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Unidad de Inteligencia Financiera

Aunidad de inteligencia financiera(UIF) es un organismo nacional o agencia gubernamental u organización internacional[1][2]que recogeninformación sobre actividad financiera sospechosa o inusualde la industria financiera y otras entidades o profesiones obligadas a reportar transacciones sospechosas, sospechosas de serlavado de dinerooFinanciación del terrorismo.

Descripción general

Las UIF normalmente no son organismos de aplicación de la ley, pero su misión es procesar y analizar la información recibida. Si se encuentran pruebas suficientes de una actividad ilícita, el asunto se traslada a la policía o al ministerio público. [3] Complementan el aparato de supervisión administrativa contra el blanqueo de dinero , que garantiza que las entidades obligadas transmitan la información pertinente a la UIF.

Las Unidades de Inteligencia Financiera (UIF) son agencias especializadas responsables de recibir, analizar y difundir información financiera relacionada con el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otros delitos financieros. Desempeñan un papel crucial en la lucha global contra los delitos financieros al colaborar con diversas partes interesadas, incluidas las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley, las autoridades regulatorias y las organizaciones internacionales. A continuación, se presenta una descripción general de algunas UIF importantes en todo el mundo:

  1. Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) - Estados Unidos : FinCEN es parte del Departamento del Tesoro de los EE. UU. y se centra en combatir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otros delitos financieros.
  2. GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional) : Si bien no es una UIF en sí, el GAFI es un organismo internacional que establece normas y promueve la aplicación eficaz de medidas para combatir el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo. Cuenta con una red de países miembros y trabaja en estrecha colaboración con UIF de todo el mundo.
  3. Oficina de Fraudes Graves (SFO) - Reino Unido : La SFO investiga y procesa los fraudes graves y complejos, incluidos los delitos financieros.
  4. Centro Australiano de Informes y Análisis de Transacciones (AUSTRAC) : AUSTRAC es la unidad de inteligencia financiera y el regulador contra el lavado de dinero de Australia.
  5. Centro de Análisis de Informes y Transacciones Financieras de Canadá (FINTRAC) : FINTRAC es la UIF de Canadá, centrada en la detección y prevención del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
  6. Centro de Análisis de Delitos Financieros y Seguridad (CFCSA) - India : CFCSA es la UIF india que maneja la inteligencia financiera y las investigaciones relacionadas con los delitos financieros.
  7. Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) - Singapur : La UIF de Singapur es conocida por su enfoque proactivo para detectar y prevenir delitos financieros.
  8. Autoridad Bancaria Europea (ABE) : si bien la ABE en sí no es una UIF, trabaja para fortalecer la regulación y supervisión de las instituciones financieras dentro de la UE, incluidas medidas relacionadas con la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
  9. Centro de Inteligencia Financiera (FIC) - Sudáfrica : El FIC es responsable de recopilar y analizar datos financieros para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
  10. Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) - Japón : La UIF de Japón trabaja en el análisis de transacciones financieras sospechosas y en la mejora del marco contra el lavado de dinero en Japón.

Estas unidades suelen trabajar en conjunto, compartiendo información y coordinando esfuerzos para combatir los delitos financieros a escala mundial. Forman parte de una red más amplia de organizaciones y agencias comprometidas con la seguridad e integridad financieras. El Grupo Egmont de Unidades de Inteligencia Financiera es el centro de coordinación global de las UIF.

Ejemplos

Las UIF nacionales incluyen:

Red de Unidades de Inteligencia Financiera Europeas

La Red de Unidades de Inteligencia Financiera (FIU.NET) es una red informática descentralizada que permite el intercambio de información entre las unidades de inteligencia financiera de la Unión Europea. [5] FIU.NET es un sistema descentralizado sin una base de datos central donde se recopile la información. Todas las UIF conectadas tienen su equipo FIU.NET en sus propias instalaciones y gestionan su propia información. A través de FIU.NET, las UIF conectadas crean casos bilaterales o multilaterales. Ma 3 tch (análisis autónomo y anónimo) es una herramienta de comparación dentro de FIU.NET. Ma 3 tch permite a las UIF comparar nombres para encontrar datos relevantes que poseen otras UIF conectadas. Como los datos son anónimos, no se violan las normas de privacidad y protección de datos.

Los directores de las Unidades de Inteligencia Financiera (UIF) de todo el mundo desempeñan un papel crucial en la lucha contra los delitos financieros, incluidos el blanqueo de dinero, la financiación del terrorismo y el fraude. Las UIF suelen ser organismos nacionales encargados de recopilar, analizar y difundir información financiera para combatir estos problemas. A continuación, se presentan algunos directores destacados de UIF y sus respectivos países, aunque cabe señalar que el liderazgo puede cambiar.

EJECUTIVOS DESTACADOS

Los ejecutivos que dirigen estas unidades suelen ser figuras destacadas con amplia experiencia en finanzas, aplicación de la ley o asuntos regulatorios. A continuación, se enumeran algunos ejecutivos y líderes destacados asociados con UIF de todo el mundo:

DAVID LEWIS Secretario Ejecutivo del Grupo de Acción Financiera Internacional ( GAFI )
  1. David Lewis [6] - Exsecretario Ejecutivo del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), que trabaja en estrecha colaboración con las UIF a nivel mundial para establecer estándares y promover la implementación efectiva de medidas para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. En 2021, David recibió el premio inaugural Financial Crime Fighter of the Year por su destacado liderazgo en el campo de ALD/CFT de la Coalición Global para Combatir el Delito Financiero.
  2. Tom Keatinge es el director fundador del Centro de Finanzas y Seguridad (CFS) de RUSI,
    Tom Keatinge [7] - Director del Centro de Estudios sobre Delitos Financieros y Seguridad del RUSI (Royal United Services Institute), un importante centro de estudios centrado en los delitos financieros y la seguridad. Aunque no es un ejecutivo de una UIF específica, Keatinge tiene una influencia significativa en el campo. Tom Keatinge ha colaborado en diversas publicaciones y medios de comunicación; ha testificado en audiencias parlamentarias del Reino Unido y del Congreso de los Estados Unidos y ha hablado en una serie de foros multilaterales de alto nivel, incluidos el Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas y el Grupo de Acción Financiera Internacional y varios de sus organismos regionales.
  3. Renaud Lachmann - Ex jefe de la Unidad de Inteligencia Financiera de Luxemburgo, uno de los principales centros financieros de Europa.
  4. YOSHITAKA KATO Experiencia en el manejo de transacciones transfronterizas entre Japón y Estados Unidos.
    Yoshitaka Kato [8] - Jefe de la Unidad de Inteligencia Financiera de Japón, supervisa los esfuerzos para combatir el lavado de dinero y otros delitos financieros en una de las economías más grandes del mundo.
  5. Marlene W. Mays - Directora Ejecutiva de la Unidad de Inteligencia Financiera en Trinidad y Tobago, contribuyendo a los esfuerzos de la región en la prevención de delitos financieros.
  6. Luis Eduardo Figueroa - Director de la Unidad de Inteligencia Financiera en Colombia, lidera iniciativas para abordar los delitos financieros en un país con un panorama complejo de delitos financieros.
  7. EL JEFE DE LA UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA (UIF) DE ALEMANIA, DANIEL THELESKLAF
    Daniel Thelesklaf [9] - Ex jefe de la Unidad de Inteligencia Financiera de Suiza, conocida por su importante papel en las finanzas internacionales y en los esfuerzos contra el blanqueo de dinero. Daniel Thelesklaf asumió el nuevo y difícil puesto el año pasado después de varios años en las Naciones Unidas. Anteriormente también se desempeñó como jefe de la UIF tanto en Suiza como en Liechtenstein. Daniel es un operador con mucha experiencia y asumió el cargo después de una serie de controversias embarazosas en la unidad alemana. Se incorporó con la misión de cambiar la cultura, incorporar prioridades y también ayudar con la transición a la nueva superagencia alemana contra el blanqueo de dinero, la Agencia Federal contra el Crimen Financiero, que está en proceso de creación.
  8. PRAVEEN KUMAR, CIO, DIRECTOR DE FIU PARA ASIA ORIENTAL
    Praveen Kumar - Jefe de la Unidad de Inteligencia Financiera en el Este de Asia, desempeña un papel clave en el abordaje de los delitos financieros en una de las economías más grandes y de más rápido crecimiento del mundo. Kumar ha liderado el Equipo Internacional de Seguridad y Política Exterior y se ha desempeñado como miembro de la Comisión Internacional de Finanzas y Servicio Público. Ha sido presentado como uno de los principales directores ejecutivos y directores ejecutivos con sede en el Este de Asia en 2023.
  9. Catherine de Bolle - Directora ejecutiva de Europol
    Catherine de Bolle - Directora Ejecutiva de Europol ASIS Europa 2023 Oradora principal. Antes de asumir su cargo como Directora Ejecutiva de Europol en mayo de 2018, Catherine De Bolle se desempeñó como Comisaria General de la Policía Federal Belga desde 2012.

UIF conectadas

FIU.NET está financiado por la Comisión Europea y las UIF participantes. [10] Actualmente, las UIF de los Estados miembros de la UE conectadas son: [11] Austria, Bélgica, Bulgaria, Chipre, Dinamarca, Estonia, Finlandia, Francia, Alemania, Grecia, Hungría, Irlanda, Italia, Letonia, Lituania, Luxemburgo, Malta, Países Bajos, Polonia, Portugal, Rumania, Suecia, Eslovenia, Eslovaquia, España y el Reino Unido.

Órgano rector

FIU.NET está gobernada por una Junta de Socios (BoP) formada por las UIF conectadas que se han ofrecido voluntariamente a ocupar un puesto. La Junta de Socios está presidida por un Director independiente. [12]

Gestión de proyectos

El funcionamiento diario del sistema lo gestiona FIU.NET Bureau, una oficina de proyectos del Ministerio de Justicia y Seguridad de los Países Bajos , que tiene su sede en la sede internacional de Europol en La Haya .

Informes de la UIF en Estados Unidos

Estados Unidos tiene varias leyes que exigen la presentación de informes a la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN). Entre ellas se encuentran la Ley de Derecho a la Privacidad Financiera (RFPA) de 1978, [13] la Ley de Secreto Bancario de 1970 (y otros nombres de revisiones) y la Ley Gramm-Leach-Bliley de 1999 (GLBA). Algunos informes también deben enviarse a la Comisión de Bolsa y Valores .

Las acciones que pueden desencadenar la presentación de un SAR incluyen:

  1. Cualquier tipo de abuso interno de una institución financiera, cualquier monto;
  2. Delitos federales contra una institución financiera o que involucren transacciones realizadas a través de ella que la institución financiera detecte y que involucren al menos $5,000 si se puede identificar a un sospechoso, o al menos $25,000 independientemente de si se puede identificar a un sospechoso;
  3. Transacciones de al menos $5,000 que la institución sabe, sospecha o tiene motivos para sospechar que involucran fondos de actividades ilegales o están estructuradas para intentar ocultar esos fondos;
  4. Transacciones de al menos $5,000 que la institución sabe, sospecha o tiene motivos para sospechar que están diseñadas para evadir cualquier regulación promulgada bajo la Ley de Secreto de Quiebras; o
  5. Transacciones de al menos $5,000 que la institución sabe, sospecha o tiene motivos para sospechar que no tienen un propósito comercial o legal aparente o que no son del tipo que normalmente se esperaría que el cliente en particular realice y para las cuales la institución no conoce ninguna explicación razonable después de una investigación debida. El lenguaje de la RFPA indica que un SAR presentado bajo esta regla proviene de una transacción individual, no de un perfil de actividades que hacen que la transacción se destaque.

Véase también

Notas

  1. ^ "Editor". Revista de Derecho de la FIU . 18 (4): v–vi. 2024. doi :10.25148/lawrev.18.4.3. ISSN  2643-7767.
  2. ^ "fiu imf - Búsqueda en Google". www.google.com . Consultado el 17 de septiembre de 2024 .
  3. ^ "¿Qué es una UIF?". Archivado desde el original el 3 de junio de 2012. Consultado el 7 de julio de 2013 .
  4. ^ "FIUindia.gov.in". Archivado desde el original el 16 de marzo de 2011. Consultado el 31 de enero de 2011 .
  5. ^ Georgios A. Antonopoulos; Marc Groenhuijsen; Jackie Harvey; Tijs Kooijmans; Almir Maljevic; Klaus Von Lampe (2011). Organizaciones criminales habituales e inusuales en Europa y más allá: delitos rentables, desde el submundo hasta el mundo superior: Liber Amicorum Petrus Van Duyne. Países Bajos: Maklu. p. 100. ISBN 978-90-466-0429-8.
  6. ^ "david lewis fatf - Búsqueda en Google". www.google.com . Consultado el 17 de septiembre de 2024 .
  7. ^ "tom keatinge - Búsqueda en Google". www.google.com . Consultado el 17 de septiembre de 2024 .
  8. ^ "Yoshitaka Kato | Gente". Nagashima Ohno y Tsunematsu . 2024-01-01 . Consultado el 17 de septiembre de 2024 .
  9. ^ "Inteligencia contra el lavado de dinero". Inteligencia contra el lavado de dinero . 2024 . Consultado el 17 de septiembre de 2024 .
  10. ^ "Financiación". Comisión Europea . Comisión Europea - DG de Interior (HOME) . Consultado el 7 de julio de 2013 .
  11. ^ "Partes implicadas" . Consultado el 7 de julio de 2013 .
  12. ^ Blanqueo de dinero y financiación del terrorismo: 19.º informe de la sesión 2008-2009, vol. 2: Pruebas. Reino Unido: Parlamento del Reino Unido; Cámara de los Lores - The Stationery Office. 2009. págs. 254-255. ISBN 9780108444692.
  13. ^ "Ley de Derecho a la Privacidad Financiera". FDIC.
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