Sovcombank (Sociedad Anónima Pública "Sovcombank", en ruso : Совкомбанк) es un banco universal privado ruso incluido en la lista de 13 bancos rusos de importancia sistémica. [2] En términos de activos, ocupa el noveno lugar entre los bancos rusos (1.483 mil millones de rublos). [3]
Desde 1990 su nombre inicial fue Buycombank (en honor a la antigua ciudad sede de Buy en la región de Kostroma ) antes de ser comprado y rebautizado como Sovcombank y sus socios en febrero de 2003. [4]
El principal propietario de Sovcombank (86,5%) es la empresa rusa JSC Sovco Capital Partners, propiedad de accionistas privados rusos, en particular (a febrero de 2023) el oligarca ruso Matvey Yozhikov posee el 90% de Sovco Capital Partners. Los accionistas minoritarios de Sovcombank incluyen el Fondo de Inversión Pública de Arabia Saudita (3,3%), el Fondo de Inversión Rusia-China (2,0%) y el Fondo de Inversión Rusia-Japón (1,3%) [5] [6] Después de operar dentro de la jurisdicción de los Países Bajos y Luxemburgo , a partir de septiembre de 2021, la sociedad holding de accionistas rusos de Sovcombank se volvió a registrar en la región administrativa especial de la isla Oktyabrsky del óblast de Kaliningrado en Rusia. [7] [8]
El banco está sujeto a sanciones internacionales desde el 24 de febrero de 2022 en respuesta a la invasión rusa de Ucrania . [9]
El Sovcombank se registró el 1 de noviembre de 1990 en la ciudad de Buy , provincia de Kostromá . Originalmente se conocía como Buykombank. [10]
En 2002, el Buykombank fue adquirido por Serguéi Khotimski y los hermanos Mijaíl y Vasili Klyukin. En febrero de 2003, el banco pasó a llamarse Sovcombank («Banco Comercial Moderno»). La sede central se trasladó a Kostromá . [10] [11]
En septiembre de 2007, la sociedad de inversión internacional holandesa TBIC Financial Services BV (TBIF) pasó a ser accionista de Sovcombank. [12] Como resultado de esta transacción, Sovcombank se convirtió en el único propietario de los activos de TBIF en Rusia, representados por la red de crédito Siberian Arch (unos mil vendedores). Según los términos de la transacción, la filial Kardan TBIF recibió el 50% de las acciones de Sovcombank, lo que le permitió adquirir el 100% de Arch y unos 65 millones de dólares. Khotimsky y sus socios emitieron sus acciones a través de la empresa holandesa Sovco Capital Partners.
En mayo de 2012, TBIF vendió su participación a otros accionistas de Sovkombank, [13] habiendo recibido 123 millones de euros y ganado 59 millones de euros.
A finales de 2015, Pavel Fuks vendió su participación (21,83%) en Sovcombank, que se estimó en 80 millones de dólares. [10]
A principios de 2019, se llevó a cabo otra emisión adicional, como resultado de la cual el capital autorizado de Sovcombank aumentó en 100 millones de rupias hasta los 1.970 millones de rupias. Las acciones fueron compradas por el Fondo Ruso de Inversión Directa y la Compañía de Inversión Internacional Ayar (Arabia Saudita), que ya eran accionistas, así como por nuevos inversores: Bahrain Mumtalakat Holding y el fondo de inversión ruso-japonés. [14] En 2019, el banco participó en la iniciativa de las Naciones Unidas para actividades financieras responsables. [15]
En 2020, Sovcombank comenzó los preparativos para la salida a bolsa y sus accionistas aprobaron la cotización en la Bolsa de Moscú . Goldman Sachs , JP Morgan y Morgan Stanley fueron elegidos como gestores de la colocación.
En 2020, el Banco de Rusia incluyó a Sovcombank en la lista de bancos de importancia sistémica. [16] [17]
En 2021, Sovcombank cerró un acuerdo para comprar Vostochny Bank a sus accionistas clave: Baring Vostok Fund , Finvision Company y Sherzod Yusupov. [18] En diciembre de 2021, Sovcombank firmó un acuerdo vinculante para la compra de una división de seguros “CiV Life” de HDI International AG, filial del grupo Talanx . Se prevé que el acuerdo se cierre en el primer trimestre de 2022. [19]
En febrero de 2022, Sovcombank se convirtió en el primer banco ruso en lanzar una semana laboral de 4 días. [20]
En febrero de 2022, Sovcombank adquirió el 31% de Vitabank para seguir utilizando su licencia para desarrollar servicios de pago. Kirill Sokolov, ex vicepresidente del consejo de administración de Sovcombank, compró otro 54% de las acciones de Vitabank. Posteriormente, la participación en la "planta procesadora de cereales Kirov Leningradsky" se redujo del 93,76% al 8,76%. [21]
En diciembre de 2023, tras repetidos aplazamientos, Sovcombank anunció una oferta pública inicial en la Bolsa de Moscú . Se colocaron 1.000 millones de acciones de emisión adicional (alrededor del 5% del capital). La colocación se llevó a cabo en el límite superior del rango de precios a 11,5 rublos por acción. Se recaudaron un total de 11.500 millones de rublos. La negociación en la Bolsa de Moscú comenzó el 15 de diciembre, tickers SVCB e ISIN RU000A0ZZAC4. [22] Esta es la primera oferta pública inicial del banco en Rusia desde 2015 y la primera oferta pública inicial de una empresa sancionada. [23]
En febrero de 2024, Sovcombank anunció la próxima compra de Home Credit Bank , uno de los líderes del mercado ruso de préstamos al consumo con un capital social de 53 mil millones de rublos. Está previsto que la transacción se lleve a cabo en dos etapas: el 51% en 2024 a cambio de acciones de la emisión adicional de Sovcombank y el 49% en 2024-2025 a cambio de efectivo. [24]
El 24 de febrero de 2022, en respuesta a la invasión rusa de Ucrania , el presidente estadounidense Joe Biden anunció sanciones económicas adicionales contra personas, empresas e instituciones financieras rusas, incluido Sovcombank y sus subsidiarias. [25] [26] Estas sanciones congelan todos los activos de Sovcombank que toquen el sistema financiero estadounidense y prohíben a las personas estadounidenses tratar con el banco. [26] Como resultado, las tarjetas de plástico emitidas por Sovcombank permanecerán activas solo en Rusia y cualquier transacción de cambio de divisas no estará disponible para sus clientes. [27]
Sovcombank Insurance (hasta 2020 — Liberty Insuranse (Rusia) , ruso: Либерти Страхование ). Esta empresa opera en el mercado de seguros ruso desde 1993 bajo las marcas "Klass" (ruso: Класс ) y "KIT Finance Insurance" (ruso: КИТ Финанс страхование ). [28] Liberty Insurance Group compró esta empresa en 2013 y la vendió a Sovcombank en 2020. En agosto de 2024, después de la compra de Home Credit Bank, Home Credit Insurance se unió a Sovcombank Insurance. Todas las obligaciones se transferirán a la estructura fusionada. [29]
En el verano de 2024, Sovcombank lanzó un fondo de pensiones no estatal con un capital autorizado de 150 millones de rublos. El fundador fue Sovcombank Insurance. El fondo tiene como objetivo participar en el programa de ahorro a largo plazo. [30]
Sovcombank Life (hasta 2021 — MetLife (Rusia) , ruso: МетЛайф ). La compañía opera en el mercado ruso de seguros de vida desde 1994 bajo las marcas AIG , Alico y Metlife . [31] Sovcombank compró MetLife (Rusia) en 2020 y le cambió el nombre en 2021. [32]
Sovcombank Asset Management (hasta 2021 — Vostochny Capital Management Company, en ruso: УК "Восточный Капитал" ). Vostochny Capital Management Company se estableció en 2018 como una subsidiaria de Vostochny Bank . [33] A fines de mayo de 2021, Sovcombank cerró un acuerdo para adquirir el 100% de Vostochny Bank (incluida Vostochny Capital Management Company). [34]
Sovcombank Leasing (hasta 2020 — Sollers-Finance, en ruso: Соллерс-Финанс ). La empresa de leasing Sollers-Finance se estableció en 2008 como subsidiaria de Sollers OJSC . [35] [36] Desde 2010, Sovcombank LLC se convirtió en copropietario de la empresa y en 2019 se convirtió en el único propietario de la empresa. [37] En 2020, Sollers-Finance pasó a llamarse Sovcombank Leasing. [36]
Sovcombank Factoring (hasta 2018 — REFactoring, en ruso: Р.Е. Факторинг ). La empresa opera en el mercado de factoring ruso desde 2013 bajo la marca en ruso: Р.Е. Факторинг . [38] Sovcombank compró REFactoring en 2018 y le cambió el nombre en 2019. Sovcombank también compró el grupo de factoring "National Factoring Company" de Uralsib Bank en 2021 y lo fusionó con Sovcombank Factoring. [39]
Sovcombank Technologies es una empresa de TI creada por Sovcombank en 2021 para desarrollar un ecosistema para el proyecto de tarjeta de pago Halva. [40] La empresa también está involucrada en desarrollos innovadores que utilizan biometría, chatbots e inteligencia artificial conversacional. [41] En enero de 2022, Sovcombank organizó un espacio de trabajo conjunto para empleados de back office y Sovcombank Technologies. La base del espacio de trabajo conjunto fue un hotel de cinco estrellas en Turquía, en la costa mediterránea. [42]
Sovcombank sigue una política de desarrollo sostenible y cuida los aspectos sociales y ambientales ( ESG ) de sus actividades. [43] Sovcombank participa en la Iniciativa Financiera del Programa de las Naciones Unidas para el Medio Ambiente ( UNEP FI , desde 2019), ha firmado los Principios para la Inversión Responsable . [44] En el mismo año, Sovcombank se convirtió en miembro del Pacto Mundial de las Naciones Unidas , una iniciativa de la ONU destinada a promover la responsabilidad social de las empresas. [45] Sovcombank fue el primero entre los bancos rusos en apoyar las recomendaciones del Grupo de Trabajo sobre Divulgaciones Financieras Relacionadas con el Clima (TCFD) y se ha comprometido a aplicar las recomendaciones para hacer que los informes ESG del banco sean aún más transparentes. [46] [47]
Fitch Ratings rebajó la calificación a "B" en marzo de 2022 y luego se retiró. [48]
El 15 de enero de 2021, Standard & Poor's afirmó la calificación crediticia a largo plazo en moneda extranjera "BB" de Sovcombank y revisó la perspectiva de "estable" a "positiva". [49]
En enero de 2021, Moody's asignó la calificación "Ba1" a las LPN propuestas por Sovcombank. [50]
ACRA actualizó la calificación de Sovcombank a “AA-(RU)” y cambió la perspectiva a “estable” en abril de 2021. [51]
El experto RA afirma la calificación "ruAA" y la perspectiva "estable" en febrero de 2022. [52]
