Banca Adriatica SpA, que operaba como UBI Banca Adriatica y anteriormente conocida como Nuova Banca delle Marche SpA, era un banco italiano con sede en Jesi , región de Marche. Tiene operaciones en varias regiones del centro de Italia, pero se concentra en la región de Marche, donde el 73 % de las sucursales estaban ubicadas en 2016. El banco se formó el 22 de noviembre de 2015 mediante la escisión de los buenos activos del original Banca delle Marche SpA .
Banca delle Marche se formó en 1994 mediante la fusión de las cajas de ahorros de la región de Marche. El banco se enfrentó a un déficit de capital y fue nacionalizado por el Fondo Nacional de Resolución Italiano en 2015 como Nuova Banca delle Marche, [2] con los activos tóxicos del banco se escindió de la nueva persona jurídica . El banco fue comprado por UBI Banca el 18 de enero de 2017 por una tarifa nominal, rebautizándose como Banca Adriatica. En el mismo año se fusionó con UBI Banca.
La historia del banco se remonta a algunas cajas de ahorros en la región de Marche en la ciudad de Jesi (fundada en 1844), en la provincia de Macerata (fundada en 1929 de una fusión de las cajas de ahorros de la [antigua] CR Macerata (fundada en 1846), CR Camerino (fundada en 1844), CR Recanati (fundada en 1867) y CR Tolentino (fundada en 1873) [3] ) y en la ciudad de Pesaro (fundada en 1841). [4]
Banca delle Marche fue fundada en 1994 mediante la fusión de dos bancos: Cassa di Risparmio della Provincia di Macerata (CR Macerata) y Cassa di Risparmio di Pesaro (CR Pesaro); Cassa di Risparmio di Jesi (CR Jesi) se incorporó en 1995. En la década de 1990, Cassa di Risparmio delle Provincie Lombarde (Cariplo) era accionista minoritario del banco con un 5,13% (como en 1996), [5] del cual Cariplo era accionista minoritario. CR Jesi en 1992; [6] La participación de Cariplo se diluyó al 4,60% en 2001, [7] luego la participación fue vendida por Banca Intesa , sucesora de Cariplo de Banca delle Marche como acciones propias en 2002, por 45 millones de euros. [8]
En 1997, Banca delle Marche adquirió una participación mayoritaria en Cassa di Risparmio di Loreto y Mediocredito Fondiario Centroitalia (Banca Marche poseía el 41,18% de las acciones antes de la transacción), la cuota de mercado pro forma del grupo en el préstamo de la región de Marche fue del 26,7% ( basado en datos de 1996), mientras que antes de la adquisición, el banco ya tenía un monopolio de mercado del 53,6% en los depósitos de la provincia de Macerata ( pro forma 55,0% después de la adquisición), en comparación con Banca Popolare di Ancona (14%), Banca di Roma (6,38%) y Banca Nazionale del Lavoro (5,60%). La cuota de mercado pro forma de los depósitos en la provincia de Ancona fue del 32,3%, por delante de Banca Popolare di Ancona (13,03%), Unicredito (11,04%) y Banca di Roma (9,78%). [9] [10]
El 1 de julio de 2003, Sanpaolo IMI adquirió el 7% de las acciones del banco por 92,1 millones de euros. Las fundaciones bancarias también tenían una opción de venta para vender un 8% adicional de las acciones a Sanpaolo IMI. [11] Sin embargo, las fundaciones no ejercieron la opción. En 2007, las acciones en poder de Sanpaolo IMI fueron transferidas a Intesa Sanpaolo después de una fusión con Banca Intesa. Intesa Sanpaolo no participó en la ampliación de capital de Banca delle Marche en 2012, lo que hizo que la participación se diluyera.
El 24 de octubre de 2011, el consejo de administración propuso una ampliación de capital de un mínimo de 180.677.922,70 euros a un máximo de 212.562.262,00 euros. [12] Tras la ampliación de capital (de 179.573.391 euros [13] ), a 31 de diciembre de 2012, el banco tenía un ratio de capital de nivel 1 de tan solo el 5,62% en los balances consolidados, con un capital social de 959,503 millones de euros. [14] Según una clasificación de Ricerche e Studi, filial de Mediobanca , Banca delle Marche era el 19º banco más grande de Italia por activos totales a 31 de diciembre de 2012. [15]
El 15 de octubre de 2013 se encontraba bajo administración especial (AS) por un decreto del Ministerio de Economía y Finanzas , después de una administración temporal por parte del Banco de Italia en agosto. [16] [17] El 4 de agosto de 2014, Credito Fondiario acreditó a Banca delle Marche por 1.800 millones de euros , [18] que Credito Fondiario también planeó suscribir las nuevas acciones de Banca Marche, asociándose con el fondo de seguro de depósitos italiano Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi (FITD). [19] El plan fue aprobado por el Banco de Italia el 3 de diciembre de 2014. [19] Sin embargo, el plan fue descartado debido a la investigación de la Comisión Europea sobre ayudas estatales. [20] Después de que Banca Marche no pudiera pagar el préstamo, Credito Fondiario vendió las garantías en mayo-junio de 2015, [18] que reembolsó completamente el préstamo, con un monto excedente que se devolvió a Banca Marche en junio. [21]
A finales de 2015 se había previsto otra inyección de capital de más de 2.000 millones de euros a Banca Marche, Banca Etruria, Carife y CariChieti por parte del FITD (un máximo de 1.200 millones de euros para Banca Marche) [22] [23], sujeta a la autorización del Banco de Italia y del Banco Central Europeo . [24]
Finalmente, fueron rescatados por el Fondo Nacional de Resolución [italiano] ( en italiano : Fondo Nazionale di Risoluzione ) el 22 de noviembre, por aproximadamente 3.700 millones de euros en total (840 millones de euros para comprar nuevas acciones de Banca Marche y 1.206 millones de euros adicionales para cubrir la pérdida anterior de Banca Marche). [25] [26] [27] : 9 El rescate de los cuatro bancos se realizó en línea con la Directiva de Recuperación y Resolución Bancaria de la UE, que estaba en vigor en Italia a fines de 2015. El Banco de Italia fue la "autoridad nacional de resolución" asignada de este mecanismo . [28] Como los planes seguían la directiva, fueron aprobados por la Comisión Europea . [28] Los activos y pasivos de Banca Marche se dividirían en banco bueno y malo, mientras que el antiguo banco sería liquidado, [29] por lo que los accionistas y los tenedores de bonos subordinados no recibirían nada debido al rescate interno. [26] Entre los antiguos accionistas del banco, al 31 de diciembre de 2015 Fondazione Carima tenía un patrimonio neto de 74.227.538 €, que disminuyó de 154.175.111 € año tras año, [30] mientras que Fondazione CR Pesaro tenía un patrimonio neto de 65.594.243 €, que disminuyó de 169.830.262 € año tras año. [31] Fondazione CR Jesi fue la que más sufrió, que disminuyó de 76.388.622 € a 10.989.510 € año tras año, [32] toda mayoritariamente debido a la amortización de la participación de la antigua Banca delle Marche.
El 3 de mayo de 2016 se promulgó el Decreto-Ley n.º 59/2016, por el que se reembolsaría a los inversores minoristas de los bonos de los 4 bancos (hasta 100.000 €, al igual que el seguro de depósitos ) si adquirían el bono el 12 de junio de 2014 o antes. [33] El decreto-ley fue una respuesta a las críticas sobre el rescate interno de todos los inversores junior del banco, que a menudo vendía bonos de riesgo de sí mismo a sus depositantes. El plan de reembolso, el Fondo di solidarietà , sería gestionado por el FITD. [34]
El 22 de noviembre de 2015, el banco se dividió en un banco malo y uno bueno, y el banco bueno se llamó Nuova Banca delle Marche . [35] El nuevo banco tenía un capital social provisional de 1.041 millones de euros [36] y un ratio de capital de nivel 1 estimado del 9%. [37] Mientras que las deudas incobrables se transfirieron a un único "banco malo" REV - Gestione Crediti, que se compartió con Carichieti , Carife y Banca Etruria . [38] La transferencia de la deuda incobrable se completó a principios de 2016.
En marzo de 2016 se anunció un plan para absorber Medioleasing en Nuova Banca delle Marche. [39] El 1 de agosto se hizo efectivo. [40] Focus Gestioni SGR, la filial de gestión de activos del banco, también entró en liquidación voluntaria.
El 12 de enero de 2017, UBI Banca presentó una oferta vinculante de un euro nominal por Nuova Banca Marche, Nuova CariChieti y Nuova Banca Etruria. El grupo bancario también solicitó condiciones de que los balances de los tres bancos se sanearan antes de la finalización de la operación (que se realizó mediante la venta de NPL a Atlante II y Credito Fondiario ), así como de que el Fondo Nacional de Resolución los recapitalizara por otros 713 millones de euros (se estimaba que 450 millones de euros). El 18 de enero, la oferta fue aceptada. [41] El 10 de mayo, se completó la transacción, por la que Nuova Banca Marche pasó a llamarse Banca Adriatica . [42] El mismo día, también se anunció un plan para fusionar los 3 bancos en UBI Banca.
El 23 de octubre de 2017 se completó la fusión. [43] [44]
Cassa di Risparmio di Loreto , Medioleasing y Focus Gestioni SGR eran filiales del grupo en 2014. [52] Mediocredito Fondiario Centroitalia, que fue absorbido por Banca delle Marche en 2003, [53] [54] era una fusión de Mediocredito delle Marche e Istituto di Credito Fondiario delle Marche, Umbría, Abruzzo e Molise en 1992. [55]
El banco también formó una empresa conjunta en bancaseguros con CGU plc (a través de una subsidiaria ahora conocida como Aviva Italia Holding ) en 1999. [56]
El banco fue patrocinador del equipo deportivo Associazione Sportiva Volley Lube y Fabriano Basket ; el recinto PalaRossini recibió el nombre del banco.
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