las empresas matrices. Sin embargo, la presión de la Agencia de Servicios Financieros de Japón , que quería garantizar la integración fluida de los sistemas de los dos gigantes bancarios, hizo que la fusión de los bancos se pospusiera tres meses. Las unidades de banca fiduciaria y valores de MTFG y UFJ se fusionaron según el calendario original el 1 de octubre de 2005. [ cita requerida ]
Desarrollos posteriores
Mitsubishi Bank y Bank of Tokyo tenían filiales bancarias importantes en California ( Bank of California y Union Bank respectivamente) antes de su fusión. En el momento de la fusión, estos bancos estadounidenses también se fusionaron para formar UnionBanCal Corporation . BTM cotizó UnionBanCal en la Bolsa de Valores de Nueva York en 1999. En 2008, BTMU compró todas las acciones en circulación de UnionBanCal. BTMU trasladó sus operaciones bancarias con sede en Nueva York a Union Bank y cambió el nombre de la empresa a MUFG Union Bank en 2014.
Los reguladores bancarios de Nueva York investigaron a BTMU por su papel en el envío de pagos a clientes iraníes a través de su sucursal de Nueva York, en violación de las sanciones estadounidenses. BTMU llegó a un acuerdo con el estado por 250 millones de dólares en 2013. Se llegó a un segundo acuerdo por 315 millones de dólares en 2014 después de que se descubriera que PricewaterhouseCoopers había alterado un informe de investigación sobre el tema; la propia PwC fue multada con 25 millones de dólares en relación con el asunto. [16]
En septiembre de 2008, MUFG firmó una carta de intención con Morgan Stanley para formar una alianza y comprar el 20% de la firma estadounidense. [17]
En 2008, en los Premios de Derecho ALB Japón 2008 , [18] Mitsubishi UFJ fue coronado:
Equipo interno del año: Banco de inversión japonés Equipo interno del año
Acuerdo del año – Acuerdo del año en el mercado de deuda
En abril de 2011, MUFG y Morgan Stanley firmaron un acuerdo para convertir las acciones preferentes convertibles en circulación de MUFG en Morgan Stanley en acciones de Morgan Stanley. [19]
En junio de 2011, MUFG adquirió una participación del 9,99 por ciento en Lynas Corp, un desarrollador australiano de tierras raras. [20]
El 1 de abril de 2018, el banco cambió su nombre a MUFG Bank Ltd. Este cambio de nombre alineó el nombre del banco con el nombre de la compañía matriz al eliminar "Tokio" del nombre. [21] [22]
El 31 de octubre de 2018, MUFG adquirirá el gestor de activos australiano Colonial First State Global Asset Management. [23]
Morgan Stanley (22,41%). El 29 de septiembre de 2008, Mitsubishi UFJ Financial Group anunció que adquiriría una participación en Morgan Stanley por 9.000 millones de dólares. En medio de la caída de la bolsa de octubre de 2008, las preocupaciones sobre la finalización del acuerdo con Mitsubishi provocaron una caída drástica del precio de las acciones de Morgan Stanley a niveles vistos por última vez en 1994. El precio de las acciones de Morgan Stanley se recuperó considerablemente después de que Mitsubishi UFJ cerrara el acuerdo el 14 de octubre de 2008. [25] [26] [27] [28] [29]
Se suponía que el pago de MUFG se haría electrónicamente; sin embargo, debido a que debía realizarse de manera urgente el Día de Colón , cuando los bancos estaban cerrados en los EE. UU., MUFG emitió un cheque físico de 9 mil millones de dólares, la cantidad más grande emitida mediante cheque físico en ese momento. [30] [31] El cheque físico fue aceptado por Robert A. Kindler , director global de fusiones y adquisiciones y vicepresidente de Morgan Stanley, en las oficinas de Wachtell Lipton . [32]
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Enlaces externos
Sitio web de Mitsubishi UFJ Financial Group (en japonés)
Sitio web de Mitsubishi UFJ Financial Group (en inglés)
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