En una estafa de recarga , los estafadores se acercan repetidamente a la víctima , a menudo hasta que la "sacaron del apuro". Esta forma de fraude se perpetra contra aquellos más susceptibles a la presión después de las primeras pérdidas, tal vez por la esperanza de recuperar el dinero invertido anteriormente, tal vez por la incapacidad de decir "no" a un estafador.
El término ha estado vigente al menos desde 1923, cuando se utilizó para describir un fraude bursátil específico y repetitivo:
Desde entonces, el término "recarga" se ha ampliado para cubrir todos los intentos repetidos de estafar dinero a la misma víctima.
Esta forma de estafa está muy extendida porque las personas que se convierten en víctimas, por ejemplo, de un fraude de telemarketing , suelen ser incluidas en una lista de incautos . Las listas de incautos, que incluyen nombres, direcciones, números de teléfono y otra información, son creadas, compradas y vendidas por algunos teleoperadores fraudulentos. Se consideran invaluables porque los promotores deshonestos saben que los consumidores que han sido engañados una vez es probable que vuelvan a serlo.
Los estafadores dobles, conocidos como recargadores, utilizan varios métodos para victimizar repetidamente a los consumidores. Por ejemplo, si han perdido dinero en un plan fraudulento de telemercadeo, pueden recibir una llamada de alguien que dice trabajar para una agencia gubernamental, una empresa privada o una organización de consumidores que podría recuperar su dinero, producto o premio perdido, a cambio de una tarifa. El truco es que la segunda persona que llama suele ser tan falsa como la primera e incluso puede trabajar para la empresa que les quitó el dinero en primer lugar. Si paga la tarifa de recuperación, ha sido estafada dos veces.
Algunas agencias gubernamentales locales y organizaciones de consumidores realmente brindan ayuda a los consumidores que han perdido dinero a causa de promotores fraudulentos. Sin embargo, la gran mayoría de ellos ofrecen sus servicios de forma gratuita.
A los compradores de acciones sin valor se les presentan a veces planes para revivir las empresas quebradas originales. Todo lo que la víctima tiene que hacer para salvar su inversión original es contribuir con una determinada cantidad por acción. Esta estrategia de tirar dinero bueno tras dinero malo resulta atractiva para aquellos que se resisten a admitir que hicieron una mala inversión.
Otra estafa de recarga utiliza premios como incentivo para convencer a una persona de que siga comprando mercadería. Si compra, puede recibir una segunda llamada, en la que se le dice que puede ganar un premio más valioso. El segundo interlocutor le hace creer que comprar más mercadería aumenta sus posibilidades de ganar. Si muerde el anzuelo, puede que le vuelvan a llamar con el mismo discurso de venta. La única diferencia es que ahora el interlocutor le dice que es finalista del "gran premio" y que, si compra aún más, podría ganar el "gran premio".
Los promotores fraudulentos que participan en estafas de recarga quieren el pago lo más rápido posible, generalmente con tarjeta de crédito o con un cheque que les envían por mensajería. A menudo, se necesitan al menos varias semanas para recibir los productos y los premios. Cuando llegan, los compradores suelen descubrir que han pagado de más por productos de mala calidad y que no han ganado el "gran premio". Lamentablemente, hace mucho que se hizo el cargo en su tarjeta de crédito o se cobró el cheque.
La Comisión Federal de Comercio y otras agencias recomiendan tener cuidado con las personas que dicen trabajar para empresas, organizaciones de consumidores o agencias gubernamentales que recuperan dinero a cambio de una comisión. Las organizaciones legítimas, como las agencias nacionales, estatales y locales de cumplimiento de las leyes de consumo y las organizaciones sin fines de lucro, como el Centro Nacional de Información sobre Fraudes (NFIC) o Call For Action (CFA), no cobran por sus servicios ni garantizan resultados. También hay que tener cuidado con los promotores que se ponen en contacto con el cliente varias veces y le instan a comprar más productos para aumentar las posibilidades de ganar premios valiosos. Se pueden encontrar otros consejos basados en el sentido común.
La Oficina de Comercio Justo (OFT) es el principal defensor de los derechos de los consumidores. Los ciudadanos del Reino Unido también pueden estar protegidos por el Servicio de Preferencias Telefónicas (TPS), ya que si están suscritos a él, no deberían recibir llamadas no solicitadas.