Arab Bank es un banco jordano que es una de las instituciones financieras más grandes de Oriente Medio . Actualmente tiene su sede en Ammán , Jordania , y opera como un banco universal que atiende a clientes en más de 600 sucursales en cinco continentes. Arab Bank es una empresa de capital público que cotiza en la Bolsa de Valores de Ammán .
El banco es un importante motor económico en Jordania y en toda la región de Oriente Medio y el norte de África , ya que proporciona servicios bancarios y capital y facilita el desarrollo y el comercio en toda la región. Según su sitio web, en 2018 el banco ocupaba el primer puesto en cuanto a capitalización de mercado y representaba aproximadamente el 25 % de la Bolsa de Valores de Amán. [5]
Los tribunales de apelaciones de Estados Unidos han fallado a favor del banco en varias demandas presentadas en la década de 2000 alegando su participación en facilitar la financiación de organizaciones terroristas . [6]
El Banco Árabe fue fundado en 1930 en Jerusalén , Mandato Británico de Palestina , como la primera institución financiera del sector privado en el mundo árabe.
Después de que la Autoridad del Mandato Británico se retirara de Palestina en 1948, el Banco perdió sus sucursales en Jaffa y Haifa . Cuando los clientes que se vieron obligados a abandonar el país solicitaron sus depósitos, el Banco Árabe reembolsó íntegramente todos los créditos. Esta decisión le valió al Banco Árabe una gran reputación y se convirtió en un punto de inflexión histórico en su crecimiento. Las sucursales perdidas fueron restablecidas: la sucursal de Haifa se trasladó a Beirut, seguida por la de Ammán, la sucursal de Jaffa en Nablus y más tarde Ramallah . Cuando la sucursal de Jerusalén se vio envuelta en los disturbios civiles, las actividades del Banco se trasladaron a oficinas dentro de la ciudad vieja de Jerusalén. [7]
En 1948, la sede del Banco se trasladó a Ammán, Jordania, donde se constituyó oficialmente como una sociedad anónima pública .
En los decenios de 1940 y 1950, el banco llegó a tener 43 sucursales en el mundo árabe y un capital de 5,5 millones de jordanos. Durante los años 1960, el banco se centró en las inversiones y se convirtió en un catalizador de los avances económicos árabes, cuando la mayoría de las demás instituciones financieras evitaban el riesgo. [7]
La década de 1960 trajo consigo una ola de nacionalizaciones que arrasó el mundo árabe a medida que un país tras otro ganaba la independencia del dominio colonial británico y francés. Las sucursales en Egipto y Siria fueron nacionalizadas en 1961, Irak en 1964, Adén en 1969 y, finalmente, Sudán y Libia en 1970. En un período de diez años, el Arab Bank perdió un total de 25 sucursales. Cuando Israel ocupó Cisjordania y la Franja de Gaza en 1967, se cerraron más sucursales. El banco continuó su expansión. En 1961, el banco abrió su primera sucursal internacional, convirtiéndose en la primera institución financiera árabe en establecerse en Suiza. Una institución hermana, Arab Bank Switzerland, se estableció en Zúrich en 1962 y otra sucursal en Ginebra se abrió en 1964. [8]
En 1974, tras la muerte de su padre, Abd Al-Majeed Shoman fue nombrado presidente y director general del Arab Bank. [9] Bajo su liderazgo, el banco amplió su alcance de productos y servicios a nuevas áreas de negocio. [9] Aunque anteriormente se centraba en el comercio y la financiación de la construcción a pequeña escala, el banco asumió un papel de liderazgo en la financiación de proyectos a gran escala, tanto directamente como a través de la participación en préstamos sindicados . [9] En la década de 1990, el banco añadió la banca de inversión a sus servicios. A mediados de la década de 1990, el banco recibió permiso del Banco Central de Jordania y del Banco Central de Israel para reabrir en Cisjordania/Gaza bajo la supervisión tanto del CBJ como de la Autoridad Monetaria Palestina. [ cita requerida ]
En mayo de 2000, el hijo de Abd Al Majeed, Abdel Hamid, se convirtió en director ejecutivo. Bajo su liderazgo, el Banco Árabe reabrió sus operaciones en Siria en 2005 y tomó medidas para comenzar sus actividades en Irak, si las circunstancias lo permitían. [10] En enero de 2007, el Banco Árabe estableció Europe Arab Bank (EAB), una subsidiaria de propiedad absoluta con sede en Londres. [11] También adquirió el 50% del Banco MNG en Turquía (ahora conocido como Turkland Bank) y el 50% de la compañía de seguros Al Nisr Al Arabi en Jordania, introduciendo así el bancaseguro a su variedad de productos. Además, el grupo estableció Arab Bank-Syria. [12] En 2008, Arab Bank se asoció con Vasco, ahora OneSpan , para trabajar en la tecnología de autenticación del banco. [13]
En los años siguientes, el banco abrió sucursales en Frankfurt, Londres, Australia, Nueva York y Singapur. Tras los Acuerdos de Paz de Oslo entre Israel y Palestina, por invitación de Israel, el Arab Bank abrió sucursales en varias ciudades palestinas con un amplio apoyo gubernamental. [9]
En la actualidad, Arab Bank ofrece servicios bancarios a consumidores, así como servicios bancarios corporativos e institucionales a individuos, corporaciones, agencias gubernamentales y otras instituciones financieras internacionales.
Después de años de ser clasificado A− por Fitch, A− por Standard & Poor y A3 por Moody's , las clasificaciones del banco fueron reducidas dos veces en 2011. Moody's primero rebajó su Calificación de Depósitos en Moneda Local a Baa1, [14] y luego rebajó la Calificación de Fortaleza Financiera del banco a C− desde C. En ambos casos, Moody's señaló que la decisión se basó en un análisis de la inestabilidad política en la región. [14] En abril de 2012, Moody's anunció una posible rebaja de la Calificación de Fortaleza Financiera actual del banco, así como de sus calificaciones de depósitos a largo y corto plazo en moneda local. [15] En noviembre de 2011, Standard & Poor's redujo sus calificaciones de crédito de contraparte a largo plazo a 'BB' desde 'BB+', señalando que las calificaciones están limitadas por las calificaciones en moneda local del soberano. Al 25 de enero de 2012, Fitch todavía tenía al Arab Bank clasificado con A−. [16] En abril de 2023, Fitch calificó su Calificación de Viabilidad (VR) con b+. [17]
En 2018, [actualizar]el banco reportó un ingreso neto después de impuestos de $820,5 millones en comparación con los $533 millones de 2017, con un ingreso neto antes de impuestos de $1100 millones. El patrimonio del Grupo creció hasta alcanzar los $8700 millones, mientras que el rendimiento del capital aumentó hasta alcanzar el 9,5%. El ingreso operativo neto del Grupo creció un 8% impulsado por el crecimiento de los ingresos netos por intereses y comisiones. Las facilidades crediticias aumentaron un 3% hasta llegar a los $25800 millones, mientras que los depósitos de clientes aumentaron hasta llegar a los $34300 millones. [18]
Como única organización jordana clasificada entre las 10 mejores del mundo árabe, Arab Bank ha demostrado un gran progreso en su desempeño ESG a lo largo de los años. Durante 2014, el banco se clasificó en el quinto nivel y logró ascender al cuarto nivel durante 2015, con una ponderación total del 2,78 %. [19]
Arab Bank tiene filiales en un pequeño número de países, incluidos Australia (Arab Bank Australia) y Suiza (Arab Bank Switzerland).
En 2023, Arab Bank fue nombrado "Banco del Año de Oriente Medio" por la revista The Banker , propiedad del Financial Times . [20] [21]
En 2023, tenía activos por 68.300 millones de dólares (un 6% más que en 2022) y un beneficio neto de 829,6 millones de dólares (un 52% más que en 2022). También en el marco de la ESG , el banco realizó su primera emisión perpetua sostenible de 250 millones de dólares en AT1 ( títulos de capital de nivel 1 ). [22]
En 2006, el banco participó en la Conferencia Internacional contra el Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo organizada por la Unión de Bancos Árabes y apoyada por el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos . [23] La conferencia buscó unir al sector público y privado para fortalecer las defensas contra el financiamiento del terrorismo y el lavado de dinero en la región MENA. [24]
Desde 2006, el banco ha celebrado una cumbre sobre cumplimiento normativo con oradores de toda la comunidad bancaria internacional para debatir y aprender más sobre el entorno de cumplimiento. [25] En 2008, a pedido de la Asociación de Bancos, Arab Bank organizó un taller sobre cumplimiento al que asistieron profesionales de cumplimiento de bancos de todo el país, incluido el Banco Central de Jordania. [26]
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A partir de 2023 [actualizar], la junta directiva del banco estaba formada por: [27]
En 1978, el Banco Árabe creó la Fundación Abd Al-Hameed Shoman para promover el desarrollo social en el mundo árabe en los campos de la ciencia y las humanidades. Es una de las pocas fundaciones creadas por una empresa del sector privado en Jordania. [28] La fundación organiza el Foro Cultural Abd Al Hameed Shoman, que reúne a científicos, educadores e innovadores destacados para debatir de manera reflexiva sobre cuestiones culturales actuales. En 2011, el Banco Árabe destinó aproximadamente el 87% de su presupuesto anual a la inversión comunitaria a través de la fundación. [29]
En 2011, el banco donó más de 8 millones de dinares jordanos a su Fundación Abd Al-Hameed Shoman para apoyar la investigación científica y los estudios en humanidades en Jordania y Oriente Medio. [29] A finales de 2009, Arab Bank lanzó 'Together', un programa de responsabilidad social corporativa que vincula a cinco organizaciones sin fines de lucro dedicadas a la mitigación de la pobreza, la educación, el apoyo a los huérfanos, la salud y la protección del medio ambiente. [30] En 2011, Arab Bank donó más de 177.000 dinares jordanos al Programa Together. En marzo de 2011, el presidente del Arab Bank, Abdel Hamid Shoman, anunció que el banco se asociaría con el sector privado y asignaría un millón de dinares jordanos para proyectos de desarrollo para ayudar a luchar contra la pobreza y el desempleo en Jordania. [29]
En 2004, se presentaron varias demandas civiles contra el banco en el Tribunal de Distrito de los Estados Unidos para el Distrito Este de Nueva York en Brooklyn en virtud de la Ley Antiterrorista y el Estatuto de Agravios Extranjeros, [31] [32] todas las cuales dieron lugar a decisiones a favor del banco. [33] En estos casos, los demandantes estadounidenses y no estadounidenses alegaron que ellos o sus familiares fueron perjudicados por actos de terrorismo que ocurrieron en Israel o Cisjordania/Gaza entre 1995 y 2005. Alegaron que el banco tenía cuentas para individuos y organizaciones que, a su vez, apoyaban actividades terroristas. Se presentaron casos similares contra UBS , Credit Lyonnais, Bank of China, American Express Bank, National Westminster Bank y Commerzbank. [34]
El 9 de febrero de 2018, el Tribunal de Apelaciones de los Estados Unidos para el Segundo Circuito revocó un veredicto de responsabilidad en el caso de Linde v. Arab Bank Plc en el Tribunal de Distrito de los Estados Unidos, Distrito Este de Nueva York (Brooklyn). [35] El veredicto revocado el 22 de septiembre de 2014 después de 30 días de juicio y dos días de deliberación del jurado, encontró al banco responsable de apoyar conscientemente el terrorismo en relación con 24 actos terroristas diferentes. [36] [37] El Segundo Circuito encontró que el Tribunal de Distrito cometió un error al no proporcionar al jurado instrucciones adecuadas durante los procedimientos judiciales. [6] En 2015, el banco llegó a un acuerdo con 597 víctimas o familiares de víctimas de 22 ataques de Hamás entre 2001 y 2004 en Israel. [38]
En 2013, el Tribunal de Distrito de los Estados Unidos para el Distrito Este de Nueva York desestimó Jesner v. Arab Bank, un caso presentado por 6.000 ciudadanos extranjeros heridos en Israel durante la Segunda Intifada bajo el Estatuto de Agravios Extranjeros (ATS), [39] dictaminando que las corporaciones no son demandados adecuados en demandas ATS. [40] El Tribunal de Apelaciones de los Estados Unidos para el Segundo Circuito afirmó por unanimidad esta desestimación en diciembre de 2015. [41] En abril de 2017, la Corte Suprema de los Estados Unidos concedió la petición de los demandantes de escuchar el caso, Jesner v. Arab Bank, PLC . [42] Los argumentos orales ante la Corte Suprema se llevaron a cabo en octubre de 2017, y el 24 de abril de 2018, la Corte afirmó la desestimación de todas las reclamaciones contra el banco, encontrando que las corporaciones extranjeras no son demandadas adecuadas en casos presentados bajo el ATS. [43]
El 6 de noviembre de 2012, un juez estadounidense desestimó una acción civil interpuesta por el residente israelí Mati Gill en virtud de la Ley Antiterrorista por las lesiones que sufrió en un presunto ataque terrorista en Israel en 2008. [44] [45]
En 2005, la Oficina del Contralor de la Moneda de los Estados Unidos y la Red de Ejecución de Delitos Financieros impusieron una multa de 24 millones de dólares a la sucursal de Nueva York del Arab Bank por no implementar un programa adecuado contra el lavado de dinero para gestionar los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo , y por violar los requisitos de reporte de actividades sospechosas de la Ley de Secreto Bancario . [46] A Arab Bank tampoco se le permitió procesar pagos en dólares estadounidenses. [38] El 1 de octubre de 2018, la Oficina del Contralor de la Moneda de los Estados Unidos rescindió esta orden de consentimiento. [47]
El 26 de febrero de 2004, las Fuerzas de Defensa de Israel confiscaron fondos de la sucursal en Ramallah del Banco Árabe y del Banco Cairo-Amman en relación con una investigación sobre si ciertos titulares de cuentas apoyaban el terrorismo. [48] En septiembre de 2009, las Fuerzas de Defensa de Israel enviaron una carta al Banco Árabe en la que declaraban que no tenían pruebas de que el banco o alguno de sus directores o empleados estuvieran involucrados en actividades terroristas o las financiaran. [48]
En 2019, más de 1.132 víctimas israelíes del terrorismo y familiares de israelíes asesinados en ataques terroristas presentaron una demanda por 5.800 millones de dólares contra el Arab Bank, alegando que el banco cooperó con, apoyó, ayudó, financió y alentó acciones terroristas que resultaron en miles de víctimas y heridos. [49]
