Padma Bank PLC es un banco comercial privado con sede en Gulshan-1 , Dhaka , Bangladesh . El banco se estableció en 2013. El banco de cuarta generación comenzó su operación bancaria el 3 de junio de 2013. Mediante una orden del 29 de enero de 2019, Bangladesh Bank cambió el nombre de The Farmers Bank Limited a Padma Bank Limited después de que el banco no pagara sus obligaciones debido a numerosos préstamos incobrables y malversaciones de fondos. [1] [2] [3]
El Farmers Bank Limited se estableció en 2013 y obtuvo una licencia debido a los vínculos políticos de su fundador, Muhiuddin Khan Alamgir . [4]
En enero de 2016, el Banco de Bangladesh designó un observador para The Farmers Bank Limited, quien había encontrado evidencia de irregularidades en la distribución de préstamos por 4 mil millones de taka. [5]
Farmers Bank utilizó el dinero de su depósito de seguridad en Bangladesh Bank para pagar préstamos interbancarios a corto plazo a cuatro bancos por un total de 7 mil millones de taka en diciembre de 2017. [5] Esto resultó en que Farmers Bank no cumpliera con el Requisito Obligatorio de Liquidez Estatutaria. [5] Los cuatro bancos fueron Agrani Bank Limited , Janata Bank Limited , Sonali Bank Limited y NRB Bank Limited . [5] Farmers Bank distribuyó préstamos a empresas que nunca presentaron una solicitud de préstamo. [6] El Banco distribuyó préstamos antes de su aprobación. [6] Para 2017, el banco estaba prácticamente en quiebra según The Daily Star . [6]
El 1 de noviembre de 2017, Bangladesh Telecommunication Company Limited recuperó 350 millones de taka de The Farmers Bank Limited después de que el banco se negara dos veces a permitirle acceder a los fondos. [7] El banco buscó el apoyo de Bangladesh Bank debido a una crisis de liquidez. [7] Bangladesh Bank se negó a ayudar hasta que hubiera un cambio en la junta directiva. [7] El 22 de noviembre de 2017, Bangladesh Bank proporcionó un préstamo repo de 960 millones de taka a Farmers Bank debido a sus crisis de liquidez. [8] Bangladesh Bank también le dio un plazo de tres meses para resolver las crisis de liquidez y pidió a sus directores que inyectaran efectivo en el banco. [9]
El 5 de enero de 2018, Md Ehsan Khasru fue nombrado director general de The Farmers Bank Limited. [10]
El Ministro de Finanzas, Abul Maal Abdul Muhith , anunció el 8 de marzo de 2018 que la Corporación de Inversiones de Bangladesh y los bancos estatales se harán cargo del 60 por ciento de The Farmers Bank Limited. [11] El 24 de marzo de 2018, el Banco de Bangladesh reveló que su investigación de The Farmers Bank Limited había descubierto que se habían otorgado préstamos de 5 mil millones de taka a 11 empresas que violaban las normas bancarias en Bangladesh. [12] El Banco Central culpó a Muhiuddin Khan Alamgir y Mahabubul Haque Chisty, expresidente del comité ejecutivo de The Farmers Bank Limited, por las malversaciones de préstamos. [12] Las 11 empresas son Apollo Trade International, Advanced Development Technologies, Abeda Memorial Hospital, Al-Faruque Bags, NAR Sweaters Ltd, Bangladesh Development Company, Mac Trading, Index Housing, Mollik Aquaculture Farm, Messers Premjoy y Nahar Farmers Group. [12] M/S Roseburg Auto Rice Mills Ltd, propiedad del líder del Partido Nacionalista de Bangladesh del Distrito Sherpur, Md Hazrat Ali, malversó casi 700 millones de taka del Banco. [13]
En octubre de 2018, la Comisión Anticorrupción anunció que su investigación había descubierto la participación de dos empresarios en la malversación de 40 millones de taka de The Farmers Bank Limited. [14] El 10 de diciembre de 2019, presentaron cargos contra 11 personas, incluido el ex presidente del Tribunal Supremo de Bangladesh, Surendra Kumar Sinha . [14]
En abril de 2018, la Comisión Anticorrupción detuvo a Mahabubul Haque Chisty y a otras tres personas, incluido su hijo Rashedul Haque Chisty, por el lavado de dinero de 1.600 millones de takas malversados del Banco. [15] Los otros dos acusados son Muhammad Masudur Rahman Khan, primer vicepresidente de The Farmers Bank Limited, y Zia Uddin Ahmed, vicepresidente sénior de The Farmers Bank Limited. [15] Fueron interrogados por la Comisión Anticorrupción mientras estaban detenidos. [16] Rashedul Haque Chisty recibió libertad bajo fianza del juez KM Emrul Kayesh por dos casos relacionados con The Farmers Bank Limited el 18 de mayo de 2020. [17] También recibió al magistrado metropolitano Md Sarafuzzaman Ansary y al juez Al Asad Md Ashifuzzaman por casos relacionados con The Farmers Bank Limited el 19 de mayo de 2020. [18] El Tribunal Superior de Bangladesh emitió una orden de suspensión de su veredicto de libertad bajo fianza el 28 de mayo de 2020. [19] Mahabubul Haque Chisty fue arrestado en cinco casos relacionados con la malversación de dinero de The Farmers Bank Limited. [20] El 26 de julio de 2018, el Tribunal Superior de Bangladesh rechazó la solicitud de libertad bajo fianza de Chisty. [21] La Comisión Anticorrupción presentó cargos contra 18 personas, incluido el director ejecutivo del banco, Chowdhury Mustaque Ahmed, por malversar 300 millones de taka del banco. [22] La Comisión Anticorrupción demandó al presidente de SA Group y a otras seis personas ante la comisaría de policía de Gulshan por malversación de préstamos del Farmers Bank. [23]
El Farmers Bank Limited pasó a llamarse Padma Bank Limited en diciembre de 2019. [4] El ex presidente del banco Muhiuddin Khan Alamgir , que también es un político de la Liga Awami, miembro del Parlamento y ex ministro del Interior, fue destituido de su puesto en el banco. [4] El director gerente del banco, AKM Shamim, también fue destituido por la fuerza de su puesto en el banco por el Banco de Bangladesh. [4] [24] El banco no había devuelto el dinero a los depositantes y tuvo que recibir un rescate del Gobierno de Bangladesh por valor de 8.150 millones de taka. [4]
El Padma Bank no devolvió 170 millones de takas en depósitos fijos al Fondo de Pensiones de los Empleados de la Autoridad de Transporte Fluvial de Bangladesh . [25] El Banco también debe dinero a 18 organizaciones gubernamentales como la Comisión Reguladora de Telecomunicaciones de Bangladesh , la Junta de Desarrollo Energético de Bangladesh , el Fondo Fiduciario Climático de Bangladesh , la Corporación Petrolera de Bangladesh , la Autoridad Portuaria de Chittagong , la Corporación Jiban Bima , la Autoridad Portuaria de Mongla , Petrobangla y el Banco Sonali . [25] La Corporación de Molinos Textiles de Bangladesh recuperó con éxito sus depósitos en el banco. [25]
El juez especial del Tribunal 4 de Dacca, el jeque Shaikh Nazmul Alam, acusó el 13 de agosto de 2020 al juez Surendra Kumar Sinha y a otras diez personas por el caso de malversación de fondos. [14]
Muhiuddin Khan Alamgir negó las acusaciones de malversación de fondos de su banco tras los informes de los medios de comunicación. [24] También negó los informes de que cobraba comisiones por préstamos de The Farmers Bank Limited. [24]
El Banco Padma solicitó al Banco de Bangladesh que condonara una multa de 1.440 millones de taka que le impuso al banco por no mantener el coeficiente de reserva de efectivo requerido y el coeficiente de liquidez legal en diciembre de 2020. [26] El Banco de Bangladesh condonó 890 millones de taka de la multa. [27]
La Comisión de Bolsa y Valores de Bangladesh inició una investigación sobre Padma Bank Limited tras las acusaciones de que el presidente del banco, Chowdhury Nafeez Sarafat, había hecho un uso indebido de 1.000 millones de takas del banco por parte del ex presidente del banco Mohiuddin Khan Alamgir. [28]
En marzo de 2024, el EXIM Bank y el Padma Bank firmaron un memorando de entendimiento en la sede del Bangladesh Bank (BB), en virtud del cual el EXIM Bank "se hará cargo" del Padma Bank. [29] Se sabe que después de la fusión operará bajo el nombre de EXIM Bank . [30] [31]
