Los programas de inversionistas inmigrantes son programas que permiten a las personas obtener más rápidamente la residencia o la ciudadanía de un país a cambio de realizar inversiones calificadas.
En términos generales, los programas ofrecen ciudadanía por inversión (" pasaporte dorado " o " dinero por pasaporte "), residencia por inversión (" visa dorada ") o un híbrido con residencia inmediata seguida de ciudadanía acelerada.
Los solicitantes del programa generalmente deben cumplir múltiples criterios de calificación. La inversión puede adoptar diversas formas, incluida una contribución a fondos gubernamentales; compra de bienes inmuebles calificados (por ejemplo, en proyectos específicos aprobados por el gobierno); inversión en un negocio calificado (por ejemplo, en una industria específica); o creación de un número determinado de puestos de trabajo.
Un número creciente de países ofrece programas de inversión para inmigrantes, y aproximadamente una cuarta parte de todos los países emitieron este tipo de visas en 2015. [1] En 2023, aproximadamente la mitad fue a Turquía. [2]
Los programas de ciudadanía por inversión permiten al solicitante obtener rápidamente la ciudadanía sin un período de residencia requerido, o solo un período nominal corto medido en días o semanas. Estos programas se conocen a menudo como "pasaportes dorados" o "dinero por pasaporte", y ofrecen viajes sin visa y posibles ventajas fiscales.
A mediados de 2023, más de veinte países tenían programas de ciudadanía por inversión. [3] Estos incluían cinco países del Caribe ( Antigua y Barbuda , Dominica , Granada , Saint Kitts y Nevis y Santa Lucía ), así como Camboya , Egipto, Jordania, Malta , Macedonia del Norte , Turquía y Vanuatu .
Los países que históricamente han ofrecido la ciudadanía mediante inversión incluyen Austria , [4] Chipre (cerrado), Irlanda (cerrado), Moldavia (cerrado) [5] [6] y Montenegro (cerrado el 31 de diciembre de 2022). [7]
Anualmente, se estima que 50.000 personas, incluidos familiares de quienes la solicitan, obtienen la ciudadanía a través de programas de inversión en todo el mundo. [3]
Dominica implementó su programa en 1993 para brindar a los inversionistas la oportunidad de obtener la ciudadanía dominicana mediante una contribución a su Fondo de Diversificación Económica o la compra de un proyecto aprobado alternativamente junto con una tarifa. [8] A partir de 2022, Dominica requiere una donación mínima de $100.000 en su fondo de Diversificación Económica o una inversión mínima de $200.000 en un proyecto inmobiliario aprobado por el gobierno.
El Programa de Inversores Individuales de Malta , [9] cuyo diseño e implementación contrató a Henley & Partners en 2014 por el Gobierno de Malta , tiene un límite similar de 1.800 solicitantes. La inversión mínima para este programa es de $870.000 con un aporte no reembolsable de $700.000. [10]
San Cristóbal y Nieves fue el primer país en ofrecer ciudadanía mediante inversión , a partir de 1984. [11] Se requiere un mínimo de 250.000 dólares como contribución económica al país o invertir al menos 400.000 dólares en un desarrollo inmobiliario aprobado. [12]
Turquía ofrece un programa relativamente nuevo conocido como Ciudadanía Turca por Inversión (TCBI). Los inversores deben comprar bienes inmuebles por un valor mínimo de 400.000 dólares EE.UU. y conservarlos durante 3 años o depositar 500.000 dólares EE.UU. en un banco de Turquía durante un período de 3 años. Al invertir como se indicó anteriormente y presentar la solicitud de ciudadanía debidamente, generalmente se otorga un pasaporte turco dentro de los 6 meses. [4]
La ciudadanía de Montenegro podría obtenerse en un año mediante una inversión de 250.000 euros en proyectos de desarrollo aprobados y una tasa gubernamental de 200.000 euros, [13] hasta su cierre en 2022.
Los programas de residencia por inversión permiten a un solicitante obtener una visa de residencia permanente para un país realizando una inversión como la compra de una propiedad o una inversión en un negocio. Estos programas se conocen a menudo como "visas doradas". Los programas (por sí solos) no permiten al solicitante obtener la ciudadanía (ver "Ciudadanía por inversión" y "Programas híbridos" más abajo). Sin embargo, la persona eventualmente podrá solicitar la ciudadanía utilizando los procedimientos de naturalización estándar después de residir en el país durante un período de tiempo requerido.
Muchos usuarios de estos programas son ciudadanos chinos y rusos adinerados que buscan seguridad jurídica y una mejor calidad de vida fuera de su país de origen. Las visas doradas han sido especialmente populares entre los ciudadanos chinos, más de 100.000 de los cuales las adquirieron durante el período de 2007 a 2016. [14] En 2015, la mayoría de las visas doradas se emitieron a ciudadanos chinos. [1] Más de las tres cuartas partes de los solicitantes del antiguo programa de inversores inmigrantes de Canadá eran chinos. [15]
Numerosos gobiernos ofrecen estos programas, incluidos Abjasia , Australia , Brasil , Grecia , [16] Hong Kong , Malta , [16] Mónaco , Nueva Zelanda , [17] Portugal , [16] Singapur , España , [16] Ucrania , Estados Unidos. Emiratos Árabes y Estados Unidos .
Belice ofrece un programa de residencia para inversores con una inversión inmobiliaria de 250.000 dólares y, después de 5 años, una persona es elegible para la ciudadanía beliceña, que ofrece un pasaporte de CARICOM para viajar.
Introducido en 2013, el programa griego Golden Visa ofrece residencia a nacionales de países no pertenecientes al EEE a cambio de inversiones directas específicas en bienes raíces o instrumentos financieros, como incentivo para atraer flujos de capital internacionales. El programa originalmente requiere una inversión mínima de 250.000 euros en bienes raíces o 400.000 euros en valores o un depósito bancario en Grecia. [18] Los familiares cercanos de los inversores también reciben un permiso de residencia sin requisitos de inversión adicionales, incluidos su cónyuge, hijos de hasta 21 años, padres y suegros.
Hasta febrero de 2023, el país había emitido 10.105 permisos de residencia a inversores y 18.154 a sus familiares. [19] El 23 de diciembre de 2022, se modificó el programa de visa dorada, fijando la visa de 5 años en un mínimo de 500.000 € para inversiones inmobiliarias en áreas específicas del país, entrando en vigor el 1 de agosto de 2023. [20]
Invertir 155.000 € en cualquier propiedad residencial terminada en Hungría o crear una empresa local para proporcionar servicios o comercializar bienes le dará al inversor un permiso de residencia temporal para él y su familia. La inversión residencial puede dar un permiso de duración de 5 años y la vía de empresa, de 3 años. Estas visas son renovables. 3 años de residencia continua permiten solicitar un permiso de residencia permanente. Siete años de residencia y la aprobación de un examen de idioma le abrirán la oportunidad de adquirir la ciudadanía y el pasaporte húngaro. [21]
Un permiso de residencia de dos años que se consigue con la compra de una casa, una inversión o una donación de 1.000.000 €. Las inversiones son de 250.000 € en una start-up, 500.000 € en una empresa italiana o 2.000.000 € en bonos del gobierno. Prorrogable por períodos de tres años y después de 10 años se puede optar a la ciudadanía. [22]
Una inversión de 50.000 euros en una empresa letona, siempre que la empresa pague al menos 40.000 euros al año en impuestos, le otorgará al inversor una residencia de cinco años después de pagar una tarifa única de 10.000 euros al gobierno. La residencia es renovable o puede convertirse en residencia permanente después de cuatro años de residencia. La ciudadanía se puede obtener después de 10 años. [23]
Portugal introdujo una visa dorada durante la Gran Recesión de 2007 para ayudar a atraer inversiones al mercado inmobiliario del país.
Para 2023, el país había emitido más de 10.000 visas doradas (sin incluir a los familiares de los inversores), de las cuales cerca del 50% habían sido emitidas a ciudadanos chinos. Todos los titulares de visas compraron propiedades, vivieron en ellas durante dos semanas antes de dejarlas vacías o alquilarlas a turistas, lo que provocó un aumento de los precios de las propiedades y los alquileres a largo plazo se volvieron inasequibles para los locales. Han entrado en el país 7.000 millones de euros, el 90% de los cuales se han destinado a la compra de propiedades. Sólo se expedían 2 visas al año por motivos de creación de empleo. [24]
El 16 de febrero de 2023, el Gobierno anunció que cerraría el programa lo antes posible. [25] Sin embargo, el 7 de octubre de 2023, el Gobierno anunció que la Golden Visa continuará aunque sin la opción inmobiliaria. [26]
Los EAU introdujeron el sistema Golden Visa de 10 años en 2019. [27] [28] Permite a las personas calificadas vivir, estudiar y trabajar en los EAU sin la necesidad de un patrocinador nacional. El programa de visa de residencia ofrece varias posibilidades de convertirse en residente en los EAU para cierta categoría de profesionales, como titulares de doctorados, científicos, profesionales destacados en un campo o industria específica y/o médicos y sus familias. [29] Otros profesionales calificados incluidos son académicos de alto nivel, especialistas de élite en la industria y la cuarta revolución industrial, especialistas en la industria de la salud y la educación. [30]
Los titulares de la Golden Visa pueden patrocinar a sus familiares, incluidos su cónyuge, hijos y personal de apoyo. La visa se puede renovar si se cumplen los criterios requeridos. A diferencia de otros programas de visa dorada que requieren que el titular de la visa mantenga una duración de estadía en el país, la visa dorada de los EAU no tiene restricciones en la duración máxima de estadía fuera de los EAU para mantener la validez de la visa. [31]
La Golden Visa de los EAU cuesta 136.000 dólares para los inversores. [32] [33]
Estados Unidos tiene dos programas principales de visas para inversionistas: las visas E-2 y EB-5 .
El programa de visa EB-5 es administrado por los Servicios de Inmigración y Ciudadanía de EE. UU. (USCIS). Los solicitantes seleccionados y sus familias pueden solicitar una tarjeta verde .
El programa de visa EB-5, también llamado programa Golden Visa, requiere que los solicitantes inviertan entre 900.000 y 1,8 millones de dólares, dependiendo de la ubicación del proyecto, y requiere que se creen o preserven al menos 10 puestos de trabajo. [34] [35]
Hay un límite anual de 10,000 solicitudes bajo el programa EB-5. [36] El programa está diseñado para fomentar la inversión extranjera en proyectos de infraestructura, particularmente en áreas de empleo específicas (TEA) con alto desempleo. Los fondos se canalizan a través de empresas conocidas como centros regionales, ahora designados únicamente por el Departamento de Seguridad Nacional de Estados Unidos . Un ejemplo de proyecto es un desarrollo de 200 millones de dólares realizado por la Comisión de Pennsylvania Turnpike .
En marzo de 2022, el programa EB-5 fue revisado con la aprobación de una nueva legislación llamada Ley de Integridad y Reforma EB-5 (RIA). RIA introdujo cambios positivos para mejorar el atractivo del programa. RIA permite la presentación simultánea, lo que permite a los inversores vivir y trabajar en los EE. UU. mientras esperan la adjudicación de sus solicitudes EB-5. [37]
El programa de inversionista de visa E-2 permite a los ciudadanos extranjeros de países con tratados específicos invertir en una nueva empresa, comprar un negocio o una franquicia para residir legalmente en los EE. UU. [38] [39]
El plazo inicial de la visa varía de tres meses a cinco años dependiendo del programa de reciprocidad de Estados Unidos con el país de ciudadanía del solicitante. La visa E-2 se puede renovar indefinidamente y es posible que el inversionista cambie su estatus legal a una tarjeta verde (por ejemplo, EB-1A , EB-2 , EB-3 o EB-5) . El inversionista con visa E-2 debe comprometerse a invertir una cantidad sustancial (generalmente 100.000 dólares estadounidenses ) y crear empleos estadounidenses (generalmente 2+). La mayoría de las inversiones inferiores a 200.000 dólares requerirán que el inversor trabaje más de 40 horas a la semana en el negocio al menos durante los primeros 12 a 18 meses.
Según los cambios recientes realizados en la regulación de los EE. UU., las personas que poseen un pasaporte de un país del tratado deben estar domiciliadas allí por un período de tres años antes de ser elegibles para solicitar la visa de inversionista E-2. Esta enmienda se introdujo porque los inversores que no eran de los países del tratado obtendrían la ciudadanía en uno de los países del tratado para ser elegibles para el programa de visa E-2. [39]
El país históricamente tuvo un Programa de Inversionistas Inmigrantes Canadienses a nivel nacional desde 1986, pero fue suspendido en 2014. La mayoría de los solicitantes eran chinos, que prefirieron establecerse en la costa del Pacífico. El programa se ha asociado con la falta de asequibilidad de la vivienda en Vancouver . [40]
Quebec mantiene su propio programa, también establecido en 1986 – el Programa de Inmigrantes Inversores de Quebec – ya que la provincia tiene el derecho de establecer su propia política de inmigración debido al Acuerdo Canadá-Québec relativo a la Inmigración y Admisión Temporal de Extranjeros . [41] El número de solicitantes está sujeto a un límite. Sin embargo, los solicitantes con una aptitud intermedia-avanzada en francés no están sujetos al límite. Suspendido en 2019, podrá reabrirse en 2024 con reglas diferentes.
Introducido en 2012, el "Programa de Inversores Inmigrantes" (IIP) ofrecía a los nacionales de países no pertenecientes al EEE un permiso de residencia basado en inversiones a largo plazo en empresas, fondos de inversión, bienes raíces o organizaciones sin fines de lucro en la República de Irlanda . [42] [43] No ofrecía residencia permanente en Irlanda, pero podía ampliarse cada pocos años por un período indeterminado. [44]
El PII cerró a principios de 2023. Desde 2012, el programa ha aportado 1.170 millones de euros a Irlanda. La mayoría de las inversiones fueron realizadas por ciudadanos chinos. [45]
El Reino Unido tenía un programa conocido como visa de Nivel 1 (Inversor), que se abrió para los solicitantes en 2008. [46] Los solicitantes debían invertir £2 millones o más en el Reino Unido y cumplir otros criterios de elegibilidad. Los titulares de una visa podrían residir en el Reino Unido por un máximo de 3 años y 4 meses, con la posibilidad de solicitar una extensión de 2 años más. El titular de la visa podría solicitar establecerse después de 5 años o menos; cuanto mayor sea la inversión, más corto será el período de espera. [47]
Según el Ministerio del Interior , en el primer semestre de 2019 se concedieron 255 visas de este tipo.
El plan de visas de Nivel 1 (Inversores) se cerró a nuevos solicitantes el 17 de febrero de 2022. [46]
Los programas híbridos de residencia-ciudadanía permiten a los solicitantes obtener primero la residencia y luego, después de un período de residencia acelerado (tan corto como 2 años), obtener la ciudadanía.
Este tipo de programa fue ofrecido por varios países, entre ellos Bulgaria , Hungría , Mauricio y Samoa .
La venta de pasaportes y "visas doradas" ha generado polémica en varios países. Algunas de las críticas incluyen dudas sobre los beneficios económicos, así como preocupaciones de seguridad. Un estudio de 2023 encontró que los programas de ciudadanía por inversión aumentan la evasión fiscal . [51]
Los miembros del Parlamento Europeo han criticado las visas doradas por desfavorecer el concepto de ciudadanía [52] y en 2014 el Parlamento Europeo aprobó una resolución no vinculante según la cual un pasaporte de la UE no debería tener un "precio". [53] [¿ por qué? ]
Los escándalos de lavado de dinero que involucran a bancos en Malta y Letonia han hecho que los esquemas de ciudadanía sean más polémicos al llamar la atención sobre la falta de controles sobre los fondos rusos que ingresan a los países de la UE. [54]
Tras la invasión rusa de Ucrania en 2022 , la Administración Biden en Estados Unidos describió los programas de pasaporte dorado como una escapatoria para que los rusos ricos eludieran las sanciones . [55]
En 2023, los problemas de seguridad provocaron que el Reino Unido retirara los viajes sin visado desde su antigua colonia, citando “un abuso claro y evidente del sistema, incluida la concesión de la ciudadanía a personas que se sabe que representan un riesgo para el Reino Unido”. [56] En 2023, la Comisión Europea propuso revisar las normas sobre viajes sin visa desde países con programas de pasaporte dorado. [57]
Durante la última década, más de 100.000 chinos han invertido al menos 24.000 millones de dólares en programas de "visas doradas" en todo el mundo, según un análisis de Associated Press.
Estos programas ofrecen residencia a cambio de inversión en las empresas de un país.
En ningún lugar la demanda china es mayor que en Estados Unidos, que ha recibido al menos 7.700 millones de dólares y ha emitido más de 40.000 visas a inversores chinos y sus familias en los últimos 10 años, encontró AP.
Los titulares de la Golden Visa pueden patrocinar a sus familiares, incluidos cónyuges, hijos y personal de apoyo, sin ningún límite, y la visa es renovable, siempre y cuando cumpla con las condiciones requeridas para ello.
Además, no existe ninguna restricción sobre la duración máxima de la estancia fuera de los EAU para mantener válida la Golden Residency.
EB-5 program experienced an overhaul with passage of new legislation called the EB-5 Reform and Integrity Act (RIA) in March 2022.
The E-2 investor visa allows foreign investors only from specific Treaty Countries, to invest in a business in the US and through this investment, live and work in the business legally in the US. Many individuals from Treaty countries have utilized this visa to access the US due to its shorter processing times.
Un funcionario de la administración Biden describió los pasaportes dorados como una laguna jurídica que permite a los rusos ricos conectados con el Kremlin convertirse en ciudadanos de otros países y acceder a ciertos sistemas financieros.