Caritas fue un esquema Ponzi en Rumania que estuvo activo entre abril de 1992 y agosto de 1994. Atrajo a millones de depositantes de todo el país, quienes invirtieron más de un billón de antiguos lei (entre US$1.000 y US$5.000 millones) antes de que finalmente se declarara en quiebra el 14 de agosto de 1994, con una deuda de US$450 millones (US$925 millones en términos actuales).
La empresa Cáritas, que organizó el plan, fue fundada por Ioan Stoica en abril de 1992 en Braşov como una sociedad de responsabilidad limitada con un capital de apenas 100.000 lei (500 dólares estadounidenses, o 1.086 dólares en términos actuales). Cáritas se trasladó a Cluj-Napoca dos meses después. Los depósitos fueron inicialmente pequeños (2.000-10.000 lei), pero más tarde, el depósito inicial mínimo fue de 20.000 lei, mientras que el máximo fue de 160.000 lei. Al principio, solo los residentes de Cluj podían hacer un depósito, pero a partir del verano de 1993, todos los ciudadanos rumanos pudieron participar. [1]
Se autodenominó un "juego de ayuda mutua" (de ahí el nombre "Caritas", que significa caridad en latín) que tenía el propósito de ayudar a los rumanos empobrecidos durante la transición al capitalismo y prometió ocho veces el dinero invertido en seis meses. [1]
Caritas prosperó con la ayuda de la conexión que tenía con el nacionalista Partido de Unidad Nacional Rumano (PUNR) y el alcalde de Cluj-Napoca, Gheorghe Funar , quien acogió con agrado este plan e incluso lo ayudó a generar credibilidad al alquilarles un espacio en el ayuntamiento de Cluj , apareciendo con Stoica en público y en televisión, y defendiendo a Caritas de los ataques. [2] Funar pagó un espacio en el periódico local para publicar una lista de los "ganadores" que verían su dinero multiplicarse por ocho; la lista era de 44 páginas por día menos de un mes antes de que el plan colapsara. [3]
El tamaño del plan es objeto de debate. Se estima que el número de depositantes oscila entre dos y ocho millones. La cifra más citada en los periódicos rumanos es de cuatro millones, mientras que los periódicos internacionales tienden a estimar su número en dos o tres millones. En otoño de 1993, la lista de nombres a los que se debía pagar en un día determinado, publicada en un periódico de Transilvania, incluía 22.000 nombres, lo que sugiere que había 660.000 depositantes en un momento dado. [4]
Dan Pascariu, banquero y presidente de Bancorex , estimó que entre el 35% y el 50% de los hogares rumanos estaban involucrados en el esquema. Mugur Isărescu , presidente del Banco Nacional de Rumania , estimó que en un momento dado poseía un tercio de los billetes de Rumania. [5]
Un cálculo del periódico rumano România Liberă estima que la cantidad de dinero involucrada fue de 1,4 billones de lei, o aproximadamente el 20% de los gastos de 1993 del gobierno rumano de 6,6 billones. [5] El New York Times estimó que el plan atrajo entre 1.000 y 5.000 millones de dólares. [3]
El gobierno rumano prohibió los esquemas piramidales sólo después de que Caritas se declarara en quiebra. El gobierno recibió advertencias sobre el esquema de varias fuentes, incluido el Servicio de Inteligencia Rumano , que escribió un informe a principios de 1993 (filtrado a la prensa) y de Daniel Dăianu , el economista jefe del Banco Nacional, quien lo calificó de fraude. [3]
Como comentó el presidente Ion Iliescu sobre el tema, la principal razón por la que el gobierno permitió que el juego continuara fue el miedo a ser expulsado por disturbios y protestas, [6] o tener miedo de que tal medida lo hiciera más impopular. [3]
Los primeros signos de la caída se dieron en otoño de 1993, cuando varios periódicos occidentales publicaron artículos sobre Cáritas prediciendo su fracaso. Al mismo tiempo, cada vez más periódicos rumanos publicaban artículos sobre ella. En una conferencia de prensa en septiembre de 1993, el presidente Iliescu predijo su desaparición, señalando que cualquier persona con una educación elemental podría predecir que algo que dé ocho veces más beneficios en tres meses no puede durar. [7]
En el Parlamento se discutió la posibilidad de prohibir este tipo de programas. La televisión rumana, controlada por el Estado , difundió un informe negativo sobre Cáritas, en el que se indicaba que podría tener problemas con el Estado. [7]
Después de esto, las operaciones se detuvieron durante dos días, lo que inicialmente se explicó como un error informático. Stoica intentó demostrar que todo iba bien abriendo un gran supermercado en Cluj-Napoca. Aunque Cáritas abrió nuevas sucursales en más ciudades, no logró reunir suficiente dinero para continuar con su actividad y no pudo devolver el dinero a quienes depositaron después del 5 de julio. [7]
En febrero de 1994, Stoica afirmó que Caritas no estaba muerta, sino que simplemente se estaba reorganizando. Poco después, volvió a anunciar un cese temporal de sus actividades, culpando al gobierno. Stoica anunció el cese de sus actividades el 19 de mayo de 1994, diciendo que su personal estaba tratando de encontrar una manera de devolver el dinero a algunos de los depositantes. [7]
Stoica fue condenado en 1995 por el Tribunal de Cluj a siete años de prisión por fraude, pero apeló y la pena fue reducida a dos años; después acudió al Tribunal Supremo y la pena fue reducida a un año y medio. Está en libertad desde el 14 de junio de 1996. En 2004, los procesos entre los depositantes y la empresa Cáritas seguían en curso [actualizar]. [8]