Bank Saderat Iran (BSI) ( en persa : بانک صادرات ایران , Bank Sadârat Iran , lit. "Banco de Exportación de Irán") es una empresa multinacional iraní de servicios bancarios y financieros con sede en Teherán , Irán. Es el banco más grande de Irán. Fue fundado en Teherán en 1952 por las prominentes familias Mofarrah y Bolurfrushan (también escrito Bolourforoushan), representadas en la primera junta por Mohammad Ali Mofarrah y Mohammad Bolurfrushan [3] y comenzó a operar el 13 de noviembre de 1952 con una junta de tres directores y 20 empleados.
Bank Saderat Iran tiene alrededor de 3.500 oficinas en 12 países y territorios de Europa, Oriente Medio y Asia , y alrededor de 10 millones de clientes. Al 30 de junio de 2013, tenía activos totales de 59.110 millones de dólares. BSI tiene 28 sucursales internacionales y presta servicios en 12 países.
El Banco Saderat Iran fue fundado el 7 de septiembre de 1952 por la familia Bolurfrushan, Mohammad Ali Mofrah y varios de sus asociados. El banco se estableció inicialmente con un capital de 20 millones de riales iraníes en créditos y 3.500 riales iraníes en préstamos. Se alojó temporalmente en un piso superior de un edificio con vistas a la sucursal central del Banco Melli Iran en Takyeh Dowlat , Teherán. El banco se registró inicialmente como "Bank Saderat va Ma'aden" (Banco de Exportaciones y Minas) en la Oficina de Registro de Empresas de Teherán. El banco inició oficialmente sus operaciones el 13 de noviembre de 1952, con la apertura de su primera sucursal, que empleaba a 25 empleados. Al final de su primer año, el balance del banco mostraba depósitos totales de unos 17,6 millones de riales, préstamos y facilidades crediticias de unos 67 millones de riales, activos totales equivalentes a 44,2 millones de riales y un beneficio neto de unos 700.000 riales. Esto se logró con solo 10 millones de riales de su capital de 20 millones de riales desembolsados. Inicialmente, Mohammad Ali Mofrah invitó a Edward Joseph, un experto bancario muy conocido en ese momento, a servir como director general del banco. Joseph dirigió el banco durante los primeros dos años. En 1954, Mofrah fue nombrado director general por el consejo de administración del banco. Permaneció en este puesto durante 23 años hasta finales de 1977, cuando dimitió. En junio de 1978, Mofrah se retiró por completo del consejo de administración del banco. En 1963, el nombre del banco se cambió a su forma actual, "Bank Saderat Iran" (Banco de Exportación de Irán). [4]
El 7 de junio de 1979, tras la Revolución iraní , todos los bancos privados iraníes fueron nacionalizados, para gran consternación de las familias fundadoras, y pasaron a ser de propiedad estatal. En 1980, las sucursales y subsucursales del BSI en las provincias iraníes se convirtieron en bancos independientes, denominados Bank Saderat Ostan (provincia). Hoy en día, el BSI tiene 29 filiales bancarias provinciales de su propiedad y más de 200 empresas afiliadas, supervisadas por Ghadir Investment Company . Los bancos iraníes se administran sobre la base de una ley aprobada por el Consejo de la Revolución Islámica el 25 de septiembre de 1979 y las disposiciones de sus Estatutos Sociales.
El Banco Saderat es utilizado por el Gobierno de Irán para transferir dinero a lo que Estados Unidos ha declarado que son organizaciones terroristas designadas, entre las que se incluyen Hezbolá , Hamás , el Frente Popular para la Liberación de Palestina-Comando General y la Jihad Islámica Palestina , según el Departamento del Tesoro de Estados Unidos . [5] [6]
En virtud de las Regulaciones de Transacciones Iraníes (31 CFR Parte 560) de 2008, los bancos estadounidenses pueden procesar ciertas transferencias de fondos que involucren a un banco iraní, como transferencias para transacciones autorizadas o exentas y transacciones " U-turn ". Las transacciones U-turn permiten a los bancos estadounidenses procesar pagos que involucren a Irán que comiencen y terminen en un banco extranjero no iraní. Bank Saderat no podrá participar en ninguna transferencia que involucre a bancos estadounidenses, a partir de la fecha en que se presente la enmienda a las regulaciones en el Registro Federal de Estados Unidos . Al prohibir U-turn y todas las demás transacciones con Bank Saderat, se le niega al banco todo acceso directo e indirecto al sistema financiero estadounidense. [7]
Actualmente, el Banco Saderat Iran realiza operaciones bancarias en los Emiratos Árabes Unidos y se ocupa del comercio iraní dentro y fuera de Dubái . El banco se dedica principalmente a la financiación de proyectos , cartas de crédito y garantías bancarias (garantías a la vista), mientras que otras actividades siguen siendo menos importantes.
En febrero de 2013, el Tribunal General Europeo en Luxemburgo decidió anular las sanciones impuestas por la Unión Europea (UE) al banco, afirmando que la UE "incumple la obligación de motivación y la obligación de revelar al solicitante [...] las pruebas presentadas en su contra". La UE puede apelar la decisión. [8] En 2016, la congelación de activos de la UE seguía en vigor. [9]
En 2019, un tribunal de la UE rechazó la apelación de BSI por 78,7 millones de libras esterlinas en daños que el banco afirmaba haber sufrido después de que la UE lo incluyera en su lista de sanciones. [10]
El logotipo del Banco Saderat Irán ha sufrido varias transformaciones desde su creación:
El diseño inicial del logotipo actual fue encargado por el departamento de relaciones públicas del banco en 1990 y creado por Esmail Kia-Moghaddam. Posteriormente, a petición del banco, Morteza Momayez realizó modificaciones al diseño. Esta colaboración dio lugar posteriormente a una disputa entre los dos diseñadores sobre la autoría del trabajo final. [14]
