ABANCA Corporación Bancaria, SA es un banco español con sede en Galicia . Fue creado en septiembre de 2011 tras la bancarización de la caja de ahorros Novacaixagalicia . Opera en las comunidades autónomas de Galicia, Asturias y la provincia de León , en otras partes de España y en Portugal, así como oficinas en el Reino Unido, Alemania, Francia, Suiza, Brasil, Venezuela, Panamá, México y los EE. UU. [1]
Abanca ha sido designada como entidad significativa desde la entrada en vigor de la Supervisión Bancaria Europea a finales de 2014, y como consecuencia de ello está directamente supervisada por el Banco Central Europeo . [2] [3]
El antiguo NCG Banco, SA, que operaba bajo el nombre de Novagalicia Banco, fue creado en septiembre de 2011 tras el proceso de bancarización de Novacaixagalicia .
Abanca tiene su origen en la caja de ahorros NovaCaixaGalicia, constituida el 1 de diciembre de 2010, tras la fusión de Caixa Galicia y Caixanova . Esta constitución responde a lo dispuesto en el Real Decreto-ley 2/2011, que exigía la creación de una entidad bancaria que gestionara las operaciones que hasta entonces gestionaba NovaCaixaGalicia. En sus inicios, esta filial estaba participada al 100% por la caja de ahorros.
El 14 de septiembre de 2011 se constituyó NCG Banco, SA, siendo nombrado presidente ejecutivo José María Castellano y director general César González-Bueno Mayer. Cabe destacar que NCG Banco fue el primer banco en incorporar la lengua gallega en su escritura de fundación. [4]
El 30 de septiembre de 2011, la Comisión Europea en Bruselas autorizó la nacionalización de NCG Banco, junto con Catalunya Banc y Unnim Banc. Como el predecesor de Novagalicia Banco, la caja de ahorros Novacaixagalicia , fue posteriormente rescatada por el Gobierno de España, la mayoría de las acciones de la empresa estaban en manos del programa de rescate Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (90,57%). Como parte de este proceso, NCG Banco recibió 2.465 millones de euros en capital del Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria ( FROB ). [5] En consecuencia, el FROB adquirió una participación del 93,16% en NCG Banco. La Fundación Novacaixagalicia tiene el 6,84% y el 2,59% restante está en manos de inversores privados.
En consecuencia, sin su negocio bancario, el papel de NovaCaixaGalicia quedó reducido a apoyar financieramente su obra social a través de los ingresos derivados de su participación en NCG Banco.
El 19 de octubre de 2011 se lanzó la marca comercial Novagalicia Banco [6] . Posteriormente, el 14 de noviembre se anunció que el banco operaría bajo dos marcas y modelos de negocio distintos: Novagalicia Banco que daría servicio a Galicia , Asturias , Castilla y León y los mercados internacionales, y NGB que cubriría el resto de España . Este ajuste estratégico también condujo a la formación de dos nuevas unidades de negocio: una dedicada a la banca mayorista y la otra, conocida como Unidad de Gestión de Activos Singulares (UGAS), centrada en activos no estratégicos. [7]
El 12 de enero de 2012, 17 empresarios gallegos entraron en el capital del banco mediante la compra del 2,59% del capital al Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB), repartido entre el 90,57% del FROB, el 2,59% de los inversores privados y el 6,84% de NovaCaixaGalicia. [8]
El 12 de marzo de 2012 NCG Banco, SA comenzó a operar sus activos fuera de Galicia bajo la marca EVO Banco y lanzó su principal producto financiero, la Cuenta Inteligente. [9] En sus primeras cuatro semanas, EVO Banco había atraído a 8.290 clientes y 70 millones de euros en inversiones.
El 12 de julio de 2012, el banco lanzó una campaña mediática en la que su presidente ejecutivo y consejero delegado pedían disculpas personales a sus clientes. Esta campaña abordaba las inversiones inmobiliarias anteriores realizadas por las dos cajas de ahorros que se fusionaron para formar el banco durante la burbuja inmobiliaria española. Además, reconocía la venta de acciones preferentes a clientes que desconocían los riesgos asociados. Esta iniciativa marcó la primera vez que un banco español emprendía una campaña de disculpas públicas de este tipo. [10]
El 27 de diciembre de 2012, el FROB inyectó 5.425 millones de euros de ayudas del Mecanismo Europeo de Estabilidad (MEDE) al banco, asumiendo el control total de la entidad. [11] Como resultado, NovaCaixaGalicia pasó a ser una fundación de carácter especial debido a la pérdida de su capital en NCG Banco. [12] Al mismo tiempo, el FROB convirtió 1.162 millones de euros de acciones preferentes, inicialmente suscritas en diciembre de 2010 por NovaCaixaGalicia, en acciones ordinarias. [13]
Como parte del plan de reestructuración de NCG Banco, se determinó que para 2017 el banco debería concentrar su modelo de negocios en préstamos minoristas y préstamos a pequeñas y medianas empresas (PYME) dentro de sus principales regiones históricas. El plan también incluía la suspensión de líneas de crédito asociadas a desarrollos inmobiliarios y la reducción de sus actividades en el mercado mayorista. [14]
El 19 de julio de 2013, el Fondo de Garantía de Depósitos (FGD) adquirió una participación del 25,57% de NCG Banco tras un desembolso de 801,7 millones de euros, con el objetivo de proporcionar liquidez a los accionistas preferentes y tenedores de deuda subordinada del banco. Tras esta operación, el resto de la propiedad se distribuyó de la siguiente manera: el FROB ostentaba el 63%; los tenedores de instrumentos híbridos poseían el 9% (el 2% estaba en manos de inversores minoristas y el 7% de inversores mayoristas); y el propio banco conservaba el 2% en autocartera. [15]
El 9 de septiembre de 2013 Novagalicia Banco anunció que vendería la división EVO Banco a la firma de capital privado estadounidense Apollo Global Management por 60 millones de euros. [16]
El 18 de octubre de 2013, EVO Banco fue inscrito en el Registro Especial de Bancos y Banqueros del Banco de España . [17]
El 19 de noviembre de 2013, el FROB inició el proceso de licitación vinculante para la venta de NCG Banco. Entre los potenciales postores se encontraban importantes entidades bancarias como Banco Santander , BBVA , CaixaBank y el banco venezolano Banesco , junto con fondos de inversión como Guggenheim, WL Ross, JC Flowers y Anchorage. [18] La fecha límite para la presentación de ofertas vinculantes se fijó para el 16 de diciembre. Tras la revisión de estas ofertas, si ninguna oferta era abrumadoramente más favorable, se iniciaría una segunda fase. Esta fase implicaría la selección de las tres entidades con las mejores propuestas, que luego serían invitadas a presentar sus ofertas finales. [19]
El 9 de diciembre de 2013, NCG Banco finalizó la transferencia de activos, pasivos, clientes, empleados y servicios a EVO Banco. Esta finalización se produjo tres meses después de la firma del acuerdo de preventa con Apollo European Principal Finance Fund II (Apollo EPF II), un fondo administrado por entidades afiliadas a Apollo Global Management. [20]
El 18 de diciembre de 2013, el Banco Etcheverría , filial de Banesco, resultó vencedor en la primera fase de la subasta de NCG Banco con una oferta de 1.003 millones de euros. Esta oferta no incluía ayudas públicas pero incorporaba garantías adicionales por 275 millones de euros. Como resultado, el Banco Etcheverría adquirió una participación del 88,33% en NCG Banco, que estaba en manos principalmente del FROB y del Fondo de Garantía de Depósitos (FGD). [21] [22] El FROB recibió 712 millones de euros por sus acciones, lo que culminó en una pérdida total para los contribuyentes de 8.269 millones de euros. Mientras tanto, el FGD obtuvo 291 millones de euros de la venta, dejando un déficit de 511 millones de euros en el sistema financiero. [23]
El 28 de febrero de 2014, NCG Banco completó la transferencia de todas las acciones de EVO Banco al fondo Apollo, finalizando la adquisición de EVO Banco. [24] Tras la conclusión de esta venta, NCG Banco amplió su presencia abriendo sucursales en otras ciudades españolas bajo la marca Novagalicia Banco.
Posteriormente, Novagalicia Banco comenzó a abrir sucursales en otras ciudades de España bajo su propia marca.
El 11 de noviembre de 2013, el Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB) inició el proceso de privatización de Novagalicia Banco. Tras analizar seis ofertas presentadas por varios bancos españoles, fondos de inversión y bancos internacionales, el 18 de diciembre el FROB optó por vender su participación a Banco Etcheverría, SA , un banco español de propiedad venezolana, por 1.030 millones de euros.
En abril de 2014, Banesco anunció que la marca Novagalicia Banco dejaría de existir tras la finalización de su adquisición de NCG Banco. Se estableció una nueva marca para reemplazarla. [25]
El 20 de junio de 2014, la Comisión Europea aprobó la venta de NCG Banco junto con las modificaciones propuestas a su plan de reestructuración. [26]
La venta se concretó el 25 de junio de 2014 cuando Banesco , la empresa matriz de Banco Etcheverría, realizó un pago inicial de 403 millones de euros. Banesco pagaría otros 200 millones de euros el 30 de junio de 2017 y el pago final de 300 millones de euros un año después. Se constituyó el consejo de administración, que aprobó el nombramiento del presidente de Banco Etcheverría, Javier Etcheverría, como presidente de NCG Banco. [27]
La adquisición se realizó a través de Banesco Holding Financiero 2, SLU, que poseía la mayoría del capital de Banco Etcheverría. Tras la adquisición, Banesco Holding Financiero cambió su denominación social por Abanca Holding Financiero, SLU
El 27 de junio de 2014, el banco inició operaciones bajo la marca Abanca, en sustitución de la marca anteriormente utilizada Novagalicia Banco. [28]
Al día siguiente, en un acto celebrado en la capital gallega, Santiago de Compostela , Novagalicia Banco dio a conocer la nueva marca de su banco: ABANCA (de a banca ; en gallego "el banco"), un cambio que entró en vigor ese mismo día en todas las sucursales de la región.
El 6 de octubre de 2014, las Juntas Generales de Accionistas de NCG Banco y Banco Etcheverría aprobaron la fusión por absorción de Banco Etcheverría por parte de NCG Banco. [29] La fusión se concretó el 14 de noviembre de 2014, fijando la entidad resultante su sede en Betanzos .
En diciembre de 2014 la compañía anunció la fusión de NCG Banco, SA con su matriz Banco Echeverría, SA La compañía cambió su nombre legal a ABANCA Corporación Bancaria, SA y su sede social estaría en la localidad de Betanzos, en la antigua sede del Banco Echeverría.
El 2 de mayo de 2017, Abanca anunció un acuerdo para adquirir el 100% de Popular Servicios Financieros, anteriormente la división de financiación al consumo de Banco Pastor , por 39 millones de euros. [30] La transacción se completó en septiembre del mismo año, iniciando el proceso de integración de Abanca Consumer Finance y Popular Servicios Financieros, que posteriormente pasó a llamarse Abanca Servicios Financieros. [31]
El 27 de marzo de 2018, Deutsche Bank anunció que Abanca adquiriría su negocio de clientes privados y comerciales en Portugal por 6.500 millones de euros. La empresa reanudó sus operaciones el 11 de junio de 2019. [32]
El 4 de mayo de 2018, Eduardo Eraña Guerra asumió la presidencia interina de la entidad mientras Juan Carlos Escotet, principal propietario, atendía los asuntos de Banesco en Venezuela , que se encontraba bajo intervención del gobierno venezolano. [33]
El 22 de noviembre de 2018, el Consejo de Ministros portugués anunció que Abanca había sido seleccionado como el postor exitoso para Banco Caixa Geral , la filial española del banco portugués Caixa Geral de Depósitos , con una adquisición valorada en aproximadamente 364 millones de euros. [34]
El 22 de febrero de 2019, Abanca anunció una oferta pública de adquisición condicional de 1.700 millones de euros sobre Liberbank , estipulando que se le concediera acceso a las cuentas del banco antes del 1 de marzo. [35] Sin embargo, la oferta fue retirada después de que la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) prohibiera el carácter condicional de la oferta y debido al apoyo insuficiente de los accionistas de Liberbank. [36]
El 29 de abril de 2019, los Consejos de Administración de Abanca Corporación Bancaria, SA (entidad absorbente) y de Abanca Holding Financiero, SA (entidad absorbida) aprobaron el Proyecto Común de Fusión de ambas sociedades. [37]
Los días 8 y 9 de junio de 2019 se completó con éxito la integración de Deutsche Bank PCB Portugal en Abanca. [38]
El 10 de junio de 2019 se aprobó en la Junta General Ordinaria de Accionistas de Abanca Corporación Bancaria, SA [37] la fusión entre Abanca Corporación Bancaria y Abanca Holding Financiero
El 14 de octubre de 2019, Abanca completó la adquisición de Banco Caixa Geral por un total de 384 millones de euros, un aumento de los 364 millones de euros estimados inicialmente. Esta adquisición elevó el control de Abanca sobre el capital de Banco Caixa Geral al 99,79%. Tras la fusión, Abanca ganó 7.000 millones de euros adicionales en negocio de más de 131.000 clientes, así como 110 nuevas sucursales y más de 500 empleados, mejorando especialmente su presencia en las provincias cercanas a la frontera portuguesa. [39]
El 27 de febrero de 2020 se inscribió oficialmente en el Registro Mercantil de La Coruña la fusión inversa entre Abanca Corporación Bancaria (sociedad absorbente) y Abanca Holding Financiero (sociedad absorbida) .
El 16 de marzo de 2020, Abanca completó la integración tecnológica, de marca y jurídica de Banco Caixa Geral, tras la fusión jurídica y contable de ambas entidades [40] , que se concretó el 13 de marzo con su inscripción en el Registro Mercantil de La Coruña [41] .
El 28 de enero de 2021, Abanca formalizó la adquisición de Bankoa a Crédit Agricole . Esta operación permitió a la entidad gallega incrementar su volumen de negocio en 4.267 millones de euros hasta los 93.850 millones de euros, ampliar su red comercial con 30 sucursales y 3 agencias corporativas ubicadas principalmente en el País Vasco y captar más de 40.000 nuevos clientes. [42] La adquisición supuso la compra formal del 99,81% del capital de Bankoa por 122,4 millones de euros. Por el 0,2% restante de acciones, aproximadamente, Abanca ofreció 18,3 acciones propias por cada acción de Bankoa. [43]
El 26 de abril de 2021, el consejo de administración de Abanca aprobó la fusión con Bankoa. [44]
El 12 de noviembre de 2021 se inscribió oficialmente en el Registro Mercantil la fusión entre Abanca y Bankoa.
El 14 de noviembre de 2021, Abanca completó la integración de Bankoa, finalizando el proceso con dos operaciones clave: la implantación de la marca y el traslado de la actividad a las plataformas tecnológicas y operativas de Abanca. Tras estos pasos, Abanca inició operaciones en el País Vasco, Navarra y La Rioja bajo la marca Bankoa Abanca. [45] [46]
El 5 de abril de 2021, Abanca anunció un acuerdo para adquirir el negocio español de Novo Banco . Se prevé que esta adquisición eleve el volumen de negocio de Abanca a 100.000 millones de euros, mejorando su presencia en los sectores de banca personal y privada, así como en el negocio corporativo. Con esta operación, Abanca gestionaría activos por un total de 71.338 millones de euros, préstamos y anticipos a clientes por importe de 42.368 millones de euros, depósitos de 46.037 millones de euros y pasivos fuera de balance de 11.789 millones de euros. La entidad también estaría compuesta por 6.312 empleados y 745 sucursales. [47] Cabe destacar que Abanca acordó pagar un euro por esta transacción. [48] La compra se concretó el 30 de noviembre de 2021 y comenzó la transición a la marca Abanca, con una integración tecnológica prevista para el último trimestre de 2022. [49]
En febrero de 2022, con el objetivo de mejorar la accesibilidad bancaria para las personas mayores, Abanca anunció una serie de iniciativas en sus oficinas, entre ellas ofrecer atención individualizada a los clientes mayores a través de gestores personales, ampliar el horario de atención de las oficinas hasta las 14:00 horas y un fuerte compromiso de mantener la actividad en los 134 municipios en los que es la única entidad financiera. [50]
El 22 de diciembre de 2022, Abanca anunció el inicio de negociaciones en exclusiva [51] con Banque Fédérative du Crédit Mutuel (BFCM) para la adquisición de TARGOBANK España. El acuerdo de compraventa fue firmado oficialmente por ambas partes el 22 de febrero de 2023. [52] La transacción se concluyó con éxito el 6 de octubre de 2023, [53] marcando el inicio del proceso de integración tecnológica, cuya finalización está prevista para 2024. Esta adquisición se tradujo en un aumento de la facturación de 6.000 millones de euros, aproximadamente un 5,6% más que el total de Abanca antes de la transacción. Además, la adquisición amplió la presencia geográfica de Abanca al arco mediterráneo, Madrid y Andalucía.
Abanca cuenta con dos sedes operativas: la institucional y empresarial en Vigo , y la social y fiscal en A Coruña .
A 31 de diciembre de 2020, los accionistas de Abanca eran:
A 30 de septiembre de 2023, Abanca contaba con una red de 677 sucursales y empleaba a 6.288 personas. En España, el banco operaba con 623 sucursales. En el País Vasco, Navarra y La Rioja, operaba bajo la marca Bankoa Abanca. Abanca también estaba presente en Portugal con 70 puntos de venta y extendió sus operaciones a nueve países más en Europa y América.
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