El Banco de Desarrollo de Pequeñas Industrias de la India ( SIDBI ) es el organismo regulador principal para la concesión de licencias y la regulación general de las empresas financieras de micro, pequeñas y medianas empresas en la India. Está bajo la jurisdicción del Ministerio de Finanzas , el Gobierno de la India, con sede en Lucknow y oficinas en todo el país.
SIDBI fue establecido el 2 de abril de 1990 por el Gobierno de la India, como una subsidiaria de propiedad total del IDBI Bank . Se desvinculó del IDBI el 27 de marzo de 2000. Su propósito es brindar servicios de refinanciamiento a bancos e instituciones financieras y participar en préstamos a plazo y financiamiento de capital de trabajo para industrias, y sirve como la principal institución financiera en las micro, pequeñas y medianas empresas. (MIPYMES). El SIDBI también coordina las funciones de instituciones dedicadas a actividades similares. Fue establecido en 1990, [2] mediante una ley del Parlamento . [3] SIDBI es una de las cinco instituciones financieras de toda la India reguladas y supervisadas por el Banco de la Reserva de la India . Los otros cuatro son Exim Bank Of India , NABARD , NABFID y NHB . Desempeñan un papel estatutario en los mercados financieros a través de actividades de extensión de crédito y operaciones de refinanciación y atienden las necesidades de financiación a largo plazo del sector industrial. [4]
SIDBI participa activamente en el desarrollo de instituciones de microfinanzas a través de la Fundación SIDBI para el Microcrédito y ayuda a ampliar las microfinanzas a través de la ruta de las instituciones de microfinanzas (IMF). [5] Su programa de promoción y desarrollo se centra en la promoción de empresas rurales y el desarrollo empresarial. [6] [7]
Para aumentar y respaldar la oferta monetaria al sector MPE, opera un programa de refinanciamiento conocido como programa de Finanzas Institucionales. En el marco de este programa, el SIDBI extiende la asistencia de préstamos a plazo a bancos, pequeños bancos financieros y empresas financieras no bancarias. Además de las operaciones de refinanciación, el SIDBI también presta directamente a las mipymes. [8] [9]
Como parte de la intervención no financiera en el sector de las MIPYME, el SIDBI también había adoptado varias medidas en el pasado. Recientemente, en asociación con la agencia de calificación crediticia CRISIL y la empresa de información crediticia TransUnion CIBIL, ha presentado "CriSidEx" y "MSME Pulse". [10]
CriSidEx, el primer índice de sentimiento de la India para micro y pequeñas empresas (MYPE), ha sido desarrollado conjuntamente por CRISIL y SIDBI. Es un índice compuesto basado en un índice de difusión de 8 parámetros y mide el sentimiento empresarial de las Mypes en una escala de 0 (extremadamente negativo) a 200 (extremadamente positivo). El beneficio crucial de CriSidEx es que sus lecturas señalarán posibles vientos en contra y cambios en los ciclos de producción y, por lo tanto, ayudarán a mejorar la eficiencia del mercado. Y al captar el sentimiento de exportadores e importadores, también ofrecerá indicadores viables sobre el comercio exterior. [11] [12]
SIDBI, en asociación con TransUnion CIBIL, lanzó "MSME Pulse" y Microfinance Pulse lanzado por Equifax, un informe trimestral sobre la actividad crediticia de las MIPYME, para seguir y monitorear de cerca el segmento de las MIPYME en el país. El informe se basa en un estudio realizado sobre más de cinco millones de MIPYMES activas que tienen acceso a crédito formal, con líneas de crédito activas en el sistema bancario indio. [13]
SIDBI ha lanzado el Portal 'Udyami Mitra' para mejorar la accesibilidad de los servicios de crédito y handholding para las MIPYMES. Pueden seleccionar y solicitar bancos preferidos a través de este portal. En el portal, los empresarios pueden solicitar un préstamo sin visitar físicamente ninguna sucursal bancaria y pueden seleccionar entre más de 1 lakh de sucursales bancarias, realizar un seguimiento del estado de su solicitud y aprovechar múltiples beneficios de préstamo. También tiene facilidad para cargar todos los documentos necesarios. A través del portal, las MIPYMES también pueden buscar apoyo para obtener financiación. [14] [15] SIDBI también ha celebrado un acuerdo con CSC e-governance Services (CSCeGS) para llevar el portal Udyami Mitra a las MIPYMES desatendidas y desatendidas. CSCeGS es un vehículo de propósito especial (SPV) creado por el Ministerio de Electrónica y TI (MeitY) que actúa como punto de conexión para varios servicios alineados digitalmente para las aldeas del país. [dieciséis]
En mayo de 2024, el Banco de Desarrollo de Pequeñas Industrias de la India (SIDBI) firmó un MoU con Airbus Helicopters para financiar la compra de helicópteros civiles en la India. [17] [18]
El SIDBI ha creado varias otras entidades para actividades relacionadas, entre ellas:
SIDBI apoya al Gobierno de la India en sus iniciativas y trabaja como agencia nodal para algunos de los planes relacionados con el desarrollo de las MIPYMES, como Make in India y Startup India.
